Xây dựng danh mục đầu tư bảo vệ vốn gốc trong các sự kiện cực đoan
Trong bối cảnh kinh tế hiện nay phức tạp và biến đổi, việc xây dựng một danh mục đầu tư có khả năng bảo vệ vốn gốc trong các sự kiện cực đoan đã trở thành tâm điểm chú ý của nhiều nhà đầu tư. Một chuyên gia có uy tín trong lĩnh vực quỹ phòng hộ gần đây đã công bố quan điểm của mình, cung cấp cho nhà đầu tư một số ý tưởng gợi mở.
Chúng ta đang ở một điểm tiềm ẩn rủi ro
Hiện tại, tình hình kinh tế toàn cầu và địa chính trị đang ở một điểm cân bằng nhạy cảm. Mặc dù một số chỉ số thị trường thể hiện tích cực, nhưng các yếu tố rủi ro tiềm ẩn cũng đang tích tụ. Các xung đột địa chính trị trên khắp thế giới, sự không chắc chắn trong chính sách kinh tế, và những biến đổi do công nghệ mới mang lại đều có thể gây ra sự biến động mạnh mẽ trên thị trường trong tương lai.
Cốt lõi của đầu tư trong thời kỳ hỗn loạn: khả năng sinh tồn cao hơn tỷ suất lợi nhuận
Trong thời kỳ biến động, chiến lược đầu tư nên tập trung vào việc bảo vệ vốn, thay vì theo đuổi lợi nhuận cao nhất. Một điểm quan trọng là: điều quyết định tình trạng tài sản cuối cùng của nhà đầu tư không phải là tỷ suất sinh lợi trung bình, mà là khả năng tránh tổn thất thảm khốc. Ngay cả khi một danh mục đầu tư có lợi nhuận đáng kể mỗi năm, nhưng nếu gặp phải một khoản lỗ lớn, cũng có thể khó phục hồi.
Do đó, việc xây dựng một cấu trúc đầu tư có thể tồn tại trong nhiều tình huống cực đoan quan trọng hơn nhiều so với việc chỉ theo đuổi lợi nhuận cao. Điều này không chỉ đơn thuần là nắm giữ một số tài sản phòng ngừa cụ thể, mà còn phải thiết kế một cấu trúc đầu tư tổng thể để nó có thể duy trì tính bền bỉ trong nhiều điều kiện thị trường khác nhau.
Năm nguyên tắc đầu tư trong thời kỳ cực đoan
Tài sản an toàn không đồng nghĩa với tài sản có độ biến động thấp. Tài sản phòng ngừa thực sự nên thể hiện tốt trong các sự kiện rủi ro hệ thống.
Trong những trường hợp cực đoan, "hiệu ứng lãi kép" có thể trở thành một con dao hai lưỡi. Một khoản thua lỗ lớn có thể bù đắp cho nhiều năm tích lũy lợi nhuận.
Thay vì dự đoán tương lai, hãy chuẩn bị cho tình huống tồi tệ nhất. Khi thiết kế danh mục đầu tư, cần xem xét nhiều kịch bản khác nhau.
Theo đuổi tài sản có cấu trúc lợi suất lồi. Những tài sản này có thể biểu hiện trung bình trong thời kỳ bình thường, nhưng trong những trường hợp cực đoan có thể mang lại lợi nhuận đáng kể.
Sự phân bố địa lý của tài sản và sự đa dạng hóa việc lưu trữ cũng quan trọng. Đừng để tất cả tài sản tập trung vào một quốc gia hoặc tổ chức duy nhất.
Xây dựng khung cơ bản cho "danh mục đầu tư phòng ngừa rủi ro"
Một cấu trúc phân bổ tài sản có thể là:
90-95% được phân bổ vào tài sản có rủi ro thấp, lợi nhuận ổn định
5-10% được phân bổ vào tài sản phòng ngừa "rủi ro đuôi" với đòn bẩy cao
Cấu trúc này có thể có lợi nhuận trung bình trong điều kiện thị trường bình thường, nhưng có thể thể hiện xuất sắc trong các tình huống cực đoan.
Ý tưởng phân bổ tài sản đa tầng để chuẩn bị cho tương lai
Xem xét môi trường rủi ro hiện tại, có thể áp dụng chiến lược phân bổ tài sản theo các lớp sau:
Tầng cơ sở: Giữ gìn sức khỏe và kỹ năng thực tiễn
Lớp đầu tiên: Tài sản tự quản lý chống lại rủi ro hệ thống ( như vàng vật chất, tiền điện tử, v.v. )
Tầng thứ hai: Tài sản phòng ngừa rủi ro đuôi cao với đòn bẩy cao ( như quyền chọn bán sâu, các sản phẩm liên quan đến biến động, v.v. )
Tầng thứ ba: Cung cấp thanh khoản và tăng trưởng của các tài sản thông thường ( như trái phiếu ngắn hạn, cổ phiếu phân tán toàn cầu và đầu tư bất động sản, v.v. )
Chiến lược cấu hình đa cấp này nhằm ứng phó với các tình huống thị trường khác nhau, vừa đảm bảo an toàn cơ bản, vừa không hoàn toàn từ bỏ cơ hội tăng trưởng.
Kết luận
Trong thời đại đầy bất định này, các nhà đầu tư cần suy nghĩ lại về cách quản lý rủi ro. Mặc dù chúng ta không thể dự đoán hoặc ngăn chặn sự xuất hiện của các sự kiện cực đoan, nhưng thông qua cấu trúc danh mục đầu tư được thiết kế cẩn thận, chúng ta có thể tăng cường khả năng chống chịu tài chính của mình, giữ vững vị thế trong mọi môi trường thị trường. Điểm mấu chốt là, cần chú trọng đến khả năng sinh tồn lâu dài, thay vì tối đa hóa lợi nhuận ngắn hạn.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
16 thích
Phần thưởng
16
4
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
PretendingSerious
· 08-09 20:33
Có gì to tát đâu, đồ ngốc định sẵn là đồ ngốc.
Xem bản gốcTrả lời0
GasWaster
· 08-09 20:32
chỉ cầu đến l2s và sống sót... đã mất quá nhiều vào các giao dịch thất bại để quan tâm đến lợi suất hiện tại thật lòng.
Xem bản gốcTrả lời0
MEVSandwichVictim
· 08-09 20:20
Giao dịch tiền điện tử một năm lỗ ba bẫy nhà, đừng hỏi tại sao.
Xem bản gốcTrả lời0
StablecoinGuardian
· 08-09 20:20
Đừng làm những điều rườm rà, Stablecoin bảo vệ mạng sống.
Xây dựng danh mục đầu tư sinh tồn trong tình huống cực đoan: Năm nguyên tắc và chiến lược phân bổ đa tầng
Xây dựng danh mục đầu tư bảo vệ vốn gốc trong các sự kiện cực đoan
Trong bối cảnh kinh tế hiện nay phức tạp và biến đổi, việc xây dựng một danh mục đầu tư có khả năng bảo vệ vốn gốc trong các sự kiện cực đoan đã trở thành tâm điểm chú ý của nhiều nhà đầu tư. Một chuyên gia có uy tín trong lĩnh vực quỹ phòng hộ gần đây đã công bố quan điểm của mình, cung cấp cho nhà đầu tư một số ý tưởng gợi mở.
Chúng ta đang ở một điểm tiềm ẩn rủi ro
Hiện tại, tình hình kinh tế toàn cầu và địa chính trị đang ở một điểm cân bằng nhạy cảm. Mặc dù một số chỉ số thị trường thể hiện tích cực, nhưng các yếu tố rủi ro tiềm ẩn cũng đang tích tụ. Các xung đột địa chính trị trên khắp thế giới, sự không chắc chắn trong chính sách kinh tế, và những biến đổi do công nghệ mới mang lại đều có thể gây ra sự biến động mạnh mẽ trên thị trường trong tương lai.
Cốt lõi của đầu tư trong thời kỳ hỗn loạn: khả năng sinh tồn cao hơn tỷ suất lợi nhuận
Trong thời kỳ biến động, chiến lược đầu tư nên tập trung vào việc bảo vệ vốn, thay vì theo đuổi lợi nhuận cao nhất. Một điểm quan trọng là: điều quyết định tình trạng tài sản cuối cùng của nhà đầu tư không phải là tỷ suất sinh lợi trung bình, mà là khả năng tránh tổn thất thảm khốc. Ngay cả khi một danh mục đầu tư có lợi nhuận đáng kể mỗi năm, nhưng nếu gặp phải một khoản lỗ lớn, cũng có thể khó phục hồi.
Do đó, việc xây dựng một cấu trúc đầu tư có thể tồn tại trong nhiều tình huống cực đoan quan trọng hơn nhiều so với việc chỉ theo đuổi lợi nhuận cao. Điều này không chỉ đơn thuần là nắm giữ một số tài sản phòng ngừa cụ thể, mà còn phải thiết kế một cấu trúc đầu tư tổng thể để nó có thể duy trì tính bền bỉ trong nhiều điều kiện thị trường khác nhau.
Năm nguyên tắc đầu tư trong thời kỳ cực đoan
Tài sản an toàn không đồng nghĩa với tài sản có độ biến động thấp. Tài sản phòng ngừa thực sự nên thể hiện tốt trong các sự kiện rủi ro hệ thống.
Trong những trường hợp cực đoan, "hiệu ứng lãi kép" có thể trở thành một con dao hai lưỡi. Một khoản thua lỗ lớn có thể bù đắp cho nhiều năm tích lũy lợi nhuận.
Thay vì dự đoán tương lai, hãy chuẩn bị cho tình huống tồi tệ nhất. Khi thiết kế danh mục đầu tư, cần xem xét nhiều kịch bản khác nhau.
Theo đuổi tài sản có cấu trúc lợi suất lồi. Những tài sản này có thể biểu hiện trung bình trong thời kỳ bình thường, nhưng trong những trường hợp cực đoan có thể mang lại lợi nhuận đáng kể.
Sự phân bố địa lý của tài sản và sự đa dạng hóa việc lưu trữ cũng quan trọng. Đừng để tất cả tài sản tập trung vào một quốc gia hoặc tổ chức duy nhất.
Xây dựng khung cơ bản cho "danh mục đầu tư phòng ngừa rủi ro"
Một cấu trúc phân bổ tài sản có thể là:
Cấu trúc này có thể có lợi nhuận trung bình trong điều kiện thị trường bình thường, nhưng có thể thể hiện xuất sắc trong các tình huống cực đoan.
Ý tưởng phân bổ tài sản đa tầng để chuẩn bị cho tương lai
Xem xét môi trường rủi ro hiện tại, có thể áp dụng chiến lược phân bổ tài sản theo các lớp sau:
Chiến lược cấu hình đa cấp này nhằm ứng phó với các tình huống thị trường khác nhau, vừa đảm bảo an toàn cơ bản, vừa không hoàn toàn từ bỏ cơ hội tăng trưởng.
Kết luận
Trong thời đại đầy bất định này, các nhà đầu tư cần suy nghĩ lại về cách quản lý rủi ro. Mặc dù chúng ta không thể dự đoán hoặc ngăn chặn sự xuất hiện của các sự kiện cực đoan, nhưng thông qua cấu trúc danh mục đầu tư được thiết kế cẩn thận, chúng ta có thể tăng cường khả năng chống chịu tài chính của mình, giữ vững vị thế trong mọi môi trường thị trường. Điểm mấu chốt là, cần chú trọng đến khả năng sinh tồn lâu dài, thay vì tối đa hóa lợi nhuận ngắn hạn.