Токенізація - це процес перетворення прав власності на нерухомість, інтелектуальну власність, товари та інші фізичні активи на цифрові токени в блокчейні. Ходлери токенів можуть цифрово продавати, купувати або передавати свої частки активу, отримуючи вигоду від покращеної прозорості, підвищеної ліквідності та знижених витрат на транзакції.
Токенізація добре відома у блокчейн-іграх. Сертифікати власності на криптовалюти, NFT, аватари або інші ігрові предмети передають контроль від ігрових студій до гравців, сприяючи зростанню економік ігор, що керуються гравцями. Іншим яскравим прикладом токенізації є індустрія нерухомості.
Платформи цифрових активів конвертують права власності в торгові токени, надаючи власникам часткове право власності на нерухомість і можливість оцифровувати активи за значно нижчою вартістю. Одна автономна нерухомість конвертується в певну кількість токенів, тому інвестор може володіти частиною нерухомості вартістю 1 мільйон доларів США всього за 5 000 доларів США і продавати свої токени, не чекаючи одного великого клієнта.
Сила токенізації вирішувати реальні проблеми виходить за межі ігор та нерухомості. Прикладом є її використання децентралізованою платформою EcoYield для підтримки глобального переходу до чистої енергії.
Токенізація чистої енергії забезпечує необхідну прозорість
ООН прогнозує, що до 2030 року близько 2 мільярдів людей продовжуватимуть покладатися на забруднюючі викопне паливо та технології для приготування їжі, судячи з нинішніх темпів. Відновлювальні джерела енергії забезпечують майже третину споживання енергії в електроенергетиці, але проблеми залишаються. Щорічне зростання кількості відновлюваних джерел енергії в країнах, що розвиваються, становить 9,6%, але міжнародне фінансування проектів чистої енергетики продовжує скорочуватися, незважаючи на нагальні потреби.
За даними ООН, необхідно прискорити електрифікацію та збільшити інвестиції у відновлювану енергетику, чого може допомогти досягти токенізація. Технології відновлюваної енергетики, особливо сонячна та вітрова, вже є більш економічно ефективними, ніж викопне паливо в багатьох частинах світу. Приведена вартість електроенергії для відновлювальних технологій, або LCOE, продовжує знижуватися. У 2023 році середній глобальний LCOE від нових проєктів відновлюваної енергетики знизився за більшістю технологій, включаючи сонячну (-12%), морську вітроенергетику (-7% для both), концентрованої сонячної енергії 019283746574839201-4%(, та наземного вітру )-3%(.
Нижчі витрати означають вищу прибутковість для інвесторів, і більше того, відновлювані джерела енергії сприяють стійкості до зміни клімату. Одна з проблем фінансування чистої енергетики полягає в тому, що існуюча інфраструктура застаріла і заблокована за повільними інститутами та приватним капіталом. EcoYield, децентралізована платформа для інвестування в токенізовану інфраструктуру чистої енергії, вирішує цю проблему як перший протокол для масштабованої токенізації доходів від сонячної та акумуляторної енергії.
Серед її пілотних проектів - дах потужністю 994 кВт, готель потужністю 100 кВт і гідропроект потужністю 30 кВт, а також компанія уклала партнерські та екосистемні угоди з Chainlink і Polygon. Платформа працює на основі простої передумови: користувачі реєструються, підключають гаманець )or фіатних onramp( і роблять ставку на сховище гідро-, акумуляторного або сонячного проекту. Вони отримують реальний дохід і бонусні винагороди $EYE і можуть заблокувати $EYE за права на управління та вищі винагороди. LP-токени можна обміняти на ранню ліквідність.
Вкладники EcoYield aggreGates фінансують )fiat або USDC deposits(, інвестують їх у перевірені проєкти систем зберігання сонячної та акумуляторної енергії, збирають реальний дохід за допомогою PPAs та розподіляють його назад між вкладниками на їхній вибір ETH або USDC. Дохід надходить від доходу, забезпеченого сонячною енергією, або від продажу з іншого відновлюваного джерела енергії. Платформа також матиме інфраструктуру, керовану DAO, для управління проєктами, рішеннями казначейства та довгостроковою стратегією. Його мета – зробити майбутнє фінансування чистої енергії прозорим, децентралізованим та загальнодоступним.
Токенізовані постачальні ланцюги з'єднують фрагментовані дані та підвищують видимість
Фрагментовані дані є постійним викликом для традиційних ланцюгів постачання, ускладнюючи перевірку автентичності, відстеження товарів та забезпечення відповідності. Операції ланцюга постачання також стикаються з шахрайством та відсутністю прозорості.
Активи ланцюжка поставок можуть бути перетворені на цифрові токени на блокчейні, при цьому токени представляють права, цінність або право власності на елементи ланцюга поставок. Це може підвищити ефективність і видимість ланцюжка поставок. Наприклад, токенізація використовувалася для підвищення прозорості та простежуваності в галузі морепродуктів, забезпечуючи походження та якість продуктів від моря до столу.
Бізнеси можуть токенізувати матеріали, такі як сільськогосподарські товари або метали, щоб відстежувати право власності, сприяти торгівлі в реальному часі та більш ефективно управляти запасами. Цифровізація складу дозволяє покращити фінансування ланцюга постачання, більш точне відстеження та автоматизовану реконсиляцію.
Компанії можуть випускати токенізовані закупівельні замовлення та рахунки-фактури для зменшення суперечок, спрощення платежів та покращення грошового потоку через автоматизовані розрахунки. Токенізація доставочних флотів, вантажних контейнерів та вантажних відправлень покращить відстеження, зменшить шахрайство та підвищить ефективність логістичних операцій.
Токенізація ІП покращує точність оцінки та мінімізує ризик суперечок
Нематеріальні активи, які юридично захищені авторським правом, торговими марками, патентами або комерційними таємницями, являють собою творіння розуму і включають творчі роботи, технологічний прогрес, власні бізнес-стратегії тощо. Інтелектуальна власність є основним джерелом доходу для бізнесу, будь то через роялті, ліцензування або пряму комерціалізацію. Однак традиційний ринок інтелектуальної власності є непрозорим, з обмеженими можливостями для вторинної торгівлі та розбіжностей в оцінці.
Цифрові токени можуть представляти право власності, доступ до утиліти або економічні вигоди, отримані від основного активу інтелектуальної власності. До переваг токенізованої інтелектуальної власності належать автоматизовані виплати роялті, ліквідність для власників ІП, аудити на основі блокчейну, покращений доступ інвесторів, монетизація бренду та нові моделі фінансування.
Смарт-контракти забезпечують прозоре розподілення доходу для ходлерів токенів у реальному часі, тоді як неліквідні активи, такі як авторські права, патенти та торгові марки, стають цифровими для торгівлі. Прозорі аудиторські сліди зменшують спори та покращують точність оцінки.
Токенізуючи торгові марки, компанії дозволяють інвесторам брати участь у доходах від ліцензування та розширенні бренду. Токенізована інтелектуальна власність може служити заставою для фінансування, відкриваючи нові джерела капіталу. Художники, музиканти та кіностудії можуть токенізувати потоки доходів або авторські права, безпосередньо ділячись доходом з інвесторами.
Токенізуючи патенти на ліки, фармацевтичні компанії допомагають інвесторам фінансувати розробку ліків. Нарешті, токенізовані ліцензії на програмне забезпечення дозволяють купувати та перепродавати доступ на ланцюгу.
Коли токенізація зазнає невдачі
Не всі активи підходять для токенізації, про що деякі бізнеси дізналися на жорсткому досвіді. До них належать активи з низькою ліквідністю та активи, які підлягають суворому регулюванню, а також активи з ускладненою структурою власності. Токенізація процвітає на яскравому ринку, і активи, такі як віддалена нерухомість або конкретна одиниця обладнання, зацікавленість у яких обмежена, можуть мати труднощі з залученням інвесторів. Токени стануть неліквідними внаслідок цього.
Активи, такі як деривативи та цінні папери, вже мають встановлені регуляції, і токенізація їх ризикує викликати регуляторний нагляд.
Токенізація є найбільш ефективною, коли право власності є чітким і перевіреним. Активи з багатьма рівнями власності, неясними правами власності або складними правами використання важко точно представляти в блокчейні.
Переглянути оригінал
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
Як токенізація вирішує 3 найбільш актуальні проблеми в реальному світі
Токенізація - це процес перетворення прав власності на нерухомість, інтелектуальну власність, товари та інші фізичні активи на цифрові токени в блокчейні. Ходлери токенів можуть цифрово продавати, купувати або передавати свої частки активу, отримуючи вигоду від покращеної прозорості, підвищеної ліквідності та знижених витрат на транзакції.
Токенізація добре відома у блокчейн-іграх. Сертифікати власності на криптовалюти, NFT, аватари або інші ігрові предмети передають контроль від ігрових студій до гравців, сприяючи зростанню економік ігор, що керуються гравцями. Іншим яскравим прикладом токенізації є індустрія нерухомості.
Платформи цифрових активів конвертують права власності в торгові токени, надаючи власникам часткове право власності на нерухомість і можливість оцифровувати активи за значно нижчою вартістю. Одна автономна нерухомість конвертується в певну кількість токенів, тому інвестор може володіти частиною нерухомості вартістю 1 мільйон доларів США всього за 5 000 доларів США і продавати свої токени, не чекаючи одного великого клієнта.
Сила токенізації вирішувати реальні проблеми виходить за межі ігор та нерухомості. Прикладом є її використання децентралізованою платформою EcoYield для підтримки глобального переходу до чистої енергії.
ООН прогнозує, що до 2030 року близько 2 мільярдів людей продовжуватимуть покладатися на забруднюючі викопне паливо та технології для приготування їжі, судячи з нинішніх темпів. Відновлювальні джерела енергії забезпечують майже третину споживання енергії в електроенергетиці, але проблеми залишаються. Щорічне зростання кількості відновлюваних джерел енергії в країнах, що розвиваються, становить 9,6%, але міжнародне фінансування проектів чистої енергетики продовжує скорочуватися, незважаючи на нагальні потреби.
За даними ООН, необхідно прискорити електрифікацію та збільшити інвестиції у відновлювану енергетику, чого може допомогти досягти токенізація. Технології відновлюваної енергетики, особливо сонячна та вітрова, вже є більш економічно ефективними, ніж викопне паливо в багатьох частинах світу. Приведена вартість електроенергії для відновлювальних технологій, або LCOE, продовжує знижуватися. У 2023 році середній глобальний LCOE від нових проєктів відновлюваної енергетики знизився за більшістю технологій, включаючи сонячну (-12%), морську вітроенергетику (-7% для both), концентрованої сонячної енергії 019283746574839201-4%(, та наземного вітру )-3%(.
Нижчі витрати означають вищу прибутковість для інвесторів, і більше того, відновлювані джерела енергії сприяють стійкості до зміни клімату. Одна з проблем фінансування чистої енергетики полягає в тому, що існуюча інфраструктура застаріла і заблокована за повільними інститутами та приватним капіталом. EcoYield, децентралізована платформа для інвестування в токенізовану інфраструктуру чистої енергії, вирішує цю проблему як перший протокол для масштабованої токенізації доходів від сонячної та акумуляторної енергії.
Серед її пілотних проектів - дах потужністю 994 кВт, готель потужністю 100 кВт і гідропроект потужністю 30 кВт, а також компанія уклала партнерські та екосистемні угоди з Chainlink і Polygon. Платформа працює на основі простої передумови: користувачі реєструються, підключають гаманець )or фіатних onramp( і роблять ставку на сховище гідро-, акумуляторного або сонячного проекту. Вони отримують реальний дохід і бонусні винагороди $EYE і можуть заблокувати $EYE за права на управління та вищі винагороди. LP-токени можна обміняти на ранню ліквідність.
Вкладники EcoYield aggreGates фінансують )fiat або USDC deposits(, інвестують їх у перевірені проєкти систем зберігання сонячної та акумуляторної енергії, збирають реальний дохід за допомогою PPAs та розподіляють його назад між вкладниками на їхній вибір ETH або USDC. Дохід надходить від доходу, забезпеченого сонячною енергією, або від продажу з іншого відновлюваного джерела енергії. Платформа також матиме інфраструктуру, керовану DAO, для управління проєктами, рішеннями казначейства та довгостроковою стратегією. Його мета – зробити майбутнє фінансування чистої енергії прозорим, децентралізованим та загальнодоступним.
Фрагментовані дані є постійним викликом для традиційних ланцюгів постачання, ускладнюючи перевірку автентичності, відстеження товарів та забезпечення відповідності. Операції ланцюга постачання також стикаються з шахрайством та відсутністю прозорості.
Активи ланцюжка поставок можуть бути перетворені на цифрові токени на блокчейні, при цьому токени представляють права, цінність або право власності на елементи ланцюга поставок. Це може підвищити ефективність і видимість ланцюжка поставок. Наприклад, токенізація використовувалася для підвищення прозорості та простежуваності в галузі морепродуктів, забезпечуючи походження та якість продуктів від моря до столу.
Бізнеси можуть токенізувати матеріали, такі як сільськогосподарські товари або метали, щоб відстежувати право власності, сприяти торгівлі в реальному часі та більш ефективно управляти запасами. Цифровізація складу дозволяє покращити фінансування ланцюга постачання, більш точне відстеження та автоматизовану реконсиляцію.
Компанії можуть випускати токенізовані закупівельні замовлення та рахунки-фактури для зменшення суперечок, спрощення платежів та покращення грошового потоку через автоматизовані розрахунки. Токенізація доставочних флотів, вантажних контейнерів та вантажних відправлень покращить відстеження, зменшить шахрайство та підвищить ефективність логістичних операцій.
Нематеріальні активи, які юридично захищені авторським правом, торговими марками, патентами або комерційними таємницями, являють собою творіння розуму і включають творчі роботи, технологічний прогрес, власні бізнес-стратегії тощо. Інтелектуальна власність є основним джерелом доходу для бізнесу, будь то через роялті, ліцензування або пряму комерціалізацію. Однак традиційний ринок інтелектуальної власності є непрозорим, з обмеженими можливостями для вторинної торгівлі та розбіжностей в оцінці.
Цифрові токени можуть представляти право власності, доступ до утиліти або економічні вигоди, отримані від основного активу інтелектуальної власності. До переваг токенізованої інтелектуальної власності належать автоматизовані виплати роялті, ліквідність для власників ІП, аудити на основі блокчейну, покращений доступ інвесторів, монетизація бренду та нові моделі фінансування.
Смарт-контракти забезпечують прозоре розподілення доходу для ходлерів токенів у реальному часі, тоді як неліквідні активи, такі як авторські права, патенти та торгові марки, стають цифровими для торгівлі. Прозорі аудиторські сліди зменшують спори та покращують точність оцінки.
Токенізуючи торгові марки, компанії дозволяють інвесторам брати участь у доходах від ліцензування та розширенні бренду. Токенізована інтелектуальна власність може служити заставою для фінансування, відкриваючи нові джерела капіталу. Художники, музиканти та кіностудії можуть токенізувати потоки доходів або авторські права, безпосередньо ділячись доходом з інвесторами.
Токенізуючи патенти на ліки, фармацевтичні компанії допомагають інвесторам фінансувати розробку ліків. Нарешті, токенізовані ліцензії на програмне забезпечення дозволяють купувати та перепродавати доступ на ланцюгу.
Коли токенізація зазнає невдачі
Не всі активи підходять для токенізації, про що деякі бізнеси дізналися на жорсткому досвіді. До них належать активи з низькою ліквідністю та активи, які підлягають суворому регулюванню, а також активи з ускладненою структурою власності. Токенізація процвітає на яскравому ринку, і активи, такі як віддалена нерухомість або конкретна одиниця обладнання, зацікавленість у яких обмежена, можуть мати труднощі з залученням інвесторів. Токени стануть неліквідними внаслідок цього.
Активи, такі як деривативи та цінні папери, вже мають встановлені регуляції, і токенізація їх ризикує викликати регуляторний нагляд.
Токенізація є найбільш ефективною, коли право власності є чітким і перевіреним. Активи з багатьма рівнями власності, неясними правами власності або складними правами використання важко точно представляти в блокчейні.