Ủy ban Hạ viện điều tra áp lực liên bang lên các ngân hàng để từ bỏ khách hàng Tiền điện tử

Sự giám sát chính trị ngày càng tăng đang nhằm vào các nhà quản lý liên bang giữa những cáo buộc gây chấn động rằng các ngân hàng lớn bị áp lực cắt đứt mối quan hệ với các doanh nghiệp crypto hợp pháp dưới các quy định giám sát đang thay đổi.

Giám sát liên bang bị đặt câu hỏi về việc ngân hàng từ bỏ các doanh nghiệp crypto hợp pháp

Áp lực chính trị đang gia tăng sự giám sát đối với việc giám sát ngân hàng liên bang khi các nhà lập pháp điều tra xem liệu các cơ quan quản lý có gián tiếp tổ chức các nỗ lực để loại trừ các doanh nghiệp liên quan đến crypto và không được ủng hộ về mặt chính trị hay không. Chủ tịch Ủy ban Giám sát và Cải cách Chính phủ Hạ viện Hoa Kỳ James Comer đã thông báo vào ngày 25 tháng 6 rằng ủy ban đang tìm kiếm hồ sơ từ Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ Hoa Kỳ (OCC) để xác định xem các ngân hàng lớn có bị ép buộc từ chối các thực thể hợp pháp của Mỹ hay không.

Thư của Comer gửi đến Quyền Kiểm soát viên Rodney Hood yêu cầu thông tin liên lạc nội bộ và chi tiết thi hành, đặc biệt liên quan đến việc OCC phát hành và sau đó thu hồi vào ngày 7 tháng 3 Thư Giải thích 1179, đã đặt nền tảng cho các ngân hàng được cấp phép liên bang tham gia vào các doanh nghiệp tài sản kỹ thuật số. Comer đã viết:

Ủy ban Giám sát và Cải cách Chính phủ đang điều tra việc xóa bỏ tài khoản không đúng cách của các cá nhân và tổ chức dựa trên quan điểm chính trị hoặc sự tham gia vào một số ngành công nghiệp như tiền điện tử và blockchain.

Cuộc điều tra của Ủy ban xây dựng dựa trên những nỗ lực tiếp cận trước đó, bao gồm yêu cầu vào ngày 24 tháng 1 gửi đến các công ty blockchain và một bức thư vào ngày 27 tháng 2 gửi đến Cơ quan Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) về những trải nghiệm bị từ chối dịch vụ ngân hàng. Comer đã trích dẫn những lo ngại từ người tố giác rằng nhiều tổ chức tài chính lớn nhất quốc gia, dưới quyền quản lý của OCC, đã không được giải quyết đầy đủ trong các phản hồi trước đó của cơ quan.

Ông nhấn mạnh tầm quan trọng của việc xem xét cách các cơ quan quản lý có thể đang ảnh hưởng hoặc ngăn cản sự quan tâm của các tổ chức đối với tài sản kỹ thuật số. Comer cho biết:

Do OCC là cơ quan quản lý chính của các ngân hàng được cấp phép theo Đạo luật Ngân hàng Quốc gia—cụ thể là các ngân hàng lớn nhất của quốc gia có tài sản từ 50 tỷ đến 3 nghìn tỷ đô la—Ủy ban đang tìm kiếm thông tin về việc OCC thực thi lợi ích của các tổ chức tài chính và mở rộng sang lĩnh vực tiền điện tử và các doanh nghiệp liên quan đến tiền điện tử.

Trước những diễn biến này, OCC đã ban hành hướng dẫn mới cho các ngân hàng quốc gia và hiệp hội tiết kiệm liên bang liên quan đến các hoạt động tài sản tiền điện tử. Thư Giải thích 1183, được phát hành vào tháng 3 năm 2025, chính thức hủy bỏ Thư Giải thích 1179, do đó loại bỏ yêu cầu về sự không phản đối giám sát cho các hành động bao gồm lưu ký tài sản tiền điện tử, dịch vụ dự trữ stablecoin, và tham gia vào các mạng công nghệ sổ cái phân tán (DLT). Thêm vào đó, OCC đã rút khỏi một số tuyên bố liên ngành về các rủi ro tài sản tiền điện tử. Trong khi các ngân hàng không còn cần phải có sự chấp thuận rõ ràng từ OCC, họ vẫn phải thực hiện các hoạt động liên quan đến crypto theo cách được coi là an toàn và hợp lý, tuân thủ các luật liên quan, và triển khai các khung quản lý rủi ro nghiêm ngặt.