Phần lớn của sự chuyển giao tài sản khổng lồ từ thế hệ baby boomers đến những người thừa kế của họ sẽ biến mất trong một khoảng thời gian tương đối ngắn, theo một báo cáo mới.
Một con số đáng kinh ngạc là 70% trong số 72,6 triệu đô la dự kiến sẽ được thừa kế sẽ bị mất trong chỉ hai thế hệ, theo báo cáo của tạp chí Worth, trích dẫn nghiên cứu từ nhóm Williams.
Điều đó có nghĩa là 50,82 triệu đô la tài sản thừa kế sẽ biến mất do các yếu tố như chi tiêu quá mức, thuế, quản lý kém và tranh chấp gia đình khi thế hệ thứ hai quản lý nó.
Kế hoạch kém được dự đoán sẽ góp phần vào việc thua lỗ.
Gần hai phần ba người Mỹ không có di chúc, theo một khảo sát từ D.A. Davidson, khiến cho những người thừa kế dễ bị tổn thương trước thuế và xung đột.
Trong khi đó, các tài khoản IRA thừa kế, bị đánh thuế nặng trong vòng một thập kỷ, thường đẩy các gia đình vào các bậc thuế cao hơn.
Các doanh nghiệp gia đình cũng sụp đổ, với Viện Doanh Nghiệp Gia Đình báo cáo chỉ 30% tồn tại đến thế hệ thứ hai.
Để xử lý quá trình chuyển tiếp một cách suôn sẻ và hiệu quả nhất có thể, Fidelity khuyến nghị các bậc phụ huynh bắt đầu những cuộc trò chuyện cởi mở, phù hợp với độ tuổi về tiền bạc từ sớm để xây dựng sự tin tưởng và chuẩn bị cho trẻ em về di sản của chúng.
Họ cũng gợi ý việc dạy trách nhiệm tài chính thông qua trợ cấp và quỹ tín thác để đảm bảo rằng tài sản được quản lý khôn ngoan qua các thế hệ.
Theo dõi chúng tôi trên X, Facebook và TelegramĐừng Bỏ Lỡ Bất Kỳ Nhịp Đập Nào – Đăng Ký Để Nhận Thông Báo Email Gửi Trực Tiếp Đến Hộp Thư Của BạnKiểm tra hành động giáLướt qua Daily Hodl Mix Hình ảnh được tạo ra: Midjourney
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
$50,820,000,000,000 của 'Chuyển Giao Tài Sản Lớn' được mong đợi sẽ biến mất chỉ trong hai thế hệ: Báo cáo - The Daily Hodl
Phần lớn của sự chuyển giao tài sản khổng lồ từ thế hệ baby boomers đến những người thừa kế của họ sẽ biến mất trong một khoảng thời gian tương đối ngắn, theo một báo cáo mới.
Một con số đáng kinh ngạc là 70% trong số 72,6 triệu đô la dự kiến sẽ được thừa kế sẽ bị mất trong chỉ hai thế hệ, theo báo cáo của tạp chí Worth, trích dẫn nghiên cứu từ nhóm Williams.
Điều đó có nghĩa là 50,82 triệu đô la tài sản thừa kế sẽ biến mất do các yếu tố như chi tiêu quá mức, thuế, quản lý kém và tranh chấp gia đình khi thế hệ thứ hai quản lý nó.
Kế hoạch kém được dự đoán sẽ góp phần vào việc thua lỗ.
Gần hai phần ba người Mỹ không có di chúc, theo một khảo sát từ D.A. Davidson, khiến cho những người thừa kế dễ bị tổn thương trước thuế và xung đột.
Trong khi đó, các tài khoản IRA thừa kế, bị đánh thuế nặng trong vòng một thập kỷ, thường đẩy các gia đình vào các bậc thuế cao hơn.
Các doanh nghiệp gia đình cũng sụp đổ, với Viện Doanh Nghiệp Gia Đình báo cáo chỉ 30% tồn tại đến thế hệ thứ hai.
Để xử lý quá trình chuyển tiếp một cách suôn sẻ và hiệu quả nhất có thể, Fidelity khuyến nghị các bậc phụ huynh bắt đầu những cuộc trò chuyện cởi mở, phù hợp với độ tuổi về tiền bạc từ sớm để xây dựng sự tin tưởng và chuẩn bị cho trẻ em về di sản của chúng.
Họ cũng gợi ý việc dạy trách nhiệm tài chính thông qua trợ cấp và quỹ tín thác để đảm bảo rằng tài sản được quản lý khôn ngoan qua các thế hệ.
Theo dõi chúng tôi trên X, Facebook và Telegram Đừng Bỏ Lỡ Bất Kỳ Nhịp Đập Nào – Đăng Ký Để Nhận Thông Báo Email Gửi Trực Tiếp Đến Hộp Thư Của Bạn Kiểm tra hành động giá Lướt qua Daily Hodl Mix
Hình ảnh được tạo ra: Midjourney