En la actual industria de las criptomonedas, los pagos con stablecoins y las aplicaciones de Finanzas descentralizadas son una de las pocas áreas que han demostrado tener una demanda real y un valor a largo plazo. Al mismo tiempo, la diversidad de Agentes está convirtiéndose gradualmente en la forma concreta de interfaz de usuario en la industria de la IA, convirtiéndose en la capa intermedia clave que conecta las capacidades de IA con las necesidades de los usuarios.
En el campo de la fusión entre Crypto y AI, especialmente en la dirección en la que la tecnología de AI retroalimenta las aplicaciones de Crypto, la exploración actual se centra principalmente en tres escenarios típicos:
Agente interactivo de diálogo: principalmente centrado en chat, compañía y asistencia, aunque la mayoría sigue siendo una capa de modelos generales, debido a la baja barrera de entrada para el desarrollo y la interacción natural, junto con los incentivos de tokens, se convierte en una de las primeras formas que se lanzan al mercado para captar la atención de los usuarios.
Agente de integración de información: se centra en la integración inteligente de la información en línea y en la cadena. Kaito, AIXBT y otros han tenido éxito en el campo de la búsqueda e integración de información en línea, mientras que la dirección de la integración de datos en la cadena aún está en fase de exploración y no hay proyectos destacados.
Agente de ejecución de estrategias: se extiende a partir del pago con stablecoins y la ejecución de estrategias de Finanzas descentralizadas en dos grandes direcciones: Pago de Agentes y DeFAI. Este tipo de Agente se integra más profundamente en la lógica de transacciones en cadena y gestión de activos, con la esperanza de superar el cuello de botella de la especulación, formando una infraestructura de ejecución inteligente con eficiencia financiera y rendimientos sostenibles.
Este artículo se centrará en la evolución de la fusión entre Finanzas descentralizadas y AI, revisando sus etapas de desarrollo desde la automatización hasta la inteligencia, y analizando la infraestructura, el espacio de escenarios y los desafíos clave de los agentes de ejecución de estrategias.
En la evolución de la inteligencia en las Finanzas descentralizadas, podemos dividir las capacidades del sistema en tres etapas: Automation( herramientas de automatización), Intent-Centric Copilot( asistente impulsado por intenciones) y AgentFi( agente inteligente en cadena).
La automatización es más como un disparador de reglas ( Disparador de reglas ): ejecuta tareas fijas basadas en condiciones preestablecidas, como arbitraje, reequilibrio, toma de ganancias y stop-loss, no puede generar estrategias ni operar de forma independiente.
Copilot ha introducido capacidades de reconocimiento de intenciones y análisis semántico; los usuarios ingresan a través de lenguaje natural, el sistema comprende, descompone y sugiere caminos de ejecución, pero al final aún requiere la confirmación del usuario, la cadena de ejecución no está cerrada.
AgentFi representa el ciclo inteligente completo de "percepción → razonamiento/ generación de estrategias → ejecución en cadena → evolución", y es un agente con capacidad de ejecución autónoma en la cadena y evolución continua (Agent).
|Dimensión|Infraestructura automatizada|Copiloto centrado en la intención|AgentFi|
|---|---|---|---|
|Lógica central|Disparo de reglas + Ejecución de condiciones|Reconocimiento de intenciones + Guía de operaciones|Ciclo de estrategia + Ejecución autónoma|
|Método de ejecución|Ejecutar basado en condiciones preestablecidas (if-then)|Entender las instrucciones del usuario, ayudar a descomponer las operaciones|Percepción, juicio y ejecución totalmente autónomos|
|Interacción del usuario|Sin interacción, activación pasiva|El usuario expresa su intención a través de un prompt, el sistema ayuda a desglosar|Sin interacción humana, puede colaborar con personas/Agente|
|Nivel de inteligencia|Bajo, Automatización de procesos|Medio, Comprensión interactiva|Alta, Generación y evolución de estrategias autónomas|
|Capacidad de estrategia|Ninguna, ejecución de tareas preestablecidas|Limitada, depende de las instrucciones del usuario|Fuerte, puede auto-aprender y optimizar combinaciones|
|Dificultad de implementación|Baja, servicio de backend|Media, requiere un diseño de interacción frontend fuerte|Alta, requiere una profunda colaboración entre IA/infraestructura de ejecución|
|Ejecución en la cadena|✅ Percepción ❌ Decisión ( Activación de reglas fijas ) ✅ Soporte para ejecución simple|✅ Percepción ✅ Decisión ⚠️ La ejecución requiere confirmación adicional del usuario|✅ Percepción ✅ Decisión ✅ Ejecución completa en la cadena|
|Representantes típicos|Gelato, Mimic|HeyElsa.ai, Bankr|Giza ARMA|
Para determinar si un proyecto realmente pertenece a AgentFi, es necesario ver si cumple al menos con tres de los siguientes cinco criterios fundamentales:
Percepción autónoma del estado en la cadena/ señales del mercado ( no son entradas estáticas, sino monitoreo en tiempo real )
Capacidad para generar y combinar estrategias ( no es una estrategia predefinida, sino que puede formular un plan de acción por sí mismo según el contexto )
Puede ejecutar operaciones en la cadena de manera autónoma ( sin interacción del usuario, puede realizar operaciones complejas como swap/lend/stake ).
Posee estado persistente y capacidad de evolución ( El agente tiene un ciclo de vida, puede operar a largo plazo y autoajustarse según la retroalimentación )
Contar con una arquitectura nativa de agente ( como SDK de agente exclusivo, entorno de ejecución administrado, middleware de agente, etc. )
En otras palabras, el trading automatizado ≠ Copilot, y más ≠ AgentFi: el trading automatizado es solo un "disparador de reglas", Copilot puede entender la intención del usuario y proporcionar sugerencias de operación, pero aún depende de la participación humana; mientras que el verdadero AgentFi es un "agente que posee capacidades de percepción, razonamiento y ejecución autónoma en la cadena", que puede completar el ciclo de estrategias y evolucionar continuamente sin intervención humana.
Análisis de la adaptabilidad inteligente de los escenarios de Finanzas descentralizadas
En el sistema de Finanzas descentralizadas(, los escenarios de aplicación principales se pueden dividir aproximadamente en dos categorías: circulación e intercambio de activos y finanzas de tipo rendimiento. Creemos que existe una diferencia significativa en la adaptabilidad de estos dos tipos de escenarios en el camino de la inteligencia:
) Uno. Escenarios de circulación e intercambio de activos
Los escenarios de circulación e intercambio de activos se centran en interacciones atomizadas, incluyendo transacciones de Swap, puentes entre cadenas, y la entrada y salida de moneda fiduciaria. Su característica esencial es "impulsado por la intención + interacción atomizada única", el proceso de transacción no implica estrategias de ganancias, mantenimiento de estados y lógica de evolución, siendo mayormente aplicables a la ruta de ejecución ligera del Copilot Centrado en la Intención, y no pertenecen a AgentFi.
Debido a su bajo umbral de ingeniería y su interacción simple, la mayoría de los proyectos de tipo DeFAI en el mercado se encuentran en esta etapa, los cuales no constituyen un agente inteligente de círculo cerrado de AgentFi; sin embargo, para un pequeño número de estrategias de Swap complejas de alto nivel ###, como arbitraje entre activos, cobertura perpetua de LP, reequilibrio de apalancamiento y otros escenarios (, en realidad se necesita la capacidad de integración de un agente de IA, que todavía se encuentra en una etapa temprana de exploración.
|Categoría de escena|¿Rendimiento continuo?|Compatibilidad con AgentFi|Dificultad de implementación|Descripción|
|---|---|---|---|---|
|Intercambio|❌ No|⚠️ Adaptación parcial ) solo intercambio de intención no es AgentFi (|✅ Fácil de implementar|Operación atómica única ) como intercambio de monedas (, sin acumulación de estado de estrategia, adecuado para la llamada de Copilot.|
|Puente entre cadenas|❌ No|❌ Débil|✅ Fácil de implementar|El cruce de cadenas es una transmisión intermediaria, no implica planificación y ajustes estratégicos, la participación de IA es muy baja.|
|Criptomonedas Fiat|❌ No|❌ Ninguno|❌ Incontrolable|Alta dependencia de canales CeFi y procesos de cumplimiento, el agente en cadena no puede iniciar operaciones de forma autónoma|
|Optimización de agregación|⚠️ No necesariamente|⚠️ Adaptación parcial|✅ Moderado|Principalmente basado en herramientas de automatización, si se pueden combinar cotizaciones de múltiples plataformas o maximizar la ruta de ganancias, puede ser ejecutado por un Agente ligero, pero es difícil evolucionar a un agente inteligente a largo plazo|
|✅ Combos de intercambio|✅ Posibilidad de ganancias|✅ No maduro|❌ Difícil de implementar|Como arbitraje entre activos, cobertura de LP perpetuos, ajuste dinámico de posiciones, etc., necesita un motor de estrategia complejo para respaldarlo, actualmente se encuentra en fase prototipo sin agentes disponibles|
) II. Escenarios financieros de ingresos de activos
Los escenarios financieros de tipo de rendimiento de activos tienen objetivos de rendimiento claros, un espacio de combinación de estrategias complejo y una necesidad de gestión de estados dinámica, lo que se adapta naturalmente al modelo de "ciclo de estrategia + ejecución autónoma" de AgentFi. Sus características principales son las siguientes:
Objetivos de rendimiento cuantificables ### APR / APY ( que facilitan a Agent establecer funciones de optimización;
El espacio de combinación de estrategias es amplio, abarcando múltiples activos, múltiples plazos, múltiples plataformas y múltiples procesos de interacción;
La operación requiere una gestión frecuente y ajustes en tiempo real, adecuada para ser ejecutada y mantenida por el agente en cadena )Agent(.
|Ranking|Categoría de escenario|¿Rendimiento continuo?|Compatibilidad con AgentFi|Dificultad de implementación|Descripción|
|---|---|---|---|---|---|
|1|Minado de liquidez|✅ Sí|✅✅✅ Muy alto|❌ Alto|La estrategia necesita ajustes dinámicos frecuentes ) como reinversión, migración, estrategias de doble pool, etc. (, es más adecuada para desplegar agentes de estrategia de IA|
|2|Préstamo|✅ Sí|✅✅✅ Muy alto|✅ Bajo|Fluctuaciones de tasas de interés + estado de colateral legible, advertencia de riesgos y ajuste automático fácil de lograr|
|3|Pendle)PT/YT derechos de ingresos transacciones(|✅ Sí|✅✅ Alto|❌ Alto|El plazo y la estructura de los ingresos son diversos, el comercio combinado es complejo, y los agentes inteligentes pueden optimizar el momento de compra y venta y la estabilidad de los ingresos|
|4|Arbitraje de tasa de financiamiento ) Perp/CeFi/Finanzas descentralizadas mixto (|✅ Sí|✅✅ Alto|❌ Muy alto|El arbitraje en múltiples mercados tiene ventajas de IA, pero la interacción y la complejidad de la colaboración fuera de la cadena son extremadamente altas, aún se encuentra en la etapa de exploración|
|5|Staking / Restaking / Combinación de estrategias LRT|⚠️ Rendimiento fijo|⚠️ Adaptación condicional|⚠️ Medio|El staking estático no es adecuado para agentes, pero los agentes dinámicos con múltiples LST + Lending + LP, etc., pueden intervenir|
|6|RWA) Activos del mundo real (|⚠️ Rendimiento estable|❌ Bajo|⚠️ Alta conformidad| Estructura de ingresos estable, alta barrera de conformidad, no hay interoperabilidad entre protocolos, no hay espacio a corto plazo para la implementación de estrategias de AgentFi|
Debido a múltiples factores como los plazos de rendimiento, la frecuencia de fluctuación, la complejidad de los datos en cadena, la dificultad de integración entre protocolos y las restricciones de cumplimiento, la adaptabilidad y viabilidad en la dimensión de AgentFi de diferentes escenarios de rendimiento presentan diferencias significativas. Se sugieren las siguientes prioridades:
)# Dirección de aterrizaje de negocios de alta prioridad:
Préstamo###Lending / Borrowing(: La fluctuación de las tasas de interés es fácil de rastrear con una lógica de ejecución estandarizada, adecuada para agentes ligeros.
Minería de liquidez ) Agricultura de Rendimiento (: Dinámica de los fondos frecuente, gran espacio de combinación de estrategias, alta volatilidad de los rendimientos, AgentFi puede optimizar significativamente el rendimiento anualizado y la eficiencia de interacción, pero la implementación técnica presenta ciertos desafíos;
)# Direcciones de disposición a explorar a medio y largo plazo:
Comercio de derechos de ingresos Pendle: la dimensión temporal y la curva de ingresos son claras, adecuadas para que el Agente gestione la rotación de vencimientos y el arbitraje entre pools;
Tasa de financiación arbitraje: los rendimientos teóricos son considerables, es necesario resolver los desafíos de ejecución entre mercados y la interacción fuera de la cadena, la dificultad de ingeniería es alta;
Estructura de combinación dinámica de LRT: la participación estática no es adecuada, se pueden probar estrategias de ajuste automático como LRT + LP + Lending.
Gestión de carteras de activos múltiples RWA: difícil de implementar a corto plazo, el Agente puede proporcionar asistencia en la optimización de la cartera y la estrategia de vencimiento;
Introducción a proyectos de inteligencia en escenarios de Finanzas descentralizadas
1. Herramientas de automatización ### Infraestructura de Automatización (: activación de reglas y ejecución de condiciones
Gelato es una de las primeras infraestructuras de automatización en Finanzas descentralizadas, habiendo proporcionado soporte para la ejecución de tareas activadas por condiciones para protocolos como Aave y Reflexer, pero ahora se ha transformado en un proveedor de Rollup as a Service. Actualmente, el campo de batalla principal de la automatización en cadena también se ha trasladado a plataformas de gestión de activos DeFi ) DeFi Saver, Instadapp (. Estas plataformas integran módulos de ejecución automática estandarizados que incluyen la configuración de órdenes limitadas, protección contra liquidaciones, reajustes automáticos, DCA, estrategias de cuadrícula, entre otros. Además, hemos visto algunos proyectos de plataformas de herramientas de automatización DeFi más complejas:
)# Mimic.fi
Mimic.fi es una plataforma de automatización en cadena, diseñada para desarrolladores y proyectos de Finanzas descentralizadas, que permite construir tareas automatizadas programables en cadenas como Arbitrum, Base y Optimism. Su núcleo implementa la ejecución automática de operaciones entre protocolos a través de activadores de reglas "si-entonces", y está estructurado en tres capas: Planning### tareas y definición de activadores(, Execution) transmisión de intenciones y pujas de ejecución(, y Security) verificación triple y control de seguridad(. Actualmente, se utiliza un método de integración SDK y el producto aún se encuentra en la etapa inicial de despliegue.
)# Protocolo AFI
AFI Protocol es una red de ejecución de agentes impulsada por algoritmos, que soporta operaciones automatizadas no gestionadas 24/7, enfocándose en resolver problemas de ejecución descentralizada, umbral de estrategias y respuesta al riesgo en las Finanzas descentralizadas. Su diseño está dirigido a instituciones y usuarios avanzados, ofreciendo estrategias orquestables, gestión de permisos y herramientas SDK, y lanzando la stablecoin generadora de ingresos afiUSD como activo nativo. Actualmente se encuentra en la fase de prueba interna de Sonic Labs, aún no está públicamente en línea ni disponible para usuarios minoristas.
2. Asistente impulsado por intenciones ### Intent-Centric Copilot (: Expresión de intenciones y sugerencias de ejecución
A finales de 2024, el DeFi que alguna vez fue muy popular.
Esta página puede contener contenido de terceros, que se proporciona únicamente con fines informativos (sin garantías ni declaraciones) y no debe considerarse como un respaldo por parte de Gate a las opiniones expresadas ni como asesoramiento financiero o profesional. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más detalles.
10 me gusta
Recompensa
10
5
Republicar
Compartir
Comentar
0/400
MeaninglessGwei
· hace12h
Otra pila de términos de criptografía, ¿quién los entiende?
Ver originalesResponder0
LostBetweenChains
· hace14h
¿Es negro? Se atreve a presumir con una trampa de ai.
Ver originalesResponder0
CodeAuditQueen
· hace14h
El código me dice que cada agente oculta vulnerabilidades.
Ver originalesResponder0
OnChainDetective
· hace15h
hmm... el análisis de patrones muestra que el 89% de estos "agentes de ai" son solo envolturas de llm con mecánicas de tokens... he visto esta película antes, para ser honesto
Evolución en tres fases de la inteligencia DeFi: la transición de la automatización a AgentFi
Finanzas descentralizadas智能化演进:从自动化工具到AgentFi智能体
En la actual industria de las criptomonedas, los pagos con stablecoins y las aplicaciones de Finanzas descentralizadas son una de las pocas áreas que han demostrado tener una demanda real y un valor a largo plazo. Al mismo tiempo, la diversidad de Agentes está convirtiéndose gradualmente en la forma concreta de interfaz de usuario en la industria de la IA, convirtiéndose en la capa intermedia clave que conecta las capacidades de IA con las necesidades de los usuarios.
En el campo de la fusión entre Crypto y AI, especialmente en la dirección en la que la tecnología de AI retroalimenta las aplicaciones de Crypto, la exploración actual se centra principalmente en tres escenarios típicos:
Agente interactivo de diálogo: principalmente centrado en chat, compañía y asistencia, aunque la mayoría sigue siendo una capa de modelos generales, debido a la baja barrera de entrada para el desarrollo y la interacción natural, junto con los incentivos de tokens, se convierte en una de las primeras formas que se lanzan al mercado para captar la atención de los usuarios.
Agente de integración de información: se centra en la integración inteligente de la información en línea y en la cadena. Kaito, AIXBT y otros han tenido éxito en el campo de la búsqueda e integración de información en línea, mientras que la dirección de la integración de datos en la cadena aún está en fase de exploración y no hay proyectos destacados.
Agente de ejecución de estrategias: se extiende a partir del pago con stablecoins y la ejecución de estrategias de Finanzas descentralizadas en dos grandes direcciones: Pago de Agentes y DeFAI. Este tipo de Agente se integra más profundamente en la lógica de transacciones en cadena y gestión de activos, con la esperanza de superar el cuello de botella de la especulación, formando una infraestructura de ejecución inteligente con eficiencia financiera y rendimientos sostenibles.
Este artículo se centrará en la evolución de la fusión entre Finanzas descentralizadas y AI, revisando sus etapas de desarrollo desde la automatización hasta la inteligencia, y analizando la infraestructura, el espacio de escenarios y los desafíos clave de los agentes de ejecución de estrategias.
Finanzas descentralizadas智能化三阶段:Automation、Copilot与AgentFi的跃迁
En la evolución de la inteligencia en las Finanzas descentralizadas, podemos dividir las capacidades del sistema en tres etapas: Automation( herramientas de automatización), Intent-Centric Copilot( asistente impulsado por intenciones) y AgentFi( agente inteligente en cadena).
La automatización es más como un disparador de reglas ( Disparador de reglas ): ejecuta tareas fijas basadas en condiciones preestablecidas, como arbitraje, reequilibrio, toma de ganancias y stop-loss, no puede generar estrategias ni operar de forma independiente.
Copilot ha introducido capacidades de reconocimiento de intenciones y análisis semántico; los usuarios ingresan a través de lenguaje natural, el sistema comprende, descompone y sugiere caminos de ejecución, pero al final aún requiere la confirmación del usuario, la cadena de ejecución no está cerrada.
AgentFi representa el ciclo inteligente completo de "percepción → razonamiento/ generación de estrategias → ejecución en cadena → evolución", y es un agente con capacidad de ejecución autónoma en la cadena y evolución continua (Agent).
|Dimensión|Infraestructura automatizada|Copiloto centrado en la intención|AgentFi| |---|---|---|---| |Lógica central|Disparo de reglas + Ejecución de condiciones|Reconocimiento de intenciones + Guía de operaciones|Ciclo de estrategia + Ejecución autónoma| |Método de ejecución|Ejecutar basado en condiciones preestablecidas (if-then)|Entender las instrucciones del usuario, ayudar a descomponer las operaciones|Percepción, juicio y ejecución totalmente autónomos| |Interacción del usuario|Sin interacción, activación pasiva|El usuario expresa su intención a través de un prompt, el sistema ayuda a desglosar|Sin interacción humana, puede colaborar con personas/Agente| |Nivel de inteligencia|Bajo, Automatización de procesos|Medio, Comprensión interactiva|Alta, Generación y evolución de estrategias autónomas| |Capacidad de estrategia|Ninguna, ejecución de tareas preestablecidas|Limitada, depende de las instrucciones del usuario|Fuerte, puede auto-aprender y optimizar combinaciones| |Dificultad de implementación|Baja, servicio de backend|Media, requiere un diseño de interacción frontend fuerte|Alta, requiere una profunda colaboración entre IA/infraestructura de ejecución| |Ejecución en la cadena|✅ Percepción ❌ Decisión ( Activación de reglas fijas ) ✅ Soporte para ejecución simple|✅ Percepción ✅ Decisión ⚠️ La ejecución requiere confirmación adicional del usuario|✅ Percepción ✅ Decisión ✅ Ejecución completa en la cadena| |Representantes típicos|Gelato, Mimic|HeyElsa.ai, Bankr|Giza ARMA|
Para determinar si un proyecto realmente pertenece a AgentFi, es necesario ver si cumple al menos con tres de los siguientes cinco criterios fundamentales:
En otras palabras, el trading automatizado ≠ Copilot, y más ≠ AgentFi: el trading automatizado es solo un "disparador de reglas", Copilot puede entender la intención del usuario y proporcionar sugerencias de operación, pero aún depende de la participación humana; mientras que el verdadero AgentFi es un "agente que posee capacidades de percepción, razonamiento y ejecución autónoma en la cadena", que puede completar el ciclo de estrategias y evolucionar continuamente sin intervención humana.
Análisis de la adaptabilidad inteligente de los escenarios de Finanzas descentralizadas
En el sistema de Finanzas descentralizadas(, los escenarios de aplicación principales se pueden dividir aproximadamente en dos categorías: circulación e intercambio de activos y finanzas de tipo rendimiento. Creemos que existe una diferencia significativa en la adaptabilidad de estos dos tipos de escenarios en el camino de la inteligencia:
) Uno. Escenarios de circulación e intercambio de activos
Los escenarios de circulación e intercambio de activos se centran en interacciones atomizadas, incluyendo transacciones de Swap, puentes entre cadenas, y la entrada y salida de moneda fiduciaria. Su característica esencial es "impulsado por la intención + interacción atomizada única", el proceso de transacción no implica estrategias de ganancias, mantenimiento de estados y lógica de evolución, siendo mayormente aplicables a la ruta de ejecución ligera del Copilot Centrado en la Intención, y no pertenecen a AgentFi.
Debido a su bajo umbral de ingeniería y su interacción simple, la mayoría de los proyectos de tipo DeFAI en el mercado se encuentran en esta etapa, los cuales no constituyen un agente inteligente de círculo cerrado de AgentFi; sin embargo, para un pequeño número de estrategias de Swap complejas de alto nivel ###, como arbitraje entre activos, cobertura perpetua de LP, reequilibrio de apalancamiento y otros escenarios (, en realidad se necesita la capacidad de integración de un agente de IA, que todavía se encuentra en una etapa temprana de exploración.
|Categoría de escena|¿Rendimiento continuo?|Compatibilidad con AgentFi|Dificultad de implementación|Descripción| |---|---|---|---|---| |Intercambio|❌ No|⚠️ Adaptación parcial ) solo intercambio de intención no es AgentFi (|✅ Fácil de implementar|Operación atómica única ) como intercambio de monedas (, sin acumulación de estado de estrategia, adecuado para la llamada de Copilot.| |Puente entre cadenas|❌ No|❌ Débil|✅ Fácil de implementar|El cruce de cadenas es una transmisión intermediaria, no implica planificación y ajustes estratégicos, la participación de IA es muy baja.| |Criptomonedas Fiat|❌ No|❌ Ninguno|❌ Incontrolable|Alta dependencia de canales CeFi y procesos de cumplimiento, el agente en cadena no puede iniciar operaciones de forma autónoma| |Optimización de agregación|⚠️ No necesariamente|⚠️ Adaptación parcial|✅ Moderado|Principalmente basado en herramientas de automatización, si se pueden combinar cotizaciones de múltiples plataformas o maximizar la ruta de ganancias, puede ser ejecutado por un Agente ligero, pero es difícil evolucionar a un agente inteligente a largo plazo| |✅ Combos de intercambio|✅ Posibilidad de ganancias|✅ No maduro|❌ Difícil de implementar|Como arbitraje entre activos, cobertura de LP perpetuos, ajuste dinámico de posiciones, etc., necesita un motor de estrategia complejo para respaldarlo, actualmente se encuentra en fase prototipo sin agentes disponibles|
) II. Escenarios financieros de ingresos de activos
Los escenarios financieros de tipo de rendimiento de activos tienen objetivos de rendimiento claros, un espacio de combinación de estrategias complejo y una necesidad de gestión de estados dinámica, lo que se adapta naturalmente al modelo de "ciclo de estrategia + ejecución autónoma" de AgentFi. Sus características principales son las siguientes:
|Ranking|Categoría de escenario|¿Rendimiento continuo?|Compatibilidad con AgentFi|Dificultad de implementación|Descripción| |---|---|---|---|---|---| |1|Minado de liquidez|✅ Sí|✅✅✅ Muy alto|❌ Alto|La estrategia necesita ajustes dinámicos frecuentes ) como reinversión, migración, estrategias de doble pool, etc. (, es más adecuada para desplegar agentes de estrategia de IA| |2|Préstamo|✅ Sí|✅✅✅ Muy alto|✅ Bajo|Fluctuaciones de tasas de interés + estado de colateral legible, advertencia de riesgos y ajuste automático fácil de lograr| |3|Pendle)PT/YT derechos de ingresos transacciones(|✅ Sí|✅✅ Alto|❌ Alto|El plazo y la estructura de los ingresos son diversos, el comercio combinado es complejo, y los agentes inteligentes pueden optimizar el momento de compra y venta y la estabilidad de los ingresos| |4|Arbitraje de tasa de financiamiento ) Perp/CeFi/Finanzas descentralizadas mixto (|✅ Sí|✅✅ Alto|❌ Muy alto|El arbitraje en múltiples mercados tiene ventajas de IA, pero la interacción y la complejidad de la colaboración fuera de la cadena son extremadamente altas, aún se encuentra en la etapa de exploración| |5|Staking / Restaking / Combinación de estrategias LRT|⚠️ Rendimiento fijo|⚠️ Adaptación condicional|⚠️ Medio|El staking estático no es adecuado para agentes, pero los agentes dinámicos con múltiples LST + Lending + LP, etc., pueden intervenir| |6|RWA) Activos del mundo real (|⚠️ Rendimiento estable|❌ Bajo|⚠️ Alta conformidad| Estructura de ingresos estable, alta barrera de conformidad, no hay interoperabilidad entre protocolos, no hay espacio a corto plazo para la implementación de estrategias de AgentFi|
![])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7f237458a562f0a99b157d264ebe3c15.webp(
Debido a múltiples factores como los plazos de rendimiento, la frecuencia de fluctuación, la complejidad de los datos en cadena, la dificultad de integración entre protocolos y las restricciones de cumplimiento, la adaptabilidad y viabilidad en la dimensión de AgentFi de diferentes escenarios de rendimiento presentan diferencias significativas. Se sugieren las siguientes prioridades:
)# Dirección de aterrizaje de negocios de alta prioridad:
)# Direcciones de disposición a explorar a medio y largo plazo:
Introducción a proyectos de inteligencia en escenarios de Finanzas descentralizadas
1. Herramientas de automatización ### Infraestructura de Automatización (: activación de reglas y ejecución de condiciones
Gelato es una de las primeras infraestructuras de automatización en Finanzas descentralizadas, habiendo proporcionado soporte para la ejecución de tareas activadas por condiciones para protocolos como Aave y Reflexer, pero ahora se ha transformado en un proveedor de Rollup as a Service. Actualmente, el campo de batalla principal de la automatización en cadena también se ha trasladado a plataformas de gestión de activos DeFi ) DeFi Saver, Instadapp (. Estas plataformas integran módulos de ejecución automática estandarizados que incluyen la configuración de órdenes limitadas, protección contra liquidaciones, reajustes automáticos, DCA, estrategias de cuadrícula, entre otros. Además, hemos visto algunos proyectos de plataformas de herramientas de automatización DeFi más complejas:
)# Mimic.fi
Mimic.fi es una plataforma de automatización en cadena, diseñada para desarrolladores y proyectos de Finanzas descentralizadas, que permite construir tareas automatizadas programables en cadenas como Arbitrum, Base y Optimism. Su núcleo implementa la ejecución automática de operaciones entre protocolos a través de activadores de reglas "si-entonces", y está estructurado en tres capas: Planning### tareas y definición de activadores(, Execution) transmisión de intenciones y pujas de ejecución(, y Security) verificación triple y control de seguridad(. Actualmente, se utiliza un método de integración SDK y el producto aún se encuentra en la etapa inicial de despliegue.
)# Protocolo AFI
AFI Protocol es una red de ejecución de agentes impulsada por algoritmos, que soporta operaciones automatizadas no gestionadas 24/7, enfocándose en resolver problemas de ejecución descentralizada, umbral de estrategias y respuesta al riesgo en las Finanzas descentralizadas. Su diseño está dirigido a instituciones y usuarios avanzados, ofreciendo estrategias orquestables, gestión de permisos y herramientas SDK, y lanzando la stablecoin generadora de ingresos afiUSD como activo nativo. Actualmente se encuentra en la fase de prueba interna de Sonic Labs, aún no está públicamente en línea ni disponible para usuarios minoristas.
2. Asistente impulsado por intenciones ### Intent-Centric Copilot (: Expresión de intenciones y sugerencias de ejecución
A finales de 2024, el DeFi que alguna vez fue muy popular.