Інвестор з Техасу, Майкл Зіделл, подає до суду на East West Bank та Cathay Bank, а також на Citibank, за те, що вони «дозволили» шахрайство з НФТ на 20 мільйонів доларів "свинячого забою".
Зідель стверджує, що банки проігнорували очевидні тривожні сигнали під час 43 переказів на суму 20 мільйонів доларів з його сімейних трестів.
Шахрайство почалося з романтичних відносин в Інтернеті, які швидко переросли в шахрайство з інвестиціями в NFT.
Позови проти банків East West та Cathay несуть серйозні наслідки відповідно до законодавства Каліфорнії.
Техаський інвестор, який нещодавно подав до суду на Citibank, тепер позивається до ще двох великих банків.
Майкл Зіделл, який стверджує, що його обманули на мільйони через схему інвестицій у NFT на основі романтичних відносин, тепер подає до суду на банк East West та банк Cathay.
Згідно зі скаргами Зіделла, Citibank та обидва ці банки ігнорували очевидні червоні прапори і дозволили шахраям вкрасти мільйони з його сімейних трастів.
Ця юридична дія відбулася всього через кілька днів після позову Citibank, і ось деталі скарг Зідела.
Романтика перетворюється на нічний жах
Згідно з судовими документами, сага розпочалася на початку 2023 року, коли Зіделл був зв'язаний з жінкою на ім'я "Керолін Паркер" у Facebook.
Партнерка стверджувала, що вона успішна бізнесвумен, і, за повідомленнями, завела онлайн-романтичні стосунки з Зіделлом.
Як це буває з усіма шахрайствами з порізанням свиней, ці стосунки незабаром стали фінансовими.
Протягом місяця Паркер сказала Зіделлу, що вона заробила стан, інвестуючи в NFT. Вона також закликала його зробити те ж саме і направила його на торгову платформу, яка, здавалося, пропонує послуги з інвестування в NFT.
Зіделл довіряв її порадам і почав переводити кошти на банківські рахунки, вказані платформою.
Протягом наступних кількох місяців Зіделл здійснив загалом 43 перекази на рахунки в різних банках.
Всього він надіслав більше ніж 20 мільйонів доларів, а потім, без попередження, платформа зникла в квітні 2023 року разом з усіма його коштами.
Вебсайт був вимкнений, а Паркер зник з його життя.
Банки, згадані в позові
Згідно з юридичними скаргами Зіделла, шахрайство не могло б мати успіх без співпраці, або принаймні, недбалості залучених банків.
Згідно з його останніми позовами, Зідель стверджує, що East West Bank обробив 18 грошових переказів від нього на суму майже 7 мільйонів доларів.
Банк Cathay, з іншого боку, здійснив ще 13 переказів на загальну суму понад 9,7 мільйона доларів.
Ці позови схожі на скарги, які Зідель подав проти Citibank 24 червня, в яких він стверджував, що банк дозволив шахраям отримати 12 переказів на суму 4 мільйони доларів, не піднявши жодних червоних прапорців.
В сумі, Зідель стверджує, що три банки "дозволили" шахраям вивести понад 20 мільйонів доларів з його сімейних трастів.
Звинувачення в недбалості та зловживанні щодо літніх людей
Згідно з позовом, Зідель стверджує, що банки "проігнорували" підозрілу діяльність і не вжили заходів щодо транзакцій, які були явно шахрайськими.
«Великі безготівкові перекази круглими сумами, швидка частота депозитів і відсутність бізнес-обґрунтування повинні були викликати тривогу,» йдеться у скарзі.
Позов також містить більш серйозну вимогу, яку не було в позові Citibank, що як East West, так і Cathay Banks сприяли та заохочували зловживання щодо літніх людей.
Навіть якщо в скарзі не вказано вік Зіделла, закон Каліфорнії вважає будь-кого віком 65 років і старше літньою особою.
Через це установи, визнані винними в зловживанні літніми людьми, можуть зіткнутися з серйозними наслідками.
Якщо Зідель виграє в суді, всі банки, що беруть участь, можуть зіткнутися з серйозними юридичними та фінансовими ризиками.
Банки під тиском для покращення нагляду
Ці судові позови також піднімають деякі більш серйозні питання щодо відповідальності банків у запобіганні шахрайству, пов'язаному з криптовалютою.
Банки, як правило, зобов'язані контролювати підозрілі транзакції та повідомляти про підозрювані фінансові злочини відповідно до Закону про банківську таємницю та інших регуляцій.
Однак критики стверджують, що ці установи іноді не діють швидко або достатньо добре, особливо в швидко змінюваних сферах, таких як NFT та криптовалюта.
Згідно зі скаргою Зіделла, банки East West та Cathay мали чіткий обов'язок втрутитися, коли вони виявили підозрілу поведінку.
Проте вони не змогли цього зробити, і їхня бездіяльність призвела до успіху шахрайства.
Зідел вимагає компенсаційних збитків для відшкодування вкрадених коштів, а також відшкодування юридичних витрат і ще більше відсотків.
Хоча заяви Зіделла ще потрібно перевірити в суді, справа може задати тон для того, як суди США вимагатимуть, щоб банки запобігали шахрайству з цифровими активами.
Застереження: Voice of Crypto прагне надавати точну та актуальну інформацію, але не несе відповідальності за будь-які відсутні факти або неточну інформацію. Криптовалюти є високоволатильними фінансовими активами, тому досліджуйте та приймайте власні фінансові рішення.
Переглянути оригінал
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
$20M NFT Романтичний Шахрайство: Інвестор подає в суд на 3 банки США за допомогу у шахрайстві та зловживанні літніми людьми
Ключові висновки
Техаський інвестор, який нещодавно подав до суду на Citibank, тепер позивається до ще двох великих банків.
Майкл Зіделл, який стверджує, що його обманули на мільйони через схему інвестицій у NFT на основі романтичних відносин, тепер подає до суду на банк East West та банк Cathay.
Згідно зі скаргами Зіделла, Citibank та обидва ці банки ігнорували очевидні червоні прапори і дозволили шахраям вкрасти мільйони з його сімейних трастів.
Ця юридична дія відбулася всього через кілька днів після позову Citibank, і ось деталі скарг Зідела.
Романтика перетворюється на нічний жах
Згідно з судовими документами, сага розпочалася на початку 2023 року, коли Зіделл був зв'язаний з жінкою на ім'я "Керолін Паркер" у Facebook.
Партнерка стверджувала, що вона успішна бізнесвумен, і, за повідомленнями, завела онлайн-романтичні стосунки з Зіделлом.
Як це буває з усіма шахрайствами з порізанням свиней, ці стосунки незабаром стали фінансовими.
Протягом місяця Паркер сказала Зіделлу, що вона заробила стан, інвестуючи в NFT. Вона також закликала його зробити те ж саме і направила його на торгову платформу, яка, здавалося, пропонує послуги з інвестування в NFT.
Зіделл довіряв її порадам і почав переводити кошти на банківські рахунки, вказані платформою.
Протягом наступних кількох місяців Зіделл здійснив загалом 43 перекази на рахунки в різних банках.
Всього він надіслав більше ніж 20 мільйонів доларів, а потім, без попередження, платформа зникла в квітні 2023 року разом з усіма його коштами.
Вебсайт був вимкнений, а Паркер зник з його життя.
Банки, згадані в позові
Згідно з юридичними скаргами Зіделла, шахрайство не могло б мати успіх без співпраці, або принаймні, недбалості залучених банків.
Згідно з його останніми позовами, Зідель стверджує, що East West Bank обробив 18 грошових переказів від нього на суму майже 7 мільйонів доларів.
Банк Cathay, з іншого боку, здійснив ще 13 переказів на загальну суму понад 9,7 мільйона доларів.
Ці позови схожі на скарги, які Зідель подав проти Citibank 24 червня, в яких він стверджував, що банк дозволив шахраям отримати 12 переказів на суму 4 мільйони доларів, не піднявши жодних червоних прапорців.
В сумі, Зідель стверджує, що три банки "дозволили" шахраям вивести понад 20 мільйонів доларів з його сімейних трастів.
Звинувачення в недбалості та зловживанні щодо літніх людей
Згідно з позовом, Зідель стверджує, що банки "проігнорували" підозрілу діяльність і не вжили заходів щодо транзакцій, які були явно шахрайськими.
«Великі безготівкові перекази круглими сумами, швидка частота депозитів і відсутність бізнес-обґрунтування повинні були викликати тривогу,» йдеться у скарзі.
Позов також містить більш серйозну вимогу, яку не було в позові Citibank, що як East West, так і Cathay Banks сприяли та заохочували зловживання щодо літніх людей.
Навіть якщо в скарзі не вказано вік Зіделла, закон Каліфорнії вважає будь-кого віком 65 років і старше літньою особою.
Через це установи, визнані винними в зловживанні літніми людьми, можуть зіткнутися з серйозними наслідками.
Якщо Зідель виграє в суді, всі банки, що беруть участь, можуть зіткнутися з серйозними юридичними та фінансовими ризиками.
Банки під тиском для покращення нагляду
Ці судові позови також піднімають деякі більш серйозні питання щодо відповідальності банків у запобіганні шахрайству, пов'язаному з криптовалютою.
Банки, як правило, зобов'язані контролювати підозрілі транзакції та повідомляти про підозрювані фінансові злочини відповідно до Закону про банківську таємницю та інших регуляцій.
Однак критики стверджують, що ці установи іноді не діють швидко або достатньо добре, особливо в швидко змінюваних сферах, таких як NFT та криптовалюта.
Згідно зі скаргою Зіделла, банки East West та Cathay мали чіткий обов'язок втрутитися, коли вони виявили підозрілу поведінку.
Проте вони не змогли цього зробити, і їхня бездіяльність призвела до успіху шахрайства.
Зідел вимагає компенсаційних збитків для відшкодування вкрадених коштів, а також відшкодування юридичних витрат і ще більше відсотків.
Хоча заяви Зіделла ще потрібно перевірити в суді, справа може задати тон для того, як суди США вимагатимуть, щоб банки запобігали шахрайству з цифровими активами.
Застереження: Voice of Crypto прагне надавати точну та актуальну інформацію, але не несе відповідальності за будь-які відсутні факти або неточну інформацію. Криптовалюти є високоволатильними фінансовими активами, тому досліджуйте та приймайте власні фінансові рішення.