Um novo banco apoiado por Palmer Luckey da Anduril e Joe Lonsdale da 8VC pode tornar-se a próxima grande tábua de salvação das criptomoedas nos EUA após a queda do Silicon Valley Bank.
Índice
Por que o SVB era importante para o cripto
O que aconteceu depois de o SVB cair
Entrar em Erebor
O que isso significa para as criptomoedas
Um grupo de investidores tecnológicos bem conhecidos está lançando um novo banco nos EUA chamado Erebor, visando preencher um vazio deixado pelo Silicon Valley Bank, especialmente para start-ups e empresas de criptomoedas que têm lutado para encontrar o mesmo tipo de apoio desde que o SVB colapsou em 2023.
De acordo com um relatório do Financial Times, o novo projeto está sendo liderado por Palmer Luckey, fundador da empresa de tecnologia militar Anduril, e Joe Lonsdale, fundador da empresa de capital de risco 8VC e co-fundador da Palantir. Pessoas familiarizadas com o assunto acrescentam que o banco é apoiado por vários investidores de renome, incluindo o Founders Fund, a empresa de capital de risco associada a Peter Thiel.
A Erebor já solicitou uma licença bancária nacional nos EUA, um movimento que lhe permitirá operar como um banco de serviço completo em todo o país.
O plano do banco é atender empresas que operam em áreas como criptomoedas, inteligência artificial e defesa. Também visa apoiar indivíduos envolvidos nessas indústrias, bem como empresas estrangeiras que buscam acesso ao sistema financeiro dos EUA. Para as criptomoedas, isso pode ser uma grande notícia.
Por que o SVB era importante para o crypto
Antes de colapsar, o SVB desempenhou um papel importante no mundo das criptomoedas. Não era um "banco de criptomoedas" como o SilverGate ou o Signature, mas tinha-se tornado um parceiro chave para muitas startups de criptomoedas. Oferecia serviços bancários a empresas que muitas vezes eram demasiado arriscadas para credores tradicionais.
Isso incluía empresas de criptomoedas em estágio inicial, projetos de infraestrutura de blockchain e alguns fundos de capital de risco focados em ativos digitais. O SVB também trabalhou com emissores de stablecoins.
Por exemplo, a Circle, a empresa por trás do stablecoin USD Coin (USDC), detinha uma parte significativa das suas reservas no SVB. Assim, quando o SVB faliu em março de 2023, isso enviou ondas de choque pelo mercado de criptomoedas.
Durante um breve período, o USDC chegou a perder o seu vínculo com o dólar porque os fundos da Circle estavam presos no banco falido. Esse evento levantou sérias questões sobre a segurança e a estabilidade do vínculo das criptomoedas com o sistema bancário tradicional. Embora a Circle tenha conseguido recuperar o seu dinheiro e a ligação tenha se restabelecido, o episódio expôs quão frágil essa conexão poderia ser.
O que aconteceu após a SVB cair
Após o colapso do SVB, os seus ativos foram vendidos ao First Citizens Bank, que mais tarde relançou o SVB. Alguns dos funcionários do SVB acabaram no HSBC, que tentou construir a sua própria versão de um banco focado em startups. Mas muitos nas cenas de tecnologia e cripto dizem que nada substituiu totalmente o que o SVB oferecia.
As startups — especialmente as mais arriscadas — têm encontrado mais dificuldades para obter crédito. Algumas empresas de criptomoeda recorreram a alternativas fintech, mas outras têm lutado para encontrar parceiros bancários estáveis. Os reguladores dos EUA também adotaram uma postura mais rigorosa em relação aos laços entre criptomoedas e bancos desde o início de 2023, o que não ajudou.
Entrar em Erebor
É aí que entra o Erebor. Os seus fundadores afirmam que o banco irá focar no que chamam de "economia de inovação". De acordo com a sua candidatura pública, pretende servir empresas e indivíduos que se sentem "subatendidos" tanto pelos bancos tradicionais como pelas fintechs mais recentes. Isso inclui aqueles que tiveram dificuldades em aceder a crédito ou encontrar parceiros bancários estáveis.
Um dos principais focos deverá ser as stablecoins. A Erebor diz que quer ser a “entidade mais regulamentada a realizar e facilitar transações de stablecoin.” Isso pode ser potencialmente atraente para empresas como a Circle ou outros projetos de stablecoin que procuram uma infraestrutura bancária confiável nos EUA.
Ainda assim, não está claro exatamente como a Erebor abordará a regulamentação ou até onde os seus serviços de criptomoeda irão. Os detalhes completos do seu plano de negócios não foram tornados públicos, e algumas das aplicações foram apresentadas de forma confidencial.
Vale também a pena notar que o banco não será gerido pelos seus investidores principais. As operações diárias serão lideradas por Jacob Hirshman, um ex-conselheiro da Circle, e Owen Rapaport, que anteriormente dirigiu uma empresa de conformidade de ativos digitais. O presidente do banco será Mike Hagedorn, um executivo de longa data do Valley National Bank. Erebor terá sede em Columbus, Ohio, com outro escritório em Nova Iorque, mas funcionará apenas digitalmente, oferecendo serviços através de aplicativo e site.
O que isso significa para a cripto
É cedo demais para dizer se Erebor se tornará realmente o próximo SVB. Os reguladores ainda precisam aprovar a carta bancária. E a relação da indústria cripto com os bancos dos EUA ainda é tensa.
Mas se a Erebor receber luz verde e seguir em frente com seus planos de criptomoeda, poderá se tornar um novo jogador importante, disposto a trabalhar com os tipos de empresas que outros bancos ainda evitam. Pelo menos, os fundadores e investidores de criptomoedas provavelmente estarão observando de perto.
Por agora, Erebor representa um possível caminho a seguir num mundo pós-SVB, um espaço que muitos ainda sentem que falta na paisagem bancária.
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Novo banco dos EUA apoiado por bilionários visa preencher o vazio cripto deixado pelo SVB
Um novo banco apoiado por Palmer Luckey da Anduril e Joe Lonsdale da 8VC pode tornar-se a próxima grande tábua de salvação das criptomoedas nos EUA após a queda do Silicon Valley Bank.
Índice
De acordo com um relatório do Financial Times, o novo projeto está sendo liderado por Palmer Luckey, fundador da empresa de tecnologia militar Anduril, e Joe Lonsdale, fundador da empresa de capital de risco 8VC e co-fundador da Palantir. Pessoas familiarizadas com o assunto acrescentam que o banco é apoiado por vários investidores de renome, incluindo o Founders Fund, a empresa de capital de risco associada a Peter Thiel.
A Erebor já solicitou uma licença bancária nacional nos EUA, um movimento que lhe permitirá operar como um banco de serviço completo em todo o país.
O plano do banco é atender empresas que operam em áreas como criptomoedas, inteligência artificial e defesa. Também visa apoiar indivíduos envolvidos nessas indústrias, bem como empresas estrangeiras que buscam acesso ao sistema financeiro dos EUA. Para as criptomoedas, isso pode ser uma grande notícia.
Por que o SVB era importante para o crypto
Antes de colapsar, o SVB desempenhou um papel importante no mundo das criptomoedas. Não era um "banco de criptomoedas" como o SilverGate ou o Signature, mas tinha-se tornado um parceiro chave para muitas startups de criptomoedas. Oferecia serviços bancários a empresas que muitas vezes eram demasiado arriscadas para credores tradicionais.
Isso incluía empresas de criptomoedas em estágio inicial, projetos de infraestrutura de blockchain e alguns fundos de capital de risco focados em ativos digitais. O SVB também trabalhou com emissores de stablecoins.
Por exemplo, a Circle, a empresa por trás do stablecoin USD Coin (USDC), detinha uma parte significativa das suas reservas no SVB. Assim, quando o SVB faliu em março de 2023, isso enviou ondas de choque pelo mercado de criptomoedas.
Durante um breve período, o USDC chegou a perder o seu vínculo com o dólar porque os fundos da Circle estavam presos no banco falido. Esse evento levantou sérias questões sobre a segurança e a estabilidade do vínculo das criptomoedas com o sistema bancário tradicional. Embora a Circle tenha conseguido recuperar o seu dinheiro e a ligação tenha se restabelecido, o episódio expôs quão frágil essa conexão poderia ser.
O que aconteceu após a SVB cair
Após o colapso do SVB, os seus ativos foram vendidos ao First Citizens Bank, que mais tarde relançou o SVB. Alguns dos funcionários do SVB acabaram no HSBC, que tentou construir a sua própria versão de um banco focado em startups. Mas muitos nas cenas de tecnologia e cripto dizem que nada substituiu totalmente o que o SVB oferecia.
As startups — especialmente as mais arriscadas — têm encontrado mais dificuldades para obter crédito. Algumas empresas de criptomoeda recorreram a alternativas fintech, mas outras têm lutado para encontrar parceiros bancários estáveis. Os reguladores dos EUA também adotaram uma postura mais rigorosa em relação aos laços entre criptomoedas e bancos desde o início de 2023, o que não ajudou.
Entrar em Erebor
É aí que entra o Erebor. Os seus fundadores afirmam que o banco irá focar no que chamam de "economia de inovação". De acordo com a sua candidatura pública, pretende servir empresas e indivíduos que se sentem "subatendidos" tanto pelos bancos tradicionais como pelas fintechs mais recentes. Isso inclui aqueles que tiveram dificuldades em aceder a crédito ou encontrar parceiros bancários estáveis.
Um dos principais focos deverá ser as stablecoins. A Erebor diz que quer ser a “entidade mais regulamentada a realizar e facilitar transações de stablecoin.” Isso pode ser potencialmente atraente para empresas como a Circle ou outros projetos de stablecoin que procuram uma infraestrutura bancária confiável nos EUA.
Ainda assim, não está claro exatamente como a Erebor abordará a regulamentação ou até onde os seus serviços de criptomoeda irão. Os detalhes completos do seu plano de negócios não foram tornados públicos, e algumas das aplicações foram apresentadas de forma confidencial.
Vale também a pena notar que o banco não será gerido pelos seus investidores principais. As operações diárias serão lideradas por Jacob Hirshman, um ex-conselheiro da Circle, e Owen Rapaport, que anteriormente dirigiu uma empresa de conformidade de ativos digitais. O presidente do banco será Mike Hagedorn, um executivo de longa data do Valley National Bank. Erebor terá sede em Columbus, Ohio, com outro escritório em Nova Iorque, mas funcionará apenas digitalmente, oferecendo serviços através de aplicativo e site.
O que isso significa para a cripto
É cedo demais para dizer se Erebor se tornará realmente o próximo SVB. Os reguladores ainda precisam aprovar a carta bancária. E a relação da indústria cripto com os bancos dos EUA ainda é tensa.
Mas se a Erebor receber luz verde e seguir em frente com seus planos de criptomoeda, poderá se tornar um novo jogador importante, disposto a trabalhar com os tipos de empresas que outros bancos ainda evitam. Pelo menos, os fundadores e investidores de criptomoedas provavelmente estarão observando de perto.
Por agora, Erebor representa um possível caminho a seguir num mundo pós-SVB, um espaço que muitos ainda sentem que falta na paisagem bancária.