بالأمس ، أخشى أن يكون يومًا آخر لبعض المستثمرين ليضربوا صدورهم.
في 5 يونيو 2023 ، وصل مؤشر نيكاي إلى مستوى مرتفع جديد منذ يوليو 1990 ، متجاوزًا 32000 للمرة الأولى.
ألق نظرة على الصورة ، أليست المسألة مجرد دفع دواسة الوقود إلى الذروة قبل 33 عامًا؟
وفقًا للإحصاءات ، ارتفع مؤشر نيكاي 225 بنسبة 23.46٪ هذا العام.
هناك أيضًا بعض الصور ، التي يبدو أنها جاهزة للانطلاق ، وجاهزة لإطلاق جديد ، مثل بقعة الذهب.
أوه ، وهناك واحد آخر ربما تم تهميشه من قبل العديد من الناس - Bitcoin.
الصورة في الواقع ليست مثيرة مثل السابقة ، ولكن وفقًا للآلة الحاسبة ، اعتبارًا من 5 يونيو 2023 ، وصلت الزيادة التراكمية لعملة البيتكوين في عام 2023 إلى 60.6٪ ، وهي الأكثر إحراجًا.
توصلت دائرة الاستثمار إلى إجماع في السنوات الأخيرة: ** بصرف النظر عن "الطموح السياسي" للبيتكوين في ذلك الوقت ، **** دورها الذي يُشار إليه كثيرًا الآن هو - الذهب الرقمي. **
غالبًا ما يقول الناس ، "الثقة أهم من الذهب". لطالما كان الذهب أصلًا مهمًا للملاذ الآمن ، على الأقل مرساة مهمة جدًا ، ولكن سواء كانت Bitcoin هي نقطة الارتكاز ، فقد لا يزال لدى العديد من الأشخاص علامة استفهام في قلوبهم .
لكن احزروا ماذا قال المحللون؟
وفقًا للمحللين في AllianceBernstein ، ** تعد Bitcoin درعًا ضد الاضطرابات الاقتصادية والعواقب السلبية للتدخل النقدي والمالي المفرط. **
يتوقع بنك Goldman Sachs أن تصل عملة البيتكوين في النهاية إلى 100000 دولار إذا قبل المستثمرون استخدامها كـ "ذهب رقمي".
بالنسبة للشعور بأن مخاطر تقلبات البيتكوين كبيرة جدًا (يتم خصم النسبة دائمًا إلى النصف) ، هناك حساب مشجع أيضًا:
وفقًا لحسابات Morningstar Inc. ، أنفق المستثمرون الذين خصصوا 1 ٪ من Bitcoin في محفظة تقليدية 60/40 (أي 60 ٪ من أسهم S&P 500 و 40 ٪ من سندات الخزانة الأمريكية لمدة 10 سنوات) أكثر من 1 ٪ من استثماراتهم في Bitcoin خلال العام الماضي ، ستكون عوائد منتصف العام أقل قليلاً - بانخفاض 8.93٪ ، مقارنة بـ 8.77٪ لمحفظة تقليدية 60/40.
هذه الأرقام ليست مخيفة بالنظر إلى أن Bitcoin قد تراجعت بنسبة 40 ٪ تقريبًا في ذلك الوقت.
وعلى مدى فترات زمنية أطول ، سيعزز تخصيص 1٪ من البيتكوين العوائد بشكل كبير. تتفوق محفظة البيتكوين بنسبة 1 ٪ بسهولة على محفظة 60/40 التقليدية - ما بين 13.3 ٪ و 7.8 ٪ سنويًا - على مدى السنوات العشر حتى مارس.
كان أداء التخصيص الأكبر قليلاً بنسبة 2٪ أسوأ قليلاً خلال العام الماضي (بانخفاض حوالي 9٪) ، لكنه اكتسب ما يقرب من 18٪ سنويًا خلال فترة السنوات العشر.
** هناك نقطة أخرى تستحق أيضًا معلومات تكميلية ، أي أن معظم الأشخاص الذين يتداولون البيتكوين هم من الشباب. **
إذا أخذنا كوريا الجنوبية كمثال ، فقد كانت هناك تقارير إعلامية تفيد بأن عدد سكان كوريا الجنوبية الذين تتراوح أعمارهم بين 20 و 39 عامًا يبلغ حوالي 13.421 مليون ، وعدد الأشخاص الذين يحملون عملة افتراضية هو 3.08 مليون ، وهو ما يمثل 23 ٪ ، أي من بين الخمسة. الشباب الكوري ، هناك شخص واحد يضارب في العملات المعدنية.
وفقًا لبيانات عام 2021 الخاصة بـ Paxful ، وهو برنامج معاملات بيتكوين فوري ، فإن المجموعة الرئيسية التي تستخدمها تتراوح أعمارها بين 25 و 33 عامًا ، وتمثل 32.76٪ من إجمالي حركة المرور ، منها 18 إلى 24 عامًا تمثل 32.21٪ من الجميع مرور.
** في المستقبل ، سيكونون قوة استثمارية مهمة ، مما يعني أيضًا أن مستقبل Bitcoin لن يكون مجرد خيار "للاستثمار المتخصص". **
لذا ، هل حان الوقت لإضافة Bitcoin إلى محفظتك الاستثمارية؟
لا تقلق ، دعنا نلقي نظرة على آراء العديد من الخبراء والعلماء.
الذهب عملة طبيعية ومخزن للثروة ، والبيتكوين عملة إلكترونية افتراضية. من المؤكد أن المستثمرين الشباب أكثر تفاؤلاً بشأن Bitcoin ، لكن Bitcoin عرضة لتقلبات واسعة النطاق في السوق ، ومعظم الدول ذات السيادة لا تعترف بالوضع القانوني لـ Bitcoin ، لذلك غالبًا ما يكون لوجود Bitcoin بعض الجوانب المظلمة ، وهو سهل لتصبح المنطقة الأكثر تضررًا لغسيل الأموال.
** أنا شخصياً أعتقد أنه يجب تخصيص الذهب ، لكن البيتكوين ليس ضروريًا. **
نرى أن البنوك المركزية في مختلف البلدان تشتري الذهب بشكل محموم. هذه الكمية مخيفة. في الربع الأول من هذا العام ، زاد احتياطي البنك المركزي العالمي من الذهب بمقدار 228 طنًا ، وهي أعلى زيادة في الاحتياطيات في الربع الأول من العام الجاري. كل السنوات منذ أن تم الاحتفاظ بالسجلات.
يمكننا استخدام كلمة "الحوت" لوصف حالة احتياطيات الذهب للبنوك المركزية. تستمر البنوك المركزية في مختلف البلدان في تخزين الذهب لمقاومة المخاطر ، وكما يقول المثل ، قم بشراء الذهب في الأوقات العصيبة ، واصنع التحف في أوقات الرخاء. الآن انخفض سعر التحف ، لكن الذهب أصبح تدريجياً المنتج الرئيسي لاحتياطيات البنك المركزي في مختلف البلدان ، وهو نتيجة الصراع بين روسيا وأوكرانيا.
واجهت احتياطيات روسيا من العملات الأجنبية المختلفة ضغوطًا واختناقات غير مسبوقة. لذا فقد جعلت هذه الحادثة فجأة العديد من الدول تعتقد أن احتياطيات الذهب تزداد أهمية ، فالجميع يخشى أن يتم كبح احتياطيات النقد الأجنبي ، وشراء الذهب هو دعم قوي للحفاظ على العملة الوطنية.
آخر الأخبار هي أن تسارع "نزع الدولرة" قد بدأ ببطء في العديد من البلدان ، وأعتقد أنه في ظل الاتجاه العام لفك الدولرة ، ستختار جميع الدول بشكل ثابت الاحتفاظ بالذهب كضمان ضد بعض المخاطر.
** في الواقع ، يتعلق الأمر بحقيقة أن الولايات المتحدة متسلطة للغاية ، والدول الأخرى لا تجرؤ على التحدث علانية ضد هيمنة الدولار. ** لكن حيثما يوجد اضطهاد مالي ، توجد مقاومة ، وهناك بالفعل القليل من هذا الاتجاه.
يجب أن يقال إن إساءة استخدام هيمنة الدولار ستدفع أولاً دول البريكس إلى إنشاء عملة عالمية جديدة بشكل مشترك. سيطلق اتحاد المقاصة الآسيوي ACU ، المكون من تسع دول آسيوية بما في ذلك إيران والهند وبنغلاديش ، نظام تسوية مالية جديد عبر الحدود في يونيو من هذا العام ، والذي سيكون بمثابة بديل لجمعية الاتصالات المالية العالمية بين البنوك (SWIFT). ) نظام.
القمة 51 لاتحاد المقاصة الآسيوي
المصدر: مقدمة من آسيا
بالطبع ، لم تشارك الصين هذه المرة ، لأن الصين كانت بالفعل تستعد سرًا لاستبدال الدولار الأمريكي ، ويرجع ذلك أساسًا إلى أن السلوك المهيمن للولايات المتحدة قد أثار الاستياء في العديد من البلدان وأعاق تداول العملات واستخدامها في العديد من البلدان. السبب الأساسي هو تشكيل مثل هذا التحالف المناهض للدولار.
في الواقع ، تم تأسيس ACU في عام 1974 ، ولكن في السنوات الأخيرة ، لم تستمر الحكومة المعنية في السياسة السابقة ، لكن هذا النوع من المقاومة السرية كان موجودًا دائمًا ، فقط يفتقر إلى شرارة لإشعال حريق البراري.
** أعتقد أنه في نفس الوقت الذي يتم فيه إطلاق اتحاد المقاصة الآسيوي ، ستظهر جراثيم "نزع الدولرة". **
في عملية تحويل مخاطر ديون الولايات المتحدة إلى دول أخرى ، شهدت العديد من البلدان مثل الهند واليابان عقودًا من الانحدار الاقتصادي. لذلك ، من أجل تجنب هذا الوضع ، فإن المزيد والمزيد من الاقتصادات ستضع "إزالة الدولرة" على جدول الأعمال وتضع الخطط.
يرتبط اتجاه Bitcoin ارتباطًا وثيقًا بعوامل مثل الدورة الاقتصادية العالمية ودورة الدولار الأمريكي ومواقف السلطات النقدية الوطنية الرئيسية تجاه العملات المشفرة.
تجاوزت عملة البيتكوين 60 ألف دولار. بعد تفشي الوباء وإطلاق الدولار الأمريكي ، وصل معدل نمو العملة الواسعة للدولار الأمريكي M2 مرة واحدة إلى 25٪ ، وهو سبب مهم لارتفاع البيتكوين القياسي.
في وقت لاحق ، دخل الدولار الأمريكي في دورة من الارتفاعات السريعة لأسعار الفائدة وتقلص الميزانية العمومية ، وانفجرت فقاعة البيتكوين ، وانخفضت إلى حوالي 16000 دولار عند نقطة واحدة. يرتبط ارتداد Bitcoin الأخير إلى حوالي 27000 دولار بنهاية ارتفاع سعر الفائدة على الدولار الأمريكي والانتعاش العام لأسواق الأسهم العالمية.
** الذهب والبيتكوين متشابهان ، وكلاهما أصول ملاذ آمن ، وكلاهما يتبع الاتجاه المعاكس للدولار الأمريكي. **
لكن هناك علاقة تنافسية بين الذهب والبيتكوين ، فإذا لم يكن هناك ذهب ، فإن سعر البيتكوين سيحقق أداءً أفضل ، وعلى العكس من ذلك ، إذا لم يكن هناك بيتكوين ، فسيكون سعر الذهب أعلى. أدى ظهور العملات المشفرة مثل البيتكوين إلى تحويل وظيفة الملاذ الآمن للذهب وكذلك الحد من ارتفاع أسعار الذهب.
** يحتاج الأشخاص العاديون إلى الانتباه إلى اتجاه أسعار الذهب والعملات المشفرة. ** يوفر الذهب المادي والعملات المشفرة طريقة مهمة لتجنب الضرائب وتحويل الأصول.
كما أن شراء الذهب من قبل البنوك المركزية في مختلف البلدان يرى أن ارتفاع سعر الفائدة على الدولار الأمريكي يقترب من نهايته ، وقد ينتعش اتجاه الذهب. ومع ذلك ، في أبريل ، انخفضت كمية الذهب التي اشتراها بنك الشعب الصيني بشكل كبير ، وقد تعلق شراء الذهب تدريجيًا في الشهرين المقبلين (مايو أو يونيو).
جعلت الولاية القضائية طويلة المدى وسلوك البلطجة المالي للولايات المتحدة العديد من الدول تأمل في "إزالة الدولار" ، وكانت هناك العديد من الحالات هذا العام. لكنها عملية طويلة تستغرق سنوات من العمل الشاق. زادت الصين حيازاتها من الديون الأمريكية في مارس ، منهية سبعة أشهر متتالية من خفض حيازاتها ، مما يدل على أن "نزع الدولار" قد تكرر وصعب.
بالنسبة لمعظم المستثمرين ، فإن أكبر عدو في عملية الاستثمار طويل الأجل هو التقلب المفرط. أعتقد أن المستثمرين العاديين يجب أن يكون لديهم منطق أساسي للغاية ، والذي يسمى "الاستمرار في الأحداث ذات الاحتمالية العالية والاستعداد للأحداث ذات الاحتمالية الصغيرة." **
ما هو الحدث ذو الاحتمالية العالية؟ أي أن العالم بأسره لا يزال على طريق السلام والتنمية. وفي هذا الاتجاه ، في الواقع ، وفقًا لتوزيع الأصول التقليدي في الماضي ، مثل سوق الأوراق المالية وسوق السندات ، لا يزال هناك خياران يستحق النظر فيهما. هذا هو أيضا الاتجاه السائد لمعظم الشعب الصيني - اتجاهات الاستثمار.
الأحداث ذات الاحتمالية الصغيرة مشابهة لحالات مثل الصراع بين روسيا وأوكرانيا. من أجل منع الأحداث ذات الاحتمالية الصغيرة من التأثير بشكل كبير على أصول الأسرة وجعل محافظ الاستثمار العائلية أكثر مقاومة للهشاشة ، يجب علينا تخصيص أصول الملاذ الآمن بشكل صحيح .
بالنسبة للمستثمرين الذين لديهم قدر معين من الأموال ، يمكن إضافة الذهب إلى محفظة تخصيص الأصول ، لأن الذهب ليس له ارتباط كبير نسبيًا بسوق الأسهم والسندات ، بحيث تتمتع محفظة أصول العائلة بأكملها باستقرار أفضل وتقلبات سلسة. إلى الحد الذي يمكن فيه تحمل المخاطر ، ضع في اعتبارك بعض الأصول الرقمية. الشرق ليس مشرقًا ، والغرب مشرقًا ، ويتم استخدام مزيج من التنويع المتعدد لتقليل التقلبات.
يسمي بعض الناس عملة البيتكوين بالذهب الرقمي ، ولكن ما يجب تذكيره هو أن الأصول مثل البيتكوين لها تقلبات عالية والعديد من المضاربين. بقدر ما يتعلق الأمر بالمستثمرين الأفراد ، يجب عليهم إبقاء أعينهم مفتوحة ، ولديهم وعي وفهم كامل للمخاطر ، ولا يستثمروا كثيرًا.
في الماضي ، كان المستثمرون الأفراد يركزون فقط على نوع واحد من الأصول ، على سبيل المثال ، يركز معظم الناس في الصين فقط على العقارات ، ومعظم الأمريكيين سيخصصون لأسواق مثل S&P 500.
في الماضي ، كان تخصيص الأصول وسيلة مهمة جدًا للأشخاص العاديين لتحقيق تقدير الثروة على المدى الطويل ، والجوهر الأساسي هو تخصيص أصولك في فئات مختلفة ، كما أن معدل العائد طويل الأجل جيد أيضًا.
على المدى القصير ، تشتري البنوك المركزية في مختلف البلدان الذهب ، أولاً وقبل كل شيء من نقطة البداية للاستقرار المالي ، لضمان صحة الميزانيات العمومية لمختلف البلدان ؛ على المدى الطويل ، ثقة العالم في الدولار الأمريكي في السنوات العشر الماضية ، الدولار الأمريكي يساوي الذهب ، وهو إجماع عالمي بعد تفكك نظام بريتون وودز.
لكن هذا الإجماع ليس قوياً الآن ، لذلك يحتاج الناس إلى المزيد من الحفاظ على القيمة ، والمراسي التي يمكن أن تحقق الاستقرار المالي لمختلف البلدان والعملات من مختلف البلدان.الذهب حاليًا هو الخيار الأكثر شيوعًا.
** "إزالة الدولرة" هو اتجاه محدد في المدى الطويل لعشر أو عشرين عامًا. ** لأن العالم كله سيتطور في اتجاه تعدد الأقطاب ، ستكون هناك أشكال مختلفة من العملات تتنافس على حالة تخزين القيمة العالمية.
على المدى القصير ، وبسبب مختلف أشكال عدم الاستقرار في العامين الماضيين ، لم تكن ظاهرة "إزالة الدولرة" بهذه الخطورة. لأنه في هذه الحالة ، سيثق الكثير من الناس بالدولار لأنه لا خيار أمامهم. لذا أعتقد أن ظاهرة "نزع الدولرة" طويلة الأمد وقصيرة الأمد لها اتجاهات مختلفة.
الانكماش الاقتصادي العالمي هو في الأساس نتيجة مفروضة ، وإذا أردنا الخروج مرة أخرى ، أعتقد أننا بحاجة إلى النظر في ثلاثة جوانب.
** ▶ ▷ **** أولاً ، ما هو اتجاه الصراع بين روسيا وأوكرانيا. **
** ▶ ▷ **** ثانيًا ، ما إذا كان وضع المنافسة بين الصين والولايات المتحدة قد خف أو حتى تصالح. **
** ▶ ▷ **** ثالثًا ، ما إذا كانت صناعة التكنولوجيا الجديدة يمكن أن توجد حقًا لفترة طويلة. **
بشكل عام ، في خضم الاضطرابات الاقتصادية العالمية ، يتم شراء الذهب دائمًا في الأوقات العصيبة ، ويمكن أن يلعب دورًا في الحفاظ على القيمة.
تُعرف Bitcoin الآن أيضًا باسم الذهب الرقمي ، لذلك بعد ربط مفهوم الذهب ، يمكن أيضًا استخدامها كإحدى طرق الحفاظ على القيمة في الأوقات العصيبة.
ومع ذلك ، فإن الذهب والبيتكوين ليسا عملات على الإطلاق ، كما أنهما ليسا مناسبين للتداول والتحقيق ، لذلك ، عندما يشتري المستثمرون الذهب أو البيتكوين ، يجب عليهم التفكير بشكل كامل في مسألة سيولة رأس المال.
قد يؤدي الإصدار المفرط للدولار الأمريكي إلى انخفاض قيمة الدولار الأمريكي وتصبح ورقة نفايات لا قيمة لها.
اهتزت ثقة البنوك المركزية في مختلف البلدان التي استخدمت الدولار الأمريكي كعملة احتياطية رئيسية. خاصة بعد الوباء ، حولت أزمة الديون فشل البنوك من القلق إلى الواقع ، لذلك تستخدم البنوك المركزية في مختلف البلدان الذهب كاحتياطي وتستخدمه كأصل آمن.
لدى الدول بشكل عام الرغبة في "إزالة الدولرة" ، لكن القوة ليست كافية ، وسوف يستغرق الأمر وقتًا طويلاً.
نحتاج أيضًا إلى "إزالة الدولار" ، لكننا ما زلنا غير قادرين على فعل الدولار في الوقت الحالي.في هذا الوقت ، يجب أن نخفي قوتنا ونتعهد بوقتنا لتعزيز قوة الصين.
** من وجهة نظر إستراتيجية ، من الضروري "إزالة الدولار" ، ولكن من وجهة نظر تكتيكية ، لا يمكن ذكر ذلك كثيرًا. **
إذا كنت ترغب في "إزالة الدولار" ، فإن نقطة الدخول هي تداول السلع ، والمفتاح هو كيفية جعل آلية التداول الجديدة ، وخاصة آلية العملة التي لم تعد مرتبطة بالدولار الأمريكي.
لكن من الصعب جدًا العثور على آلية تكسير كهذه في الوقت الحالي. يمكن لـ Bitcoin تسريع عملية "إزالة الدولرة" ، لكن العدد الإجمالي هو 21 مليونًا فقط ، وتأثيرها محدود للغاية.
شاهد النسخة الأصلية
المحتوى هو للمرجعية فقط، وليس دعوة أو عرضًا. لا يتم تقديم أي مشورة استثمارية أو ضريبية أو قانونية. للمزيد من الإفصاحات حول المخاطر، يُرجى الاطلاع على إخلاء المسؤولية.
حان الوقت لإضافة Bitcoin إلى محفظتك؟
بالأمس ، أخشى أن يكون يومًا آخر لبعض المستثمرين ليضربوا صدورهم.
في 5 يونيو 2023 ، وصل مؤشر نيكاي إلى مستوى مرتفع جديد منذ يوليو 1990 ، متجاوزًا 32000 للمرة الأولى.
ألق نظرة على الصورة ، أليست المسألة مجرد دفع دواسة الوقود إلى الذروة قبل 33 عامًا؟
وفقًا للإحصاءات ، ارتفع مؤشر نيكاي 225 بنسبة 23.46٪ هذا العام.
هناك أيضًا بعض الصور ، التي يبدو أنها جاهزة للانطلاق ، وجاهزة لإطلاق جديد ، مثل بقعة الذهب.
أوه ، وهناك واحد آخر ربما تم تهميشه من قبل العديد من الناس - Bitcoin.
الصورة في الواقع ليست مثيرة مثل السابقة ، ولكن وفقًا للآلة الحاسبة ، اعتبارًا من 5 يونيو 2023 ، وصلت الزيادة التراكمية لعملة البيتكوين في عام 2023 إلى 60.6٪ ، وهي الأكثر إحراجًا.
توصلت دائرة الاستثمار إلى إجماع في السنوات الأخيرة: ** بصرف النظر عن "الطموح السياسي" للبيتكوين في ذلك الوقت ، **** دورها الذي يُشار إليه كثيرًا الآن هو - الذهب الرقمي. **
غالبًا ما يقول الناس ، "الثقة أهم من الذهب". لطالما كان الذهب أصلًا مهمًا للملاذ الآمن ، على الأقل مرساة مهمة جدًا ، ولكن سواء كانت Bitcoin هي نقطة الارتكاز ، فقد لا يزال لدى العديد من الأشخاص علامة استفهام في قلوبهم .
لكن احزروا ماذا قال المحللون؟
وفقًا للمحللين في AllianceBernstein ، ** تعد Bitcoin درعًا ضد الاضطرابات الاقتصادية والعواقب السلبية للتدخل النقدي والمالي المفرط. **
يتوقع بنك Goldman Sachs أن تصل عملة البيتكوين في النهاية إلى 100000 دولار إذا قبل المستثمرون استخدامها كـ "ذهب رقمي".
بالنسبة للشعور بأن مخاطر تقلبات البيتكوين كبيرة جدًا (يتم خصم النسبة دائمًا إلى النصف) ، هناك حساب مشجع أيضًا:
وفقًا لحسابات Morningstar Inc. ، أنفق المستثمرون الذين خصصوا 1 ٪ من Bitcoin في محفظة تقليدية 60/40 (أي 60 ٪ من أسهم S&P 500 و 40 ٪ من سندات الخزانة الأمريكية لمدة 10 سنوات) أكثر من 1 ٪ من استثماراتهم في Bitcoin خلال العام الماضي ، ستكون عوائد منتصف العام أقل قليلاً - بانخفاض 8.93٪ ، مقارنة بـ 8.77٪ لمحفظة تقليدية 60/40.
هذه الأرقام ليست مخيفة بالنظر إلى أن Bitcoin قد تراجعت بنسبة 40 ٪ تقريبًا في ذلك الوقت.
وعلى مدى فترات زمنية أطول ، سيعزز تخصيص 1٪ من البيتكوين العوائد بشكل كبير. تتفوق محفظة البيتكوين بنسبة 1 ٪ بسهولة على محفظة 60/40 التقليدية - ما بين 13.3 ٪ و 7.8 ٪ سنويًا - على مدى السنوات العشر حتى مارس.
كان أداء التخصيص الأكبر قليلاً بنسبة 2٪ أسوأ قليلاً خلال العام الماضي (بانخفاض حوالي 9٪) ، لكنه اكتسب ما يقرب من 18٪ سنويًا خلال فترة السنوات العشر.
** هناك نقطة أخرى تستحق أيضًا معلومات تكميلية ، أي أن معظم الأشخاص الذين يتداولون البيتكوين هم من الشباب. **
إذا أخذنا كوريا الجنوبية كمثال ، فقد كانت هناك تقارير إعلامية تفيد بأن عدد سكان كوريا الجنوبية الذين تتراوح أعمارهم بين 20 و 39 عامًا يبلغ حوالي 13.421 مليون ، وعدد الأشخاص الذين يحملون عملة افتراضية هو 3.08 مليون ، وهو ما يمثل 23 ٪ ، أي من بين الخمسة. الشباب الكوري ، هناك شخص واحد يضارب في العملات المعدنية.
وفقًا لبيانات عام 2021 الخاصة بـ Paxful ، وهو برنامج معاملات بيتكوين فوري ، فإن المجموعة الرئيسية التي تستخدمها تتراوح أعمارها بين 25 و 33 عامًا ، وتمثل 32.76٪ من إجمالي حركة المرور ، منها 18 إلى 24 عامًا تمثل 32.21٪ من الجميع مرور.
** في المستقبل ، سيكونون قوة استثمارية مهمة ، مما يعني أيضًا أن مستقبل Bitcoin لن يكون مجرد خيار "للاستثمار المتخصص". **
لذا ، هل حان الوقت لإضافة Bitcoin إلى محفظتك الاستثمارية؟
لا تقلق ، دعنا نلقي نظرة على آراء العديد من الخبراء والعلماء.
الذهب عملة طبيعية ومخزن للثروة ، والبيتكوين عملة إلكترونية افتراضية. من المؤكد أن المستثمرين الشباب أكثر تفاؤلاً بشأن Bitcoin ، لكن Bitcoin عرضة لتقلبات واسعة النطاق في السوق ، ومعظم الدول ذات السيادة لا تعترف بالوضع القانوني لـ Bitcoin ، لذلك غالبًا ما يكون لوجود Bitcoin بعض الجوانب المظلمة ، وهو سهل لتصبح المنطقة الأكثر تضررًا لغسيل الأموال.
** أنا شخصياً أعتقد أنه يجب تخصيص الذهب ، لكن البيتكوين ليس ضروريًا. **
نرى أن البنوك المركزية في مختلف البلدان تشتري الذهب بشكل محموم. هذه الكمية مخيفة. في الربع الأول من هذا العام ، زاد احتياطي البنك المركزي العالمي من الذهب بمقدار 228 طنًا ، وهي أعلى زيادة في الاحتياطيات في الربع الأول من العام الجاري. كل السنوات منذ أن تم الاحتفاظ بالسجلات.
يمكننا استخدام كلمة "الحوت" لوصف حالة احتياطيات الذهب للبنوك المركزية. تستمر البنوك المركزية في مختلف البلدان في تخزين الذهب لمقاومة المخاطر ، وكما يقول المثل ، قم بشراء الذهب في الأوقات العصيبة ، واصنع التحف في أوقات الرخاء. الآن انخفض سعر التحف ، لكن الذهب أصبح تدريجياً المنتج الرئيسي لاحتياطيات البنك المركزي في مختلف البلدان ، وهو نتيجة الصراع بين روسيا وأوكرانيا.
واجهت احتياطيات روسيا من العملات الأجنبية المختلفة ضغوطًا واختناقات غير مسبوقة. لذا فقد جعلت هذه الحادثة فجأة العديد من الدول تعتقد أن احتياطيات الذهب تزداد أهمية ، فالجميع يخشى أن يتم كبح احتياطيات النقد الأجنبي ، وشراء الذهب هو دعم قوي للحفاظ على العملة الوطنية.
آخر الأخبار هي أن تسارع "نزع الدولرة" قد بدأ ببطء في العديد من البلدان ، وأعتقد أنه في ظل الاتجاه العام لفك الدولرة ، ستختار جميع الدول بشكل ثابت الاحتفاظ بالذهب كضمان ضد بعض المخاطر.
** في الواقع ، يتعلق الأمر بحقيقة أن الولايات المتحدة متسلطة للغاية ، والدول الأخرى لا تجرؤ على التحدث علانية ضد هيمنة الدولار. ** لكن حيثما يوجد اضطهاد مالي ، توجد مقاومة ، وهناك بالفعل القليل من هذا الاتجاه.
يجب أن يقال إن إساءة استخدام هيمنة الدولار ستدفع أولاً دول البريكس إلى إنشاء عملة عالمية جديدة بشكل مشترك. سيطلق اتحاد المقاصة الآسيوي ACU ، المكون من تسع دول آسيوية بما في ذلك إيران والهند وبنغلاديش ، نظام تسوية مالية جديد عبر الحدود في يونيو من هذا العام ، والذي سيكون بمثابة بديل لجمعية الاتصالات المالية العالمية بين البنوك (SWIFT). ) نظام.
القمة 51 لاتحاد المقاصة الآسيوي
المصدر: مقدمة من آسيا
بالطبع ، لم تشارك الصين هذه المرة ، لأن الصين كانت بالفعل تستعد سرًا لاستبدال الدولار الأمريكي ، ويرجع ذلك أساسًا إلى أن السلوك المهيمن للولايات المتحدة قد أثار الاستياء في العديد من البلدان وأعاق تداول العملات واستخدامها في العديد من البلدان. السبب الأساسي هو تشكيل مثل هذا التحالف المناهض للدولار.
في الواقع ، تم تأسيس ACU في عام 1974 ، ولكن في السنوات الأخيرة ، لم تستمر الحكومة المعنية في السياسة السابقة ، لكن هذا النوع من المقاومة السرية كان موجودًا دائمًا ، فقط يفتقر إلى شرارة لإشعال حريق البراري.
** أعتقد أنه في نفس الوقت الذي يتم فيه إطلاق اتحاد المقاصة الآسيوي ، ستظهر جراثيم "نزع الدولرة". **
في عملية تحويل مخاطر ديون الولايات المتحدة إلى دول أخرى ، شهدت العديد من البلدان مثل الهند واليابان عقودًا من الانحدار الاقتصادي. لذلك ، من أجل تجنب هذا الوضع ، فإن المزيد والمزيد من الاقتصادات ستضع "إزالة الدولرة" على جدول الأعمال وتضع الخطط.
يرتبط اتجاه Bitcoin ارتباطًا وثيقًا بعوامل مثل الدورة الاقتصادية العالمية ودورة الدولار الأمريكي ومواقف السلطات النقدية الوطنية الرئيسية تجاه العملات المشفرة.
تجاوزت عملة البيتكوين 60 ألف دولار. بعد تفشي الوباء وإطلاق الدولار الأمريكي ، وصل معدل نمو العملة الواسعة للدولار الأمريكي M2 مرة واحدة إلى 25٪ ، وهو سبب مهم لارتفاع البيتكوين القياسي.
في وقت لاحق ، دخل الدولار الأمريكي في دورة من الارتفاعات السريعة لأسعار الفائدة وتقلص الميزانية العمومية ، وانفجرت فقاعة البيتكوين ، وانخفضت إلى حوالي 16000 دولار عند نقطة واحدة. يرتبط ارتداد Bitcoin الأخير إلى حوالي 27000 دولار بنهاية ارتفاع سعر الفائدة على الدولار الأمريكي والانتعاش العام لأسواق الأسهم العالمية.
** الذهب والبيتكوين متشابهان ، وكلاهما أصول ملاذ آمن ، وكلاهما يتبع الاتجاه المعاكس للدولار الأمريكي. **
لكن هناك علاقة تنافسية بين الذهب والبيتكوين ، فإذا لم يكن هناك ذهب ، فإن سعر البيتكوين سيحقق أداءً أفضل ، وعلى العكس من ذلك ، إذا لم يكن هناك بيتكوين ، فسيكون سعر الذهب أعلى. أدى ظهور العملات المشفرة مثل البيتكوين إلى تحويل وظيفة الملاذ الآمن للذهب وكذلك الحد من ارتفاع أسعار الذهب.
** يحتاج الأشخاص العاديون إلى الانتباه إلى اتجاه أسعار الذهب والعملات المشفرة. ** يوفر الذهب المادي والعملات المشفرة طريقة مهمة لتجنب الضرائب وتحويل الأصول.
كما أن شراء الذهب من قبل البنوك المركزية في مختلف البلدان يرى أن ارتفاع سعر الفائدة على الدولار الأمريكي يقترب من نهايته ، وقد ينتعش اتجاه الذهب. ومع ذلك ، في أبريل ، انخفضت كمية الذهب التي اشتراها بنك الشعب الصيني بشكل كبير ، وقد تعلق شراء الذهب تدريجيًا في الشهرين المقبلين (مايو أو يونيو).
جعلت الولاية القضائية طويلة المدى وسلوك البلطجة المالي للولايات المتحدة العديد من الدول تأمل في "إزالة الدولار" ، وكانت هناك العديد من الحالات هذا العام. لكنها عملية طويلة تستغرق سنوات من العمل الشاق. زادت الصين حيازاتها من الديون الأمريكية في مارس ، منهية سبعة أشهر متتالية من خفض حيازاتها ، مما يدل على أن "نزع الدولار" قد تكرر وصعب.
بالنسبة لمعظم المستثمرين ، فإن أكبر عدو في عملية الاستثمار طويل الأجل هو التقلب المفرط. أعتقد أن المستثمرين العاديين يجب أن يكون لديهم منطق أساسي للغاية ، والذي يسمى "الاستمرار في الأحداث ذات الاحتمالية العالية والاستعداد للأحداث ذات الاحتمالية الصغيرة." **
ما هو الحدث ذو الاحتمالية العالية؟ أي أن العالم بأسره لا يزال على طريق السلام والتنمية. وفي هذا الاتجاه ، في الواقع ، وفقًا لتوزيع الأصول التقليدي في الماضي ، مثل سوق الأوراق المالية وسوق السندات ، لا يزال هناك خياران يستحق النظر فيهما. هذا هو أيضا الاتجاه السائد لمعظم الشعب الصيني - اتجاهات الاستثمار.
الأحداث ذات الاحتمالية الصغيرة مشابهة لحالات مثل الصراع بين روسيا وأوكرانيا. من أجل منع الأحداث ذات الاحتمالية الصغيرة من التأثير بشكل كبير على أصول الأسرة وجعل محافظ الاستثمار العائلية أكثر مقاومة للهشاشة ، يجب علينا تخصيص أصول الملاذ الآمن بشكل صحيح .
بالنسبة للمستثمرين الذين لديهم قدر معين من الأموال ، يمكن إضافة الذهب إلى محفظة تخصيص الأصول ، لأن الذهب ليس له ارتباط كبير نسبيًا بسوق الأسهم والسندات ، بحيث تتمتع محفظة أصول العائلة بأكملها باستقرار أفضل وتقلبات سلسة. إلى الحد الذي يمكن فيه تحمل المخاطر ، ضع في اعتبارك بعض الأصول الرقمية. الشرق ليس مشرقًا ، والغرب مشرقًا ، ويتم استخدام مزيج من التنويع المتعدد لتقليل التقلبات.
يسمي بعض الناس عملة البيتكوين بالذهب الرقمي ، ولكن ما يجب تذكيره هو أن الأصول مثل البيتكوين لها تقلبات عالية والعديد من المضاربين. بقدر ما يتعلق الأمر بالمستثمرين الأفراد ، يجب عليهم إبقاء أعينهم مفتوحة ، ولديهم وعي وفهم كامل للمخاطر ، ولا يستثمروا كثيرًا.
في الماضي ، كان المستثمرون الأفراد يركزون فقط على نوع واحد من الأصول ، على سبيل المثال ، يركز معظم الناس في الصين فقط على العقارات ، ومعظم الأمريكيين سيخصصون لأسواق مثل S&P 500.
في الماضي ، كان تخصيص الأصول وسيلة مهمة جدًا للأشخاص العاديين لتحقيق تقدير الثروة على المدى الطويل ، والجوهر الأساسي هو تخصيص أصولك في فئات مختلفة ، كما أن معدل العائد طويل الأجل جيد أيضًا.
على المدى القصير ، تشتري البنوك المركزية في مختلف البلدان الذهب ، أولاً وقبل كل شيء من نقطة البداية للاستقرار المالي ، لضمان صحة الميزانيات العمومية لمختلف البلدان ؛ على المدى الطويل ، ثقة العالم في الدولار الأمريكي في السنوات العشر الماضية ، الدولار الأمريكي يساوي الذهب ، وهو إجماع عالمي بعد تفكك نظام بريتون وودز.
لكن هذا الإجماع ليس قوياً الآن ، لذلك يحتاج الناس إلى المزيد من الحفاظ على القيمة ، والمراسي التي يمكن أن تحقق الاستقرار المالي لمختلف البلدان والعملات من مختلف البلدان.الذهب حاليًا هو الخيار الأكثر شيوعًا.
** "إزالة الدولرة" هو اتجاه محدد في المدى الطويل لعشر أو عشرين عامًا. ** لأن العالم كله سيتطور في اتجاه تعدد الأقطاب ، ستكون هناك أشكال مختلفة من العملات تتنافس على حالة تخزين القيمة العالمية.
على المدى القصير ، وبسبب مختلف أشكال عدم الاستقرار في العامين الماضيين ، لم تكن ظاهرة "إزالة الدولرة" بهذه الخطورة. لأنه في هذه الحالة ، سيثق الكثير من الناس بالدولار لأنه لا خيار أمامهم. لذا أعتقد أن ظاهرة "نزع الدولرة" طويلة الأمد وقصيرة الأمد لها اتجاهات مختلفة.
الانكماش الاقتصادي العالمي هو في الأساس نتيجة مفروضة ، وإذا أردنا الخروج مرة أخرى ، أعتقد أننا بحاجة إلى النظر في ثلاثة جوانب.
** ▶ ▷ **** أولاً ، ما هو اتجاه الصراع بين روسيا وأوكرانيا. **
** ▶ ▷ **** ثانيًا ، ما إذا كان وضع المنافسة بين الصين والولايات المتحدة قد خف أو حتى تصالح. **
** ▶ ▷ **** ثالثًا ، ما إذا كانت صناعة التكنولوجيا الجديدة يمكن أن توجد حقًا لفترة طويلة. **
بشكل عام ، في خضم الاضطرابات الاقتصادية العالمية ، يتم شراء الذهب دائمًا في الأوقات العصيبة ، ويمكن أن يلعب دورًا في الحفاظ على القيمة.
تُعرف Bitcoin الآن أيضًا باسم الذهب الرقمي ، لذلك بعد ربط مفهوم الذهب ، يمكن أيضًا استخدامها كإحدى طرق الحفاظ على القيمة في الأوقات العصيبة.
ومع ذلك ، فإن الذهب والبيتكوين ليسا عملات على الإطلاق ، كما أنهما ليسا مناسبين للتداول والتحقيق ، لذلك ، عندما يشتري المستثمرون الذهب أو البيتكوين ، يجب عليهم التفكير بشكل كامل في مسألة سيولة رأس المال.
قد يؤدي الإصدار المفرط للدولار الأمريكي إلى انخفاض قيمة الدولار الأمريكي وتصبح ورقة نفايات لا قيمة لها.
اهتزت ثقة البنوك المركزية في مختلف البلدان التي استخدمت الدولار الأمريكي كعملة احتياطية رئيسية. خاصة بعد الوباء ، حولت أزمة الديون فشل البنوك من القلق إلى الواقع ، لذلك تستخدم البنوك المركزية في مختلف البلدان الذهب كاحتياطي وتستخدمه كأصل آمن.
لدى الدول بشكل عام الرغبة في "إزالة الدولرة" ، لكن القوة ليست كافية ، وسوف يستغرق الأمر وقتًا طويلاً.
نحتاج أيضًا إلى "إزالة الدولار" ، لكننا ما زلنا غير قادرين على فعل الدولار في الوقت الحالي.في هذا الوقت ، يجب أن نخفي قوتنا ونتعهد بوقتنا لتعزيز قوة الصين.
** من وجهة نظر إستراتيجية ، من الضروري "إزالة الدولار" ، ولكن من وجهة نظر تكتيكية ، لا يمكن ذكر ذلك كثيرًا. **
إذا كنت ترغب في "إزالة الدولار" ، فإن نقطة الدخول هي تداول السلع ، والمفتاح هو كيفية جعل آلية التداول الجديدة ، وخاصة آلية العملة التي لم تعد مرتبطة بالدولار الأمريكي.
لكن من الصعب جدًا العثور على آلية تكسير كهذه في الوقت الحالي. يمكن لـ Bitcoin تسريع عملية "إزالة الدولرة" ، لكن العدد الإجمالي هو 21 مليونًا فقط ، وتأثيرها محدود للغاية.