Một nhà đầu tư ở Texas, Michael Zidell, đang kiện East West Bank và Cathay Bank, cũng như Citibank, vì đã "cho phép" một vụ lừa đảo NFT "mổ heo" trị giá 20 triệu đô la.
Zidell cáo buộc rằng các ngân hàng đã phớt lờ những dấu hiệu rõ ràng trong 43 giao dịch trị giá 20 triệu đô la từ các quỹ tín thác của gia đình ông.
Cuộc lừa đảo bắt đầu với một mối quan hệ trực tuyến dựa trên tình yêu, nhanh chóng biến thành một vụ lừa đảo đầu tư NFT.
Các vụ kiện chống lại Ngân hàng Đông Tây và Ngân hàng Cathay có hậu quả nghiêm trọng theo luật California.
Nhà đầu tư Texas đã kiện Citibank gần đây giờ đây đang đưa thêm hai ngân hàng lớn khác ra tòa.
Michael Zidell, người cho biết đã bị lừa hàng triệu USD qua một kế hoạch đầu tư NFT dựa trên tình yêu, hiện đang kéo East West Bank và Cathay Bank ra tòa.
Theo các khiếu nại của Zidell, Citibank và cả hai ngân hàng kia đã phớt lờ những dấu hiệu rõ ràng và cho phép kẻ lừa đảo đánh cắp hàng triệu đô la từ các quỹ tín thác của gia đình ông.
Hành động pháp lý này diễn ra chỉ vài ngày sau vụ kiện của Citibank, và đây là chi tiết về các khiếu nại của Zidell.
Một Cuộc Tình Biến Thành Ác Mộng
Theo các tài liệu của tòa án, câu chuyện bắt đầu vào đầu năm 2023 khi Zidell được một người phụ nữ tên là "Carolyn Parker" liên hệ qua Facebook.
Parner tuyên bố là một doanh nhân thành công, và được báo cáo là đã bắt đầu một mối quan hệ tình cảm trực tuyến với Zidell.
Như với tất cả các trò lừa đảo lừa gạt, mối quan hệ này sớm trở thành tài chính.
Trong vòng một tháng, Parker đã nói với Zidell rằng cô đã kiếm được một tài sản từ việc đầu tư vào NFTs. Cô cũng khuyến khích anh làm điều tương tự và chỉ cho anh một nền tảng giao dịch có vẻ như cung cấp dịch vụ đầu tư NFT.
Zidell tin tưởng vào lời khuyên của cô ấy và bắt đầu chuyển tiền vào các tài khoản ngân hàng được liệt kê bởi nền tảng.
Trong vài tháng tới, Zidell đã thực hiện tổng cộng 43 giao dịch chuyển khoản đến các tài khoản tại các ngân hàng khác nhau.
Tổng cộng, anh ấy đã gửi hơn 20 triệu đô la, và sau đó, không có cảnh báo, nền tảng đã biến mất vào tháng 4 năm 2023 cùng với tất cả các quỹ của anh ấy.
Trang web đã bị gỡ xuống, và Parker đã biến mất khỏi cuộc sống của anh.
Các Ngân Hàng Được Đề Cập Trong Đơn Kiện
Theo các khiếu nại pháp lý của Zidell, vụ lừa đảo này không thể thành công nếu không có sự hợp tác, hoặc ít nhất, sự tắc trách của các ngân hàng liên quan.
Theo các vụ kiện mới nhất của mình, Zidell tuyên bố rằng East West Bank đã xử lý 18 giao dịch chuyển tiền từ ông, trị giá gần 7 triệu đô la.
Ngân hàng Cathay, ngược lại, đã xử lý thêm 13 giao dịch chuyển tiền trị giá hơn 9,7 triệu đô la.
Các vụ kiện này tương tự như các khiếu nại mà Zidell đã đệ trình chống lại Citibank vào ngày 24 tháng 6, trong đó ông cáo buộc rằng ngân hàng đã cho phép những kẻ lừa đảo nhận 12 giao dịch trị giá 4 triệu đô la mà không có bất kỳ dấu hiệu khả nghi nào.
Zidell kết hợp tuyên bố rằng ba ngân hàng "đã cho phép" những kẻ lừa đảo rút hơn 20 triệu đô la từ các quỹ tín thác của gia đình ông.
Cáo buộc về sự bất cẩn và lạm dụng người cao tuổi
Theo đơn kiện, Zidell cho biết các ngân hàng "không để ý" đến các hoạt động khả nghi và đã không hành động đối với những giao dịch rõ ràng là gian lận.
“Các chuyển khoản lớn, số tròn, tần suất gửi tiền nhanh chóng, và việc thiếu lý do kinh doanh nên đã kích hoạt chuông báo động,” đơn khiếu nại nêu.
Đơn kiện cũng bao gồm một cáo buộc nghiêm trọng hơn không có trong vụ kiện của Citibank, rằng cả Ngân hàng Đông Tây và Ngân hàng Cathay đã hỗ trợ và tiếp tay cho hành vi lạm dụng người cao tuổi.
Mặc dù tuổi của Zidell không được đề cập trong đơn kiện, nhưng luật California coi bất kỳ ai từ 65 tuổi trở lên là người cao tuổi.
Vì lý do này, các tổ chức bị coi là có trách nhiệm về hành vi lạm dụng người cao tuổi có thể phải đối mặt với những hậu quả nghiêm trọng.
Nếu Zidell thành công tại tòa, tất cả các ngân hàng liên quan có thể phải đối mặt với một số rủi ro pháp lý và tài chính nghiêm trọng.
Các ngân hàng dưới áp lực cải thiện giám sát
Các vụ kiện cũng nêu ra một số vấn đề lớn hơn về trách nhiệm của các ngân hàng trong việc ngăn chặn gian lận liên quan đến tiền điện tử.
Các ngân hàng chủ yếu được yêu cầu theo dõi các giao dịch đáng ngờ và báo cáo các tội phạm tài chính bị nghi ngờ theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và các quy định khác.
Tuy nhiên, các nhà phê bình tranh luận rằng những tổ chức này đôi khi không hành động đủ nhanh hoặc đủ tốt, đặc biệt là trong các lĩnh vực phát triển nhanh như NFTs và crypto.
Theo đơn kiện của Zidell, Ngân hàng East West và Cathay có nghĩa vụ rõ ràng phải can thiệp khi họ phát hiện hành vi nghi ngờ.
Tuy nhiên, họ đã không làm được điều đó, và sự thiếu hành động của họ đã dẫn đến thành công của vụ lừa đảo.
Zidell đang yêu cầu bồi thường thiệt hại để thu hồi số tiền bị đánh cắp, cùng với việc hoàn trả chi phí pháp lý và thậm chí là lãi suất cao hơn.
Trong khi các yêu cầu của Zidell vẫn cần được thử nghiệm tại tòa án, vụ việc có thể đặt ra tiền lệ cho cách mà các tòa án Hoa Kỳ yêu cầu các ngân hàng ngăn chặn gian lận tài sản kỹ thuật số.
Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Voice of Crypto nhằm mang đến thông tin chính xác và cập nhật, nhưng sẽ không chịu trách nhiệm cho bất kỳ thông tin nào bị thiếu hoặc không chính xác. Tiền điện tử là tài sản tài chính có tính biến động cao, vì vậy hãy nghiên cứu và đưa ra quyết định tài chính của riêng bạn.
Xem bản gốc
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
$20 triệu NFT lừa đảo tình yêu: Nhà đầu tư kiện 3 ngân hàng Mỹ vì đã tiếp tay cho gian lận và lạm dụng người cao tuổi
Những Tóm Tắt Chính
Nhà đầu tư Texas đã kiện Citibank gần đây giờ đây đang đưa thêm hai ngân hàng lớn khác ra tòa.
Michael Zidell, người cho biết đã bị lừa hàng triệu USD qua một kế hoạch đầu tư NFT dựa trên tình yêu, hiện đang kéo East West Bank và Cathay Bank ra tòa.
Theo các khiếu nại của Zidell, Citibank và cả hai ngân hàng kia đã phớt lờ những dấu hiệu rõ ràng và cho phép kẻ lừa đảo đánh cắp hàng triệu đô la từ các quỹ tín thác của gia đình ông.
Hành động pháp lý này diễn ra chỉ vài ngày sau vụ kiện của Citibank, và đây là chi tiết về các khiếu nại của Zidell.
Một Cuộc Tình Biến Thành Ác Mộng
Theo các tài liệu của tòa án, câu chuyện bắt đầu vào đầu năm 2023 khi Zidell được một người phụ nữ tên là "Carolyn Parker" liên hệ qua Facebook.
Parner tuyên bố là một doanh nhân thành công, và được báo cáo là đã bắt đầu một mối quan hệ tình cảm trực tuyến với Zidell.
Như với tất cả các trò lừa đảo lừa gạt, mối quan hệ này sớm trở thành tài chính.
Trong vòng một tháng, Parker đã nói với Zidell rằng cô đã kiếm được một tài sản từ việc đầu tư vào NFTs. Cô cũng khuyến khích anh làm điều tương tự và chỉ cho anh một nền tảng giao dịch có vẻ như cung cấp dịch vụ đầu tư NFT.
Zidell tin tưởng vào lời khuyên của cô ấy và bắt đầu chuyển tiền vào các tài khoản ngân hàng được liệt kê bởi nền tảng.
Trong vài tháng tới, Zidell đã thực hiện tổng cộng 43 giao dịch chuyển khoản đến các tài khoản tại các ngân hàng khác nhau.
Tổng cộng, anh ấy đã gửi hơn 20 triệu đô la, và sau đó, không có cảnh báo, nền tảng đã biến mất vào tháng 4 năm 2023 cùng với tất cả các quỹ của anh ấy.
Trang web đã bị gỡ xuống, và Parker đã biến mất khỏi cuộc sống của anh.
Các Ngân Hàng Được Đề Cập Trong Đơn Kiện
Theo các khiếu nại pháp lý của Zidell, vụ lừa đảo này không thể thành công nếu không có sự hợp tác, hoặc ít nhất, sự tắc trách của các ngân hàng liên quan.
Theo các vụ kiện mới nhất của mình, Zidell tuyên bố rằng East West Bank đã xử lý 18 giao dịch chuyển tiền từ ông, trị giá gần 7 triệu đô la.
Ngân hàng Cathay, ngược lại, đã xử lý thêm 13 giao dịch chuyển tiền trị giá hơn 9,7 triệu đô la.
Các vụ kiện này tương tự như các khiếu nại mà Zidell đã đệ trình chống lại Citibank vào ngày 24 tháng 6, trong đó ông cáo buộc rằng ngân hàng đã cho phép những kẻ lừa đảo nhận 12 giao dịch trị giá 4 triệu đô la mà không có bất kỳ dấu hiệu khả nghi nào.
Zidell kết hợp tuyên bố rằng ba ngân hàng "đã cho phép" những kẻ lừa đảo rút hơn 20 triệu đô la từ các quỹ tín thác của gia đình ông.
Cáo buộc về sự bất cẩn và lạm dụng người cao tuổi
Theo đơn kiện, Zidell cho biết các ngân hàng "không để ý" đến các hoạt động khả nghi và đã không hành động đối với những giao dịch rõ ràng là gian lận.
“Các chuyển khoản lớn, số tròn, tần suất gửi tiền nhanh chóng, và việc thiếu lý do kinh doanh nên đã kích hoạt chuông báo động,” đơn khiếu nại nêu.
Đơn kiện cũng bao gồm một cáo buộc nghiêm trọng hơn không có trong vụ kiện của Citibank, rằng cả Ngân hàng Đông Tây và Ngân hàng Cathay đã hỗ trợ và tiếp tay cho hành vi lạm dụng người cao tuổi.
Mặc dù tuổi của Zidell không được đề cập trong đơn kiện, nhưng luật California coi bất kỳ ai từ 65 tuổi trở lên là người cao tuổi.
Vì lý do này, các tổ chức bị coi là có trách nhiệm về hành vi lạm dụng người cao tuổi có thể phải đối mặt với những hậu quả nghiêm trọng.
Nếu Zidell thành công tại tòa, tất cả các ngân hàng liên quan có thể phải đối mặt với một số rủi ro pháp lý và tài chính nghiêm trọng.
Các ngân hàng dưới áp lực cải thiện giám sát
Các vụ kiện cũng nêu ra một số vấn đề lớn hơn về trách nhiệm của các ngân hàng trong việc ngăn chặn gian lận liên quan đến tiền điện tử.
Các ngân hàng chủ yếu được yêu cầu theo dõi các giao dịch đáng ngờ và báo cáo các tội phạm tài chính bị nghi ngờ theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và các quy định khác.
Tuy nhiên, các nhà phê bình tranh luận rằng những tổ chức này đôi khi không hành động đủ nhanh hoặc đủ tốt, đặc biệt là trong các lĩnh vực phát triển nhanh như NFTs và crypto.
Theo đơn kiện của Zidell, Ngân hàng East West và Cathay có nghĩa vụ rõ ràng phải can thiệp khi họ phát hiện hành vi nghi ngờ.
Tuy nhiên, họ đã không làm được điều đó, và sự thiếu hành động của họ đã dẫn đến thành công của vụ lừa đảo.
Zidell đang yêu cầu bồi thường thiệt hại để thu hồi số tiền bị đánh cắp, cùng với việc hoàn trả chi phí pháp lý và thậm chí là lãi suất cao hơn.
Trong khi các yêu cầu của Zidell vẫn cần được thử nghiệm tại tòa án, vụ việc có thể đặt ra tiền lệ cho cách mà các tòa án Hoa Kỳ yêu cầu các ngân hàng ngăn chặn gian lận tài sản kỹ thuật số.
Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Voice of Crypto nhằm mang đến thông tin chính xác và cập nhật, nhưng sẽ không chịu trách nhiệm cho bất kỳ thông tin nào bị thiếu hoặc không chính xác. Tiền điện tử là tài sản tài chính có tính biến động cao, vì vậy hãy nghiên cứu và đưa ra quyết định tài chính của riêng bạn.