XRPFi: Con đường mới để kích hoạt hệ sinh thái XRP
Hội nghị XRP Ledger Apex 2025 vừa diễn ra tại Singapore, và khái niệm "XRPFi" đã trở thành tâm điểm của cuộc thảo luận. XRPFi kết hợp XRP với tài chính phi tập trung (DeFi), được coi là một cách mới để kích hoạt XRP, một tài sản mã hóa lâu đời, và thúc đẩy sự tăng trưởng của XRPL và hệ sinh thái Ripple.
XRP là một trong những tài sản đại diện của thị trường tiền điện tử, hiện có giá trị thị trường gần 134,4 tỷ USD, là đồng tiền điện tử không phải hợp đồng thông minh có giá trị thị trường cao nhất ngoài Bitcoin. Mặc dù XRP rất được ưa chuộng trong các tình huống tài chính truyền thống nhờ khả năng thanh toán xuyên biên giới nhanh chóng và chi phí thấp, nhưng trong lĩnh vực chuỗi khối, nó lâu nay thiếu hỗ trợ hợp đồng thông minh, khó có thể hòa nhập vào hệ sinh thái DeFi chính thống, mâu thuẫn cấu trúc này dần trở thành tâm điểm chú ý trong ngành.
Gần đây, với việc tạm dừng vụ kiện đối với XRP, sự gia tăng vốn hóa thị trường của stablecoin RLUSD của Ripple, cùng với những suy đoán liên tục về ETF XRP, sự kỳ vọng của nhà đầu tư đối với tương lai của XRP ngày càng gia tăng. Ngày càng nhiều tổ chức và nhà đầu tư nhỏ lẻ bắt đầu chú ý đến cách nâng cao lợi nhuận và hiệu quả sử dụng tài sản của XRP thông qua DeFi, thúc đẩy sự ra đời và phát triển của khái niệm "XRPFi".
Flare Network: Hỗ trợ kỹ thuật của XRPFi
Trong quá trình phát triển của XRPFi, Flare Network được coi là nhà cung cấp cơ sở hạ tầng chính. XRP Ledger (XRPL) mặc dù thể hiện xuất sắc về tốc độ và độ ổn định, nhưng có những hạn chế về khả năng phối hợp và chức năng hợp đồng mà DeFi yêu cầu. Flare chọn cách cung cấp sức mạnh cho XRP từ cấp độ kỹ thuật, trở thành động cơ cốt lõi kết nối XRPL truyền thống với hệ sinh thái DeFi đa chuỗi hiện tại.
Flare là một blockchain L1 tương thích với EVM, được thiết kế đặc biệt để thực hiện khả năng tương tác đa chuỗi. Giao thức FAssets của nó có thể ánh xạ XRP thành FXRP, giúp nó có khả năng gọi hợp đồng, từ đó kết nối liền mạch với các giao thức cho vay phi tập trung, giao dịch và sản phẩm phái sinh. Thông qua cơ chế này, những người nắm giữ XRP có thể tham gia vào các hoạt động kiếm lợi nhuận trên các chuỗi chính, bao gồm staking, khai thác thanh khoản và nhiều hoạt động khác.
Ngoài ra, Flare đã giới thiệu stablecoin USD₮0, là tài sản gốc được phát hành theo tiêu chuẩn OFT dựa trên LayerZero, có khả năng tương tác gốc đa chuỗi. Sau khi ghép cặp với XRP, USD₮0 không chỉ có thể được sử dụng để xây dựng bể độ sâu giao dịch và tài sản thế chấp cho vay, mà còn có thể kết nối với hệ sinh thái USDT, cung cấp cho hệ sinh thái XRPFi một "nền tảng vốn" có tính thanh khoản cao.
Theo dữ liệu, hệ sinh thái Flare đã có sự tăng trưởng đáng kể gần đây: đến thời điểm hiện tại, TVL đã vượt 157 triệu USD, chủ yếu nhờ vào việc ra mắt USD₮0, hiện tại lượng cung USD₮0 khoảng 92,1 triệu USD. Về lâu dài, TVL của Flare đã tăng hơn 400% so với năm trước. Đồng thời, Flare cũng đã tích hợp nhiều công cụ ví tương thích với XRPL, giúp giảm bớt rào cản gia nhập cho người dùng.
Flare mô tả hệ thống XRPFi của mình là "mô hình bánh đà": cung cấp nguồn vốn với USD₮0, FXRP thực hiện khả năng kết hợp hợp đồng, sự kết hợp của hai yếu tố này mang lại tính thanh khoản, từ đó thúc đẩy nhiều ứng dụng DeFi hơn và các tình huống thực tế, từ đó tạo ra giá trị hệ sinh thái lâu dài cho XRP.
Trong tương lai, Flare cũng dự định đưa các tài sản không hợp đồng thông minh khác vào nền tảng, mở rộng các trường hợp sử dụng của nó trong lĩnh vực DeFi.
Doppler Finance: Xây dựng ma trận lợi nhuận XRPFi
Trong khi xây dựng khả năng tương thích trên chuỗi Flare, Doppler Finance đã thiết kế một cơ chế lợi nhuận hoàn chỉnh xung quanh XRP, cố gắng lấp đầy khoảng trống của XRP trong việc sinh lãi và các sản phẩm tài chính. Đến thời điểm gần đây, nền tảng này đã thu hút hơn 30 triệu USD TVL, trở thành một trong những người tham gia quan trọng trong lĩnh vực XRPFi.
Doppler Finance cung cấp hai loại sản phẩm lợi nhuận chính: lợi nhuận CeDeFi và chiến lược DeFi trên chuỗi. Loại đầu tiên chủ yếu quản lý tài sản thông qua lưu ký cấp tổ chức và hoạt động định lượng, trong khi loại thứ hai khám phá các kịch bản lợi nhuận trên chuỗi bao gồm cho vay, chiến lược stablecoin và staking.
Trong mô hình CeDeFi, người dùng gửi XRP vào địa chỉ đặc biệt, tài sản được quản lý bởi bên quản lý và sẽ được chuyển đến nền tảng giao dịch để thực hiện các chiến lược định lượng như chênh lệch giá, giao dịch cơ sở, v.v. Lợi nhuận sẽ được chuyển trở lại tài khoản người dùng sau khi thanh toán ngoài chuỗi.
Trong việc thu lợi trên chuỗi, Doppler đang tích cực kết nối với hệ sinh thái sidechain XRPL, bao gồm các mạng tương thích EVM và các giao thức mới nổi. Chiến lược của họ bao gồm:
Cho vay XRP: Đạt được lãi suất hoặc phần thưởng gốc bằng cách gửi XRP vào thỏa thuận cho vay tuân thủ kiểm toán.
Chiến lược lợi nhuận từ stablecoin: Sử dụng XRP làm tài sản thế chấp để vay stablecoin, sau đó triển khai vào giao thức lợi nhuận từ stablecoin.
Staking thanh khoản và chiến lược đòn bẩy: Người dùng có thể thực hiện staking đòn bẩy một chạm trong các bể LST cụ thể, đơn giản hóa quy trình thao tác.
Để giảm thiểu rủi ro hơn nữa, Doppler Finance đang xây dựng thị trường cho vay phân tách rủi ro, cho phép các pool tài sản khác nhau hoạt động độc lập, tránh ảnh hưởng của các tài sản có biến động cao đến sự ổn định tổng thể của hệ thống.
Về cơ chế an toàn, Doppler Finance áp dụng cơ chế quản lý rủi ro đa lớp, bao gồm việc chọn nhà cung cấp dịch vụ lưu ký hàng đầu, mô hình hợp tác đa chiến lược và đa đội ngũ, cũng như quy trình sàng lọc đối tác nghiêm ngặt.
Triển vọng và thách thức của XRPFi
Sự xuất hiện của XRPFi đã lấp đầy khoảng trống "vốn hóa thị trường cao, sử dụng chuỗi thấp" của XRP từ lâu. Thông qua các công nghệ như mạng Flare, XRP đã có thể bước vào hệ sinh thái DeFi. Doppler Finance đang xây dựng một bộ cơ chế lợi nhuận bền vững, không chỉ có lộ trình ứng dụng thực tế mà còn chú trọng nâng cao tính an toàn và trải nghiệm người dùng.
Sự phát triển của XRPFi phản ánh nhu cầu cấp bách trong việc kích hoạt XRP và hệ sinh thái Ripple. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng hệ sinh thái XRPFi hiện vẫn ở giai đoạn đầu. Mặc dù lộ trình sản phẩm của Flare và Doppler khá rõ ràng, nhưng quy mô người dùng tổng thể, độ sâu thanh khoản, và độ trưởng thành của giao thức vẫn cần được xác minh. Là một nỗ lực để tích hợp tài sản truyền thống vào hệ sinh thái mới, triển vọng phát triển của XRPFi xứng đáng được theo dõi liên tục.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
14 thích
Phần thưởng
14
4
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
BoredApeResistance
· 2giờ trước
XRP cuối cùng cũng sắp trở nên thông minh? Những cổ điển trong thế giới tiền điện tử đã nhận ra lối đi của mình!
Xem bản gốcTrả lời0
SerNgmi
· 2giờ trước
TradFi chơi đùa với mọi người đổi một cái tên khác.
Xem bản gốcTrả lời0
TaxEvader
· 2giờ trước
chuỗi cross thanh toán lão bạch mã, chúng ta có thể làm Tài chính phi tập trung không?
Xem bản gốcTrả lời0
ZeroRushCaptain
· 3giờ trước
Một con cừu bắt dao rơi khác sắp bước lên bàn thờ lịch sử. Tôi sẽ dành ba giây để tưởng niệm.
XRPFi：XRP如何借Tài chính phi tập trung之力开启新tăng lên
XRPFi: Con đường mới để kích hoạt hệ sinh thái XRP
Hội nghị XRP Ledger Apex 2025 vừa diễn ra tại Singapore, và khái niệm "XRPFi" đã trở thành tâm điểm của cuộc thảo luận. XRPFi kết hợp XRP với tài chính phi tập trung (DeFi), được coi là một cách mới để kích hoạt XRP, một tài sản mã hóa lâu đời, và thúc đẩy sự tăng trưởng của XRPL và hệ sinh thái Ripple.
XRP là một trong những tài sản đại diện của thị trường tiền điện tử, hiện có giá trị thị trường gần 134,4 tỷ USD, là đồng tiền điện tử không phải hợp đồng thông minh có giá trị thị trường cao nhất ngoài Bitcoin. Mặc dù XRP rất được ưa chuộng trong các tình huống tài chính truyền thống nhờ khả năng thanh toán xuyên biên giới nhanh chóng và chi phí thấp, nhưng trong lĩnh vực chuỗi khối, nó lâu nay thiếu hỗ trợ hợp đồng thông minh, khó có thể hòa nhập vào hệ sinh thái DeFi chính thống, mâu thuẫn cấu trúc này dần trở thành tâm điểm chú ý trong ngành.
Gần đây, với việc tạm dừng vụ kiện đối với XRP, sự gia tăng vốn hóa thị trường của stablecoin RLUSD của Ripple, cùng với những suy đoán liên tục về ETF XRP, sự kỳ vọng của nhà đầu tư đối với tương lai của XRP ngày càng gia tăng. Ngày càng nhiều tổ chức và nhà đầu tư nhỏ lẻ bắt đầu chú ý đến cách nâng cao lợi nhuận và hiệu quả sử dụng tài sản của XRP thông qua DeFi, thúc đẩy sự ra đời và phát triển của khái niệm "XRPFi".
Flare Network: Hỗ trợ kỹ thuật của XRPFi
Trong quá trình phát triển của XRPFi, Flare Network được coi là nhà cung cấp cơ sở hạ tầng chính. XRP Ledger (XRPL) mặc dù thể hiện xuất sắc về tốc độ và độ ổn định, nhưng có những hạn chế về khả năng phối hợp và chức năng hợp đồng mà DeFi yêu cầu. Flare chọn cách cung cấp sức mạnh cho XRP từ cấp độ kỹ thuật, trở thành động cơ cốt lõi kết nối XRPL truyền thống với hệ sinh thái DeFi đa chuỗi hiện tại.
Flare là một blockchain L1 tương thích với EVM, được thiết kế đặc biệt để thực hiện khả năng tương tác đa chuỗi. Giao thức FAssets của nó có thể ánh xạ XRP thành FXRP, giúp nó có khả năng gọi hợp đồng, từ đó kết nối liền mạch với các giao thức cho vay phi tập trung, giao dịch và sản phẩm phái sinh. Thông qua cơ chế này, những người nắm giữ XRP có thể tham gia vào các hoạt động kiếm lợi nhuận trên các chuỗi chính, bao gồm staking, khai thác thanh khoản và nhiều hoạt động khác.
Ngoài ra, Flare đã giới thiệu stablecoin USD₮0, là tài sản gốc được phát hành theo tiêu chuẩn OFT dựa trên LayerZero, có khả năng tương tác gốc đa chuỗi. Sau khi ghép cặp với XRP, USD₮0 không chỉ có thể được sử dụng để xây dựng bể độ sâu giao dịch và tài sản thế chấp cho vay, mà còn có thể kết nối với hệ sinh thái USDT, cung cấp cho hệ sinh thái XRPFi một "nền tảng vốn" có tính thanh khoản cao.
Theo dữ liệu, hệ sinh thái Flare đã có sự tăng trưởng đáng kể gần đây: đến thời điểm hiện tại, TVL đã vượt 157 triệu USD, chủ yếu nhờ vào việc ra mắt USD₮0, hiện tại lượng cung USD₮0 khoảng 92,1 triệu USD. Về lâu dài, TVL của Flare đã tăng hơn 400% so với năm trước. Đồng thời, Flare cũng đã tích hợp nhiều công cụ ví tương thích với XRPL, giúp giảm bớt rào cản gia nhập cho người dùng.
Flare mô tả hệ thống XRPFi của mình là "mô hình bánh đà": cung cấp nguồn vốn với USD₮0, FXRP thực hiện khả năng kết hợp hợp đồng, sự kết hợp của hai yếu tố này mang lại tính thanh khoản, từ đó thúc đẩy nhiều ứng dụng DeFi hơn và các tình huống thực tế, từ đó tạo ra giá trị hệ sinh thái lâu dài cho XRP.
Trong tương lai, Flare cũng dự định đưa các tài sản không hợp đồng thông minh khác vào nền tảng, mở rộng các trường hợp sử dụng của nó trong lĩnh vực DeFi.
Doppler Finance: Xây dựng ma trận lợi nhuận XRPFi
Trong khi xây dựng khả năng tương thích trên chuỗi Flare, Doppler Finance đã thiết kế một cơ chế lợi nhuận hoàn chỉnh xung quanh XRP, cố gắng lấp đầy khoảng trống của XRP trong việc sinh lãi và các sản phẩm tài chính. Đến thời điểm gần đây, nền tảng này đã thu hút hơn 30 triệu USD TVL, trở thành một trong những người tham gia quan trọng trong lĩnh vực XRPFi.
Doppler Finance cung cấp hai loại sản phẩm lợi nhuận chính: lợi nhuận CeDeFi và chiến lược DeFi trên chuỗi. Loại đầu tiên chủ yếu quản lý tài sản thông qua lưu ký cấp tổ chức và hoạt động định lượng, trong khi loại thứ hai khám phá các kịch bản lợi nhuận trên chuỗi bao gồm cho vay, chiến lược stablecoin và staking.
Trong mô hình CeDeFi, người dùng gửi XRP vào địa chỉ đặc biệt, tài sản được quản lý bởi bên quản lý và sẽ được chuyển đến nền tảng giao dịch để thực hiện các chiến lược định lượng như chênh lệch giá, giao dịch cơ sở, v.v. Lợi nhuận sẽ được chuyển trở lại tài khoản người dùng sau khi thanh toán ngoài chuỗi.
Trong việc thu lợi trên chuỗi, Doppler đang tích cực kết nối với hệ sinh thái sidechain XRPL, bao gồm các mạng tương thích EVM và các giao thức mới nổi. Chiến lược của họ bao gồm:
Để giảm thiểu rủi ro hơn nữa, Doppler Finance đang xây dựng thị trường cho vay phân tách rủi ro, cho phép các pool tài sản khác nhau hoạt động độc lập, tránh ảnh hưởng của các tài sản có biến động cao đến sự ổn định tổng thể của hệ thống.
Về cơ chế an toàn, Doppler Finance áp dụng cơ chế quản lý rủi ro đa lớp, bao gồm việc chọn nhà cung cấp dịch vụ lưu ký hàng đầu, mô hình hợp tác đa chiến lược và đa đội ngũ, cũng như quy trình sàng lọc đối tác nghiêm ngặt.
Triển vọng và thách thức của XRPFi
Sự xuất hiện của XRPFi đã lấp đầy khoảng trống "vốn hóa thị trường cao, sử dụng chuỗi thấp" của XRP từ lâu. Thông qua các công nghệ như mạng Flare, XRP đã có thể bước vào hệ sinh thái DeFi. Doppler Finance đang xây dựng một bộ cơ chế lợi nhuận bền vững, không chỉ có lộ trình ứng dụng thực tế mà còn chú trọng nâng cao tính an toàn và trải nghiệm người dùng.
Sự phát triển của XRPFi phản ánh nhu cầu cấp bách trong việc kích hoạt XRP và hệ sinh thái Ripple. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng hệ sinh thái XRPFi hiện vẫn ở giai đoạn đầu. Mặc dù lộ trình sản phẩm của Flare và Doppler khá rõ ràng, nhưng quy mô người dùng tổng thể, độ sâu thanh khoản, và độ trưởng thành của giao thức vẫn cần được xác minh. Là một nỗ lực để tích hợp tài sản truyền thống vào hệ sinh thái mới, triển vọng phát triển của XRPFi xứng đáng được theo dõi liên tục.