Обговорення ролі Regtech у боротьбі з фінансовими злочинами
Regtech(Регуляторні технології) – це технології, які допомагають забезпечити дотримання законів і нормативних актів галуззю та споживачами. Вони зазвичай застосовуються у фінансовій сфері для підтримки стабільності, надійності та справедливості фінансової системи. Використання регуляторних технологій може допомогти фінансовим установам автоматизувати процес дотримання вимог, спростити процедури дотримання, а також дозволити регуляторним органам більш ефективно контролювати ринкову поведінку.
Поява віртуальних активів ставить нові виклики перед традиційним фінансовим регулюванням. На відміну від традиційних ринків, ринок віртуальних активів працює цілодобово, міжкордонні угоди відбуваються часто, а технічні деталі мають значні відмінності. Це вимагає, щоб регуляторні технології могли автоматично та в режимі реального часу моніторити торгові активності. Водночас, децентралізований характер віртуальних активів також призводить до нових форм злочинності, для виявлення яких потрібні спеціалізовані інструменти.
Проте висока прозорість блокчейну також відкриває нові можливості для регулювання. Багато кримінальних дій, які раніше було важко відстежити, тепер можуть бути виявлені завдяки записам у блокчейні. Нові види злочинів, такі як шахрайство зі смарт-контрактами, також можуть бути виявлені та запобігти завдяки технологічним засобам.
Для установ, які переходять на ринок віртуальних активів, необхідно адаптувати такі комплайнс-процеси, як KYC, AML та моніторинг ринкових зловживань. Ключовим є поєднання найкращих практик традиційної фінансової сфери з новими технологічними можливостями для вирішення специфічних викликів віртуальних активів. Це включає в себе перехресний моніторинг на ланцюзі та поза ним, цілодобову роботу в режимі реального часу та використання штучного інтелекту для більш ефективної обробки ризикових даних.
У сфері віртуальних активів слід звернути увагу на деякі унікальні форми фінансових злочинів та ринкового зловживання. Наприклад, дослідження показують, що серед DeFi токенів, які котируються на основних біржах, 56% мають ознаки інсайдерської торгівлі на децентралізованих біржах. Крім того, шахрайства з "втечею" через смарт-контракти також є дуже поширеними, в середньому кожні 4 хвилини з'являється новий шахрайський токен.
Гонконг, як піонер у сфері регулювання віртуальних активів, привертає увагу світу завдяки своїй регуляторній системі. Комісія з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу вимагає від платформ торгівлі віртуальними активами впровадження ефективних систем моніторингу ринку для виявлення та запобігання маніпуляціям з ринком. Ця регуляторна вимога сприяла розвитку спеціалізованих рішень для забезпечення відповідності, які можуть одночасно моніторити як ончейн, так і оффчейн активність, а також швидко виявляти та повідомляти про підозрілі проблеми.
В цілому, з розвитком ринку віртуальних активів, регуляторні технології будуть відігравати все більш важливу роль у підтримці порядку на ринку та захисті інтересів інвесторів. У майбутньому регуляторні технології повинні постійно інновуватися, щоб відповідати на постійно змінювані форми фінансової злочинності, водночас використовуючи переваги прозорості технології блокчейн для досягнення більш ефективного та дієвого регулювання ринку.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
6 лайків
Нагородити
6
5
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
ChainMaskedRider
· 10год тому
Яка користь від регулювання, якщо все одно стається шахрайство?
Переглянути оригіналвідповісти на0
MoonRocketTeam
· 10год тому
Регулювання надто суворе, здається, доведеться їхати на Марс для майнінгу.
Переглянути оригіналвідповісти на0
PancakeFlippa
· 10год тому
Насправді, повна автоматизація нагляду - це просто балачки~ без людського судження нічого не вийде.
Переглянути оригіналвідповісти на0
GasOptimizer
· 10год тому
Виконання однієї регуляторної транзакції передбачувані витрати газу: 2.34 ETH, краще безпосередньо перевірити дані у блокчейні...
Переглянути оригіналвідповісти на0
MemeCurator
· 10год тому
Таке погане регулювання, краще б перевіряли у блокчейні.
Regtech: охоронець фінансових злочинів на ринку віртуальних активів
Обговорення ролі Regtech у боротьбі з фінансовими злочинами
Regtech(Регуляторні технології) – це технології, які допомагають забезпечити дотримання законів і нормативних актів галуззю та споживачами. Вони зазвичай застосовуються у фінансовій сфері для підтримки стабільності, надійності та справедливості фінансової системи. Використання регуляторних технологій може допомогти фінансовим установам автоматизувати процес дотримання вимог, спростити процедури дотримання, а також дозволити регуляторним органам більш ефективно контролювати ринкову поведінку.
Поява віртуальних активів ставить нові виклики перед традиційним фінансовим регулюванням. На відміну від традиційних ринків, ринок віртуальних активів працює цілодобово, міжкордонні угоди відбуваються часто, а технічні деталі мають значні відмінності. Це вимагає, щоб регуляторні технології могли автоматично та в режимі реального часу моніторити торгові активності. Водночас, децентралізований характер віртуальних активів також призводить до нових форм злочинності, для виявлення яких потрібні спеціалізовані інструменти.
Проте висока прозорість блокчейну також відкриває нові можливості для регулювання. Багато кримінальних дій, які раніше було важко відстежити, тепер можуть бути виявлені завдяки записам у блокчейні. Нові види злочинів, такі як шахрайство зі смарт-контрактами, також можуть бути виявлені та запобігти завдяки технологічним засобам.
Для установ, які переходять на ринок віртуальних активів, необхідно адаптувати такі комплайнс-процеси, як KYC, AML та моніторинг ринкових зловживань. Ключовим є поєднання найкращих практик традиційної фінансової сфери з новими технологічними можливостями для вирішення специфічних викликів віртуальних активів. Це включає в себе перехресний моніторинг на ланцюзі та поза ним, цілодобову роботу в режимі реального часу та використання штучного інтелекту для більш ефективної обробки ризикових даних.
У сфері віртуальних активів слід звернути увагу на деякі унікальні форми фінансових злочинів та ринкового зловживання. Наприклад, дослідження показують, що серед DeFi токенів, які котируються на основних біржах, 56% мають ознаки інсайдерської торгівлі на децентралізованих біржах. Крім того, шахрайства з "втечею" через смарт-контракти також є дуже поширеними, в середньому кожні 4 хвилини з'являється новий шахрайський токен.
Гонконг, як піонер у сфері регулювання віртуальних активів, привертає увагу світу завдяки своїй регуляторній системі. Комісія з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу вимагає від платформ торгівлі віртуальними активами впровадження ефективних систем моніторингу ринку для виявлення та запобігання маніпуляціям з ринком. Ця регуляторна вимога сприяла розвитку спеціалізованих рішень для забезпечення відповідності, які можуть одночасно моніторити як ончейн, так і оффчейн активність, а також швидко виявляти та повідомляти про підозрілі проблеми.
В цілому, з розвитком ринку віртуальних активів, регуляторні технології будуть відігравати все більш важливу роль у підтримці порядку на ринку та захисті інтересів інвесторів. У майбутньому регуляторні технології повинні постійно інновуватися, щоб відповідати на постійно змінювані форми фінансової злочинності, водночас використовуючи переваги прозорості технології блокчейн для досягнення більш ефективного та дієвого регулювання ринку.