تقرير تحليل مخاطر سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا

في السنوات الأخيرة، مع انتشار الأصول الرقمية على مستوى العالم والنمو السريع لعدد المستخدمين في منطقة جنوب شرق آسيا، أصبحت حركة الأموال على السلسلة في هذه المنطقة أكثر تكرارًا وتعقيدًا. لفهم خصائص تدفق الأموال على السلسلة في منطقة جنوب شرق آسيا والتهديدات المالية المحتملة والروابط مع الأنشطة غير القانونية، استندت هذه الدراسة إلى تحليل عميق لعينة من 10000 عنوان على blockchain تم استخراجها منذ عام 2020. من خلال تتبع وتحديد مسارات تدفق الأموال ذات المخاطر من أنواع مختلفة، اكتشفنا أن مستوى المخاطر المرتبطة بأنماط تداول الأصول الرقمية يفوق التوقعات. لا يكشف هذا التقرير فقط عن مخاطر استخدام الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا، بل يستكشف أيضًا الأسباب المحتملة وراء هذه الظاهرة من منظور كلي، ويقدم توصيات ذات صلة.

نظرة عامة على سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا

في السنوات الأخيرة، ارتفعت درجة قبول وانتشار الأصول الرقمية في منطقة جنوب شرق آسيا بشكل ملحوظ. كأحد الأسواق الناشئة، تتمتع جنوب شرق آسيا بخصائص فريدة من حيث الهيكل الاقتصادي، وبيئة السياسات، وسلوك المستخدمين.

1. نمو المستخدمين بسرعة: نسبة الشباب عالية في جنوب شرق آسيا، بالإضافة إلى انتشار الإنترنت المحمول، مما أدى إلى زيادة سريعة في عدد مستخدمي التشفير في هذه المنطقة. يقدر أن هناك عشرات الملايين من مستخدمي الأصول الرقمية في هذه المنطقة.

2. الطلب على المدفوعات عبر الحدود قوي: عدد العمالة عبر الحدود في منطقة جنوب شرق آسيا كبير، والأصول الرقمية توفر وسيلة مريحة للمدفوعات عبر الحدود، وبالتالي يتم استخدامها على نطاق واسع.

3. بيئة تنظيمية غير متسقة: تختلف سياسات التنظيم المتعلقة بالعملات الرقمية في دول جنوب شرق آسيا، حيث تدعم بعض الدول شرعية التشفير، ولكن لم تتشكل إطار تنظيمي واضح في معظم المناطق، مما يؤدي إلى وجود مخاطر تتعلق بالامتثال في حركة الأموال.

تحليل العينة والاكتشافات الرئيسية

1. حالة تدفق الأموال بحرية

في تحليل 10000 عنوان من عناوين blockchain، حوالي 45.23% من الأموال تتداول بحرية على الشبكة العامة من خلال محافظ لامركزية، مما يظهر خصائص سيولة عالية ولامركزية. إجمالي الأموال المتداولة بحرية يصل إلى 14.84 مليون دولار أمريكي، مما يدل على أن طرق التداول اللامركزية أصبحت هي السائدة بين المستخدمين في جنوب شرق آسيا.

2. الارتباط بالأنشطة غير القانونية

في هذه العناوين، تم توجيه أكثر من 110 مليون دولار مباشرة إلى عناوين مرتبطة بأنشطة غير قانونية، وهو ما يمثل أكثر من 12%. وبعد تتبع تدفقات الأموال إلى العناوين المتبقية، تم اكتشاف أنه من خلال التجارة الثانوية أو المتعددة، كانت بعض العناوين مرتبطة بشكل غير مباشر بأنشطة غير قانونية، مما زاد من نسبة العناوين ذات المخاطر المرتبطة بالأنشطة غير القانونية إلى 16.82%. وهذا يعني أنه من بين عشرات الملايين من مستخدمي التشفير في جنوب شرق آسيا، قد يكون هناك ملايين من المستخدمين لديهم مخاطر في التعاملات المالية بشكل مباشر أو غير مباشر مع أنشطة غير قانونية.

تحليل مخاطر وتدفقات الأموال الناتجة عن الأنشطة غير القانونية

1. تصنيف نوعية العناوين للأنشطة غير القانونية

من خلال تصنيف المخاطر، نقوم بتقسيم العناوين المرتبطة بالنشاطات غير القانونية إلى 3 فئات رئيسية و44 فئة فرعية، تشمل الفئات عالية المخاطر بشكل رئيسي:

• خدمة خلط العملات: تستخدم بشكل أساسي لت anonymization تدفق الأموال
• تحويل الأموال غير القانونية: يستخدم في التلاعب بالأموال غير القانونية عبر الحدود وغسل الأموال
• منصات الاحتيال: تشمل الاستثمارات الوهمية، و مخططات بونزي، وغيرها

تشمل هذه الأنواع من العناوين عالية المخاطر أكثر من 240 كيانًا محددًا من الأنشطة غير القانونية.

2. ظاهرة تدفق الأموال عالية المخاطر

أظهرت نتائج البحث أن تدفقات الأموال من فئات معينة كانت بارزة بشكل خاص:

• تم تحويل أكثر من 10 ملايين دولار مباشرة إلى عناوين مرتبطة بالتحويلات المالية غير القانونية، وبلغت عدد المعاملات المتكررة آلاف المرات.
• تم توجيه حوالي 1100 مليون دولار أمريكي بوضوح إلى منصات القمار عبر الإنترنت.
• تم تحويل أكثر من 22 مليون دولار من الأموال إلى منصة الاحتيال.

تظهر تدفقات الأموال من هذا النوع تعقيد الأنشطة غير القانونية وخصوصيتها، خاصةً في ظل الخصوصية والتشفير للأصول الرقمية، مما يتيح للمجرمين إجراء عمليات تحويل الأموال غير القانونية وغسل الأموال بشكل متكرر.

حالة تدفق الأموال إلى المنصات المقيدة

1. نسبة تدفق الأموال إلى المنصات المقيدة

حوالي 53.49% من الأموال المرتبطة بأنشطة غير قانونية تتجه إلى المنصات المقيدة، وعدد المعاملات ذات الصلة هو حتى ضعف ذلك المتجه إلى تحويل الأموال غير القانونية، حيث تتجاوز القيمة الإجمالية 5500万美元، مما يشير إلى أن المنصات المقيدة لا تزال هي الوجهة الرئيسية للأموال عالية المخاطر.

2. تحليل الحالة: أداة خلط العملات معينة

كأداة شائعة لمزج العملات، تلقت منصة معينة في هذه الدراسة أكثر من 5400 مليون دولار، مما يمثل 97.84% من تدفقات الأموال إلى جميع المنصات المقيدة. ومع ذلك، منذ أغسطس 2022، عندما تم إدراج هذه المنصة في قائمة الكيانات المقيدة، انخفض حجم التداول بشكل ملحوظ، مما يظهر التأثير الفعال للإجراءات التقييدية على تدفق الأموال إليها.

تحليل المخاطر الكلية ومناقشة أسبابها

1. الأصول الرقمية التي تتمتع بالخصوصية العالية والسيولة العالية: تجعل خصوصية الأصول الرقمية من الصعب تتبع الأموال غير المشروعة أثناء تدفقها على السلسلة. حتى مع وجود وسائل تقنية لوضع علامات على العناوين ذات المخاطر، لا تزال الأموال قادرة على إخفاء مسارها من خلال تقنيات مثل خلط العملات، مما يسهل أنشطة غسيل الأموال.

2. نقص نظام الرقابة في منطقة جنوب شرق آسيا: لا تزال إجراءات الرقابة على الأصول الرقمية في دول جنوب شرق آسيا غير مكتملة، مما يؤدي إلى زيادة مخاطر تدفق الأموال عبر الحدود. لا تزال بعض المناطق تتبنى موقف الانتظار تجاه الأصول الرقمية، ولم تتخذ تدابير رقابية نشطة، مما يوفر مساحة لتدفق الأموال المتعلقة بالأنشطة غير القانونية.

3. البيئة الاقتصادية الاجتماعية: بعض دول جنوب شرق آسيا لديها مستويات تنمية اقتصادية منخفضة، وفجوة كبيرة بين الأغنياء والفقراء، مما أدى إلى قيام العديد من المجرمين بجعل هذا المكان قاعدة لهم، مما يجذب بشكل رئيسي الأجانب للمشاركة.

4. صعوبة الرقابة التقنية: غالبًا ما تواجه بورصات الأصول الرقمية ومزودو خدمات المحفظة والمنصات اللامركزية صعوبة في مراقبة والتحقيق في المخاطر الكامنة وراء المعاملات بفعالية بسبب القيود التقنية والهندسية. تفتقر المنصات اللامركزية بشكل خاص إلى السيطرة المباشرة على بيانات المعاملات، مما يجعل من الصعب التعرف على الأنشطة الخبيثة أو مخاطر غسل الأموال في الوقت المناسب. على الرغم من أن بعض المنصات المركزية تحاول تعزيز الرقابة من خلال تدابير اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال، إلا أن المعاملات عبر السلاسل والتقنيات المجهولة لا تزال تجعل تتبع تدفقات الأموال أمرًا معقدًا، مما يزيد من المخاطر الأمنية.

الاستنتاجات والتوصيات

تشير تحليل تدفق الأموال على السلسلة في منطقة جنوب شرق آسيا إلى وجود مخاطر أمان مرتفعة في استخدام الأصول الرقمية في المنطقة. لتقليل مخاطر تدفق الأموال غير القانونية على السلسلة بشكل فعال، نوصي باتخاذ التدابير التالية:

1. تعزيز آليات الرقابة: يجب على حكومات الدول وضع وتنفيذ سياسات تنظيمية شاملة للأصول الرقمية، من خلال التعاون عبر الحدود لمكافحة الأنشطة المالية غير القانونية على السلسلة، وإصدار إطار تنظيمي واضح للعملات الافتراضية وفقًا لظروف كل دولة.

2. تعزيز قدرة المستخدمين على التعرف على المخاطر: زيادة جهود التثقيف لمكافحة الاحتيال للمستخدمين العاديين، لتمكينهم من فهم المخاطر على السلسلة، وتعزيز قدرتهم على التعرف على الأموال المتعلقة بالأنشطة غير القانونية ووعيهم بالوقاية.

3. تعزيز الابتكار التكنولوجي: تطوير وتطبيق تقنيات تتبع السلسلة ومكافحة غسيل الأموال بنشاط، من خلال تحليل البيانات الضخمة، والذكاء الاصطناعي، وغيرها من الوسائل التكنولوجية لتحديد وتوجيه تدفقات الأموال عالية المخاطر بدقة.

4. إنشاء آلية تعاون متعددة الأطراف: تشجيع بورصات الأصول الرقمية ومزودي خدمات المحفظة والمؤسسات ذات الصلة في منطقة جنوب شرق آسيا على التعاون معًا، وتعزيز تبادل المعلومات والوقاية من المخاطر المشتركة، وزيادة مستوى الأمان على السلسلة.

تعتبر جنوب شرق آسيا واحدة من المناطق الأكثر قدرة على تطوير الأصول الرقمية، لكنها لا تزال تواجه تحديات مخاطر تدفق الأموال في المستقبل. ينبغي لنا أن نستمر في استثمار الموارد والتقنيات، ونتعاون مع جميع الأطراف المعنية، ونسعى لبناء نظام بيئي آمن وشفاف ومتوافق للأصول الرقمية. من خلال تعزيز التنظيم، وزيادة الوعي بأمان المستخدم، ودفع الابتكار في الوسائل التكنولوجية، نأمل في تقليل التدفقات غير القانونية للأموال على السلسلة تدريجياً، وتعزيز التنمية الصحية للاقتصاد الرقمي في جنوب شرق آسيا.