稳定币理财策略:多元化选择与高收益机会

在当前美元指数高位运行、风险资产下跌的环境下,持有美元资产并获取收益成为了不少投资者的选择。大型DeFi项目也在积极寻求闲置美元资产的收益机会。本文将介绍几个稳定币收益策略的最新进展。

USDD+3Crv池:高收益低风险选择

USDD是一种超额抵押的稳定币,其发行量为7.25亿,抵押品价值22.3亿美元,抵押率超过300%。抵押品中USDC数量达9.9亿,远超USDD发行量,显示出较低的风险系数。

某DEX上USDD+3Crv池的年化收益率(APR)达19.66%,USDD+FRAXBP池的APR为21.18%。投资者可在该平台存入支持的稳定币,获得LP代币后再进行质押。

在Tron生态中,USDD的使用更为广泛。某借贷平台上USDD的存款APY为9.52%,而某DEX上USDD-USDT交易对的APY最高可达41.9%(需要锁仓并质押平台代币)。

Canto:NOTE/USDT LP高收益机会

Canto是Cosmos生态中兼容EVM的DeFi公链,提供DEX、借贷和稳定币NOTE等功能。目前Canto的总锁仓价值(TVL)约为1亿美元。

Canto借贷平台显示,NOTE/USDT LP的APR为32.14%,NOTE/USDC LP的APR为29.47%。NOTE是Canto生态内的超额抵押稳定币,当前价格为1.04美元。投资者可考虑用部分USDT抵押铸造NOTE,再与剩余USDT提供流动性,最后将LP代币质押到借贷平台。

需要注意的是,Canto的跨链操作相对复杂,需要通过以太坊和Cosmos跨链桥进行多次转换。

Velodrome:sUSD+LUSD稳定收益

Velodrome是Optimism上的DEX,目前TVL为8200万美元,在该生态中超过了一些知名DEX。

Velodrome上sUSD/LUSD交易对的流动性挖矿APR为16.12%。sUSD和LUSD分别来自Synthetix和Liquity,都是相对安全的稳定币选择。

Helio:HAY+BUSD高收益策略

Helio Protocol是BNB链上的借贷协议,允许用户超额抵押借出HAY稳定币。某大型DEX已专门增加HAY和BUSD的StableSwap兑换入口,显示HAY具有一定市场认可度。

投资者可在DEX提供HAY/BUSD流动性,再将LP代币质押到Helio,目前该策略的APR高达19.77%。

Wombat Exchange生态:多种稳定币选择

Wombat Exchange是BNB链上的稳定币DEX,具有低滑点、共享流动性等特点。其背后有多家知名投资机构支持,与某大型交易所关系密切。

Wombat主池中USDC、USDT、DAI、BUSD的APR分别为11.44%、11.14%、10.85%、7.57%(含锁仓加速)。围绕Wombat还出现了类似Convex的应用,如Wombex Finance和Magpie,可为用户提供更高收益。

需要注意的是,加密市场整体风险较高,投资者应充分了解风险并适度分散投资。