Seorang investor Texas, Michael Zidell, menggugat East West Bank dan Cathay Bank, serta Citibank, karena "mengizinkan" penipuan NFT "pig butchering" senilai $20 juta.
Zidell mengklaim bahwa bank-bank mengabaikan tanda-tanda peringatan yang jelas atas 43 transfer senilai $20 juta dari trust keluarganya.
Penipuan dimulai dengan hubungan online berbasis romansa yang dengan cepat berubah menjadi penipuan investasi NFT.
Gugatan terhadap Bank East West dan Bank Cathay membawa konsekuensi serius di bawah hukum California.
Investor Texas yang baru-baru ini menggugat Citibank kini membawa dua bank besar lainnya ke pengadilan.
Michael Zidell, yang mengatakan bahwa dia telah ditipu jutaan melalui skema investasi NFT berbasis romansa kini menggugat East West Bank dan Cathay Bank ke pengadilan.
Menurut keluhan Zidell, Citibank dan kedua bank lainnya mengabaikan tanda-tanda bahaya yang jelas dan membiarkan penipu mencuri jutaan dari trust keluarganya.
Tindakan hukum ini muncul hanya beberapa hari setelah gugatan Citibank, dan berikut adalah rincian keluhan Zidell.
Sebuah Romansa Berubah Menjadi Mimpi Buruk
Menurut dokumen pengadilan, saga dimulai pada awal 2023 ketika Zidell dihubungi oleh seorang wanita bernama "Carolyn Parker" di Facebook.
Parner mengklaim dirinya sebagai seorang wanita bisnis yang sukses, dan dilaporkan menjalin hubungan romantis secara online dengan Zidell.
Seperti pada semua penipuan pemotongan babi, hubungan ini segera beralih menjadi finansial.
Dalam sebulan, Parker memberitahu Zidell bahwa dia telah menghasilkan banyak uang dengan berinvestasi di NFT. Dia juga mendorongnya untuk melakukan hal yang sama dan mengarahkan dia ke platform trading yang tampaknya menawarkan layanan investasi NFT.
Zidell mempercayai nasihatnya dan mulai mentransfer dana ke rekening bank yang terdaftar di platform.
Selama beberapa bulan ke depan, Zidell melakukan total 43 transfer ke rekening di berbagai bank.
Total, dia mengirim lebih dari $20 juta, dan kemudian, tanpa peringatan, platform tersebut menghilang pada April 2023 bersama semua dananya.
Situs web tersebut diambil offline, dan Parker menghilang dari hidupnya.
Bank-Bank yang Disebutkan dalam Gugatan
Menurut keluhan hukum Zidell, penipuan tersebut tidak mungkin berhasil tanpa kerja sama, atau setidaknya, kelalaian dari bank-bank yang terlibat.
Menurut gugatan terbarunya, Zidell mengklaim bahwa East West Bank memproses 18 transfer kawat darinya, senilai hampir $7 juta.
Bank Cathay, di sisi lain, menangani 13 transfer lainnya yang bernilai lebih dari $9,7 juta.
Gugatan hukum ini mirip dengan keluhan yang diajukan Zidell terhadap Citibank pada 24 Juni, di mana ia menuduh bahwa bank tersebut membiarkan penipu menerima 12 transfer senilai $4 juta tanpa mengangkat tanda bahaya.
Gabungan, Zidell mengklaim ketiga bank "mengizinkan" para penipu untuk menguras lebih dari $20 juta dari trust keluarganya.
Tuduhan Kelalaian dan Penyalahgunaan terhadap Lansia
Menurut gugatan tersebut, Zidell mengatakan bahwa bank-bank "mengabaikan" aktivitas mencurigakan dan gagal bertindak pada transaksi yang jelas-jelas merupakan penipuan.
"Transfer uang dalam jumlah besar yang bulat, frekuensi setoran yang cepat, dan kurangnya pembenaran bisnis seharusnya memicu alarm," kata pengaduan tersebut.
Gugatan tersebut juga mencakup klaim yang lebih serius yang tidak ditemukan dalam gugatan Citibank, bahwa baik East West maupun Cathay Banks membantu dan mendukung penyalahgunaan terhadap lansia.
Meskipun usia Zidell tidak disebutkan dalam pengaduan, hukum California menganggap siapa pun yang berusia 65 tahun ke atas sebagai orang lanjut usia.
Karena ini, institusi yang dianggap bertanggung jawab atas penyalahgunaan terhadap lanjut usia dapat menghadapi konsekuensi yang serius.
Jika Zidell berhasil di pengadilan, semua bank yang terlibat bisa menghadapi risiko hukum dan keuangan yang serius.
Bank-Bank Di Bawah Tekanan untuk Meningkatkan Pengawasan
Gugatan tersebut juga mengangkat beberapa isu yang lebih besar tentang tanggung jawab bank dalam mencegah penipuan terkait kripto.
Bank-bank pada umumnya diharuskan untuk memantau transaksi yang mencurigakan dan melaporkan dugaan kejahatan keuangan berdasarkan Undang-Undang Kerahasiaan Bank dan peraturan lainnya.
Namun, para kritikus berargumen bahwa institusi-institusi ini kadang-kadang gagal bertindak dengan cepat atau cukup baik, terutama di bidang yang bergerak cepat seperti NFT dan kripto.
Menurut pengaduan Zidell, Bank East West dan Cathay memiliki kewajiban yang jelas untuk campur tangan ketika mereka mendeteksi perilaku yang mencurigakan.
Namun, mereka gagal melakukannya, dan ketidakaktifan mereka menyebabkan keberhasilan penipuan tersebut.
Zidell menuntut ganti rugi untuk memulihkan dana yang dicuri, bersama dengan penggantian biaya hukum dan bahkan lebih banyak bunga.
Sementara klaim Zidell masih perlu diuji di pengadilan, kasus ini dapat menetapkan nada untuk bagaimana pengadilan AS menuntut agar bank mencegah penipuan aset digital.
Penafian: Voice of Crypto bertujuan untuk memberikan informasi yang akurat dan terkini, tetapi tidak akan bertanggung jawab atas fakta yang hilang atau informasi yang tidak akurat. Cryptocurrency adalah aset keuangan yang sangat volatil, jadi lakukan riset dan buat keputusan keuangan Anda sendiri.
Lihat Asli
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
$20M NFT Romance Scam: Investor Sues 3 Bank AS karena Membantu Penipuan dan Penyalahgunaan Lansia
Wawasan Utama
Investor Texas yang baru-baru ini menggugat Citibank kini membawa dua bank besar lainnya ke pengadilan.
Michael Zidell, yang mengatakan bahwa dia telah ditipu jutaan melalui skema investasi NFT berbasis romansa kini menggugat East West Bank dan Cathay Bank ke pengadilan.
Menurut keluhan Zidell, Citibank dan kedua bank lainnya mengabaikan tanda-tanda bahaya yang jelas dan membiarkan penipu mencuri jutaan dari trust keluarganya.
Tindakan hukum ini muncul hanya beberapa hari setelah gugatan Citibank, dan berikut adalah rincian keluhan Zidell.
Sebuah Romansa Berubah Menjadi Mimpi Buruk
Menurut dokumen pengadilan, saga dimulai pada awal 2023 ketika Zidell dihubungi oleh seorang wanita bernama "Carolyn Parker" di Facebook.
Parner mengklaim dirinya sebagai seorang wanita bisnis yang sukses, dan dilaporkan menjalin hubungan romantis secara online dengan Zidell.
Seperti pada semua penipuan pemotongan babi, hubungan ini segera beralih menjadi finansial.
Dalam sebulan, Parker memberitahu Zidell bahwa dia telah menghasilkan banyak uang dengan berinvestasi di NFT. Dia juga mendorongnya untuk melakukan hal yang sama dan mengarahkan dia ke platform trading yang tampaknya menawarkan layanan investasi NFT.
Zidell mempercayai nasihatnya dan mulai mentransfer dana ke rekening bank yang terdaftar di platform.
Selama beberapa bulan ke depan, Zidell melakukan total 43 transfer ke rekening di berbagai bank.
Total, dia mengirim lebih dari $20 juta, dan kemudian, tanpa peringatan, platform tersebut menghilang pada April 2023 bersama semua dananya.
Situs web tersebut diambil offline, dan Parker menghilang dari hidupnya.
Bank-Bank yang Disebutkan dalam Gugatan
Menurut keluhan hukum Zidell, penipuan tersebut tidak mungkin berhasil tanpa kerja sama, atau setidaknya, kelalaian dari bank-bank yang terlibat.
Menurut gugatan terbarunya, Zidell mengklaim bahwa East West Bank memproses 18 transfer kawat darinya, senilai hampir $7 juta.
Bank Cathay, di sisi lain, menangani 13 transfer lainnya yang bernilai lebih dari $9,7 juta.
Gugatan hukum ini mirip dengan keluhan yang diajukan Zidell terhadap Citibank pada 24 Juni, di mana ia menuduh bahwa bank tersebut membiarkan penipu menerima 12 transfer senilai $4 juta tanpa mengangkat tanda bahaya.
Gabungan, Zidell mengklaim ketiga bank "mengizinkan" para penipu untuk menguras lebih dari $20 juta dari trust keluarganya.
Tuduhan Kelalaian dan Penyalahgunaan terhadap Lansia
Menurut gugatan tersebut, Zidell mengatakan bahwa bank-bank "mengabaikan" aktivitas mencurigakan dan gagal bertindak pada transaksi yang jelas-jelas merupakan penipuan.
"Transfer uang dalam jumlah besar yang bulat, frekuensi setoran yang cepat, dan kurangnya pembenaran bisnis seharusnya memicu alarm," kata pengaduan tersebut.
Gugatan tersebut juga mencakup klaim yang lebih serius yang tidak ditemukan dalam gugatan Citibank, bahwa baik East West maupun Cathay Banks membantu dan mendukung penyalahgunaan terhadap lansia.
Meskipun usia Zidell tidak disebutkan dalam pengaduan, hukum California menganggap siapa pun yang berusia 65 tahun ke atas sebagai orang lanjut usia.
Karena ini, institusi yang dianggap bertanggung jawab atas penyalahgunaan terhadap lanjut usia dapat menghadapi konsekuensi yang serius.
Jika Zidell berhasil di pengadilan, semua bank yang terlibat bisa menghadapi risiko hukum dan keuangan yang serius.
Bank-Bank Di Bawah Tekanan untuk Meningkatkan Pengawasan
Gugatan tersebut juga mengangkat beberapa isu yang lebih besar tentang tanggung jawab bank dalam mencegah penipuan terkait kripto.
Bank-bank pada umumnya diharuskan untuk memantau transaksi yang mencurigakan dan melaporkan dugaan kejahatan keuangan berdasarkan Undang-Undang Kerahasiaan Bank dan peraturan lainnya.
Namun, para kritikus berargumen bahwa institusi-institusi ini kadang-kadang gagal bertindak dengan cepat atau cukup baik, terutama di bidang yang bergerak cepat seperti NFT dan kripto.
Menurut pengaduan Zidell, Bank East West dan Cathay memiliki kewajiban yang jelas untuk campur tangan ketika mereka mendeteksi perilaku yang mencurigakan.
Namun, mereka gagal melakukannya, dan ketidakaktifan mereka menyebabkan keberhasilan penipuan tersebut.
Zidell menuntut ganti rugi untuk memulihkan dana yang dicuri, bersama dengan penggantian biaya hukum dan bahkan lebih banyak bunga.
Sementara klaim Zidell masih perlu diuji di pengadilan, kasus ini dapat menetapkan nada untuk bagaimana pengadilan AS menuntut agar bank mencegah penipuan aset digital.
Penafian: Voice of Crypto bertujuan untuk memberikan informasi yang akurat dan terkini, tetapi tidak akan bertanggung jawab atas fakta yang hilang atau informasi yang tidak akurat. Cryptocurrency adalah aset keuangan yang sangat volatil, jadi lakukan riset dan buat keputusan keuangan Anda sendiri.