Potensi Risiko dalam Perdagangan Aset Kripto dan Strategi Penanganannya

Belakangan ini, beberapa trader Aset Kripto menghadapi pemblokiran kartu bank mereka karena menjual aset digital (terutama USDT), bahkan menerima panggilan yang meminta "bantuan untuk menyelidiki". Artikel ini akan membahas secara rinci penyebab fenomena ini, risiko yang mungkin terjadi, dan cara menghadapinya.

Mengapa menjual Aset Kripto secara sederhana dapat menimbulkan masalah?

Pertama, perlu ditegaskan bahwa saat ini memiliki Aset Kripto di negara kita tidaklah ilegal. Ini karena hingga saat ini belum ada undang-undang atau peraturan administratif yang secara langsung terkait dengan Aset Kripto. Meskipun ada beberapa dokumen normatif yang membatasi kegiatan terkait, dokumen-dokumen tersebut tidak secara jelas melarang warga negara untuk memiliki Aset Kripto.

Namun, ada beberapa alasan utama mengapa menjual Aset Kripto dapat menimbulkan masalah:

1. Masalah saluran perdagangan menyebabkan penerimaan "dana ilegal"

   Beberapa platform perdagangan mungkin terkait dengan kegiatan kriminal hulu, yang menyebabkan pengguna secara tidak sengaja menerima dana yang terkait dengan penipuan telekomunikasi atau perjudian online. Begitu bank menemukan transaksi yang mencurigakan, mereka mungkin akan mengambil langkah pembekuan.

2. Mengejar hasil tinggi dan bekerja sama dengan "saluran non-formal"

   Beberapa pengguna memilih untuk bekerja sama dengan saluran non-formal seperti money changer ilegal demi mendapatkan nilai tukar yang lebih tinggi atau biaya layanan yang lebih rendah. Sumber dana dari saluran ini sering kali tidak transparan, yang dapat menimbulkan risiko hukum.

3. Perilaku tidak pantas dari trader itu sendiri

   Beberapa pengguna, selain melakukan transaksi Aset Kripto yang sah, mungkin juga terlibat dalam perilaku yang meragukan atau memiliki sumber pendapatan yang sulit dijelaskan, yang akan meningkatkan kompleksitas penyelidikan.

Apakah "membantu penyelidikan" berarti risiko kriminal?

Dalam keadaan normal, perdagangan koin kripto yang sederhana tidak akan menyebabkan risiko kriminal. Jika dana dalam akun dianggap sebagai hasil ilegal, pihak kepolisian berhak untuk menyita, tetapi pemegang akun sering kali dianggap sebagai "korban" dan bukan tersangka.

Namun, dalam beberapa keadaan khusus, jika pengguna memiliki hubungan khusus dengan saluran sumber dana dan memiliki pemahaman tertentu tentang sifat tidak pantas dari sumber dana, mereka mungkin menghadapi dua jenis risiko pidana:

• Menyembunyikan, menyembunyikan hasil kejahatan
• Membantu kegiatan kejahatan jaringan informasi

Kedua jenis tuduhan ini mengharuskan pelaku untuk secara subjektif "tahu" bahwa sumber dana tersebut ilegal, oleh karena itu perlu waspada secara khusus.

Apa yang harus dilakukan jika kartu bank dibekukan atau ada permintaan "bantuan penyelidikan"?

1. Lakukan penilaian risiko kriminal diri sendiri, jika memastikan tidak ada perilaku ilegal, dapat bekerja sama dalam penyelidikan dan menyiapkan bahan bukti yang relevan.

2. Hubungi bank untuk mengonfirmasi lembaga peradilan yang membekukan akun dan informasi kontaknya, serta usahakan untuk mendapatkan aliran dana yang relevan.

3. Hubungi platform perdagangan, minta untuk menyediakan catatan transaksi.

4. Menyusun penjelasan situasi yang rinci, termasuk informasi tentang transaksi Aset Kripto dan sumber dana.

5. Jika diminta untuk hadir memberikan penjelasan, disarankan untuk berkonsultasi dengan pengacara profesional dan mempersiapkan diri dengan baik sebelum bekerjasama dalam penyelidikan. Harap tetap waspada terhadap permintaan penyelidikan dari kepolisian di daerah lain.

Kesimpulan

Menghadapi pembekuan kartu bank, tidak perlu panik berlebihan, tetapi harus mempersiapkan mental. Bahkan transaksi yang dilakukan dengan niat baik, jika melibatkan dana ilegal, juga dapat menghadapi risiko penarikan kembali dana. Semoga semua trader Aset Kripto dapat selamat dan melewati masa sulit ini dengan baik.