Web3 đầu tư như thế nào thông qua văn phòng gia đình để phân bổ mã hóa tài sản?
Trong những năm gần đây, văn phòng gia đình từ "người quản lý tài sản" trong giới tinh hoa, dần dần trở thành "bộ điều khiển tài sản tổng thể" trong mắt những người có giá trị tài sản cao. Đặc biệt, sau sự trỗi dậy của các lĩnh vực đầu tư mới nổi như Web3 và RWA, ngày càng nhiều nhà đầu tư bắt đầu thảo luận: Liệu có phù hợp để tham gia thông qua văn phòng gia đình không? Cần xây dựng như thế nào? Đối mặt với sự biến động và phức tạp cao của thế giới mã hóa, cần thiết lập cấu trúc và định hướng phân bổ như thế nào?
Bài viết này sẽ xuất phát từ thực tiễn, phân tích cách mà gia đình văn phòng thực sự được thành lập, sử dụng và tối ưu hóa như một con đường đầu tư, nhằm trả lời ba loại câu hỏi then chốt:
Ai phù hợp để áp dụng con đường gia đình vào Web3?
Làm thế nào để xây dựng một cấu trúc gia đình "có thể sử dụng"?
Gia đình nên thiết lập chiến lược đầu tư Web3 và cách thực hiện như thế nào?
Ai phù hợp với "đường đi gia đình"?
Không phải ai cũng cần văn phòng gia đình, vì bản chất của nó là phục vụ cho "quản lý sự phức tạp".
Nếu tài sản của bạn đủ tập trung, tần suất giao dịch thấp, và con đường đầu tư tương đối đơn giản (ví dụ như sản phẩm thu nhập cố định, bất động sản, quỹ trong nước), thì khả năng quản trị của gia đình bạn có thể vượt xa nhu cầu của bạn, gây ra cấu trúc cồng kềnh và chi phí cao.
Nhưng nếu bạn thuộc một trong những nhóm người sau đây, việc quản lý tài sản gia đình gần như là con đường duy nhất có thể kết hợp tính an toàn, tính cấu trúc và tính tăng trưởng:
Khối tài sản lớn, cấu trúc phức tạp
Tài sản có thể đầu tư của bạn đã vượt qua mười triệu nhân dân tệ, và trải rộng trên cổ phần, bất động sản, quỹ nước ngoài, tài sản số, thậm chí liên quan đến các loại tiền tệ khác nhau, tài khoản, và các thực thể nắm giữ.
tồn tại nhu cầu về kiến trúc xuyên biên giới
Bao gồm nhưng không giới hạn ở di cư ra nước ngoài, công ty offshore, tư cách cư dân thuế không phải Trung Quốc, cũng như đầu tư nước ngoài, quy hoạch nhân thân, phân bố thành viên gia đình và các tình huống khác.
xu hướng đầu tư sản phẩm cấu trúc
Các sản phẩm cấu trúc mới như Token quỹ trong Web3, trái phiếu chuyển đổi, chứng nhận thu nhập (Note), cổ phần hóa Token ngày càng nhiều chỉ mở cho "nhà đầu tư đủ điều kiện" hoặc tổ chức.
cần có khả năng quản lý lâu dài
Bạn mong muốn thông qua dịch vụ phân bổ tài sản để phục vụ cho việc truyền thừa giữa các thế hệ, tiếp nối di sản gia đình, hoặc phân bổ các tài sản dài hạn như RWA trong "giai đoạn xây dựng + giai đoạn vận hành + giai đoạn thoái vốn".
Những điểm chung của những nhóm người này là: tài sản không phải để kiếm lợi nhuận ngắn hạn, mà là để vượt qua chu kỳ; đầu tư không phải là đầu cơ điểm đơn lẻ, mà là tham gia một cách cấu trúc.
Trong bối cảnh này, cấu trúc quản trị của gia đình không còn là một nhãn hiệu danh tính, mà là một công cụ thiết thực.
Xây dựng một văn phòng gia đình "có thể sử dụng", cốt lõi cần xem xét điều gì?
Việc xây dựng cấu trúc gia đình không phải là một giải pháp đơn giản. Nhiệm vụ cốt lõi của nó là "giải quyết các vấn đề thực tế". Nhiều người hiểu về gia đình, bắt đầu từ việc "mua một gói dịch vụ" từ quỹ tín thác, công ty luật, hoặc công ty FO. Nhưng một gia đình thực sự hữu ích chắc chắn phải được "tùy chỉnh theo" cấu trúc gia đình, danh mục tài sản và mục tiêu đầu tư của bạn.
Trong bối cảnh Web3, một "gia đình có thể sử dụng" ít nhất cần trả lời bốn vấn đề sau đây:
Mục đích thành lập rõ ràng
Bạn đang hướng đến tối ưu thuế, cấu hình danh tính xuyên biên giới? Hay là để có được điều kiện đầu tư dự án? Hoặc là để cấu hình một bộ tài sản mã hóa cho thế hệ tiếp theo? Xác định mục đích là điểm khởi đầu cho thiết kế cấu trúc và phân bổ tài nguyên.
chọn kiểu phù hợp
SFO (Văn phòng gia đình đơn lẻ): Quy mô vốn từ 30 triệu nhân dân tệ trở lên, nên xem xét việc thiết lập đội ngũ độc lập, có khả năng vận hành tự chủ;
MFO (Văn phòng đa gia đình): Vốn khoảng 10 triệu nhân dân tệ, có thể xem xét hợp tác với các tổ chức dịch vụ chuyên nghiệp, để họ cung cấp các dịch vụ quản lý, tuân thủ, nghiên cứu đầu tư, v.v.
VFO（Virtual Family Office）：Quỹ chưa đủ để thành lập độc lập, có thể thông qua mạng lưới gia công bao gồm các công ty luật, tổ chức tín thác và FA để thực hiện hoạt động nhẹ.
SFO kiểu xuyên biên giới (như thành lập ở Singapore): thường được sử dụng để giải quyết vấn đề danh tính, thuế, và kênh đầu tư, là lựa chọn phổ biến nhất hiện nay của các gia đình Trung Quốc.
Kiến trúc và thiết kế pháp lý
Một cấu trúc gia đình điển hình thường bao gồm:
Thực thể holding ngoài khơi (như BVI/Cayman/SPV), dùng để nắm giữ và góp vốn;
Cấu trúc ủy thác hoặc quỹ, được sử dụng để tối ưu hóa thuế và sắp xếp thừa kế;
Cố vấn pháp lý và đội ngũ tuân thủ, dùng để giám sát và điều chỉnh liên tục;
Tài khoản "khoản đầu tư" kết nối với các dự án Web3, như ví doanh nghiệp, tài khoản ủy thác đặc biệt, v.v.
phân bổ tài nguyên chuyên nghiệp
Không phải chỉ có tiền là có thể làm văn phòng gia đình. Cần phải kết hợp các vai trò như luật sư, chuyên gia thuế, tài chính, và tư vấn kỹ thuật, để đảm bảo cấu trúc hoạt động hợp pháp và đầu tư được thực hiện suôn sẻ. Nhiều văn phòng gia đình chọn thành lập thực thể tại Singapore, thiết lập đội ngũ hợp tác tài chính trong nước, tạo thành "liên kết nội bộ và bên ngoài".
Trong khi đó, việc xây dựng văn phòng gia đình có thể được chia thành ba cấp độ:
Lớp đầu tiên: Danh tính và cấu trúc khung
Xác định rõ danh tính cư dân thuế, cấu trúc thành viên gia đình, và con đường thừa kế;
Thành lập thực thể nắm giữ nội địa/ngoại quốc, tín thác hoặc SPV (tùy thuộc vào loại tài sản và nơi nắm giữ);
Giải quyết lộ trình tuân thủ cho việc nắm giữ tài sản, khai thuế và lưu thông xuyên biên giới.
Tầng này là "chứng nhận danh tính hợp pháp" cho tất cả các hành vi đầu tư Web3. Đặc biệt khi bạn tham gia các dự án RWA ở nước ngoài, việc thiếu cấu trúc tương đương với "không có kênh".
Tầng thứ hai: Cơ chế quản trị và hệ thống ủy quyền
Xác định cơ chế nghị sự gia đình (chẳng hạn như ủy ban đầu tư, di chúc, thỏa thuận cổ phần);
Thiết lập hệ thống tư vấn nội bộ và bên ngoài (phân công vai trò pháp lý, thuế, đầu tư, quản lý, v.v.);
Xây dựng cơ chế ủy quyền và quy trình giám sát, đảm bảo "có người chịu trách nhiệm, có người thực hiện, có người điều chỉnh".
Lớp này quyết định xem gia đình có "hoạt động" hay không. Nếu mọi thứ đều phụ thuộc vào quyết định cá nhân của bạn, một khi có sự cố xảy ra hoặc bạn rút lui, gia đình sẽ trở nên vô nghĩa.
Tầng ba: Chiến lược phân bổ tài sản
Thiết lập tỷ lệ phân bổ lâu dài (ví dụ: RWA 40%, loại VC 30%, tài sản số 10%, tiền mặt và tính thanh khoản 20%);
Khớp nhịp sống của các loại tài sản (thời gian xây dựng, thời gian khóa, thời gian thoát);
Thiết lập cơ chế chốt lời chốt lỗ, cơ chế điều chỉnh rủi ro.
Lớp này là chìa khóa để các tổ chức gia đình có thể "sống sót" trên thị trường.
Gia đình làm thế nào để tham gia đầu tư Web3?
Khi chúng ta nói "tham gia Web3 thông qua văn phòng gia đình", không phải là đổi một tài khoản để đầu tư vào dự án, mà là phải tái cấu trúc vai trò, con đường và chiến lược của bạn. Việc làm rõ cấu trúc chỉ là điểm khởi đầu, cốt lõi thực sự nằm ở "cách đầu tư".
Đầu tư Web3 có những đặc điểm như biến động cao, rào cản công nghệ cao, và quy định thay đổi, cần phải được ứng phó thông qua "thiết kế cấu trúc".
thiết lập danh tính đầu tư
Web3 dự án kết nối danh tính thường bao gồm:
Pháp nhân trực tiếp (công ty): Công ty offshore được thành lập theo SFO kết nối với thỏa thuận đầu tư;
SPV Holdings: Thông qua SPV bên thứ ba để nắm giữ tài sản và kiểm soát quyền biểu quyết;
Người thụ hưởng của quỹ tín thác: Sử dụng quỹ gia đình để thành lập quỹ tín thác nắm giữ Token hoặc cổ phần, thuận tiện cho việc tối ưu thuế và lập kế hoạch giữa các thế hệ.
Đề nghị các văn phòng gia đình hợp tác với các công ty luật và cơ quan tuân thủ theo quy định pháp luật của địa phương để xác định danh tính, nhằm tránh việc bỏ lỡ cơ hội đầu tư do "không có chủ thể đủ điều kiện".
khớp loại tài sản
Các loại tài sản Web3 phù hợp để cấu hình cho gia đình bao gồm:
RWA (Tài sản Thế giới thực): như trái phiếu Token hóa, bất động sản, thỏa thuận chia sẻ thu nhập, v.v.
Quỹ có cấu trúc: như Token lợi nhuận, giao thức tái thế chấp, chứng nhận lợi nhuận, v.v.
Tài sản quyền lợi: như Token trái phiếu chuyển đổi, Token chia cổ tức, Token quản trị DAO, v.v.;
Không khuyến nghị tham gia với tỷ lệ lớn vào các dự án chỉ là đầu cơ "không có tài sản thực hỗ trợ, không có cấu trúc quản trị, không có cơ chế rút lui."
thiết lập nhịp đầu tư và cơ chế quản lý rủi ro
Điểm khác biệt lớn nhất giữa đầu tư Web3 và PE/VC truyền thống là nhịp độ không chắc chắn. Các gia đình nên tham khảo các cơ chế sau để thực hiện cấu hình:
Đặt "thời gian khóa chấp nhận" và cửa sổ thoát;
Thiết kế cơ chế "phát hành theo giai đoạn", liên kết tiến độ dự án để giải phóng vốn;
Cấu hình "tái đầu tư lợi nhuận" vào các dự án chất lượng cao;
Xác định nhịp độ khai báo thuế, thiết lập cơ chế báo cáo và kiểm toán.
Tham gia quản trị và hợp tác sâu sắc
Gia đình cao cấp, không chỉ là nhà đầu tư.
Trong dự án RWA, gia đình có thể đảm nhiệm các vai trò như kiểm toán, đại diện quản trị, người giám hộ, v.v.;
Trong DAO, gia đình có thể tham gia quản trị thông qua việc đặt cọc mã thông báo, cấu hình "ví chiến lược" để bỏ phiếu;
Trong giao thức trên chuỗi, văn phòng gia đình có thể đóng vai trò là LP dài hạn, người ủy thác, và đối tác sinh thái để tích hợp vào quy trình hợp tác.
Loại "đầu tư nhúng" này không chỉ tăng cường tính xác định của lợi nhuận mà còn dễ dàng tạo ra lợi thế thông tin và cơ hội tái đầu tư.
Những hiểu lầm phổ biến và lời khuyên để tránh
Trong bối cảnh Web3 bước vào giai đoạn sâu, đầu tư không còn là "có thể đầu tư hay không", mà là "đầu tư bằng danh phận gì, theo cách nào".
Văn phòng gia đình, chính là một cấu trúc có khả năng mang lại năng lực quản trị lâu dài, phân bổ danh tính hợp pháp và lộ trình lưu chuyển tài sản.
Nó không chỉ cho phép nhà đầu tư trở thành người đặt cược, mà còn là nhà thiết kế cấu trúc, người tham gia quản trị và người tích lũy giá trị.
Tuy nhiên, nhiều gia đình mới thành lập khi tiếp xúc với Web3 thường rơi vào những hiểu lầm sau:
Nhầm lẫn 1: Xem gia đình là một chiếc áo khoác
Đã thành lập công ty nhưng không có lộ trình tuân thủ, không có dòng tài chính, không có công bố thuế, cuối cùng khó có thể nhận được sự công nhận của ngân hàng và cơ quan quản lý.
Sai lầm 2: Thiếu khả năng quản trị đầu tư
Chỉ thiết lập một tài khoản pháp nhân, nhưng không có ngân sách và cơ chế phân bổ lại, cuối cùng đầu tư không thể được theo dõi và điều chỉnh hiệu quả.
Sai lầm 3: Theo đuổi lợi nhuận mù quáng, bỏ qua ranh giới tuân thủ
Tham gia vào "dự án phân chia lợi nhuận không có giấy phép", một khi có sự can thiệp của cơ quan quản lý, sẽ dẫn đến việc đóng băng tài chính hoặc phạt tiền.
Do đó, sau khi thành lập văn phòng gia đình, nên ít nhất thiết lập các cơ chế sau:
Kế hoạch đầu tư hàng năm + Tổng quan phân tích；
Cơ chế kiểm tra tuân thủ + kiểm toán rõ ràng;
Đội ngũ chuyên nghiệp được trang bị + Tư vấn pháp lý liên tục.
Đồng thời, một lần nữa nhắc nhở, gia đình không phù hợp với mọi người. Nó cần phải phù hợp với quy mô tài chính, ý chí lâu dài và nguồn lực hợp tác, thì mới có thể phát huy tác dụng.
Việc có đi theo con đường gia đình hay không, điều quan trọng không phải là hỏi "Tôi có tiền không", mà là hỏi: "Tôi có cần một cấu trúc để thực hiện các nhiệm vụ quản trị xuyên suốt các chu kỳ không?"
Nếu câu trả lời là xác nhận, gia đình, thì không chỉ là một container tài sản, mà còn là cơ sở lâu dài cho bạn tham gia đầu tư cấu trúc Web3.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
7 thích
Phần thưởng
7
3
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
UnluckyMiner
· 08-09 17:58
đồ ngốc Giao dịch tiền điện tử亏麻了
Xem bản gốcTrả lời0
BearMarketBuyer
· 08-09 17:44
Lại đang khuyên đồ ngốc lên xe?
Xem bản gốcTrả lời0
NightAirdropper
· 08-09 17:41
Khóc vì nghèo, đây mới là khoảng cách thực sự của web3.
Web3 đầu tư xu hướng mới: Văn phòng gia đình làm thế nào để phân bổ mã hóa tài sản
Web3 đầu tư như thế nào thông qua văn phòng gia đình để phân bổ mã hóa tài sản?
Trong những năm gần đây, văn phòng gia đình từ "người quản lý tài sản" trong giới tinh hoa, dần dần trở thành "bộ điều khiển tài sản tổng thể" trong mắt những người có giá trị tài sản cao. Đặc biệt, sau sự trỗi dậy của các lĩnh vực đầu tư mới nổi như Web3 và RWA, ngày càng nhiều nhà đầu tư bắt đầu thảo luận: Liệu có phù hợp để tham gia thông qua văn phòng gia đình không? Cần xây dựng như thế nào? Đối mặt với sự biến động và phức tạp cao của thế giới mã hóa, cần thiết lập cấu trúc và định hướng phân bổ như thế nào?
Bài viết này sẽ xuất phát từ thực tiễn, phân tích cách mà gia đình văn phòng thực sự được thành lập, sử dụng và tối ưu hóa như một con đường đầu tư, nhằm trả lời ba loại câu hỏi then chốt:
Ai phù hợp với "đường đi gia đình"?
Không phải ai cũng cần văn phòng gia đình, vì bản chất của nó là phục vụ cho "quản lý sự phức tạp".
Nếu tài sản của bạn đủ tập trung, tần suất giao dịch thấp, và con đường đầu tư tương đối đơn giản (ví dụ như sản phẩm thu nhập cố định, bất động sản, quỹ trong nước), thì khả năng quản trị của gia đình bạn có thể vượt xa nhu cầu của bạn, gây ra cấu trúc cồng kềnh và chi phí cao.
Nhưng nếu bạn thuộc một trong những nhóm người sau đây, việc quản lý tài sản gia đình gần như là con đường duy nhất có thể kết hợp tính an toàn, tính cấu trúc và tính tăng trưởng:
Khối tài sản lớn, cấu trúc phức tạp
Tài sản có thể đầu tư của bạn đã vượt qua mười triệu nhân dân tệ, và trải rộng trên cổ phần, bất động sản, quỹ nước ngoài, tài sản số, thậm chí liên quan đến các loại tiền tệ khác nhau, tài khoản, và các thực thể nắm giữ.
tồn tại nhu cầu về kiến trúc xuyên biên giới
Bao gồm nhưng không giới hạn ở di cư ra nước ngoài, công ty offshore, tư cách cư dân thuế không phải Trung Quốc, cũng như đầu tư nước ngoài, quy hoạch nhân thân, phân bố thành viên gia đình và các tình huống khác.
xu hướng đầu tư sản phẩm cấu trúc
Các sản phẩm cấu trúc mới như Token quỹ trong Web3, trái phiếu chuyển đổi, chứng nhận thu nhập (Note), cổ phần hóa Token ngày càng nhiều chỉ mở cho "nhà đầu tư đủ điều kiện" hoặc tổ chức.
cần có khả năng quản lý lâu dài
Bạn mong muốn thông qua dịch vụ phân bổ tài sản để phục vụ cho việc truyền thừa giữa các thế hệ, tiếp nối di sản gia đình, hoặc phân bổ các tài sản dài hạn như RWA trong "giai đoạn xây dựng + giai đoạn vận hành + giai đoạn thoái vốn".
Những điểm chung của những nhóm người này là: tài sản không phải để kiếm lợi nhuận ngắn hạn, mà là để vượt qua chu kỳ; đầu tư không phải là đầu cơ điểm đơn lẻ, mà là tham gia một cách cấu trúc.
Trong bối cảnh này, cấu trúc quản trị của gia đình không còn là một nhãn hiệu danh tính, mà là một công cụ thiết thực.
Xây dựng một văn phòng gia đình "có thể sử dụng", cốt lõi cần xem xét điều gì?
Việc xây dựng cấu trúc gia đình không phải là một giải pháp đơn giản. Nhiệm vụ cốt lõi của nó là "giải quyết các vấn đề thực tế". Nhiều người hiểu về gia đình, bắt đầu từ việc "mua một gói dịch vụ" từ quỹ tín thác, công ty luật, hoặc công ty FO. Nhưng một gia đình thực sự hữu ích chắc chắn phải được "tùy chỉnh theo" cấu trúc gia đình, danh mục tài sản và mục tiêu đầu tư của bạn.
Trong bối cảnh Web3, một "gia đình có thể sử dụng" ít nhất cần trả lời bốn vấn đề sau đây:
Mục đích thành lập rõ ràng
Bạn đang hướng đến tối ưu thuế, cấu hình danh tính xuyên biên giới? Hay là để có được điều kiện đầu tư dự án? Hoặc là để cấu hình một bộ tài sản mã hóa cho thế hệ tiếp theo? Xác định mục đích là điểm khởi đầu cho thiết kế cấu trúc và phân bổ tài nguyên.
chọn kiểu phù hợp
SFO (Văn phòng gia đình đơn lẻ): Quy mô vốn từ 30 triệu nhân dân tệ trở lên, nên xem xét việc thiết lập đội ngũ độc lập, có khả năng vận hành tự chủ;
MFO (Văn phòng đa gia đình): Vốn khoảng 10 triệu nhân dân tệ, có thể xem xét hợp tác với các tổ chức dịch vụ chuyên nghiệp, để họ cung cấp các dịch vụ quản lý, tuân thủ, nghiên cứu đầu tư, v.v.
VFO（Virtual Family Office）：Quỹ chưa đủ để thành lập độc lập, có thể thông qua mạng lưới gia công bao gồm các công ty luật, tổ chức tín thác và FA để thực hiện hoạt động nhẹ.
SFO kiểu xuyên biên giới (như thành lập ở Singapore): thường được sử dụng để giải quyết vấn đề danh tính, thuế, và kênh đầu tư, là lựa chọn phổ biến nhất hiện nay của các gia đình Trung Quốc.
Kiến trúc và thiết kế pháp lý
Một cấu trúc gia đình điển hình thường bao gồm:
phân bổ tài nguyên chuyên nghiệp
Không phải chỉ có tiền là có thể làm văn phòng gia đình. Cần phải kết hợp các vai trò như luật sư, chuyên gia thuế, tài chính, và tư vấn kỹ thuật, để đảm bảo cấu trúc hoạt động hợp pháp và đầu tư được thực hiện suôn sẻ. Nhiều văn phòng gia đình chọn thành lập thực thể tại Singapore, thiết lập đội ngũ hợp tác tài chính trong nước, tạo thành "liên kết nội bộ và bên ngoài".
Trong khi đó, việc xây dựng văn phòng gia đình có thể được chia thành ba cấp độ:
Lớp đầu tiên: Danh tính và cấu trúc khung
Tầng này là "chứng nhận danh tính hợp pháp" cho tất cả các hành vi đầu tư Web3. Đặc biệt khi bạn tham gia các dự án RWA ở nước ngoài, việc thiếu cấu trúc tương đương với "không có kênh".
Tầng thứ hai: Cơ chế quản trị và hệ thống ủy quyền
Lớp này quyết định xem gia đình có "hoạt động" hay không. Nếu mọi thứ đều phụ thuộc vào quyết định cá nhân của bạn, một khi có sự cố xảy ra hoặc bạn rút lui, gia đình sẽ trở nên vô nghĩa.
Tầng ba: Chiến lược phân bổ tài sản
Lớp này là chìa khóa để các tổ chức gia đình có thể "sống sót" trên thị trường.
Gia đình làm thế nào để tham gia đầu tư Web3?
Khi chúng ta nói "tham gia Web3 thông qua văn phòng gia đình", không phải là đổi một tài khoản để đầu tư vào dự án, mà là phải tái cấu trúc vai trò, con đường và chiến lược của bạn. Việc làm rõ cấu trúc chỉ là điểm khởi đầu, cốt lõi thực sự nằm ở "cách đầu tư".
Đầu tư Web3 có những đặc điểm như biến động cao, rào cản công nghệ cao, và quy định thay đổi, cần phải được ứng phó thông qua "thiết kế cấu trúc".
thiết lập danh tính đầu tư
Web3 dự án kết nối danh tính thường bao gồm:
Đề nghị các văn phòng gia đình hợp tác với các công ty luật và cơ quan tuân thủ theo quy định pháp luật của địa phương để xác định danh tính, nhằm tránh việc bỏ lỡ cơ hội đầu tư do "không có chủ thể đủ điều kiện".
khớp loại tài sản
Các loại tài sản Web3 phù hợp để cấu hình cho gia đình bao gồm:
Không khuyến nghị tham gia với tỷ lệ lớn vào các dự án chỉ là đầu cơ "không có tài sản thực hỗ trợ, không có cấu trúc quản trị, không có cơ chế rút lui."
thiết lập nhịp đầu tư và cơ chế quản lý rủi ro
Điểm khác biệt lớn nhất giữa đầu tư Web3 và PE/VC truyền thống là nhịp độ không chắc chắn. Các gia đình nên tham khảo các cơ chế sau để thực hiện cấu hình:
Tham gia quản trị và hợp tác sâu sắc
Gia đình cao cấp, không chỉ là nhà đầu tư.
Loại "đầu tư nhúng" này không chỉ tăng cường tính xác định của lợi nhuận mà còn dễ dàng tạo ra lợi thế thông tin và cơ hội tái đầu tư.
Những hiểu lầm phổ biến và lời khuyên để tránh
Trong bối cảnh Web3 bước vào giai đoạn sâu, đầu tư không còn là "có thể đầu tư hay không", mà là "đầu tư bằng danh phận gì, theo cách nào".
Văn phòng gia đình, chính là một cấu trúc có khả năng mang lại năng lực quản trị lâu dài, phân bổ danh tính hợp pháp và lộ trình lưu chuyển tài sản.
Nó không chỉ cho phép nhà đầu tư trở thành người đặt cược, mà còn là nhà thiết kế cấu trúc, người tham gia quản trị và người tích lũy giá trị.
Tuy nhiên, nhiều gia đình mới thành lập khi tiếp xúc với Web3 thường rơi vào những hiểu lầm sau:
Nhầm lẫn 1: Xem gia đình là một chiếc áo khoác
Đã thành lập công ty nhưng không có lộ trình tuân thủ, không có dòng tài chính, không có công bố thuế, cuối cùng khó có thể nhận được sự công nhận của ngân hàng và cơ quan quản lý.
Sai lầm 2: Thiếu khả năng quản trị đầu tư
Chỉ thiết lập một tài khoản pháp nhân, nhưng không có ngân sách và cơ chế phân bổ lại, cuối cùng đầu tư không thể được theo dõi và điều chỉnh hiệu quả.
Sai lầm 3: Theo đuổi lợi nhuận mù quáng, bỏ qua ranh giới tuân thủ
Tham gia vào "dự án phân chia lợi nhuận không có giấy phép", một khi có sự can thiệp của cơ quan quản lý, sẽ dẫn đến việc đóng băng tài chính hoặc phạt tiền.
Do đó, sau khi thành lập văn phòng gia đình, nên ít nhất thiết lập các cơ chế sau:
Đồng thời, một lần nữa nhắc nhở, gia đình không phù hợp với mọi người. Nó cần phải phù hợp với quy mô tài chính, ý chí lâu dài và nguồn lực hợp tác, thì mới có thể phát huy tác dụng.
Việc có đi theo con đường gia đình hay không, điều quan trọng không phải là hỏi "Tôi có tiền không", mà là hỏi: "Tôi có cần một cấu trúc để thực hiện các nhiệm vụ quản trị xuyên suốt các chu kỳ không?"
Nếu câu trả lời là xác nhận, gia đình, thì không chỉ là một container tài sản, mà còn là cơ sở lâu dài cho bạn tham gia đầu tư cấu trúc Web3.