Circle面临关于未受控的与朝鲜相关的USDC交易的指控

稳定币发行商Circle正面临审查，因为知名区块链调查员ZachXBT指控该公司允许受制裁的朝鲜行为者通过其USDC网络转移数百万美元。这些指控恰逢Circle寻求美国银行特许经营之际。

ZachXBT提出的指控引发了关于国家支持的黑客组织滥用加密货币的脆弱性更广泛的问题。尽管美国正在推动GENIUS法案，该法案旨在帮助规范稳定币，但这一发展可能会影响监管机构未来对稳定币的监管方式。

北朝鲜涉嫌利用USDC

根据X上的一篇帖子，ZachXBT指控位于北朝鲜的IT工作人员在最近几周使用Circle的USDC稳定币转移“高八位数”的资金。这些资金据说与与拉撒路小组相关的地址有关，该小组是一个臭名昭著的国家赞助黑客集体。如果得到验证，这些交易可能意味着北朝鲜仍在利用加密基础设施的漏洞来规避国际制裁。

区块链调查员还指责Circle未能阻止或报告此类交易。ZachXBT声称，围绕Circle的指控是日益增长的“犯罪超级循环”的一部分，在这种情况下，非法加密活动因监管失职或执法无效而未受到惩罚。这些声明直接削弱了Circle的可信度和其合规系统的有效性。

根据ZachXBT的说法，Circle似乎没有采取任何明显的措施来冻结相关钱包。根据这位区块链调查员的说法，这种被动行为与USDC发行人声称使用先进机制来追踪和防止平台上犯罪活动的说法相悖。

Circle的合规声明面临压力

在其监管文件和公开声明中，Circle声称会广泛使用反洗钱(AML)和客户尽职调查(KYC)检查。该公司还与执法机构和金融监管机构合作，以反对任何对其系统的滥用，根据其政策中心部分。然而，ZachXBT的指控反驳了这些措施的有效性。

然而，Circle 对这些指控没有做出任何声明。该公司的整体合规记录可能会因这一事件而受到潜在损害。如果监管机构确定受制裁方故意或疏忽地使用了 USDC，Circle 可能会面临监管反弹。考虑到该公司目前正在申请美国国家信托银行执照，这将是非常毁灭性的。

如果执法部门确认指控，整个稳定币生态系统也可能面临反弹的风险。其他发行者现在可能会面临压力，需要增强自己的合规工具。这些指控可能会将其他实体，如加密交易所、钱包提供商和保管人，卷入监管反应中，这些实体可能在不知情的情况下支持了任何标记的交易。

ZachXBT 声称引发稳定币市场辩论及其影响

关于Circle的指控也引发了关于稳定币竞争的讨论。一位XRP倡导者(@metzyxrp)指出Ripple的RLUSD是一个更安全的替代品。然而，ZachXBT驳斥了这一观点，声称他对Circle、Paxos和Tether的信心更大，而不是Ripple。这位加密调查员声称，Ripple的重大采用更多地受到付费合作伙伴关系的影响，而不是自然的实用性，暗示在一个项目中的可信度不能仅仅通过商业交易来判断。

“我对Circle、Paxos或Tether的信任远超过Ripple……他们至少有自然用户，而Ripple没有，他们的用户来自于误导性的付费合作关系，以使其看起来像是被采用的，”ZachXBT写道。

在市场上，Circle (NYSE: CRCL)的股票在过去一周下跌了31%，根据Yahoo Finance的数据显示。这一下跌反映了投资者对稳定币市场竞争加剧的担忧。

Circle的股票(CRCL)表现 | 来源：Yahoo Finance如果监管机构根据ZachXBT的指控采取措施，这可能会对USDC的安全性和实用性产生负面影响。对Circle的法律打击将是对正在试图与Tether的USDT竞争的USDC稳定币的重大打击。目前，USDC仍然落后于USDT，后者的市场主导率为62.54%，数据来源于DefiLlama。

然而，申请美国国家信托银行执照的有效申请将使Circle受到联邦监管，这可能会影响传统金融市场参与者的信心。这也将为在支付和托管服务中使用USDC提供更内在的法律基础。