Дослідження застосування Regtech у запобіганні фінансовим злочинам
Regtech ( RegTech ) є технологією, що була розроблена для забезпечення дотримання норм і споживчими правами в галузі. Вона відіграє критично важливу роль у фінансовій сфері, подібно до системи гальм суперкара, забезпечуючи безпечну роботу фінансових ринків. Основна функція RegTech полягає в автоматизації відповідності, спрощенні регуляторних процесів, що допомагає фінансовим установам і регуляторним органам більш ефективно виконувати свої обов'язки.
Поява віртуальних активів створила нові виклики та можливості для фінансового регулювання. На відміну від традиційних фінансів, ринок віртуальних активів функціонує цілодобово, без кордонів, а його технологічні характеристики є більш складними. Це вимагає, щоб регуляторні технології могли в реальному часі та автоматично контролювати торгову діяльність. Водночас, прозорість блокчейну також надає нові можливості для регулювання, що робить певні фінансові злочини легшими для відстеження та виявлення.
У ринку віртуальних активів, KYC( зрозуміти свого клієнта), AML( протидія відмиванню грошей) та MAR( регулювання ринкових зловживань) тощо, вимоги до дотримання повинні бути реалізовані новими методами. Це включає аналіз даних на блокчейні та поза ним, а також моніторинг ризиків, специфічних для криптовалюти. Наприклад, для платформ DeFi, хоча KYC не є обов'язковим, регульовані криптовалютні компанії все ще повинні забезпечувати легітимність джерел фінансування.
У криптовалютному ринку існують деякі унікальні форми фінансових злочинів та зловживань на ринку. Дослідження показують, що понад половина токенів DeFi має інсайдерську торгівлю на DEX. Іншою поширеною проблемою є шахрайство зі смарт-контрактами, новий шахрайський токен з'являється в середньому кожні 4 хвилини. Ці нові форми злочинності вимагають, щоб регуляторні технології мали більш потужні можливості для виявлення та запобігання.
Гонконг, як світовий піонер у регулюванні криптовалют, розробив всебічну ліцензійну структуру через свою Комісію з цінних паперів та ф'ючерсів. Ця структура вимагає від торгових платформ впровадження ефективних систем моніторингу ринку для виявлення та запобігання маніпуляціям на ринку. Це сприяло розвитку регуляторних технологічних рішень, спеціально призначених для криптовалют, таких як платформи, здатні єдинопорядково управляти відповідністю та ризиками.
З розвитком ринку віртуальних активів регуляторні технології (Regtech) відіграватимуть все більш важливу роль у забезпеченні фінансової стабільності, запобіганні злочинам і захисті інвесторів. У майбутньому інновації в RegTech продовжать підвищувати ефективність і результативність фінансового регулювання, сприяючи створенню більш безпечної та прозорої фінансової екосистеми.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
11 лайків
Нагородити
11
5
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
DefiPlaybook
· 8год тому
Відповідно до даних у блокчейні за вересень, рівень невдач KYC досягає 47,2%
Переглянути оригіналвідповісти на0
BearMarketLightning
· 8год тому
Крути, занадто багато контролю призведе до проблем.
Переглянути оригіналвідповісти на0
EyeOfTheTokenStorm
· 8год тому
знову потрібно платити комісію і пройти KYC, я бачу, що цей ринок приречений
Переглянути оригіналвідповісти на0
LayoffMiner
· 8год тому
Безпека дуже важлива, але, на жаль, не можна уникнути адреси.
Переглянути оригіналвідповісти на0
MainnetDelayedAgain
· 8год тому
За статистикою, регулювання триває вже 2555 днів, чекаємо на плоди.
Regtech: охоронець безпеки ринку віртуальних активів
Дослідження застосування Regtech у запобіганні фінансовим злочинам
Regtech ( RegTech ) є технологією, що була розроблена для забезпечення дотримання норм і споживчими правами в галузі. Вона відіграє критично важливу роль у фінансовій сфері, подібно до системи гальм суперкара, забезпечуючи безпечну роботу фінансових ринків. Основна функція RegTech полягає в автоматизації відповідності, спрощенні регуляторних процесів, що допомагає фінансовим установам і регуляторним органам більш ефективно виконувати свої обов'язки.
Поява віртуальних активів створила нові виклики та можливості для фінансового регулювання. На відміну від традиційних фінансів, ринок віртуальних активів функціонує цілодобово, без кордонів, а його технологічні характеристики є більш складними. Це вимагає, щоб регуляторні технології могли в реальному часі та автоматично контролювати торгову діяльність. Водночас, прозорість блокчейну також надає нові можливості для регулювання, що робить певні фінансові злочини легшими для відстеження та виявлення.
У ринку віртуальних активів, KYC( зрозуміти свого клієнта), AML( протидія відмиванню грошей) та MAR( регулювання ринкових зловживань) тощо, вимоги до дотримання повинні бути реалізовані новими методами. Це включає аналіз даних на блокчейні та поза ним, а також моніторинг ризиків, специфічних для криптовалюти. Наприклад, для платформ DeFi, хоча KYC не є обов'язковим, регульовані криптовалютні компанії все ще повинні забезпечувати легітимність джерел фінансування.
У криптовалютному ринку існують деякі унікальні форми фінансових злочинів та зловживань на ринку. Дослідження показують, що понад половина токенів DeFi має інсайдерську торгівлю на DEX. Іншою поширеною проблемою є шахрайство зі смарт-контрактами, новий шахрайський токен з'являється в середньому кожні 4 хвилини. Ці нові форми злочинності вимагають, щоб регуляторні технології мали більш потужні можливості для виявлення та запобігання.
Гонконг, як світовий піонер у регулюванні криптовалют, розробив всебічну ліцензійну структуру через свою Комісію з цінних паперів та ф'ючерсів. Ця структура вимагає від торгових платформ впровадження ефективних систем моніторингу ринку для виявлення та запобігання маніпуляціям на ринку. Це сприяло розвитку регуляторних технологічних рішень, спеціально призначених для криптовалют, таких як платформи, здатні єдинопорядково управляти відповідністю та ризиками.
З розвитком ринку віртуальних активів регуляторні технології (Regtech) відіграватимуть все більш важливу роль у забезпеченні фінансової стабільності, запобіганні злочинам і захисті інвесторів. У майбутньому інновації в RegTech продовжать підвищувати ефективність і результативність фінансового регулювання, сприяючи створенню більш безпечної та прозорої фінансової екосистеми.