تستهدف التدقيق السياسي المتزايد الجهات التنظيمية الفيدرالية في ظل اتهامات متفجرة بأن البنوك الكبرى تعرضت للضغط لقطع العلاقات مع الأعمال المشروعة في مجال العملات المشفرة تحت قواعد إشراف متغيرة.
تم التشكيك في الرقابة الفيدرالية على البنوك التي تتخلى عن الأعمال التجارية المشروعة للعملات المشفرة
تتزايد الضغوط السياسية على التدقيق في إشراف الحكومة الفيدرالية على البنوك مع تحقيق المشرعين فيما إذا كانت الجهات التنظيمية قد نظمت بشكل غير مباشر جهودًا لتجميد الأعمال المرتبطة بالعملات الرقمية والأعمال غير المفضلة سياسيًا. أعلن رئيس لجنة الإشراف والإصلاح الحكومي بمجلس النواب الأمريكي، جيمس كوفر، في 25 يونيو أن اللجنة تسعى للحصول على سجلات من مكتب مراقب العملة الأمريكي (OCC) لتحديد ما إذا كانت البنوك الكبرى قد تعرضت للضغط لحرمان الكيانات الأمريكية القانونية من الخدمات المصرفية.
تطلب رسالة كومي إلى القائم بأعمال المراقب رودني هود تفاصيل الاتصالات الداخلية وإنفاذ القوانين، خصوصًا فيما يتعلق بإصدار مكتب المراقب المالي للعملة وإلغاء الرسالة التفسيرية 1179 في 7 مارس، والتي وضعت الأساس للبنوك المعتمدة من الحكومة الفيدرالية للتعامل مع شركات الأصول الرقمية. كتب كومي:
لجنة الرقابة والإصلاح الحكومي تحقق في إلغاء البنوك غير الصحيح للأفراد والكيانات بناءً على وجهات النظر السياسية أو الانخراط في صناعات معينة مثل العملات المشفرة والبلوكشين.
تحقيق اللجنة يستند إلى جهود سابقة، بما في ذلك طلب في 24 يناير من شركات البلوكتشين ورسالة في 27 فبراير إلى مؤسسة التأمين على الودائع الفيدرالية (FDIC) حول تجارب فقدان الحسابات المصرفية. واستشهد كومي بمخاوف المبلغين عن المخالفات بأن العديد من أكبر المؤسسات المالية في البلاد، تحت ولاية OCC، لم تُعالج بشكل كاف في ردود الوكالة السابقة.
شدد على أهمية فحص كيفية تأثير المنظمين أو ردعهم للاهتمام المؤسسي بالأصول الرقمية. صرح كومر:
نظرًا لأن OCC هو المنظم الرئيسي للبنوك المعتمدة بموجب قانون البنك الوطني - وتحديدًا أكبر البنوك في البلاد التي تتراوح أصولها بين 50 مليار دولار و 3 تريليون دولار - تسعى اللجنة للحصول على معلومات حول إنفاذ OCC لمصالح المؤسسات المالية وتوسعها في مجال العملات المشفرة والأعمال المتعلقة بالعملات المشفرة.
في أعقاب هذه التطورات، أصدرت OCC إرشادات جديدة للبنوك الوطنية والجمعيات الادخارية الفيدرالية بشأن أنشطة الأصول المشفرة. ألغت الرسالة التفسيرية 1183، التي صدرت في مارس 2025، الرسالة التفسيرية 1179، مما أزال متطلبات عدم الاعتراض الإشرافي على الإجراءات بما في ذلك حيازة الأصول المشفرة، وخدمات احتياطي العملات المستقرة، والمشاركة في شبكات تقنية دفتر الأستاذ الموزع (DLT). بالإضافة إلى ذلك، انسحبت OCC من بعض البيانات بين الوكالات التي تتناول مخاطر الأصول المشفرة. بينما لم تعد البنوك مطالبة بالحصول على موافقة OCC الصريحة، يجب عليها الاستمرار في إجراء العمليات المتعلقة بالتشفير بطريقة تعتبر آمنة وصحيحة، والامتثال للقوانين ذات الصلة، وتنفيذ أطر إدارة المخاطر الصارمة.
المحتوى هو للمرجعية فقط، وليس دعوة أو عرضًا. لا يتم تقديم أي مشورة استثمارية أو ضريبية أو قانونية. للمزيد من الإفصاحات حول المخاطر، يُرجى الاطلاع على إخلاء المسؤولية.
لجنة مجلس النواب تحقق في الضغط الفيدرالي على البنوك للتخلي عن عملاء مجال العملات الرقمية
تستهدف التدقيق السياسي المتزايد الجهات التنظيمية الفيدرالية في ظل اتهامات متفجرة بأن البنوك الكبرى تعرضت للضغط لقطع العلاقات مع الأعمال المشروعة في مجال العملات المشفرة تحت قواعد إشراف متغيرة.
تم التشكيك في الرقابة الفيدرالية على البنوك التي تتخلى عن الأعمال التجارية المشروعة للعملات المشفرة
تتزايد الضغوط السياسية على التدقيق في إشراف الحكومة الفيدرالية على البنوك مع تحقيق المشرعين فيما إذا كانت الجهات التنظيمية قد نظمت بشكل غير مباشر جهودًا لتجميد الأعمال المرتبطة بالعملات الرقمية والأعمال غير المفضلة سياسيًا. أعلن رئيس لجنة الإشراف والإصلاح الحكومي بمجلس النواب الأمريكي، جيمس كوفر، في 25 يونيو أن اللجنة تسعى للحصول على سجلات من مكتب مراقب العملة الأمريكي (OCC) لتحديد ما إذا كانت البنوك الكبرى قد تعرضت للضغط لحرمان الكيانات الأمريكية القانونية من الخدمات المصرفية.
تطلب رسالة كومي إلى القائم بأعمال المراقب رودني هود تفاصيل الاتصالات الداخلية وإنفاذ القوانين، خصوصًا فيما يتعلق بإصدار مكتب المراقب المالي للعملة وإلغاء الرسالة التفسيرية 1179 في 7 مارس، والتي وضعت الأساس للبنوك المعتمدة من الحكومة الفيدرالية للتعامل مع شركات الأصول الرقمية. كتب كومي:
تحقيق اللجنة يستند إلى جهود سابقة، بما في ذلك طلب في 24 يناير من شركات البلوكتشين ورسالة في 27 فبراير إلى مؤسسة التأمين على الودائع الفيدرالية (FDIC) حول تجارب فقدان الحسابات المصرفية. واستشهد كومي بمخاوف المبلغين عن المخالفات بأن العديد من أكبر المؤسسات المالية في البلاد، تحت ولاية OCC، لم تُعالج بشكل كاف في ردود الوكالة السابقة.
شدد على أهمية فحص كيفية تأثير المنظمين أو ردعهم للاهتمام المؤسسي بالأصول الرقمية. صرح كومر:
في أعقاب هذه التطورات، أصدرت OCC إرشادات جديدة للبنوك الوطنية والجمعيات الادخارية الفيدرالية بشأن أنشطة الأصول المشفرة. ألغت الرسالة التفسيرية 1183، التي صدرت في مارس 2025، الرسالة التفسيرية 1179، مما أزال متطلبات عدم الاعتراض الإشرافي على الإجراءات بما في ذلك حيازة الأصول المشفرة، وخدمات احتياطي العملات المستقرة، والمشاركة في شبكات تقنية دفتر الأستاذ الموزع (DLT). بالإضافة إلى ذلك، انسحبت OCC من بعض البيانات بين الوكالات التي تتناول مخاطر الأصول المشفرة. بينما لم تعد البنوك مطالبة بالحصول على موافقة OCC الصريحة، يجب عليها الاستمرار في إجراء العمليات المتعلقة بالتشفير بطريقة تعتبر آمنة وصحيحة، والامتثال للقوانين ذات الصلة، وتنفيذ أطر إدارة المخاطر الصارمة.