穩定幣理財策略:多元化選擇與高收益機會

在當前美元指數高位運行、風險資產下跌的環境下,持有美元資產並獲取收益成爲了不少投資者的選擇。大型DeFi項目也在積極尋求閒置美元資產的收益機會。本文將介紹幾個穩定幣收益策略的最新進展。

USDD+3Crv池:高收益低風險選擇

USDD是一種超額抵押的穩定幣,其發行量爲7.25億,抵押品價值22.3億美元,抵押率超過300%。抵押品中USDC數量達9.9億,遠超USDD發行量,顯示出較低的風險系數。

某DEX上USDD+3Crv池的年化收益率(APR)達19.66%,USDD+FRAXBP池的APR爲21.18%。投資者可在該平台存入支持的穩定幣,獲得LP代幣後再進行質押。

在Tron生態中,USDD的使用更爲廣泛。某借貸平台上USDD的存款APY爲9.52%,而某DEX上USDD-USDT交易對的APY最高可達41.9%(需要鎖倉並質押平台代幣)。

Canto:NOTE/USDT LP高收益機會

Canto是Cosmos生態中兼容EVM的DeFi公鏈,提供DEX、借貸和穩定幣NOTE等功能。目前Canto的總鎖倉價值(TVL)約爲1億美元。

Canto借貸平台顯示,NOTE/USDT LP的APR爲32.14%,NOTE/USDC LP的APR爲29.47%。NOTE是Canto生態內的超額抵押穩定幣,當前價格爲1.04美元。投資者可考慮用部分USDT抵押鑄造NOTE,再與剩餘USDT提供流動性,最後將LP代幣質押到借貸平台。

需要注意的是,Canto的跨鏈操作相對復雜,需要通過以太坊和Cosmos跨鏈橋進行多次轉換。

Velodrome:sUSD+LUSD穩定收益

Velodrome是Optimism上的DEX,目前TVL爲8200萬美元,在該生態中超過了一些知名DEX。

Velodrome上sUSD/LUSD交易對的流動性挖礦APR爲16.12%。sUSD和LUSD分別來自Synthetix和Liquity,都是相對安全的穩定幣選擇。

Helio:HAY+BUSD高收益策略

Helio Protocol是BNB鏈上的借貸協議,允許用戶超額抵押借出HAY穩定幣。某大型DEX已專門增加HAY和BUSD的StableSwap兌換入口,顯示HAY具有一定市場認可度。

投資者可在DEX提供HAY/BUSD流動性,再將LP代幣質押到Helio,目前該策略的APR高達19.77%。

Wombat Exchange生態:多種穩定幣選擇

Wombat Exchange是BNB鏈上的穩定幣DEX,具有低滑點、共享流動性等特點。其背後有多家知名投資機構支持,與某大型交易所關係密切。

Wombat主池中USDC、USDT、DAI、BUSD的APR分別爲11.44%、11.14%、10.85%、7.57%(含鎖倉加速)。圍繞Wombat還出現了類似Convex的應用,如Wombex Finance和Magpie,可爲用戶提供更高收益。

需要注意的是,加密市場整體風險較高,投資者應充分了解風險並適度分散投資。