バイタルマネー投資目薬再現：高利息誘惑下の"博傻ゲーム"

最近、"鑫慷嘉"という名前の投資資産運用プラットフォームが話題になっています。報道によると、このプラットフォームには約200万人の投資家が関与しており、関与した金額は130億元に達しています。プラットフォームの資金が引き出せなくなった後、創業者が国外に逃亡したとの情報があります。

鑫慷嘉はバイタルマネー投資の名目で、高額な利益を利用して消費者を引き寄せています。プラットフォームは毎日の利益率が1%であると主張し、高額な報酬を設定して大々的に下線を発展させています。プラットフォームがもはや支払いを行えない状況にあっても、なおユーザーは次々と参加しています。

武漢からの投資家が言うには、プラットフォームの宣伝に従って、投資者は海外の金や原油投資に参加することで、毎日元本の1%の利益を得ることができるが、投入した資金は1ヶ月以内に引き出すことができない。約4日前、プラットフォームのアプリにはログインできなくなった。この投資家は5月末に参加し、投入した3万余元は全て失われた。

高い利回りに加えて、鑫慷嘉は新規加入者の推薦や追加ポジションなどの操作を通じて投資家を引き付けています。プラットフォームは「四大戦区」によって地域を区分し、オフラインで会員を発展させ、不定期に集まり、WeChatグループを設立して宣伝を行い、チームの人数に応じてレベルと分配比率を決定し、合計9レベルを設定しています。

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多くの地域の警察がリスク警告を発表し、当該プラットフォームが海外取引所の名義を盗用し、認可や関連資格を取得せずに、自らを特定の取引所の中国支店であると偽り、高いリターンを約束していることを指摘しています。この行為は集団資金詐欺の疑いがあります。

実際、2024年10月からすでに多くの地域の監督機関が鑫慷嘉に対してリスク警告を行っており、その全てがその構造を通じて目薬を行っていると指摘しています。しかし、それでも多くの投資家がこの「博傻ゲーム」に参加するリスクを冒しています。

業界関係者によると、これは典型的な違法集資と詐欺行為である。違法者は伝統的な違法集資構造をステーブルコインの流通メカニズムに組み込み、人民元の規制チャネルを回避して、迅速に資金を海外に移転する。

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専門家は、一部の参加者がその高いリスクを知りながらも、自分が「最後のバトン」にはならないと信じ続けていることを警告しています。この考え方は、他者の損失に基づいて個人の行動を構築するリスクのずれた投機行為であり、市場の予測不可能性やプラットフォームの操作者の絶対的な主導権を無視しています。

注目すべきは、プラットフォームが不正規であることを知りながら、さらには詐欺の疑いがあるにもかかわらず、自ら「人を引き込む」や「報酬を稼ぐ」行動に参加することが、参加者を「被害者」から「共犯者」に変える可能性があるということです。たとえ組織の「核心メンバー」でなくても、積極的に参加し、一定の規模に達するだけで、「共同犯罪」を構成する可能性があるのです。

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専門家は、投資家が資金を投入する前に、資金の行き先、用途、規制主体、責任を負う側を明確にすべきだとアドバイスしています。コンプライアンスに疑問のある"投資機会"については、いわゆる"早く入って早く稼ぐ"ということを盲目的に信じてはいけません。