深度揭秘:亚洲最大网络黑市背后的企业集团

美国财政部称,汇旺企业集团为诈骗和加密货币盗窃所得洗钱至少40亿美元。本文基于对政府官员、公司内部人士、据称的受害者的20多次采访,以及内部文件,详细揭示了汇旺如何助力亚洲网络诈骗行业膨胀为价值数十亿美元的庞然大物。

前黑客Ngo Minh Hieu评价:"汇旺就像罪犯的亚马逊。他们的业务组织方式和产品范围,让我震惊。"

汇旺的企业历史极度不透明。它似乎从未公开财务披露,也没有员工或办公场所。本质上,它只是一个关联企业网络的空壳。这些分支机构的董事经常重叠,但各部门之间的关系模糊不清。

美国财政部特别点名三个实体,称它们在帮助犯罪集团转移非法资金中发挥了作用:汇旺支付、加密货币交易所Huione Crypto,以及在线交易平台运营商"好旺担保"。财政部称,这三家实体与母公司"实质上是一回事"。

今年5月,美国财政部宣布计划将汇旺完全排除在美国金融体系之外,同时指出汇旺的客户包括跨国犯罪组织和朝鲜黑客"Lazarus集团"。财政部称,"由于缺乏有效的反洗钱/客户身份识别(AML/KYC)政策和程序",汇旺与非法行为者及交易的关联所带来的风险"进一步加剧"。

其他国家也在加强遏制。与柬埔寨接壤的泰国6月宣布,正调查汇旺集团涉嫌处理非法赌博和诈骗所得资金。商业领域,即时通讯应用Telegram已关闭数十个汇旺相关的聊天群。

尽管历史上这些实体曾宣称彼此存在直接关联,但目前没有任何独立实体公开承认与汇旺集团有关联。

但网络活动和两名熟悉业务运作的人士表示,这三个部门似乎仍在以某种形式继续运营,通过更改名称或将客户引导至关联企业来规避中断和监管压力。

汇旺企业集团的持续存在,凸显了关闭去中心化市场的难度,也体现了汇旺架构的韧性,以及该集团善于寻找变通方案的能力。内部文件显示,其所谓的"钱骡"(负责洗钱的人)已将目标锁定至少12个国家的受害者。企业文件显示,汇旺部分部门在波兰、加拿大和日本设有分支机构。

汇旺内部,这一基础设施的就位于一个神秘的部门"汇旺国际支付"。据两位不愿透露姓名的知情人士称,该部门是日常协助诈骗业务的主要运作地。除了在Telegram等即时通讯应用上管理在线犯罪市场外,员工还直接为诈骗者与钱骡牵线搭桥并收取费用。

电诈行业增长迅猛。Chainalysis数据显示,2024年"杀猪盘"诈骗收入较前一年激增近40%。随着行业扩张,全球执法官员的疑问也越来越多:犯罪头目是如何获取工具(如假护照、恶意软件、人脸识别软件、钱骡)以实现如此快速的增长?答案是一批新的在线交易市场。

区块链调查公司Elliptic1月发布研究报告,结论是至少240亿美元流经汇旺担保及其商户使用的加密货币钱包。区块链情报公司TRM Labs的估计更高,达810亿美元。无论哪种估计,都意味着汇旺担保的规模远超其最大的前身 - 被美国和德国官员关闭的俄罗斯运营的"九头蛇市场"。

彭博社查阅了汇旺国际支付2022至2023年部分内部文件,这些文件主要以中文书写,记录了数千名受害者和数千万美元的交易。文件显示,员工直接参与监控交易和处理纠纷,且平台定期从交易中抽取佣金。文件还显示,汇旺国际支付深度参与运营,甚至向表现优异的洗钱团队提供大额信贷额度。

汇旺在柬埔寨的业务的有限记录显示,这些业务由中国管理人员和当地权势人物共同领导,这在柬埔寨是一种常见的共生关系。近年来,大量中国资本涌入该国,改变了这个国家。

即便美国财政部试图将汇旺排除在美国金融体系之外,其威胁可能也没有看上去那么大。一般来说,网络诈骗不需要物理距离,而洗钱者擅长通过钱骡账户转移资金。

汇旺还有另一层保护:自己的货币。历史上,许多交易以USDT进行。但当Tether开始冻结使用汇旺的可疑钱包后,Huione Crypto去年推出了自己的稳定币USDH。

台湾研究网络犯罪的学者陈燕玉在柬埔寨花了数月时间,与据称的洗钱者、诈骗者及其头目交谈。她说,这个相互关联的利益网络已熟练掌握各种变通方法,无论是利用柬埔寨金融体系的漏洞,还是借助其他国家的有利法规。

"网络犯罪已深度嵌入全球资本主义运作中,从世界各地掠夺资源,"陈燕玉说,"它不可能被轻易瓦解。"