Un inversionista de Texas, Michael Zidell, está demandando a East West Bank y Cathay Bank, así como a Citibank, por "permitir" una estafa de NFT de "pig butchering" de 20 millones de dólares.
Zidell afirma que los bancos ignoraron señales de alerta obvias en más de 43 transferencias por un valor de 20 millones de dólares de sus fideicomisos familiares.
La estafa comenzó con una relación en línea basada en el romance que rápidamente se convirtió en una estafa de inversión en NFT.
Las demandas contra los bancos East West y Cathay conllevan severas consecuencias bajo la ley de California.
El inversor de Texas que demandó a Citibank recientemente ahora está llevando a juicio a dos bancos importantes más.
Michael Zidell, quien dice que fue estafado por millones a través de un esquema de inversión en NFT basado en el romance, ahora está llevando a East West Bank y Cathay Bank a los tribunales.
Según las quejas de Zidell, Citibank y ambos de estos otros bancos ignoraron señales de alerta obvias y permitieron que los estafadores robaran millones de los fideicomisos familiares de él.
Esta acción legal se produce apenas días después de la demanda de Citibank, y aquí están los detalles de las quejas de Zidell.
Un romance se convierte en una pesadilla
Según los documentos del tribunal, la saga comenzó a principios de 2023 cuando Zidell fue contactado por una mujer llamada “Carolyn Parker” en Facebook.
Parner afirmó ser una mujer de negocios exitosa y, según informes, inició una relación romántica en línea con Zidell.
Como ocurre con todas las estafas de "pig butchering", esta relación pronto se volvió financiera.
En un mes, Parker le dijo a Zidell que había hecho una fortuna invirtiendo en NFTs. También lo animó a hacer lo mismo y lo dirigió a una plataforma de trading que parecía ofrecer servicios de inversión en NFTs.
Zidell confió en su consejo y comenzó a transferir fondos a las cuentas bancarias listadas por la plataforma.
Durante los próximos meses, Zidell realizó un total de 43 transferencias a cuentas en varios bancos.
En total, envió más de $20 millones y luego, sin previo aviso, la plataforma desapareció en abril de 2023 junto con todos sus fondos.
El sitio web fue desactivado y Parker desapareció de su vida.
Bancos nombrados en la demanda
Según las quejas legales de Zidell, el fraude no podría haber tenido éxito sin la cooperación, o al menos, la negligencia de los bancos involucrados.
Según sus últimas demandas, Zidell afirma que East West Bank procesó 18 transferencias electrónicas de su parte, por un valor de casi 7 millones de dólares.
El Banco Cathay, por otro lado, manejó otras 13 transferencias que valían más de 9.7 millones de dólares.
Estas demandas son similares a las que Zidell presentó contra Citibank el 24 de junio, en las que alegó que el banco permitió que estafadores recibieran 12 transferencias por un valor de 4 millones de dólares sin levantar ninguna bandera roja.
Combinados, Zidell afirma que los tres bancos "permitieron" a los estafadores drenar más de 20 millones de dólares de sus fideicomisos familiares.
Alegaciones de Negligencia y Abuso de Ancianos
Según la demanda, Zidell afirma que los bancos "hicieron la vista gorda" ante actividades sospechosas y no actuaron sobre transacciones que eran claramente fraudulentas.
“Las transferencias bancarias de grandes montos redondos, la rápida frecuencia de depósitos y la falta de justificación comercial deberían haber activado alarmas,” dice la denuncia.
La demanda también incluye una acusación más grave que no se encuentra en la demanda de Citibank, que tanto East West como Cathay Banks ayudaron y fomentaron el abuso a personas mayores.
Aunque la edad de Zidell no se menciona en la denuncia, la ley de California considera a cualquier persona de 65 años o más como un anciano.
Debido a esto, las instituciones que son responsables de abuso a ancianos pueden enfrentar severas consecuencias.
Si Zidell tiene éxito en los tribunales, todos los bancos involucrados podrían enfrentar serios riesgos legales y financieros.
Los bancos bajo presión para mejorar la supervisión
Las demandas también plantean algunas cuestiones más importantes sobre las responsabilidades de los bancos en la prevención del fraude relacionado con las criptomonedas.
Los bancos están mayormente obligados a monitorear transacciones sospechosas y reportar delitos financieros sospechosos bajo la Ley de Secreto Bancario y otras regulaciones.
Sin embargo, los críticos argumentan que estas instituciones a veces no actúan de manera rápida o adecuada, especialmente en áreas de rápido movimiento como los NFT y las criptomonedas.
Según la queja de Zidell, los bancos East West y Cathay tenían un claro deber de intervenir cuando detectaron comportamientos sospechosos.
Sin embargo, no lo hicieron, y su inacción llevó al éxito del fraude.
Zidell está exigiendo daños compensatorios para recuperar los fondos robados, junto con el reembolso de los costos legales e incluso más intereses.
Aunque las reclamaciones de Zidell aún deben ser probadas en los tribunales, el caso podría establecer el tono para cómo los tribunales de EE. UU. exigen que los bancos prevengan el fraude de activos digitales.
Descargo de responsabilidad: Voice of Crypto tiene como objetivo ofrecer información precisa y actualizada, pero no se hará responsable de ninguna falta de hechos o información inexacta. Las criptomonedas son activos financieros altamente volátiles, por lo que se recomienda investigar y tomar sus propias decisiones financieras.
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$20M NFT Romance Scam: Inversor demanda a 3 bancos de EE. UU. por ayudar al fraude y abuso de ancianos
Perspectivas Clave
El inversor de Texas que demandó a Citibank recientemente ahora está llevando a juicio a dos bancos importantes más.
Michael Zidell, quien dice que fue estafado por millones a través de un esquema de inversión en NFT basado en el romance, ahora está llevando a East West Bank y Cathay Bank a los tribunales.
Según las quejas de Zidell, Citibank y ambos de estos otros bancos ignoraron señales de alerta obvias y permitieron que los estafadores robaran millones de los fideicomisos familiares de él.
Esta acción legal se produce apenas días después de la demanda de Citibank, y aquí están los detalles de las quejas de Zidell.
Un romance se convierte en una pesadilla
Según los documentos del tribunal, la saga comenzó a principios de 2023 cuando Zidell fue contactado por una mujer llamada “Carolyn Parker” en Facebook.
Parner afirmó ser una mujer de negocios exitosa y, según informes, inició una relación romántica en línea con Zidell.
Como ocurre con todas las estafas de "pig butchering", esta relación pronto se volvió financiera.
En un mes, Parker le dijo a Zidell que había hecho una fortuna invirtiendo en NFTs. También lo animó a hacer lo mismo y lo dirigió a una plataforma de trading que parecía ofrecer servicios de inversión en NFTs.
Zidell confió en su consejo y comenzó a transferir fondos a las cuentas bancarias listadas por la plataforma.
Durante los próximos meses, Zidell realizó un total de 43 transferencias a cuentas en varios bancos.
En total, envió más de $20 millones y luego, sin previo aviso, la plataforma desapareció en abril de 2023 junto con todos sus fondos.
El sitio web fue desactivado y Parker desapareció de su vida.
Bancos nombrados en la demanda
Según las quejas legales de Zidell, el fraude no podría haber tenido éxito sin la cooperación, o al menos, la negligencia de los bancos involucrados.
Según sus últimas demandas, Zidell afirma que East West Bank procesó 18 transferencias electrónicas de su parte, por un valor de casi 7 millones de dólares.
El Banco Cathay, por otro lado, manejó otras 13 transferencias que valían más de 9.7 millones de dólares.
Estas demandas son similares a las que Zidell presentó contra Citibank el 24 de junio, en las que alegó que el banco permitió que estafadores recibieran 12 transferencias por un valor de 4 millones de dólares sin levantar ninguna bandera roja.
Combinados, Zidell afirma que los tres bancos "permitieron" a los estafadores drenar más de 20 millones de dólares de sus fideicomisos familiares.
Alegaciones de Negligencia y Abuso de Ancianos
Según la demanda, Zidell afirma que los bancos "hicieron la vista gorda" ante actividades sospechosas y no actuaron sobre transacciones que eran claramente fraudulentas.
“Las transferencias bancarias de grandes montos redondos, la rápida frecuencia de depósitos y la falta de justificación comercial deberían haber activado alarmas,” dice la denuncia.
La demanda también incluye una acusación más grave que no se encuentra en la demanda de Citibank, que tanto East West como Cathay Banks ayudaron y fomentaron el abuso a personas mayores.
Aunque la edad de Zidell no se menciona en la denuncia, la ley de California considera a cualquier persona de 65 años o más como un anciano.
Debido a esto, las instituciones que son responsables de abuso a ancianos pueden enfrentar severas consecuencias.
Si Zidell tiene éxito en los tribunales, todos los bancos involucrados podrían enfrentar serios riesgos legales y financieros.
Los bancos bajo presión para mejorar la supervisión
Las demandas también plantean algunas cuestiones más importantes sobre las responsabilidades de los bancos en la prevención del fraude relacionado con las criptomonedas.
Los bancos están mayormente obligados a monitorear transacciones sospechosas y reportar delitos financieros sospechosos bajo la Ley de Secreto Bancario y otras regulaciones.
Sin embargo, los críticos argumentan que estas instituciones a veces no actúan de manera rápida o adecuada, especialmente en áreas de rápido movimiento como los NFT y las criptomonedas.
Según la queja de Zidell, los bancos East West y Cathay tenían un claro deber de intervenir cuando detectaron comportamientos sospechosos.
Sin embargo, no lo hicieron, y su inacción llevó al éxito del fraude.
Zidell está exigiendo daños compensatorios para recuperar los fondos robados, junto con el reembolso de los costos legales e incluso más intereses.
Aunque las reclamaciones de Zidell aún deben ser probadas en los tribunales, el caso podría establecer el tono para cómo los tribunales de EE. UU. exigen que los bancos prevengan el fraude de activos digitales.
Descargo de responsabilidad: Voice of Crypto tiene como objetivo ofrecer información precisa y actualizada, pero no se hará responsable de ninguna falta de hechos o información inexacta. Las criptomonedas son activos financieros altamente volátiles, por lo que se recomienda investigar y tomar sus propias decisiones financieras.