Ativos de criptografia: riscos de negociação e estratégias de resposta

Recentemente, alguns investidores de ativos de criptografia enfrentaram situações em que seus cartões bancários foram congelados ou receberam chamadas da polícia sobre "assistência a investigações" após venderem ativos digitais (especialmente USDT). Este artigo irá explorar detalhadamente as razões, os riscos potenciais e as formas de lidar com esse fenômeno.

Ativos de criptografia detidos o status legal

Primeiro, é importante esclarecer que, em nosso país, a mera posse de ativos de criptografia não é ilegal. Atualmente, ainda não foram promulgadas leis ou regulamentos administrativos diretamente direcionados aos ativos de criptografia. Embora alguns documentos normativos de certos departamentos imponham limitações a atividades relacionadas, esses documentos não proíbem explicitamente a posse de ativos de criptografia por indivíduos. Portanto, apenas possuir ativos de criptografia não constitui uma infração ou crime.

Problemas levantados pela venda de ativos de criptografia

Então, por que a venda de ativos de criptografia pode levar ao congelamento de cartões bancários e à "assistência em investigações"? As principais razões são as seguintes:

1. Canais de negociação não regulamentados: algumas plataformas de negociação podem estar relacionadas a atividades criminosas upstream, resultando em usuários que recebem involuntariamente fundos relacionados a fraudes de telecomunicações ou apostas online.

2. Perseguir altos rendimentos e transações de origem desconhecida: alguns utilizadores, para obter taxas de câmbio mais elevadas, optam por colaborar com canais não oficiais, que podem envolver casas de câmbio clandestinas ou outras atividades ilegais.

3. Comportamento inadequado: alguns usuários podem ter fontes de rendimento difíceis de explicar ou participar em atividades marginalmente legais, o que pode gerar mais problemas durante o processo de investigação.

Avaliação do risco criminal

A realização simples de transações de ativos de criptografia normalmente não leva diretamente a riscos criminais. No entanto, se o usuário tiver uma relação especial com as fontes de financiamento ou tiver algum conhecimento da natureza inadequada dessas fontes, pode enfrentar dois principais riscos criminais: o crime de encobrimento de bens provenientes de crime e o crime de auxílio à atividade criminosa na rede de informações.

Esses dois crimes exigem que o agente tenha, subjetivamente, a "consciência" da ilegalidade da origem dos fundos ou da natureza das ações. Portanto, os usuários devem ser especialmente cautelosos para evitar se envolver em fluxos de fundos que possam estar ligados a atividades criminosas.

Estratégia de resposta

Se encontrar-se com um cartão bancário congelado ou for solicitado a "ajudar na investigação", pode seguir os seguintes passos:

1. Autoavaliação de riscos: verifique se está involuntariamente envolvido em atividades ilegais.

2. Contacte o banco: informe-se sobre a situação específica da conta congelada e os contactos das autoridades judiciais relevantes.

3. Coletar provas: Preparar um registro detalhado de movimentações de fundos e transações.

4. Redação de explicações: Registre detalhadamente a sua situação de transações de ativos de criptografia e a origem dos fundos.

5. Cooperar com a investigação com cautela: Se precisar de cooperar com a investigação, recomenda-se consultar previamente a opinião de um advogado especializado.

Conclusão

Embora um cartão bancário congelado não signifique necessariamente envolvimento em um caso criminal, os investidores devem estar cientes de que, se houver de fato fundos ilegais na conta, mesmo que tenham sido recebidos de boa fé, podem enfrentar o risco de recuperação de fundos. Ao realizar transações de Ativos de criptografia, é fundamental escolher cuidadosamente os canais de negociação, garantindo que a origem dos fundos seja legítima, a fim de reduzir os riscos legais potenciais.