Construir una cartera de inversiones que proteja el capital en eventos extremos
En el actual entorno económico complejo y cambiante, cómo construir una cartera de inversiones que pueda proteger el capital en eventos extremos se ha convertido en el foco de atención de muchos inversores. Un experto de renombre en el mundo de los fondos de cobertura ha expresado recientemente su opinión, ofreciendo a los inversores algunas ideas inspiradoras.
Estamos en un punto de riesgo potencial
Actualmente, la situación económica y geopolítica global se encuentra en un punto de equilibrio delicado. Aunque algunos indicadores del mercado muestran un desempeño positivo, también se están acumulando factores de riesgo potenciales. Los conflictos geopolíticos en todo el mundo, la incertidumbre en las políticas económicas y las transformaciones traídas por las nuevas tecnologías podrían desencadenar fuertes fluctuaciones en el mercado en el futuro.
El núcleo de la inversión en tiempos caóticos: la capacidad de supervivencia es superior a la tasa de retorno
En tiempos de turbulencia, la estrategia de inversión debe centrarse en proteger el capital, en lugar de perseguir el máximo rendimiento. Un punto clave es que lo que determina la situación financiera final de un inversionista no es la tasa de rendimiento promedio, sino la capacidad de evitar pérdidas catastróficas. Incluso si una cartera tiene un rendimiento considerable año tras año, si sufre una gran pérdida, puede ser difícil recuperarse.
Por lo tanto, construir una estructura de inversión que pueda sobrevivir en diversas circunstancias extremas es más importante que simplemente buscar altos rendimientos. Esto no se trata solo de poseer ciertos activos refugio específicos, sino de diseñar una estructura de inversión integral que pueda mantener la resiliencia en diferentes entornos de mercado.
Cinco principios de inversión para enfrentar períodos extremos
Un activo seguro no es lo mismo que un activo de baja volatilidad. Un verdadero activo refugio debería sobresalir en eventos de riesgo sistémico.
En casos extremos, el "efecto del interés compuesto" puede convertirse en una espada de doble filo. Una pérdida significativa puede anular años de acumulación de ganancias.
En lugar de predecir el futuro, es mejor prepararse para la peor de las situaciones. Al diseñar una cartera de inversiones, se deben considerar varios escenarios posibles.
Buscar activos con una estructura de rendimiento convexa. Este tipo de activos puede tener un rendimiento mediocre en tiempos normales, pero puede generar rendimientos significativos en situaciones extremas.
La distribución geográfica de los activos y la diversificación de la custodia son igualmente importantes. No concentres todos los activos en un solo país o institución.
Construcción del marco básico para una "cartera de inversión de refugio"
Una posible estructura de asignación de activos es:
90-95% se asigna a activos de bajo riesgo y rendimiento estable
5-10% de la configuración en activos de cobertura de "riesgo extremo" con alta palanca
Estructuras como esta pueden tener rendimientos mediocres en condiciones de mercado normales, pero pueden destacar en situaciones extremas.
Enfoque de asignación de activos multicapas para prepararse para el futuro
Teniendo en cuenta el entorno de riesgo actual, se puede adoptar la siguiente estrategia de asignación de activos por capas:
Capa básica: mantener un cuerpo saludable y habilidades prácticas
Primera capa: activos de auto-custodia contra riesgos sistémicos ( como oro físico, criptomonedas, etc. )
Segunda capa: activos de cobertura de riesgo de cola de alto apalancamiento ( como opciones de venta profundas, productos relacionados con la volatilidad, etc. )
Capa tres: proporcionar liquidez y activos de crecimiento regulares ( como bonos a corto plazo, acciones globalmente diversificadas e inversiones en bienes raíces, etc. )
Esta estrategia de configuración multicapa está diseñada para hacer frente a varios escenarios de mercado posibles, garantizando la seguridad básica sin renunciar completamente a las oportunidades de crecimiento.
Conclusión
En esta era llena de incertidumbre, los inversores necesitan repensar la forma en que gestionan el riesgo. Aunque no podemos predecir o detener la ocurrencia de diversos eventos extremos, a través de una estructura de cartera cuidadosamente diseñada, podemos aumentar nuestra resiliencia financiera y mantenernos firmes en diversos entornos de mercado. La clave está en centrarse en la capacidad de supervivencia a largo plazo, en lugar de maximizar los rendimientos a corto plazo.
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PretendingSerious
· 08-09 20:33
¿Qué hay de sorprendente? tontos están destinados a ser tontos.
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GasWaster
· 08-09 20:32
ser solo puente a l2s y sobrevivir... perdí demasiado en txs fallidos como para preocuparme por los rendimientos rn tbh
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MEVSandwichVictim
· 08-09 20:20
Comercio de criptomonedas un año pierde tres trampas de casa. No preguntes por qué.
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StablecoinGuardian
· 08-09 20:20
No hagas cosas complicadas, la moneda estable salva vidas.
Construyendo un portafolio de inversión resistente en condiciones extremas: cinco principios y estrategias de asignación multinivel.
Construir una cartera de inversiones que proteja el capital en eventos extremos
En el actual entorno económico complejo y cambiante, cómo construir una cartera de inversiones que pueda proteger el capital en eventos extremos se ha convertido en el foco de atención de muchos inversores. Un experto de renombre en el mundo de los fondos de cobertura ha expresado recientemente su opinión, ofreciendo a los inversores algunas ideas inspiradoras.
Estamos en un punto de riesgo potencial
Actualmente, la situación económica y geopolítica global se encuentra en un punto de equilibrio delicado. Aunque algunos indicadores del mercado muestran un desempeño positivo, también se están acumulando factores de riesgo potenciales. Los conflictos geopolíticos en todo el mundo, la incertidumbre en las políticas económicas y las transformaciones traídas por las nuevas tecnologías podrían desencadenar fuertes fluctuaciones en el mercado en el futuro.
El núcleo de la inversión en tiempos caóticos: la capacidad de supervivencia es superior a la tasa de retorno
En tiempos de turbulencia, la estrategia de inversión debe centrarse en proteger el capital, en lugar de perseguir el máximo rendimiento. Un punto clave es que lo que determina la situación financiera final de un inversionista no es la tasa de rendimiento promedio, sino la capacidad de evitar pérdidas catastróficas. Incluso si una cartera tiene un rendimiento considerable año tras año, si sufre una gran pérdida, puede ser difícil recuperarse.
Por lo tanto, construir una estructura de inversión que pueda sobrevivir en diversas circunstancias extremas es más importante que simplemente buscar altos rendimientos. Esto no se trata solo de poseer ciertos activos refugio específicos, sino de diseñar una estructura de inversión integral que pueda mantener la resiliencia en diferentes entornos de mercado.
Cinco principios de inversión para enfrentar períodos extremos
Un activo seguro no es lo mismo que un activo de baja volatilidad. Un verdadero activo refugio debería sobresalir en eventos de riesgo sistémico.
En casos extremos, el "efecto del interés compuesto" puede convertirse en una espada de doble filo. Una pérdida significativa puede anular años de acumulación de ganancias.
En lugar de predecir el futuro, es mejor prepararse para la peor de las situaciones. Al diseñar una cartera de inversiones, se deben considerar varios escenarios posibles.
Buscar activos con una estructura de rendimiento convexa. Este tipo de activos puede tener un rendimiento mediocre en tiempos normales, pero puede generar rendimientos significativos en situaciones extremas.
La distribución geográfica de los activos y la diversificación de la custodia son igualmente importantes. No concentres todos los activos en un solo país o institución.
Construcción del marco básico para una "cartera de inversión de refugio"
Una posible estructura de asignación de activos es:
Estructuras como esta pueden tener rendimientos mediocres en condiciones de mercado normales, pero pueden destacar en situaciones extremas.
Enfoque de asignación de activos multicapas para prepararse para el futuro
Teniendo en cuenta el entorno de riesgo actual, se puede adoptar la siguiente estrategia de asignación de activos por capas:
Esta estrategia de configuración multicapa está diseñada para hacer frente a varios escenarios de mercado posibles, garantizando la seguridad básica sin renunciar completamente a las oportunidades de crecimiento.
Conclusión
En esta era llena de incertidumbre, los inversores necesitan repensar la forma en que gestionan el riesgo. Aunque no podemos predecir o detener la ocurrencia de diversos eventos extremos, a través de una estructura de cartera cuidadosamente diseñada, podemos aumentar nuestra resiliencia financiera y mantenernos firmes en diversos entornos de mercado. La clave está en centrarse en la capacidad de supervivencia a largo plazo, en lugar de maximizar los rendimientos a corto plazo.