Нещодавно ринок криптоактивів зазнав значної турбулентності, багато інвесторів відчули кризу довіри до альти. Проте, з іншого боку, ця подія також може мати позитивний вплив на довгостроковий розвиток ринку. У нинішньому ринковому середовищі закон виживання найпристосованіших та вимирання найслабших особливо очевидний. Більшість альти зазнали падіння понад 30%, тоді як основні криптоактиви, хоча і постраждали, все ще залишаються орієнтиром на ринку.
Ця подія спрацювала для малих інвесторів як сигнал: не вкладати всі кошти в один монета. Досить обґрунтованою стратегією є розподіл принаймні 50% капіталу на основні криптоактиви, такі як біткойн та ефір. Для тих, хто хоче увійти на ринок основних альтів, регулярні інвестиції (DCA) в біткойн та ефір можуть бути вартою уваги стратегією.
Регулярні інвестиції відрізняються від традиційних способів торгівлі. Вони не враховують висоту або низькість поточної ціни, а здійснюються з фіксованими часовими інтервалами. Деякі інвестори обирають цей спосіб, оскільки не мають достатніх знань у технічному аналізі і не можуть виконувати короткострокові операції. Інші усвідомлюють, що ймовірність успіху короткострокового прогнозування зазвичай становить лише близько 50%, тому обирають довгострокову перспективу.
Ринок Криптоактиви відзначається великою волатильністю, і це добре знають ті, хто в ньому інвестував. Ринкова динаміка 2020 року є типовим прикладом: на початку року ціна біткоїна становила близько 10 тисяч доларів, у березні через пандемію вона впала до понад 3000 доларів, а до 2021 року ціна знову зросла до понад 60 тисяч доларів. Ця величезна волатильність застала багатьох інвесторів зненацька: деякі через надмірну впевненість зазнали збитків, інші не наважилися купувати на дні і пропустили можливості. Навпаки, ті інвестори, які залишалися стабільними протягом процесу, навіть якщо вони на деякий час зазнали збитків, зрештою отримали значний прибуток.
Однією з основних переваг регулярних інвестицій у біткоїн є те, що завдяки регулярним покупкам вартість утримання буде наближатися до середньої ціни за період інвестування. Якщо час інвестування достатньо довгий, наприклад, більше року, середня вартість зазвичай не буде надто високою. Це пов'язано з тим, що відповідно до закономірності фінансових ринків "короткі бики, довгі ведмеді", різке зростання біткоїна зазвичай не триває довго, зазвичай лише 1-3 місяці. Іншими словами, більшу частину часу ціни є відносно розумними.
!
Однак регулярні інвестиції мають свої обмеження. Це стратегія "без вибору часу", тому неможливо гарантувати, що початок інвестування в будь-який момент або на будь-який термін принесе прибуток. Наприклад, регулярні інвестиції, що почалися в грудні 2021 року, можуть бути на збитках після майже 5 місяців. Ще більш екстремальний приклад: на сьогоднішній день 1000-денною середньою ціною біткоїна (близько 3 років витрат на інвестиції) є приблизно 28000 доларів. Якщо ціна біткоїна впаде нижче цього рівня, інвестори, які інвестували в біткоїн протягом останніх 3 років, можуть зіткнутися зі збитками.
Отже, основний принцип регулярних інвестицій полягає в тому, щоб "обирати активи, які мають довгостроковий висхідний тренд", і слід мати терпіння, чекаючи на наступну вершину циклу. Тільки активи, які зростають в довгостроковій перспективі, можуть компенсувати ризики, пов'язані з таймінгом.
Для інвесторів, які бажають застосовувати стратегію регулярних інвестицій, рекомендується обирати фіксований інтервал часу (наприклад, щомісяця або щотижня) для інвестування та намагатися зменшити суб'єктивні оцінки, не змінюючи інвестиційний план через короткострокові коливання цін. З довгострокової перспективи, вартість одноразових інвестицій не є найважливішим фактором.
Поточне ринкове середовище може бути гарним моментом для початку регулярних інвестицій. Кожного разу, коли відбувається значне падіння або ціна знижується більш ніж на 5000-10000 пунктів, це можна вважати хорошою можливістю для регулярних інвестицій.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Після великого дампу альткоїнів, як інвестори можуть хеджувати ризики через автоінвестування популярних токенів
Нещодавно ринок криптоактивів зазнав значної турбулентності, багато інвесторів відчули кризу довіри до альти. Проте, з іншого боку, ця подія також може мати позитивний вплив на довгостроковий розвиток ринку. У нинішньому ринковому середовищі закон виживання найпристосованіших та вимирання найслабших особливо очевидний. Більшість альти зазнали падіння понад 30%, тоді як основні криптоактиви, хоча і постраждали, все ще залишаються орієнтиром на ринку.
Ця подія спрацювала для малих інвесторів як сигнал: не вкладати всі кошти в один монета. Досить обґрунтованою стратегією є розподіл принаймні 50% капіталу на основні криптоактиви, такі як біткойн та ефір. Для тих, хто хоче увійти на ринок основних альтів, регулярні інвестиції (DCA) в біткойн та ефір можуть бути вартою уваги стратегією.
Регулярні інвестиції відрізняються від традиційних способів торгівлі. Вони не враховують висоту або низькість поточної ціни, а здійснюються з фіксованими часовими інтервалами. Деякі інвестори обирають цей спосіб, оскільки не мають достатніх знань у технічному аналізі і не можуть виконувати короткострокові операції. Інші усвідомлюють, що ймовірність успіху короткострокового прогнозування зазвичай становить лише близько 50%, тому обирають довгострокову перспективу.
Ринок Криптоактиви відзначається великою волатильністю, і це добре знають ті, хто в ньому інвестував. Ринкова динаміка 2020 року є типовим прикладом: на початку року ціна біткоїна становила близько 10 тисяч доларів, у березні через пандемію вона впала до понад 3000 доларів, а до 2021 року ціна знову зросла до понад 60 тисяч доларів. Ця величезна волатильність застала багатьох інвесторів зненацька: деякі через надмірну впевненість зазнали збитків, інші не наважилися купувати на дні і пропустили можливості. Навпаки, ті інвестори, які залишалися стабільними протягом процесу, навіть якщо вони на деякий час зазнали збитків, зрештою отримали значний прибуток.
Однією з основних переваг регулярних інвестицій у біткоїн є те, що завдяки регулярним покупкам вартість утримання буде наближатися до середньої ціни за період інвестування. Якщо час інвестування достатньо довгий, наприклад, більше року, середня вартість зазвичай не буде надто високою. Це пов'язано з тим, що відповідно до закономірності фінансових ринків "короткі бики, довгі ведмеді", різке зростання біткоїна зазвичай не триває довго, зазвичай лише 1-3 місяці. Іншими словами, більшу частину часу ціни є відносно розумними.
!
Однак регулярні інвестиції мають свої обмеження. Це стратегія "без вибору часу", тому неможливо гарантувати, що початок інвестування в будь-який момент або на будь-який термін принесе прибуток. Наприклад, регулярні інвестиції, що почалися в грудні 2021 року, можуть бути на збитках після майже 5 місяців. Ще більш екстремальний приклад: на сьогоднішній день 1000-денною середньою ціною біткоїна (близько 3 років витрат на інвестиції) є приблизно 28000 доларів. Якщо ціна біткоїна впаде нижче цього рівня, інвестори, які інвестували в біткоїн протягом останніх 3 років, можуть зіткнутися зі збитками.
Отже, основний принцип регулярних інвестицій полягає в тому, щоб "обирати активи, які мають довгостроковий висхідний тренд", і слід мати терпіння, чекаючи на наступну вершину циклу. Тільки активи, які зростають в довгостроковій перспективі, можуть компенсувати ризики, пов'язані з таймінгом.
Для інвесторів, які бажають застосовувати стратегію регулярних інвестицій, рекомендується обирати фіксований інтервал часу (наприклад, щомісяця або щотижня) для інвестування та намагатися зменшити суб'єктивні оцінки, не змінюючи інвестиційний план через короткострокові коливання цін. З довгострокової перспективи, вартість одноразових інвестицій не є найважливішим фактором.
Поточне ринкове середовище може бути гарним моментом для початку регулярних інвестицій. Кожного разу, коли відбувається значне падіння або ціна знижується більш ніж на 5000-10000 пунктів, це можна вважати хорошою можливістю для регулярних інвестицій.
!