Um investidor do Texas, Michael Zidell, está processando o East West Bank e o Cathay Bank, bem como o Citibank, por "permitirem" um golpe de NFT "pig butchering" de $20 milhões.
Zidell afirma que os bancos ignoraram sinais de alerta óbvios em mais de 43 transferências no valor de 20 milhões de dólares dos seus fundos familiares.
O golpe começou com um relacionamento online baseado em romance que rapidamente se transformou em um golpe de investimento em NFT.
Os processos judiciais contra os bancos East West e Cathay acarretam consequências severas sob a lei da Califórnia.
O investidor do Texas que processou o Citibank recentemente está agora processando dois outros grandes bancos.
Michael Zidell, que afirma ter sido enganado em milhões através de um esquema de investimento em NFTs baseado em romance, está agora processando o East West Bank e o Cathay Bank.
De acordo com as queixas de Zidell, o Citibank e os outros dois bancos ignoraram sinais de alerta óbvios e permitiram que golpistas roubassem milhões dos seus fundos familiares.
Esta ação legal surge apenas dias após o processo do Citibank, e aqui estão os detalhes das queixas de Zidell.
Um Romance Que Se Torna Um Pesadelo
De acordo com os documentos do tribunal, a saga começou no início de 2023, quando Zidell foi contatado por uma mulher chamada "Carolyn Parker" no Facebook.
Parner afirmou ser uma mulher de negócios bem-sucedida e, segundo relatos, iniciou um relacionamento romântico online com Zidell.
Como acontece com todos os esquemas de "pig butchering", este relacionamento logo se tornou financeiro.
Dentro de um mês, Parker disse a Zidell que tinha feito uma fortuna a investir em NFTs. Ela também o incentivou a fazer o mesmo e direcionou-o para uma plataforma de negociação que parecia oferecer serviços de investimento em NFTs.
Zidell confiou no seu conselho e começou a transferir fundos para contas bancárias listadas pela plataforma.
Nos meses seguintes, Zidell fez um total de 43 transferências para contas em vários bancos.
No total, ele enviou mais de 20 milhões de dólares e, então, sem aviso, a plataforma desapareceu em abril de 2023 junto com todos os seus fundos.
O site foi retirado do ar, e Parker desapareceu da sua vida.
Bancos Nomeados na Ação Judicial
De acordo com as queixas legais de Zidell, a fraude não poderia ter sido bem-sucedida sem a cooperação, ou, no mínimo, a negligência dos bancos envolvidos.
De acordo com os seus mais recentes processos judiciais, Zidell afirma que o East West Bank processou 18 transferências bancárias dele, no valor de quase 7 milhões de dólares.
O Cathay Bank, por outro lado, processou mais 13 transferências que totalizavam mais de 9,7 milhões de dólares.
Esses processos judiciais são semelhantes às que Zidell apresentou contra o Citibank em 24 de junho, nas quais alegou que o banco permitiu que golpistas recebessem 12 transferências no valor de 4 milhões de dólares sem levantar quaisquer bandeiras vermelhas.
Em conjunto, Zidell afirma que os três bancos "permitiram" que os golpistas drenassem mais de 20 milhões de dólares dos seus fundos familiares.
Alegações de Negligência e Abuso a Idosos
De acordo com o processo, Zidell afirma que os bancos "fingiram não ver" atividades suspeitas e falharam em agir sobre transações que eram claramente fraudulentas.
“As transferências de dinheiro de grandes valores redondos, a frequência rápida de depósitos e a falta de justificativa comercial deveriam ter acionado alarmes,” afirma a queixa.
O processo judicial inclui também uma acusação mais séria que não foi encontrada no processo da Citibank, de que tanto o East West quanto o Cathay Banks ajudaram e instigaram o abuso a idosos.
Embora a idade de Zidell não seja mencionada na queixa, a lei da Califórnia considera qualquer pessoa com 65 anos ou mais como um idoso.
Por causa disso, as instituições consideradas responsáveis por abuso de idosos podem enfrentar consequências severas.
Se Zidell tiver sucesso no tribunal, todos os bancos envolvidos poderão enfrentar riscos legais e financeiros sérios.
Bancos Sob Pressão para Melhorar a Supervisão
Os processos judiciais também levantam questões maiores sobre as responsabilidades dos bancos na prevenção de fraudes relacionadas com criptomoedas.
Os bancos são, na sua maioria, obrigados a monitorizar transações suspeitas e reportar crimes financeiros suspeitos ao abrigo da Lei de Sigilo Bancário e outras regulamentações.
No entanto, os críticos argumentam que essas instituições às vezes falham em agir rapidamente ou de forma suficientemente eficaz, especialmente em áreas de rápida evolução como NFTs e criptomoedas.
De acordo com a queixa de Zidell, os Bancos East West e Cathay tinham um dever claro de intervir quando detectaram comportamentos suspeitos.
No entanto, eles falharam em fazê-lo, e sua inação levou ao sucesso da fraude.
Zidell está a exigir indemnizações compensatórias para recuperar os fundos roubados, juntamente com o reembolso dos custos legais e ainda mais juros.
Embora as reivindicações de Zidell ainda precisem ser testadas em tribunal, o caso pode definir o tom para a forma como os tribunais dos EUA exigem que os bancos previnam fraudes com ativos digitais.
Aviso: A Voice of Crypto visa fornecer informações precisas e atualizadas, mas não será responsável por quaisquer fatos faltantes ou informações imprecisas. As criptomoedas são ativos financeiros altamente voláteis, portanto, pesquise e tome suas próprias decisões financeiras.
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Esquema de Romance NFT de $20M: Investidor processa 3 bancos dos EUA por ajudar à fraude e abuso de idosos
Principais Conclusões
O investidor do Texas que processou o Citibank recentemente está agora processando dois outros grandes bancos.
Michael Zidell, que afirma ter sido enganado em milhões através de um esquema de investimento em NFTs baseado em romance, está agora processando o East West Bank e o Cathay Bank.
De acordo com as queixas de Zidell, o Citibank e os outros dois bancos ignoraram sinais de alerta óbvios e permitiram que golpistas roubassem milhões dos seus fundos familiares.
Esta ação legal surge apenas dias após o processo do Citibank, e aqui estão os detalhes das queixas de Zidell.
Um Romance Que Se Torna Um Pesadelo
De acordo com os documentos do tribunal, a saga começou no início de 2023, quando Zidell foi contatado por uma mulher chamada "Carolyn Parker" no Facebook.
Parner afirmou ser uma mulher de negócios bem-sucedida e, segundo relatos, iniciou um relacionamento romântico online com Zidell.
Como acontece com todos os esquemas de "pig butchering", este relacionamento logo se tornou financeiro.
Dentro de um mês, Parker disse a Zidell que tinha feito uma fortuna a investir em NFTs. Ela também o incentivou a fazer o mesmo e direcionou-o para uma plataforma de negociação que parecia oferecer serviços de investimento em NFTs.
Zidell confiou no seu conselho e começou a transferir fundos para contas bancárias listadas pela plataforma.
Nos meses seguintes, Zidell fez um total de 43 transferências para contas em vários bancos.
No total, ele enviou mais de 20 milhões de dólares e, então, sem aviso, a plataforma desapareceu em abril de 2023 junto com todos os seus fundos.
O site foi retirado do ar, e Parker desapareceu da sua vida.
Bancos Nomeados na Ação Judicial
De acordo com as queixas legais de Zidell, a fraude não poderia ter sido bem-sucedida sem a cooperação, ou, no mínimo, a negligência dos bancos envolvidos.
De acordo com os seus mais recentes processos judiciais, Zidell afirma que o East West Bank processou 18 transferências bancárias dele, no valor de quase 7 milhões de dólares.
O Cathay Bank, por outro lado, processou mais 13 transferências que totalizavam mais de 9,7 milhões de dólares.
Esses processos judiciais são semelhantes às que Zidell apresentou contra o Citibank em 24 de junho, nas quais alegou que o banco permitiu que golpistas recebessem 12 transferências no valor de 4 milhões de dólares sem levantar quaisquer bandeiras vermelhas.
Em conjunto, Zidell afirma que os três bancos "permitiram" que os golpistas drenassem mais de 20 milhões de dólares dos seus fundos familiares.
Alegações de Negligência e Abuso a Idosos
De acordo com o processo, Zidell afirma que os bancos "fingiram não ver" atividades suspeitas e falharam em agir sobre transações que eram claramente fraudulentas.
“As transferências de dinheiro de grandes valores redondos, a frequência rápida de depósitos e a falta de justificativa comercial deveriam ter acionado alarmes,” afirma a queixa.
O processo judicial inclui também uma acusação mais séria que não foi encontrada no processo da Citibank, de que tanto o East West quanto o Cathay Banks ajudaram e instigaram o abuso a idosos.
Embora a idade de Zidell não seja mencionada na queixa, a lei da Califórnia considera qualquer pessoa com 65 anos ou mais como um idoso.
Por causa disso, as instituições consideradas responsáveis por abuso de idosos podem enfrentar consequências severas.
Se Zidell tiver sucesso no tribunal, todos os bancos envolvidos poderão enfrentar riscos legais e financeiros sérios.
Bancos Sob Pressão para Melhorar a Supervisão
Os processos judiciais também levantam questões maiores sobre as responsabilidades dos bancos na prevenção de fraudes relacionadas com criptomoedas.
Os bancos são, na sua maioria, obrigados a monitorizar transações suspeitas e reportar crimes financeiros suspeitos ao abrigo da Lei de Sigilo Bancário e outras regulamentações.
No entanto, os críticos argumentam que essas instituições às vezes falham em agir rapidamente ou de forma suficientemente eficaz, especialmente em áreas de rápida evolução como NFTs e criptomoedas.
De acordo com a queixa de Zidell, os Bancos East West e Cathay tinham um dever claro de intervir quando detectaram comportamentos suspeitos.
No entanto, eles falharam em fazê-lo, e sua inação levou ao sucesso da fraude.
Zidell está a exigir indemnizações compensatórias para recuperar os fundos roubados, juntamente com o reembolso dos custos legais e ainda mais juros.
Embora as reivindicações de Zidell ainda precisem ser testadas em tribunal, o caso pode definir o tom para a forma como os tribunais dos EUA exigem que os bancos previnam fraudes com ativos digitais.
Aviso: A Voice of Crypto visa fornecer informações precisas e atualizadas, mas não será responsável por quaisquer fatos faltantes ou informações imprecisas. As criptomoedas são ativos financeiros altamente voláteis, portanto, pesquise e tome suas próprias decisões financeiras.