Chú thích của biên tập viên: Trong làn sóng tiến hóa nhanh chóng của công nghệ tài chính, các ngân hàng truyền thống đang âm thầm chuyển đổi vai trò, từ những người quan sát ở rìa Blockchain, trở thành những người tham gia sâu sắc trong xây dựng hệ sinh thái. Báo cáo nghiên cứu này do Ripple phối hợp với CB Insights phát hành, hệ thống hóa các con đường đầu tư của các ngân hàng toàn cầu vào lĩnh vực khởi nghiệp Blockchain kể từ năm 2020, tiết lộ ý định chiến lược của các tổ chức tài chính trong việc xây dựng cơ sở hạ tầng tài sản kỹ thuật số. Dù là đặt cược vào các khả năng cơ bản như giao dịch, thanh toán, đồng phạm, hay thông qua các vụ sáp nhập và đầu tư chủ động tham gia xây dựng hệ sinh thái, các ngân hàng đang dần phá vỡ ranh giới truyền thống, chuyển từ "tài chính cũ" sang "tài chính on-chain".
Từ năm 2020 đến năm 2024, các ngân hàng toàn cầu đã tham gia vào 345 khoản đầu tư vào các công ty khởi nghiệp Blockchain. Đa số các khoản đầu tư này tập trung vào giai đoạn đầu, bao gồm vòng hạt giống và vòng A, cho thấy các tổ chức ngân hàng đang chú trọng cao độ đến công nghệ blockchain và lĩnh vực tài sản kỹ thuật số, cũng như lựa chọn chiến lược chuẩn bị trước. Đối với các ngân hàng, cách đầu tư mạo hiểm này không phổ biến, đặc biệt là đối với các công ty ở giai đoạn sớm như vậy, điều này phản ánh niềm tin của họ vào hướng phát triển cơ sở hạ tầng tài sản kỹ thuật số - cho rằng đây là một phần không thể bỏ qua của hệ thống tài chính thế hệ tiếp theo.
Trong số những khoản đầu tư này, có 33 khoản là vòng gọi vốn siêu, tức là số tiền gọi vốn vượt quá 100 triệu USD. Theo các quốc gia và khu vực, các tổ chức tài chính của Mỹ, Nhật Bản, Singapore, Pháp và Vương quốc Anh là hoạt động nhất. Trong đó, tập đoàn SBI của Nhật Bản, Goldman Sachs của Mỹ và SCB 10X thuộc tập đoàn SCBX của Thái Lan đặc biệt nổi bật. Các vòng gọi vốn siêu này chủ yếu hướng vào ba lĩnh vực: Thứ nhất là cơ sở hạ tầng cấp tổ chức, đặc biệt là khung công nghệ phục vụ cho giao dịch, staking và token hóa, chiếm 27%; Thứ hai là cơ sở hạ tầng hệ thống thanh toán, chiếm 24%; Thứ ba là dịch vụ lưu ký tài sản kỹ thuật số, chiếm 21%.
Ba giao dịch huy động vốn siêu lớn hoàn thành vào năm 2024 càng làm rõ hướng phát triển cụ thể của thị trường. Công ty công nghệ tài chính CloudWalk của Brazil đã lần lượt nhận được tổng cộng khoảng 760 triệu USD từ Banco Itaú, BTG Pactual và Banco Safra vào tháng 5 và tháng 12. Kể từ khi được thành lập vào năm 2013, CloudWalk đã nỗ lực hiện đại hóa dịch vụ thanh toán nội địa của Brazil thông qua công nghệ Blockchain và gần đây đã mở rộng sang thị trường Mỹ.
Vào tháng 3 cùng năm, tập đoàn SBI Nhật Bản đã dẫn dắt vòng gọi vốn F-II của nền tảng tài chính nhúng Solaris của Đức, với tổng số tiền vượt quá 1,04 triệu USD. Solaris, với tư cách là một trong những người tham gia quan trọng trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số tại Đức, đã từng hỗ trợ ra mắt nền tảng giao dịch tài sản kỹ thuật số đầu tiên của quốc gia cũng như nền tảng phát hành token chứng khoán được quản lý đầu tiên. Ngoài ra, họ còn cung cấp dịch vụ tài khoản ngân hàng kỹ thuật số và giải pháp lưu ký tài sản kỹ thuật số. Sau vòng gọi vốn này, tập đoàn SBI còn tiếp tục mua lại quyền kiểm soát Solaris, củng cố sự hiện diện của mình trên thị trường châu Âu.
Tổ chức tài chính vì sao tích cực đầu tư vào Blockchain?
Các ngân hàng toàn cầu đang tăng tốc tích hợp dịch vụ tài sản kỹ thuật số, một số tổ chức thậm chí có kế hoạch hoàn toàn kết nối với cơ sở hạ tầng tài chính liên quan đến Blockchain trong vòng năm năm tới. Theo nghiên cứu của CB Insights và Ripple, 57% giám đốc tài chính được khảo sát cho biết tổ chức của họ đã và đang khám phá, thử nghiệm hoặc tích hợp các sản phẩm và dịch vụ tài sản kỹ thuật số. Trong số các tổ chức chưa tham gia, hơn một phần ba có kế hoạch khởi động triển khai liên quan trong vòng ba năm tới.
Sự quan tâm của các ngân hàng đối với công nghệ Blockchain có thể được tóm gọn trong ba yếu tố chính:
Điều đầu tiên là sự nâng cao hiệu quả thanh toán toàn cầu. Công nghệ Blockchain có thể bỏ qua các cấp trung gian phức tạp trong thanh toán xuyên biên giới truyền thống, giúp tiền được thanh toán trong vài giây, giảm đáng kể chi phí và rủi ro thanh toán. Đặc biệt trong hệ thống do đô la Mỹ dẫn dắt, công nghệ Blockchain cung cấp một cách tham gia đối xứng hơn cho các nền kinh tế không phải đô la.
Thứ hai là cấu trúc thị trường tài sản được tái cấu trúc nhờ vào việc mã hóa tài sản. Thông qua Blockchain, cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản và hàng hóa truyền thống có thể được phát hành và giao dịch dưới dạng kỹ thuật số, không chỉ làm tăng tính thanh khoản của tài sản mà còn giảm bớt rào cản gia nhập. Sự thay đổi này không chỉ ảnh hưởng đến cấu trúc đầu tư mà còn đang dần viết lại cơ sở hạ tầng định giá và giao dịch tài sản.
Thứ ba là sự kết hợp giữa tính minh bạch dữ liệu và công nghệ quản lý. So với hệ thống sổ cái truyền thống, Blockchain có độ đối xứng thông tin, khả năng kiểm toán và khả năng tự động hóa quy trình cao hơn. Điều này cho phép các tổ chức tài chính thực hiện kiểm tra với chi phí thấp hơn khi đối mặt với các yêu cầu về tuân thủ, chống rửa tiền (AML), và thẩm định khách hàng (KYC).
Vai trò chiến lược của ngân hàng truyền thống trong hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số
Ngày càng nhiều ngân hàng lớn không còn chỉ là nhà đầu tư hoặc người dùng thử nghiệm, mà đã trở thành những người tham gia thực sự vào việc xây dựng cơ sở hạ tầng Blockchain. Những ông lớn phố Wall như Goldman Sachs, Citigroup, JPMorgan đã khởi động các dự án Blockchain tự xây dựng hoặc do liên minh dẫn dắt.
Nền tảng Onyx và JPM Coin được JPMorgan Chase ra mắt đã hình thành một quy mô nhất định trên thị trường thanh toán của các tổ chức. Citigroup thì tập trung vào việc xây dựng nền tảng phát hành chứng khoán token hóa, với dự án thí điểm bao trùm trái phiếu Mỹ, thị trường ngoại hối toàn cầu và hệ thống thanh toán bù trừ phái sinh. HSBC đã hoàn thành giao dịch token hóa bất động sản đầu tiên dựa trên nền tảng R3 Corda vào năm 2023, với mục tiêu thúc đẩy khách hàng có giá trị tài sản ròng cao sử dụng tài sản blockchain trong phân bổ tài sản truyền thống.
Trong khi đó, các tổ chức tài chính châu Á cũng đang tăng tốc. Tập đoàn SBI không chỉ ra mắt nền tảng giao dịch tài sản kỹ thuật số TAOTAO tại Nhật Bản, mà còn thông qua việc đầu tư vào các công ty như Copper ở Anh, Solaris ở Đức, để tăng cường xây dựng cầu tài chính on-chain giữa châu Âu và châu Á. Ngân hàng DBS tại Singapore cũng đã ra mắt sàn giao dịch kỹ thuật số (DDEx), hỗ trợ giao dịch và đồng phạm tài sản mã hóa cho khách hàng tổ chức.
Trong lĩnh vực ủy thác, lợi thế của các ngân hàng truyền thống càng trở nên rõ ràng. Các ngân hàng lớn sở hữu giấy phép quản lý và kinh nghiệm quản lý tuân thủ đã trở thành đối tượng ưu tiên mà nhiều dự án Web3 tìm kiếm hợp tác. Họ có thể cung cấp các giải pháp lưu ký tài sản kỹ thuật số phù hợp với quy định địa phương và hình thành giải pháp tích hợp với các dịch vụ tài chính truyền thống như kiểm toán, thuế.
Môi trường và tiến triển chính sách trong việc quản lý tài sản kỹ thuật số
Báo cáo chỉ ra rằng, sau năm 2023, việc siết chặt rõ ràng các chính sách quản lý trên toàn cầu đang thúc đẩy thị trường tăng tốc quá trình chuẩn hóa. Lấy Mỹ làm ví dụ, Đạo luật GENIUS đã đặt ra các yêu cầu chi tiết về giấy phép và dự trữ đối với stablecoin, tài sản kỹ thuật số và nền tảng giao dịch. Khung quy định MiCA của châu Âu yêu cầu tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số phải có giấy phép thống nhất trong khu vực kinh tế châu Âu.
Tại châu Á, Hồng Kông, Trung Quốc đã ra mắt hệ thống nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) vào năm 2023 và công bố hướng dẫn phát hành stablecoin vào năm 2024. Cơ quan Quản lý Tài chính Singapore (MAS) cũng đã tăng cường yêu cầu về vốn và giám sát thông tin đối với các nền tảng tiền điện tử.
Các tổ chức ngân hàng phải điều chỉnh khả năng tuân thủ và thích ứng công nghệ để giữ vững vị thế dẫn đầu trong thị trường mới nổi này. Đây cũng là lý do mà nhiều ngân hàng chọn hợp tác với các công ty gốc blockchain, thông qua việc sáp nhập hoặc đầu tư chiến lược để có được tài nguyên công nghệ và kinh nghiệm vận hành.
Kết luận: Ai sẽ giành chiến thắng trong tương lai của tài chính kỹ thuật số?
Tài sản kỹ thuật số không còn là bong bóng đầu cơ hay "trò chơi của những người quan sát". Từ lộ trình đầu tư của các ngân hàng toàn cầu, có thể thấy rõ rằng trong vòng năm đến mười năm tới, Blockchain sẽ trở thành một phần không thể thiếu trong cơ sở hạ tầng tài chính. Sự tham gia của các tổ chức tài chính không chỉ cung cấp sự xác nhận hợp pháp cho hệ sinh thái tiền điện tử, mà còn thúc đẩy sự tiến hóa hệ thống bài bản hơn và tuân thủ hơn.
Nhưng quá trình này sẽ không suôn sẻ. Những khuyết điểm trong thiết kế stablecoin, sự không thể kiểm soát của cơ chế thuật toán, rủi ro thanh toán trên chuỗi, và khoảng cách giữa công nghệ và quản lý vẫn là những thách thức mà toàn ngành cần phải đối mặt.
Cuộc cách mạng tài chính thực sự không chỉ là sự chuyển đổi hình thức tài sản, mà còn là sự tái cấu trúc cơ bản về logic制度, cơ chế tin cậy và cấu trúc dữ liệu. Trong cuộc biến đổi này, nếu các ngân hàng truyền thống có thể hòa nhập với sức mạnh nguyên sinh của Blockchain và cùng nhau thúc đẩy, họ có thể giành được vị trí cốt lõi nhất trong bản đồ tài chính tương lai.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Ripple báo cáo: TradFi tiếp tục đầu tư vào hạ tầng Blockchain
Chú thích của biên tập viên: Trong làn sóng tiến hóa nhanh chóng của công nghệ tài chính, các ngân hàng truyền thống đang âm thầm chuyển đổi vai trò, từ những người quan sát ở rìa Blockchain, trở thành những người tham gia sâu sắc trong xây dựng hệ sinh thái. Báo cáo nghiên cứu này do Ripple phối hợp với CB Insights phát hành, hệ thống hóa các con đường đầu tư của các ngân hàng toàn cầu vào lĩnh vực khởi nghiệp Blockchain kể từ năm 2020, tiết lộ ý định chiến lược của các tổ chức tài chính trong việc xây dựng cơ sở hạ tầng tài sản kỹ thuật số. Dù là đặt cược vào các khả năng cơ bản như giao dịch, thanh toán, đồng phạm, hay thông qua các vụ sáp nhập và đầu tư chủ động tham gia xây dựng hệ sinh thái, các ngân hàng đang dần phá vỡ ranh giới truyền thống, chuyển từ "tài chính cũ" sang "tài chính on-chain".
Từ năm 2020 đến năm 2024, các ngân hàng toàn cầu đã tham gia vào 345 khoản đầu tư vào các công ty khởi nghiệp Blockchain. Đa số các khoản đầu tư này tập trung vào giai đoạn đầu, bao gồm vòng hạt giống và vòng A, cho thấy các tổ chức ngân hàng đang chú trọng cao độ đến công nghệ blockchain và lĩnh vực tài sản kỹ thuật số, cũng như lựa chọn chiến lược chuẩn bị trước. Đối với các ngân hàng, cách đầu tư mạo hiểm này không phổ biến, đặc biệt là đối với các công ty ở giai đoạn sớm như vậy, điều này phản ánh niềm tin của họ vào hướng phát triển cơ sở hạ tầng tài sản kỹ thuật số - cho rằng đây là một phần không thể bỏ qua của hệ thống tài chính thế hệ tiếp theo.
Trong số những khoản đầu tư này, có 33 khoản là vòng gọi vốn siêu, tức là số tiền gọi vốn vượt quá 100 triệu USD. Theo các quốc gia và khu vực, các tổ chức tài chính của Mỹ, Nhật Bản, Singapore, Pháp và Vương quốc Anh là hoạt động nhất. Trong đó, tập đoàn SBI của Nhật Bản, Goldman Sachs của Mỹ và SCB 10X thuộc tập đoàn SCBX của Thái Lan đặc biệt nổi bật. Các vòng gọi vốn siêu này chủ yếu hướng vào ba lĩnh vực: Thứ nhất là cơ sở hạ tầng cấp tổ chức, đặc biệt là khung công nghệ phục vụ cho giao dịch, staking và token hóa, chiếm 27%; Thứ hai là cơ sở hạ tầng hệ thống thanh toán, chiếm 24%; Thứ ba là dịch vụ lưu ký tài sản kỹ thuật số, chiếm 21%.
Ba giao dịch huy động vốn siêu lớn hoàn thành vào năm 2024 càng làm rõ hướng phát triển cụ thể của thị trường. Công ty công nghệ tài chính CloudWalk của Brazil đã lần lượt nhận được tổng cộng khoảng 760 triệu USD từ Banco Itaú, BTG Pactual và Banco Safra vào tháng 5 và tháng 12. Kể từ khi được thành lập vào năm 2013, CloudWalk đã nỗ lực hiện đại hóa dịch vụ thanh toán nội địa của Brazil thông qua công nghệ Blockchain và gần đây đã mở rộng sang thị trường Mỹ.
Vào tháng 3 cùng năm, tập đoàn SBI Nhật Bản đã dẫn dắt vòng gọi vốn F-II của nền tảng tài chính nhúng Solaris của Đức, với tổng số tiền vượt quá 1,04 triệu USD. Solaris, với tư cách là một trong những người tham gia quan trọng trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số tại Đức, đã từng hỗ trợ ra mắt nền tảng giao dịch tài sản kỹ thuật số đầu tiên của quốc gia cũng như nền tảng phát hành token chứng khoán được quản lý đầu tiên. Ngoài ra, họ còn cung cấp dịch vụ tài khoản ngân hàng kỹ thuật số và giải pháp lưu ký tài sản kỹ thuật số. Sau vòng gọi vốn này, tập đoàn SBI còn tiếp tục mua lại quyền kiểm soát Solaris, củng cố sự hiện diện của mình trên thị trường châu Âu.
Tổ chức tài chính vì sao tích cực đầu tư vào Blockchain?
Các ngân hàng toàn cầu đang tăng tốc tích hợp dịch vụ tài sản kỹ thuật số, một số tổ chức thậm chí có kế hoạch hoàn toàn kết nối với cơ sở hạ tầng tài chính liên quan đến Blockchain trong vòng năm năm tới. Theo nghiên cứu của CB Insights và Ripple, 57% giám đốc tài chính được khảo sát cho biết tổ chức của họ đã và đang khám phá, thử nghiệm hoặc tích hợp các sản phẩm và dịch vụ tài sản kỹ thuật số. Trong số các tổ chức chưa tham gia, hơn một phần ba có kế hoạch khởi động triển khai liên quan trong vòng ba năm tới.
Sự quan tâm của các ngân hàng đối với công nghệ Blockchain có thể được tóm gọn trong ba yếu tố chính:
Điều đầu tiên là sự nâng cao hiệu quả thanh toán toàn cầu. Công nghệ Blockchain có thể bỏ qua các cấp trung gian phức tạp trong thanh toán xuyên biên giới truyền thống, giúp tiền được thanh toán trong vài giây, giảm đáng kể chi phí và rủi ro thanh toán. Đặc biệt trong hệ thống do đô la Mỹ dẫn dắt, công nghệ Blockchain cung cấp một cách tham gia đối xứng hơn cho các nền kinh tế không phải đô la.
Thứ hai là cấu trúc thị trường tài sản được tái cấu trúc nhờ vào việc mã hóa tài sản. Thông qua Blockchain, cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản và hàng hóa truyền thống có thể được phát hành và giao dịch dưới dạng kỹ thuật số, không chỉ làm tăng tính thanh khoản của tài sản mà còn giảm bớt rào cản gia nhập. Sự thay đổi này không chỉ ảnh hưởng đến cấu trúc đầu tư mà còn đang dần viết lại cơ sở hạ tầng định giá và giao dịch tài sản.
Thứ ba là sự kết hợp giữa tính minh bạch dữ liệu và công nghệ quản lý. So với hệ thống sổ cái truyền thống, Blockchain có độ đối xứng thông tin, khả năng kiểm toán và khả năng tự động hóa quy trình cao hơn. Điều này cho phép các tổ chức tài chính thực hiện kiểm tra với chi phí thấp hơn khi đối mặt với các yêu cầu về tuân thủ, chống rửa tiền (AML), và thẩm định khách hàng (KYC).
Vai trò chiến lược của ngân hàng truyền thống trong hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số
Ngày càng nhiều ngân hàng lớn không còn chỉ là nhà đầu tư hoặc người dùng thử nghiệm, mà đã trở thành những người tham gia thực sự vào việc xây dựng cơ sở hạ tầng Blockchain. Những ông lớn phố Wall như Goldman Sachs, Citigroup, JPMorgan đã khởi động các dự án Blockchain tự xây dựng hoặc do liên minh dẫn dắt.
Nền tảng Onyx và JPM Coin được JPMorgan Chase ra mắt đã hình thành một quy mô nhất định trên thị trường thanh toán của các tổ chức. Citigroup thì tập trung vào việc xây dựng nền tảng phát hành chứng khoán token hóa, với dự án thí điểm bao trùm trái phiếu Mỹ, thị trường ngoại hối toàn cầu và hệ thống thanh toán bù trừ phái sinh. HSBC đã hoàn thành giao dịch token hóa bất động sản đầu tiên dựa trên nền tảng R3 Corda vào năm 2023, với mục tiêu thúc đẩy khách hàng có giá trị tài sản ròng cao sử dụng tài sản blockchain trong phân bổ tài sản truyền thống.
Trong khi đó, các tổ chức tài chính châu Á cũng đang tăng tốc. Tập đoàn SBI không chỉ ra mắt nền tảng giao dịch tài sản kỹ thuật số TAOTAO tại Nhật Bản, mà còn thông qua việc đầu tư vào các công ty như Copper ở Anh, Solaris ở Đức, để tăng cường xây dựng cầu tài chính on-chain giữa châu Âu và châu Á. Ngân hàng DBS tại Singapore cũng đã ra mắt sàn giao dịch kỹ thuật số (DDEx), hỗ trợ giao dịch và đồng phạm tài sản mã hóa cho khách hàng tổ chức.
Trong lĩnh vực ủy thác, lợi thế của các ngân hàng truyền thống càng trở nên rõ ràng. Các ngân hàng lớn sở hữu giấy phép quản lý và kinh nghiệm quản lý tuân thủ đã trở thành đối tượng ưu tiên mà nhiều dự án Web3 tìm kiếm hợp tác. Họ có thể cung cấp các giải pháp lưu ký tài sản kỹ thuật số phù hợp với quy định địa phương và hình thành giải pháp tích hợp với các dịch vụ tài chính truyền thống như kiểm toán, thuế.
Môi trường và tiến triển chính sách trong việc quản lý tài sản kỹ thuật số
Báo cáo chỉ ra rằng, sau năm 2023, việc siết chặt rõ ràng các chính sách quản lý trên toàn cầu đang thúc đẩy thị trường tăng tốc quá trình chuẩn hóa. Lấy Mỹ làm ví dụ, Đạo luật GENIUS đã đặt ra các yêu cầu chi tiết về giấy phép và dự trữ đối với stablecoin, tài sản kỹ thuật số và nền tảng giao dịch. Khung quy định MiCA của châu Âu yêu cầu tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số phải có giấy phép thống nhất trong khu vực kinh tế châu Âu.
Tại châu Á, Hồng Kông, Trung Quốc đã ra mắt hệ thống nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) vào năm 2023 và công bố hướng dẫn phát hành stablecoin vào năm 2024. Cơ quan Quản lý Tài chính Singapore (MAS) cũng đã tăng cường yêu cầu về vốn và giám sát thông tin đối với các nền tảng tiền điện tử.
Các tổ chức ngân hàng phải điều chỉnh khả năng tuân thủ và thích ứng công nghệ để giữ vững vị thế dẫn đầu trong thị trường mới nổi này. Đây cũng là lý do mà nhiều ngân hàng chọn hợp tác với các công ty gốc blockchain, thông qua việc sáp nhập hoặc đầu tư chiến lược để có được tài nguyên công nghệ và kinh nghiệm vận hành.
Kết luận: Ai sẽ giành chiến thắng trong tương lai của tài chính kỹ thuật số?
Tài sản kỹ thuật số không còn là bong bóng đầu cơ hay "trò chơi của những người quan sát". Từ lộ trình đầu tư của các ngân hàng toàn cầu, có thể thấy rõ rằng trong vòng năm đến mười năm tới, Blockchain sẽ trở thành một phần không thể thiếu trong cơ sở hạ tầng tài chính. Sự tham gia của các tổ chức tài chính không chỉ cung cấp sự xác nhận hợp pháp cho hệ sinh thái tiền điện tử, mà còn thúc đẩy sự tiến hóa hệ thống bài bản hơn và tuân thủ hơn.
Nhưng quá trình này sẽ không suôn sẻ. Những khuyết điểm trong thiết kế stablecoin, sự không thể kiểm soát của cơ chế thuật toán, rủi ro thanh toán trên chuỗi, và khoảng cách giữa công nghệ và quản lý vẫn là những thách thức mà toàn ngành cần phải đối mặt.
Cuộc cách mạng tài chính thực sự không chỉ là sự chuyển đổi hình thức tài sản, mà còn là sự tái cấu trúc cơ bản về logic制度, cơ chế tin cậy và cấu trúc dữ liệu. Trong cuộc biến đổi này, nếu các ngân hàng truyền thống có thể hòa nhập với sức mạnh nguyên sinh của Blockchain và cùng nhau thúc đẩy, họ có thể giành được vị trí cốt lõi nhất trong bản đồ tài chính tương lai.