Maple Finance: plataforma de gestão de ativos na cadeia para o capital institucional
Resumo dos pontos principais
A entrada de investidores institucionais no mercado de criptomoedas impulsionou o crescimento da demanda por soluções de gestão de ativos profissionais. A Maple Finance surgiu para preencher essa lacuna, estabelecendo sua posição como plataforma de gestão de ativos na cadeia.
Maple não só conecta credores e devedores, mas também realiza avaliações estruturadas dos mutuários e gerencia estrategicamente as garantias, fazendo com que a operação se assemelhe mais a uma empresa tradicional de gestão de ativos. Recentemente, a Maple também lançou produtos de rendimento em Bitcoin, transformando o Bitcoin de uma posse passiva em um ativo gerador de rendimento.
À medida que o nível de participação institucional aumenta, plataformas de gestão de ativos bem preparadas como a Maple têm a expectativa de estabelecer relações institucionais iniciais, e essa vantagem pode se traduzir em uma posição de liderança de mercado a longo prazo.
1. A demanda do mercado de criptomoedas por gestão de ativos
No setor financeiro tradicional, grandes investidores costumam depender de instituições especializadas para serviços de gestão de ativos. No entanto, no mercado de criptomoedas, instituições de gestão de ativos estruturadas e confiáveis são extremamente escassas. Isso traz oportunidades óbvias para a gestão de ativos digitais. Aplicar modelos comprovados do setor financeiro tradicional aos ativos digitais pode liberar um enorme potencial de mercado.
Com a aceleração da participação institucional no campo das criptomoedas, essa demanda está se tornando cada vez mais significativa. Um exemplo chave é a compra em massa de Bitcoin por uma certa empresa de tecnologia, iniciada em 2020. Após a aprovação do ETF de Bitcoin à vista nos EUA e em Hong Kong em 2024, esse impulso foi ainda mais fortalecido.
Assim, um mercado que antes era dominado por pequenos investidores está se aproximando de seu limite. O ambiente atual requer soluções de gestão de ativos profissionais personalizadas para atender às necessidades institucionais.
A Maple Finance foi criada para atender a essa demanda. A empresa foi fundada em 2019, combinando conhecimentos tradicionais em finanças com infraestrutura de blockchain, e estabeleceu-se de forma sólida como um dos principais fornecedores de gestão de ativos na cadeia.
2. na cadeia gestão de ativos: Maple Finance
A estrutura do Maple Finance é simples e clara. Ela conecta provedores de fundos a mutuários institucionais, facilitando o empréstimo na cadeia baseado em crédito.
Após examinar o funcionamento real da Maple Finance, pode-se ver que a plataforma adotou práticas de gestão de ativos profissionais que vão além da simples intermediação de empréstimos. Ela realiza uma avaliação de crédito abrangente dos mutuários institucionais e toma decisões estratégicas sobre a alocação de fundos e os termos dos empréstimos.
Durante todo o processo de empréstimo, a Maple também realiza uma gestão ativa de fundos, utilizando mecanismos como a penhora de ativos e o re-empréstimo. Este modelo operacional claramente vai além da função básica de intermediário de empréstimos, aproximando-se mais das funções de uma moderna empresa de gestão de ativos.
3. Os principais participantes e mecanismos operacionais da Maple Finance
A Maple Finance, como uma instituição de gestão de ativos na cadeia, desempenha um papel que decorre da sua estrutura de participantes bem definida e do seu quadro operacional sistemático. O seu modelo de produtos é construído em torno de três papéis principais de participantes:
Credor: fornece fundos
Devedor: a instituição que solicita o empréstimo
Mandatário: gerir o pool de empréstimos e realizar a diligência devida
Esta estrutura reflete os mecanismos de proteção existentes nas finanças tradicionais. O funcionamento do Maple Finance é semelhante. Quando um mutuário solicita um empréstimo, a equipe de crédito do Maple define os termos com base na relação de colateral e na qualidade dos ativos. Os credores fornecem fundos, desempenhando uma função semelhante à dos depositantes, enquanto os detentores de $SYRUP assumem um papel de governança semelhante ao dos acionistas, participando das decisões a nível do protocolo.
Vale a pena notar que os detentores de $SYRUP também receberão recompensas de staking financiadas pela receita do protocolo. 20% da receita é alocada para recompra, a fim de apoiar essas recompensas.
A diferenciação do Maple está no fato de que ele ultrapassa o intermediário de empréstimos básico, gerenciando ativamente as garantias — incluindo a melhoria da eficiência de capital através de empréstimos secundários e a penhora de garantias. Em certos casos, o Maple também constrói empréstimos com base na garantia corporativa da empresa mãe ( em vez de garantias tradicionais ).
Na verdade, os serviços oferecidos pelo Maple podem rivalizar com os das instituições financeiras tradicionais. Ele gere ativamente os fundos, e não se limita a conectar credores e devedores. Esta abordagem reforça a posição do Maple como uma empresa de gestão de ativos de nível institucional confiável.
4. Produtos principais da Maple Finance
4.1 Maple Institucional
A Maple Finance estabeleceu sua posição como uma instituição de gestão de ativos na cadeia ao oferecer uma variedade diversificada de produtos estruturados. Seus produtos são principalmente divididos em produtos de empréstimo e produtos de gestão de ativos, cada um destinado a corresponder a diferentes capacidades de risco e objetivos de retorno dos investidores.
Os produtos de empréstimo incluem Blue Chip ( e produtos de Alto Rendimento ). A linha de produtos Blue Chip é projetada para investidores conservadores que se concentram na preservação de capital. Os produtos de Alto Rendimento, por outro lado, são direcionados a investidores que buscam retornos mais altos e estão dispostos a assumir riscos maiores.
Os produtos de gestão de ativos da Maple Finance começaram com o seu produto de rendimento BTC ( BTC Yield ). Este produto foi lançado no início deste ano, em resposta à crescente demanda institucional por Bitcoin. A sua proposta de valor é simples: as instituições não precisam manter Bitcoin passivamente, mas podem depositar BTC para ganhar juros, gerando rendimento a partir de ativos existentes.
Os produtos de rendimento em Bitcoin da Maple Finance utilizam a dupla staking ( fornecida pelo Core DAO. Neste modelo, as instituições armazenam de forma segura os seus Bitcoins em custodiante de nível institucional específico, obtendo retornos de staking ao se comprometerem a não movimentar os seus ativos durante um período pré-estabelecido.
A Maple Finance pretende expandir-se para uma gama mais ampla de produtos de gestão de ativos, começando com produtos de rendimento em Bitcoin. Esta estratégia é crucial para fechar a lacuna entre investidores institucionais e o mercado de criptomoedas, abordando uma necessidade que há muito não era satisfeita.
![Análise profunda do Maple Finance: Gestão de ativos na cadeia para a era do capital institucional])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a9a7209724e886e2fd52fc99150447d4.webp(
) 4.2 xaropeUSDC
Para resolver as restrições de acesso dos participantes individuais, a Maple Finance lançou o syrupUSDC e o syrupUSDT — que são pools de liquidez voltados para o público em geral, construídos sobre a infraestrutura de empréstimos existente da Maple e a rede de mutuários.
Os fundos arrecadados através do syrupUSDC serão emprestados a mutuários institucionais da Maple blue-chip e do pool de alta rentabilidade, que passam pelo mesmo processo de avaliação de crédito que outros produtos Maple. Os juros gerados por esses empréstimos são diretamente distribuídos aos depositantes do syrupUSDC.
Embora a taxa de retorno esteja ligeiramente abaixo do nível oferecido aos participantes institucionais, o Maple introduziu o sistema de recompensas "Drips" para aumentar a participação a longo prazo. Os Drips oferecem recompensas adicionais em tokens, calculadas em forma de juros compostos a cada quatro horas. No final de cada temporada, os pontos podem ser convertidos em tokens SYRUP.
Em suma, syrupUSDC/USDT estende produtos de nível institucional a investidores de varejo, combinando acessibilidade com um mecanismo de recompensas estruturadas.
5. Vantagens diferenciadoras chave da Maple Finance
A principal vantagem diferenciadora da Maple Finance reside na implementação do seu sistema de nível institucional totalmente implantado na cadeia. A Maple não se baseia apenas em protocolos de empréstimo algorítmico, mas combina a infraestrutura na cadeia com o conhecimento humano, criando um ambiente que atende aos padrões institucionais.
5.1 Serviço desenvolvido por especialistas em finanças tradicionais
A equipe da Maple inclui profissionais com décadas de experiência em finanças tradicionais e avaliação de crédito. Seu conhecimento permite a realização de avaliações de crédito rigorosas e uma gestão de riscos sólida, constituindo a base de confiança necessária para clientes institucionais.
A principal vantagem do Maple está na fusão de conhecimentos financeiros tradicionais com expertise em blockchain. O conhecimento em ambos os domínios da equipe permite-lhes atender às expectativas institucionais, ao mesmo tempo em que oferecem soluções na cadeia com credibilidade operacional e precisão técnica.
( 5.2 Sistema de gestão de riscos diferenciado
O método de gestão de riscos da Maple Finance reflete a especialização da sua equipa profissional, diferenciando-a da maioria dos protocolos DeFi. A Maple aplica diretamente metodologias comprovadas do financiamento tradicional na cadeia.
A Maple Finance implementou um modelo de subscrição mais prudente. A seleção de mutuários é realizada pelo seu departamento de consultoria de investimentos, Maple Direct. Esta abordagem de prioridade de crédito, juntamente com uma estrutura de colateralização excessiva preferencial, permite à Maple gerir o risco desde o início.
Em caso de necessidade de liquidação, a Maple adota uma abordagem diferente - emite um aviso de 24 horas, dando ao mutuário tempo para adicionar garantias. Se o mutuário não responder dentro do período de janela, a liquidação é realizada.
Maple executa a liquidação através de negociações OTC ) previamente agendadas com os market makers, garantindo uma execução controlada e reduzindo a volatilidade.
O sistema de levantamento da Maple também é muito destacado. A Maple processa os levantamentos em ordem ou em lotes programados, permitindo que os usuários tenham uma expectativa clara sobre a disponibilidade dos fundos. Esta abordagem estruturada permite que os investidores planejem de forma eficaz, acrescentando certeza e confiança ao quadro de gestão de risco da Maple.
![Análise profunda do Maple Finance: gestão de ativos na cadeia da era do capital institucional]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-8e74c11aa1251a5883c006fdfe3ea9fa.webp###
( 5.3 Estrutura do ecossistema integrado
A Maple Finance adotou uma estratégia de crescimento sólida - priorizando a gestão de riscos internos e a sinergia estratégica, em vez da rápida expansão. Antes de realizar colaborações externas, a equipe estabeleceu uma estrutura de riscos robusta. A Maple não expandiu cegamente sua escala, mas concentrou-se em colaborar com parceiros centrais que pudessem gerar criação de valor significativa.
Esta estratégia é claramente refletida na expansão do ecossistema syrupUSDC. Para aumentar sua influência no campo DeFi, a Maple colaborou com plataformas líderes, implementando uma estrutura de rendimento diversificada e múltiplos pontos de acesso para os usuários.
Os produtos de rendimento BTC também refletem o mesmo método. A Maple fornece custódia de nível institucional através de parcerias com instituições específicas, enquanto gera rendimento por meio do modelo de dupla aposta do Core DAO, resolvendo os dois problemas centrais de custódia segura e implantação eficaz. No final, formou-se um sistema integrado onde a custódia e o rendimento coexistem sem necessidade de compromissos.
![Análise Profunda do Maple Finance: Gestão de Ativos na Cadeia na Era do Capital Institucional])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-54c10d75cfb61d6c1107faf3d3ae0d9e.webp(
6. Maple Finance em 2025 e no futuro
Em dezembro de 2024, a Maple Finance lançou seu roteiro estratégico para 2025. Cerca de seis meses depois, muitos dos objetivos já foram alcançados:
O valor total bloqueado da Maple )TVL### ultrapassa 4 bilhões de dólares.
O primeiro parceiro financeiro tradicional (TradFi) emprestou mais de 100 milhões de dólares através do Maple Institutional.
A primeira integração DeFi da Syrup.fi que ultrapassa 100 milhões de dólares
A receita do protocolo ultrapassou 25 milhões de dólares
A visão de longo prazo da Maple é ambiciosa. Até 2030, a plataforma tem como objetivo alcançar uma gestão de volume de empréstimos anual de 100 mil milhões de dólares – um crescimento de quase 45 vezes em relação ao seu atual portfólio de 22 mil milhões de dólares. Para alcançar essa escala, será necessário diversificar sua gama de produtos de gestão de ativos, aprofundar as parcerias com instituições financeiras tradicionais e atrair investidores institucionais em todo o mundo.
A primeira prioridade estratégica é expandir a adoção de produtos de rendimento em BTC. A segunda estratégia envolve a ampliação da gama de produtos de ativos da Maple. Se a Maple conseguir oferecer serviços de gestão de ativos eficazes e gerar rendimentos adicionais a partir desses ativos, surgirão oportunidades de crescimento significativas.
7. Maple Finance: Rumo a uma posição mais proeminente
O mercado de criptomoedas sempre foi impulsionado por investidores individuais. Até o momento, a capitalização de mercado é de cerca de 3,29 trilhões de dólares — em comparação com a dívida pública dos EUA de 51 trilhões de dólares e o ouro de 18 a 27 trilhões de dólares, o tamanho ainda é relativamente pequeno. Essas comparações destacam o potencial de crescimento que as criptomoedas têm se forem totalmente integradas às categorias de ativos tradicionais.
Os investidores institucionais desempenharão um papel central na promoção deste crescimento. No entanto, a entrada das instituições vem acompanhada de expectativas mais altas — incluindo conformidade regulatória, gestão de riscos complexa e soluções de custódia seguras.
A posição do Maple Finance é precisamente servir a este nicho de mercado institucional. O Maple construiu um conjunto abrangente de serviços financeiros, destinado a atender aos padrões institucionais. A sua estratégia agora inclui a expansão das parcerias e relações contratuais com instituições financeiras tradicionais, para aumentar ainda mais a credibilidade.
Um recente marco destacou sua posição: a Maple anunciou que alcançou um acordo inicial de financiamento apoiado em Bitcoin com uma determinada instituição financeira.
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Maple Finance: na cadeia gestão de ativos institucionais plataforma leva Finanças Descentralizadas nova era
Maple Finance: plataforma de gestão de ativos na cadeia para o capital institucional
Resumo dos pontos principais
A entrada de investidores institucionais no mercado de criptomoedas impulsionou o crescimento da demanda por soluções de gestão de ativos profissionais. A Maple Finance surgiu para preencher essa lacuna, estabelecendo sua posição como plataforma de gestão de ativos na cadeia.
Maple não só conecta credores e devedores, mas também realiza avaliações estruturadas dos mutuários e gerencia estrategicamente as garantias, fazendo com que a operação se assemelhe mais a uma empresa tradicional de gestão de ativos. Recentemente, a Maple também lançou produtos de rendimento em Bitcoin, transformando o Bitcoin de uma posse passiva em um ativo gerador de rendimento.
À medida que o nível de participação institucional aumenta, plataformas de gestão de ativos bem preparadas como a Maple têm a expectativa de estabelecer relações institucionais iniciais, e essa vantagem pode se traduzir em uma posição de liderança de mercado a longo prazo.
1. A demanda do mercado de criptomoedas por gestão de ativos
No setor financeiro tradicional, grandes investidores costumam depender de instituições especializadas para serviços de gestão de ativos. No entanto, no mercado de criptomoedas, instituições de gestão de ativos estruturadas e confiáveis são extremamente escassas. Isso traz oportunidades óbvias para a gestão de ativos digitais. Aplicar modelos comprovados do setor financeiro tradicional aos ativos digitais pode liberar um enorme potencial de mercado.
Com a aceleração da participação institucional no campo das criptomoedas, essa demanda está se tornando cada vez mais significativa. Um exemplo chave é a compra em massa de Bitcoin por uma certa empresa de tecnologia, iniciada em 2020. Após a aprovação do ETF de Bitcoin à vista nos EUA e em Hong Kong em 2024, esse impulso foi ainda mais fortalecido.
Assim, um mercado que antes era dominado por pequenos investidores está se aproximando de seu limite. O ambiente atual requer soluções de gestão de ativos profissionais personalizadas para atender às necessidades institucionais.
A Maple Finance foi criada para atender a essa demanda. A empresa foi fundada em 2019, combinando conhecimentos tradicionais em finanças com infraestrutura de blockchain, e estabeleceu-se de forma sólida como um dos principais fornecedores de gestão de ativos na cadeia.
2. na cadeia gestão de ativos: Maple Finance
A estrutura do Maple Finance é simples e clara. Ela conecta provedores de fundos a mutuários institucionais, facilitando o empréstimo na cadeia baseado em crédito.
Após examinar o funcionamento real da Maple Finance, pode-se ver que a plataforma adotou práticas de gestão de ativos profissionais que vão além da simples intermediação de empréstimos. Ela realiza uma avaliação de crédito abrangente dos mutuários institucionais e toma decisões estratégicas sobre a alocação de fundos e os termos dos empréstimos.
Durante todo o processo de empréstimo, a Maple também realiza uma gestão ativa de fundos, utilizando mecanismos como a penhora de ativos e o re-empréstimo. Este modelo operacional claramente vai além da função básica de intermediário de empréstimos, aproximando-se mais das funções de uma moderna empresa de gestão de ativos.
3. Os principais participantes e mecanismos operacionais da Maple Finance
A Maple Finance, como uma instituição de gestão de ativos na cadeia, desempenha um papel que decorre da sua estrutura de participantes bem definida e do seu quadro operacional sistemático. O seu modelo de produtos é construído em torno de três papéis principais de participantes:
Esta estrutura reflete os mecanismos de proteção existentes nas finanças tradicionais. O funcionamento do Maple Finance é semelhante. Quando um mutuário solicita um empréstimo, a equipe de crédito do Maple define os termos com base na relação de colateral e na qualidade dos ativos. Os credores fornecem fundos, desempenhando uma função semelhante à dos depositantes, enquanto os detentores de $SYRUP assumem um papel de governança semelhante ao dos acionistas, participando das decisões a nível do protocolo.
Vale a pena notar que os detentores de $SYRUP também receberão recompensas de staking financiadas pela receita do protocolo. 20% da receita é alocada para recompra, a fim de apoiar essas recompensas.
A diferenciação do Maple está no fato de que ele ultrapassa o intermediário de empréstimos básico, gerenciando ativamente as garantias — incluindo a melhoria da eficiência de capital através de empréstimos secundários e a penhora de garantias. Em certos casos, o Maple também constrói empréstimos com base na garantia corporativa da empresa mãe ( em vez de garantias tradicionais ).
Na verdade, os serviços oferecidos pelo Maple podem rivalizar com os das instituições financeiras tradicionais. Ele gere ativamente os fundos, e não se limita a conectar credores e devedores. Esta abordagem reforça a posição do Maple como uma empresa de gestão de ativos de nível institucional confiável.
4. Produtos principais da Maple Finance
4.1 Maple Institucional
A Maple Finance estabeleceu sua posição como uma instituição de gestão de ativos na cadeia ao oferecer uma variedade diversificada de produtos estruturados. Seus produtos são principalmente divididos em produtos de empréstimo e produtos de gestão de ativos, cada um destinado a corresponder a diferentes capacidades de risco e objetivos de retorno dos investidores.
Os produtos de empréstimo incluem Blue Chip ( e produtos de Alto Rendimento ). A linha de produtos Blue Chip é projetada para investidores conservadores que se concentram na preservação de capital. Os produtos de Alto Rendimento, por outro lado, são direcionados a investidores que buscam retornos mais altos e estão dispostos a assumir riscos maiores.
Os produtos de gestão de ativos da Maple Finance começaram com o seu produto de rendimento BTC ( BTC Yield ). Este produto foi lançado no início deste ano, em resposta à crescente demanda institucional por Bitcoin. A sua proposta de valor é simples: as instituições não precisam manter Bitcoin passivamente, mas podem depositar BTC para ganhar juros, gerando rendimento a partir de ativos existentes.
Os produtos de rendimento em Bitcoin da Maple Finance utilizam a dupla staking ( fornecida pelo Core DAO. Neste modelo, as instituições armazenam de forma segura os seus Bitcoins em custodiante de nível institucional específico, obtendo retornos de staking ao se comprometerem a não movimentar os seus ativos durante um período pré-estabelecido.
A Maple Finance pretende expandir-se para uma gama mais ampla de produtos de gestão de ativos, começando com produtos de rendimento em Bitcoin. Esta estratégia é crucial para fechar a lacuna entre investidores institucionais e o mercado de criptomoedas, abordando uma necessidade que há muito não era satisfeita.
![Análise profunda do Maple Finance: Gestão de ativos na cadeia para a era do capital institucional])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a9a7209724e886e2fd52fc99150447d4.webp(
) 4.2 xaropeUSDC
Para resolver as restrições de acesso dos participantes individuais, a Maple Finance lançou o syrupUSDC e o syrupUSDT — que são pools de liquidez voltados para o público em geral, construídos sobre a infraestrutura de empréstimos existente da Maple e a rede de mutuários.
Os fundos arrecadados através do syrupUSDC serão emprestados a mutuários institucionais da Maple blue-chip e do pool de alta rentabilidade, que passam pelo mesmo processo de avaliação de crédito que outros produtos Maple. Os juros gerados por esses empréstimos são diretamente distribuídos aos depositantes do syrupUSDC.
Embora a taxa de retorno esteja ligeiramente abaixo do nível oferecido aos participantes institucionais, o Maple introduziu o sistema de recompensas "Drips" para aumentar a participação a longo prazo. Os Drips oferecem recompensas adicionais em tokens, calculadas em forma de juros compostos a cada quatro horas. No final de cada temporada, os pontos podem ser convertidos em tokens SYRUP.
Em suma, syrupUSDC/USDT estende produtos de nível institucional a investidores de varejo, combinando acessibilidade com um mecanismo de recompensas estruturadas.
5. Vantagens diferenciadoras chave da Maple Finance
A principal vantagem diferenciadora da Maple Finance reside na implementação do seu sistema de nível institucional totalmente implantado na cadeia. A Maple não se baseia apenas em protocolos de empréstimo algorítmico, mas combina a infraestrutura na cadeia com o conhecimento humano, criando um ambiente que atende aos padrões institucionais.
5.1 Serviço desenvolvido por especialistas em finanças tradicionais
A equipe da Maple inclui profissionais com décadas de experiência em finanças tradicionais e avaliação de crédito. Seu conhecimento permite a realização de avaliações de crédito rigorosas e uma gestão de riscos sólida, constituindo a base de confiança necessária para clientes institucionais.
A principal vantagem do Maple está na fusão de conhecimentos financeiros tradicionais com expertise em blockchain. O conhecimento em ambos os domínios da equipe permite-lhes atender às expectativas institucionais, ao mesmo tempo em que oferecem soluções na cadeia com credibilidade operacional e precisão técnica.
( 5.2 Sistema de gestão de riscos diferenciado
O método de gestão de riscos da Maple Finance reflete a especialização da sua equipa profissional, diferenciando-a da maioria dos protocolos DeFi. A Maple aplica diretamente metodologias comprovadas do financiamento tradicional na cadeia.
A Maple Finance implementou um modelo de subscrição mais prudente. A seleção de mutuários é realizada pelo seu departamento de consultoria de investimentos, Maple Direct. Esta abordagem de prioridade de crédito, juntamente com uma estrutura de colateralização excessiva preferencial, permite à Maple gerir o risco desde o início.
Em caso de necessidade de liquidação, a Maple adota uma abordagem diferente - emite um aviso de 24 horas, dando ao mutuário tempo para adicionar garantias. Se o mutuário não responder dentro do período de janela, a liquidação é realizada.
Maple executa a liquidação através de negociações OTC ) previamente agendadas com os market makers, garantindo uma execução controlada e reduzindo a volatilidade.
O sistema de levantamento da Maple também é muito destacado. A Maple processa os levantamentos em ordem ou em lotes programados, permitindo que os usuários tenham uma expectativa clara sobre a disponibilidade dos fundos. Esta abordagem estruturada permite que os investidores planejem de forma eficaz, acrescentando certeza e confiança ao quadro de gestão de risco da Maple.
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( 5.3 Estrutura do ecossistema integrado
A Maple Finance adotou uma estratégia de crescimento sólida - priorizando a gestão de riscos internos e a sinergia estratégica, em vez da rápida expansão. Antes de realizar colaborações externas, a equipe estabeleceu uma estrutura de riscos robusta. A Maple não expandiu cegamente sua escala, mas concentrou-se em colaborar com parceiros centrais que pudessem gerar criação de valor significativa.
Esta estratégia é claramente refletida na expansão do ecossistema syrupUSDC. Para aumentar sua influência no campo DeFi, a Maple colaborou com plataformas líderes, implementando uma estrutura de rendimento diversificada e múltiplos pontos de acesso para os usuários.
Os produtos de rendimento BTC também refletem o mesmo método. A Maple fornece custódia de nível institucional através de parcerias com instituições específicas, enquanto gera rendimento por meio do modelo de dupla aposta do Core DAO, resolvendo os dois problemas centrais de custódia segura e implantação eficaz. No final, formou-se um sistema integrado onde a custódia e o rendimento coexistem sem necessidade de compromissos.
![Análise Profunda do Maple Finance: Gestão de Ativos na Cadeia na Era do Capital Institucional])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-54c10d75cfb61d6c1107faf3d3ae0d9e.webp(
6. Maple Finance em 2025 e no futuro
Em dezembro de 2024, a Maple Finance lançou seu roteiro estratégico para 2025. Cerca de seis meses depois, muitos dos objetivos já foram alcançados:
A visão de longo prazo da Maple é ambiciosa. Até 2030, a plataforma tem como objetivo alcançar uma gestão de volume de empréstimos anual de 100 mil milhões de dólares – um crescimento de quase 45 vezes em relação ao seu atual portfólio de 22 mil milhões de dólares. Para alcançar essa escala, será necessário diversificar sua gama de produtos de gestão de ativos, aprofundar as parcerias com instituições financeiras tradicionais e atrair investidores institucionais em todo o mundo.
A primeira prioridade estratégica é expandir a adoção de produtos de rendimento em BTC. A segunda estratégia envolve a ampliação da gama de produtos de ativos da Maple. Se a Maple conseguir oferecer serviços de gestão de ativos eficazes e gerar rendimentos adicionais a partir desses ativos, surgirão oportunidades de crescimento significativas.
7. Maple Finance: Rumo a uma posição mais proeminente
O mercado de criptomoedas sempre foi impulsionado por investidores individuais. Até o momento, a capitalização de mercado é de cerca de 3,29 trilhões de dólares — em comparação com a dívida pública dos EUA de 51 trilhões de dólares e o ouro de 18 a 27 trilhões de dólares, o tamanho ainda é relativamente pequeno. Essas comparações destacam o potencial de crescimento que as criptomoedas têm se forem totalmente integradas às categorias de ativos tradicionais.
Os investidores institucionais desempenharão um papel central na promoção deste crescimento. No entanto, a entrada das instituições vem acompanhada de expectativas mais altas — incluindo conformidade regulatória, gestão de riscos complexa e soluções de custódia seguras.
A posição do Maple Finance é precisamente servir a este nicho de mercado institucional. O Maple construiu um conjunto abrangente de serviços financeiros, destinado a atender aos padrões institucionais. A sua estratégia agora inclui a expansão das parcerias e relações contratuais com instituições financeiras tradicionais, para aumentar ainda mais a credibilidade.
Um recente marco destacou sua posição: a Maple anunciou que alcançou um acordo inicial de financiamento apoiado em Bitcoin com uma determinada instituição financeira.