暗号資産取引のリスクと対策

最近、一部の暗号資産投資家がデジタル通貨（特にUSDT）を売却した後に、銀行カードが凍結されたり、警察から「協力調査」の電話を受けるという状況に直面しています。本記事では、この現象の原因、潜在的なリスク、そして対処方法について詳しく探ります。

暗号通貨保有の法的地位

まず、明確にする必要があるのは、我が国では単純に暗号資産を保有することは違法ではないということです。現在、国内では暗号資産に直接関連する法律や行政規則は制定されていません。いくつかの部門の規範的な文書は関連する活動に制限をかけていますが、これらの文書は個人が暗号資産を保有することを明確に禁止していません。したがって、単に暗号資産を保有すること自体は違法または犯罪行為を構成しません。

暗号資産を販売することによって引き起こされる問題

では、なぜ暗号資産を売却すると銀行カードが凍結され、「調査の協力」を求められるのでしょうか？主な理由は以下の通りです：

1. 取引チャネルが不規則：いくつかの取引プラットフォームは、上流の犯罪活動と関連している可能性があり、ユーザーが知らず知らずのうちに電信詐欺やネットギャンブルに関与した資金を受け取ることになります。

2. 高い収益と不明な出所の取引を追求する：一部のユーザーは、より高い為替レートを得るために非公式なチャネルと協力することを選択しており、これらのチャネルは地下銀行や他の違法活動に関与している可能性があります。

3. 個人の行動不当：一部のユーザーは説明が難しい収入源があったり、グレーな合法活動に参加している可能性があり、調査過程でさらなる問題を引き起こす可能性があります。

刑事リスク評価

単純に暗号資産の取引を行うことは、通常、直接的な刑事リスクを引き起こすことはありません。しかし、ユーザーが資金の出所との特別な関係にある場合や、資金の出所の不適切な性質について一定の認識がある場合、主に二つの刑事リスクに直面する可能性があります：犯罪収益隠匿罪と情報ネットワーク犯罪活動の助長罪。

この2つの犯罪は、行為者が主観的に"明知"資金の出所や行為の性質の違法性を認識していることを要求します。したがって、ユーザーは特に注意を払う必要があり、犯罪に関与する可能性のある資金の流れに巻き込まれないようにする必要があります。

対処戦略

もし銀行カードが凍結されたり、"調査に協力する"ように求められた場合は、以下の手順を取ることができます：

1. 自己評価リスク：自分が知らず知らずのうちに違法行為に関与していないか確認する。

2. 銀行に連絡する：凍結された口座の具体的な状況と関連する司法機関の連絡先を確認する。

3. 証拠を集める：詳細な資金の流れと取引記録を準備する。

4.メモを書く:暗号通貨の取引と資金源の詳細な記録を保管してください。

5. 調査に慎重に協力する：調査に協力する必要がある場合は、事前に専門の弁護士の意見を相談することをお勧めします。

まとめ

凍結された銀行口座が必ずしも刑事事件に関与していることを意味するわけではありませんが、投資家は、口座に実際に違法な資金が存在する場合、たとえ善意で受け取ったものであっても、資金が追徴されるリスクがあることを認識する必要があります。暗号資産の取引を行う際は、必ず取引チャネルを慎重に選択し、資金の出所が合法であることを確認して、潜在的な法的リスクを低減することが重要です。