Membahas peran Regtech dalam menghadapi kejahatan keuangan
Regtech ( Teknologi Regulasi ) adalah teknologi yang membantu memastikan industri dan konsumen mematuhi hukum dan peraturan. Ini biasanya diterapkan di bidang keuangan, untuk menjaga stabilitas, kredibilitas, dan keadilan sistem keuangan. Penerapan Regtech dapat membantu lembaga keuangan mencapai otomatisasi kepatuhan, menyederhanakan proses kepatuhan, sekaligus memungkinkan lembaga pengatur untuk mengawasi perilaku pasar dengan lebih efektif.
Munculnya aset virtual memberikan tantangan baru bagi regulasi keuangan tradisional. Berbeda dengan pasar tradisional, pasar aset virtual beroperasi sepanjang waktu, transaksi lintas batas sering terjadi, dan detail teknis juga memiliki perbedaan yang signifikan. Hal ini memerlukan teknologi regulasi yang mampu memantau aktivitas perdagangan secara otomatis dan real-time. Selain itu, sifat desentralisasi aset virtual juga membawa bentuk kejahatan baru, yang memerlukan alat khusus untuk mendeteksi.
Namun, transparansi tinggi dari blockchain juga memberikan peluang baru untuk regulasi. Banyak aktivitas kriminal yang sebelumnya sulit dilacak sekarang dapat ditemukan melalui catatan blockchain. Penipuan kontrak pintar dan kejahatan baru lainnya juga dapat diidentifikasi dan dicegah sebelumnya melalui cara-cara teknis.
Untuk lembaga yang bertransisi ke pasar aset virtual, pekerjaan kepatuhan seperti KYC, AML, dan pemantauan penyalahgunaan pasar perlu disesuaikan. Kuncinya adalah menggabungkan praktik terbaik dari sektor keuangan tradisional dengan kemampuan teknologi baru untuk menghadapi tantangan khusus aset virtual. Ini termasuk pemantauan silang on-chain dan off-chain, operasi real-time 24/7, serta memanfaatkan kecerdasan buatan untuk menangani data risiko dengan lebih efektif.
Di bidang aset virtual, beberapa bentuk kejahatan keuangan dan penyalahgunaan pasar yang unik patut diperhatikan. Misalnya, penelitian menunjukkan bahwa 56% token DeFi yang terdaftar di bursa utama mengalami perilaku perdagangan orang dalam di bursa terdesentralisasi. Selain itu, penipuan "lari" kontrak pintar juga sangat umum, dengan rata-rata satu token penipuan baru muncul setiap 4 menit.
Hong Kong sebagai pelopor regulasi aset virtual, kerangka regulasinya sedang menjadi perhatian global. Otoritas Sekuritas Hong Kong mengharuskan platform perdagangan aset virtual untuk menggunakan sistem pemantauan pasar yang efektif, guna mengidentifikasi dan mencegah praktik manipulasi pasar. Persyaratan regulasi ini mendorong perkembangan solusi kepatuhan yang dirancang khusus untuk cryptocurrency, yang mampu memantau aktivitas di on-chain dan off-chain secara bersamaan, serta dengan cepat mendeteksi dan melaporkan masalah yang mencurigakan.
Secara keseluruhan, seiring dengan perkembangan pasar aset virtual, Regtech akan memainkan peran yang semakin penting dalam menjaga ketertiban pasar dan melindungi kepentingan investor. Regtech di masa depan perlu terus berinovasi untuk menghadapi bentuk kejahatan keuangan yang terus berubah, sekaligus memanfaatkan sepenuhnya keunggulan transparansi teknologi blockchain untuk mencapai pengawasan pasar yang lebih efisien dan efektif.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
6 Suka
Hadiah
6
5
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
ChainMaskedRider
· 2jam yang lalu
Regulasi ada gunanya apa, tetap saja Rug Pull.
Lihat AsliBalas0
MoonRocketTeam
· 2jam yang lalu
Regulasi terlalu ketat, sepertinya saya harus pergi ke Mars untuk penambangan.
Lihat AsliBalas0
PancakeFlippa
· 2jam yang lalu
Sebenarnya pengawasan otomatis sepenuhnya itu omong kosong~ Tidak ada penilaian manusia yang bisa dilakukan.
Lihat AsliBalas0
GasOptimizer
· 2jam yang lalu
Eksekusi perkiraan biaya gas untuk satu transaksi pengawasan: 2.34 ETH, lebih baik langsung memeriksa data on-chain...
Lihat AsliBalas0
MemeCurator
· 2jam yang lalu
Dengan pengawasan yang buruk ini, lebih baik cek di on-chain.
Regtech: Penjaga keuangan untuk pasar aset virtual
Membahas peran Regtech dalam menghadapi kejahatan keuangan
Regtech ( Teknologi Regulasi ) adalah teknologi yang membantu memastikan industri dan konsumen mematuhi hukum dan peraturan. Ini biasanya diterapkan di bidang keuangan, untuk menjaga stabilitas, kredibilitas, dan keadilan sistem keuangan. Penerapan Regtech dapat membantu lembaga keuangan mencapai otomatisasi kepatuhan, menyederhanakan proses kepatuhan, sekaligus memungkinkan lembaga pengatur untuk mengawasi perilaku pasar dengan lebih efektif.
Munculnya aset virtual memberikan tantangan baru bagi regulasi keuangan tradisional. Berbeda dengan pasar tradisional, pasar aset virtual beroperasi sepanjang waktu, transaksi lintas batas sering terjadi, dan detail teknis juga memiliki perbedaan yang signifikan. Hal ini memerlukan teknologi regulasi yang mampu memantau aktivitas perdagangan secara otomatis dan real-time. Selain itu, sifat desentralisasi aset virtual juga membawa bentuk kejahatan baru, yang memerlukan alat khusus untuk mendeteksi.
Namun, transparansi tinggi dari blockchain juga memberikan peluang baru untuk regulasi. Banyak aktivitas kriminal yang sebelumnya sulit dilacak sekarang dapat ditemukan melalui catatan blockchain. Penipuan kontrak pintar dan kejahatan baru lainnya juga dapat diidentifikasi dan dicegah sebelumnya melalui cara-cara teknis.
Untuk lembaga yang bertransisi ke pasar aset virtual, pekerjaan kepatuhan seperti KYC, AML, dan pemantauan penyalahgunaan pasar perlu disesuaikan. Kuncinya adalah menggabungkan praktik terbaik dari sektor keuangan tradisional dengan kemampuan teknologi baru untuk menghadapi tantangan khusus aset virtual. Ini termasuk pemantauan silang on-chain dan off-chain, operasi real-time 24/7, serta memanfaatkan kecerdasan buatan untuk menangani data risiko dengan lebih efektif.
Di bidang aset virtual, beberapa bentuk kejahatan keuangan dan penyalahgunaan pasar yang unik patut diperhatikan. Misalnya, penelitian menunjukkan bahwa 56% token DeFi yang terdaftar di bursa utama mengalami perilaku perdagangan orang dalam di bursa terdesentralisasi. Selain itu, penipuan "lari" kontrak pintar juga sangat umum, dengan rata-rata satu token penipuan baru muncul setiap 4 menit.
Hong Kong sebagai pelopor regulasi aset virtual, kerangka regulasinya sedang menjadi perhatian global. Otoritas Sekuritas Hong Kong mengharuskan platform perdagangan aset virtual untuk menggunakan sistem pemantauan pasar yang efektif, guna mengidentifikasi dan mencegah praktik manipulasi pasar. Persyaratan regulasi ini mendorong perkembangan solusi kepatuhan yang dirancang khusus untuk cryptocurrency, yang mampu memantau aktivitas di on-chain dan off-chain secara bersamaan, serta dengan cepat mendeteksi dan melaporkan masalah yang mencurigakan.
Secara keseluruhan, seiring dengan perkembangan pasar aset virtual, Regtech akan memainkan peran yang semakin penting dalam menjaga ketertiban pasar dan melindungi kepentingan investor. Regtech di masa depan perlu terus berinovasi untuk menghadapi bentuk kejahatan keuangan yang terus berubah, sekaligus memanfaatkan sepenuhnya keunggulan transparansi teknologi blockchain untuk mencapai pengawasan pasar yang lebih efisien dan efektif.