Cổng thanh toán xuyên biên giới có thể được sử dụng để rút tiền ảo không?

Gần đây, dịch vụ "thanh toán xuyên biên giới" giữa đại lục và Hồng Kông chính thức được khởi động, cung cấp dịch vụ chuyển tiền nhỏ tiện lợi cho cư dân hai nơi. Dịch vụ này cho phép người dùng hoàn thành chuyển khoản ngay lập tức chỉ bằng cách sử dụng số tài khoản ngân hàng hoặc số điện thoại di động của đối phương, mà không cần thủ tục ngân hàng rườm rà.

Tuy nhiên, dịch vụ tiện lợi này có áp dụng cho các nhà giao dịch tiền ảo chuyển lợi nhuận của họ từ Hồng Kông về đất liền hay không? Hãy cùng khám phá vấn đề này.

Tổng quan về cổng thanh toán xuyên biên giới

Dịch vụ thanh toán xuyên biên giới là sự kết nối giữa "Hệ thống thanh toán trực tuyến liên ngân hàng" của Trung Quốc đại lục và hệ thống "Chuyển tiền nhanh" của Hồng Kông. Dịch vụ này phải tuân thủ các quy định pháp luật và yêu cầu quản lý tài chính của hai địa phương. Điều kiện sử dụng như sau:

• Chuyển tiền từ Bắc (Hồng Kông đến nội địa): giới hạn đối tượng có danh tính Hồng Kông
• Chuyển tiền về phía Nam (từ đại lục đến Hong Kong): giới hạn đối tượng có danh tính đại lục
• Hạn mức:
  • Cư dân Hồng Kông có thể chuyển tối đa 10.000 HKD mỗi ngày, giới hạn hàng năm là 200.000 HKD
  • Cư dân đại lục tuân theo hạn mức mua ngoại tệ 50.000 USD mỗi năm.

Hiện tại, nhiều ngân hàng lớn ở nội địa và Hồng Kông đã mở dịch vụ này.

Cách rút tiền ảo tại Hồng Kông

Tại Hồng Kông, người nắm giữ tiền ảo chủ yếu có ba con đường rút tiền:

1. Cửa hàng OTC ngoại tuyến: Có thể đổi trực tiếp tiền ảo chính thống sang đô la Hồng Kông, hỗ trợ tiền mặt hoặc chuyển khoản ngân hàng (chỉ giới hạn trong tài khoản ngân hàng Hồng Kông).

2. Sàn giao dịch được cấp phép: Như một số nền tảng giao dịch chuyên nghiệp cung cấp dịch vụ mua bán tiền ảo, nhưng yêu cầu người dùng mở tài khoản. Danh tính cư dân thuần túy trong nội địa thường không thể mở tài khoản trên những sàn này.

3. Công ty chứng khoán: Một số công ty chứng khoán đã nhận được giấy phép giao dịch tiền ảo, nhưng cũng có hạn chế đối với việc mở tài khoản cho cư dân thuần nội địa.

Đối với cư dân đại lục không có visa làm việc ở Hồng Kông hoặc giấy tờ chứng minh cư trú, cửa hàng OTC có thể là lựa chọn rút tiền duy nhất khả thi.

Sử dụng rút tiền qua cổng thanh toán xuyên biên giới và những rủi ro pháp lý

Mặc dù dịch vụ thanh toán xuyên biên giới cung cấp một phương thức chuyển tiền thuận tiện, nhưng việc sử dụng nó để rút tiền ảo có thể gặp rủi ro pháp lý:

1. Giới hạn về danh tính: Chuyển tiền theo hướng Bắc yêu cầu phải có danh tính cư dân Hồng Kông, cư dân nội địa ngay cả khi sở hữu thẻ ngân hàng Hồng Kông cũng khó có thể sử dụng hệ thống này để chuyển tiền về nội địa.

2. Giới hạn phạm vi hoạt động: Dịch vụ thanh toán xuyên biên giới chủ yếu được sử dụng cho việc thanh toán học phí, thanh toán dịch vụ công, khám bệnh, phát lương và các tình huống cụ thể khác.

3. Yêu cầu tuân thủ: Các tổ chức tham gia cần thực hiện các nghĩa vụ tuân thủ liên quan đến phòng chống rửa tiền, phòng chống tài trợ khủng bố, và tăng cường giám sát giao dịch nghi ngờ.

4. Kiểm tra nguồn gốc tài chính: Mặc dù hiện tại các giao dịch thanh toán xuyên biên giới không kiểm tra nguồn gốc tài chính một cách nghiêm ngặt, nhưng từ góc độ tuân thủ, không nên sử dụng nó cho việc rút tiền ảo và nhập cảnh tài chính.

Kết luận

Gần đây, thái độ của thị trường tài chính Hồng Kông đối với Tiền ảo đang thay đổi. Một công ty chứng khoán lớn đã được cấp phép để đưa dịch vụ giao dịch tài sản ảo vào phạm vi giấy phép giao dịch chứng khoán của mình, gây ra nhiều tranh cãi trên thị trường. Xu hướng này cho thấy các tổ chức tài chính truyền thống bắt đầu tích cực tham gia vào các hoạt động liên quan đến Tiền ảo, phản ánh sự thay đổi trong cấu trúc ngành tài chính.