2022区块链趋势展望：多链互操作、NFT金融化与安全创新

2025-08-11 06:03:47

2022年区块链行业发展趋势分析

2021年对区块链行业来说是非凡的一年。加密货币市值超过3万亿美元,NFT交易量超过230亿美元,美国推出首只比特币期货ETF,萨尔瓦多将比特币作为法定货币,以太坊改变了收费机制,DeFi总锁仓价值超过2000亿美元。许多新公链诞生,区块链钱包用户增至7000万。

近期加密货币被用作跨境汇款的工具。乌克兰战争爆发后,尽管加密市场最初受到冲击,但现已反弹。乌克兰军队持续收到加密货币捐款。在加拿大卡车司机抗议活动中,抗议者在传统众筹渠道被封锁后,收到了加密货币捐款。未来人们可以使用加密货币为慈善事业捐款,这是传统金融无法实现的。

加密货币采用的增加有利于区块链生态系统多个领域的发展,包括基础设施改进、应用开发、主流编程语言采用以及监管和机构采用的增加。以下分析了2022年区块链行业的主要趋势:

1. 多链互操作性解决方案的兴起

2021年出现了多个L1公链和L2扩容方案,跨链流动性需求成为区块链广泛采用的瓶颈,但也提供了发展机遇。

从2017年到2021年,几个旨在提高交易速度并降低成本的L1和L2解决方案相继问世,包括Polygon、Avalanche、Optimism、Terra和Solana。这些公链利用智能合约功能,吸引了开发者构建多个开源金融应用和游戏。

为了利用不同公链的独特特征并最大化投资回报,跨链转账能力变得至关重要。

目前DEX聚合器(如Paraswap)开始与跨链桥集成,允许用户跨链交换代币。对于未在多链部署的应用,有一些跨链解决方案可以解决这些问题,如Symbiosis Finance、Multichain或Atlasdex。

一些知名DeFi应用如Aave、Curve和Uniswap等,最初只部署在以太坊上,但现在已经在多个公链上部署。这意味着用户无需在不同公链之间转移流动性就能使用这些应用。

2. DEX用户体验和资金配置效率的改善

2022年,去中心化交易所(DEX)的用户体验在易用性和资本效率方面将有所改善。

DEX的底层算法将变得更加复杂。Uniswap遵循简单的定价算法x * y = k,对类似资产的交易有较大价格影响,导致亏损。

许多新的DEX对算法进行了改进,使其更加复杂但也更为高效。一些著名的例子包括:

Curve:稳定币交易
Balancer:多资产交易
Bancor:单边流动性
dYdX:永续合约交易

这些算法寻求降低交易的价格影响,确保小额交易价格稳定,同时允许创建更小的流动性池。

许多DEX都采用了订单簿模型。Uniswap v3将经典的AMM模型转变为更接近订单簿的模型,流动性提供者能将流动性限制在特定价格范围内。

dYdX是采用订单簿模型的新型DEX。其TVL和交易量正在快速上升,但营收仍低于Uniswap。更多DEX可能效仿这一模式。

为改善用户体验,DEX领域还做出了其他改进,如单边流动性部署、非永久性亏损保险、批处理和交易净额、限价订单、杠杆交易和采用L2扩容方案。

3. L2上DeFi的采用增加

截至2021年底,各类DeFi应用的资产已超过2410亿美元。借贷协议如MakerDAO、Aave、Curve和Anchor Protocol占据主导地位,约占TVL的25%。DEX如Uniswap、PancakeSwap等也创造了130亿美元的TVL。

除了L1公链TVL快速增长,L2扩容方案的TVL也显著增加,其中Polygon表现突出,TVL从1亿美元迅速上升至最高80亿美元。Arbitrum、Optimism等L2方案在2021年下半年发布,获得了DeFi参与者和开发者的大量关注。

随着越来越多参与者进入区块链领域,DeFi应用变得拥挤,导致交易成本增加和速度降低。这些问题将继续恶化,主要L1公链将迅速饱和,gas费用将上涨。

Gas费用的高波动和延迟将导致交易滑点,这将成为以太坊的一个永恒难题,因此越来越多的资产将转移到不同层。

L2方案和侧链的出现不仅提高了交易速度,还节省了gas费用,DeFi领域的发展将更为强劲。预计2022年会有更多DeFi应用采用L2方案。L2方案TVL的增加证明了社区已经开始接受rollup技术。

随着交易速度提升、费用降低以及Optimism V2等创新,将L1智能合约部署至L2的过程将得以简化,因此可以预见在不久的将来,所有主要代币都将推出L2版本,而跨链桥将确保它们能够在不同层之间高效流动。

4. "NFT-Fi"将定义2022年

2021年,多个平台的NFT交易额已超过230亿美元,其中OpenSea占据领先地位。第三季度NFT的交易量超过100亿美元,几乎占2021年总交易量的一半。

借贷/抵押NFT技术将主导该领域,并与代币交换市场竞争。2021年NFT进入公众视野,对艺术界产生重大影响,并获得主流认可。2022年NFT可能会延续这一趋势。Swap.Kiwi等平台允许在托管账户中与其他方直接交换NFT。NFT不仅可以将资产代币化,还可以将头寸代币化。大型机构可以将其在流动性池中的现有头寸创建代币,无需先平仓便可进行互换。Taker Protocol等平台正允许用户使用NFT作为抵押来借款,使NFT持有者能够获得流动性。

2021年,75%的NFT交易在以太坊上进行。2022年,NFT交易可能会转移到其他L1和L2链,包括Ronin、Flow、Immutable和Solana。允许NFT跨链转移的多链解决方案将重新定义该领域。自Solana及其NFT市场于2021年下半年推出以来,Solana的NFT总交易额已超过13亿美元,其中SolanArt处于领先地位。同时,Polygon已完成超过4.8亿美元的NFT交易,其中4.13亿美元来自OpenSea,这主要得益于用户能够通过OpenSea直接在Polygon发布NFT。

NFT在游戏中的应用将是另一个重点。游戏道具的交易将催生多种商业模式,如强调道具性能、稀缺性和实用性的链上分析。

NFT应用于DeFi的一些例子包括:

Uniswap V3中的流动性提供者头寸由NFT表示
Ubisoft Quartz允许人们使用加密货币购买稀缺的数字产品
加州大学伯克利分校拍卖了两项诺贝尔奖发明专利的NFT
NFT作为参与独家活动的门票
艺术家向粉丝出售音乐流媒体版权

5. 加强对安全的关注

2021年,共有140亿美元的加密货币被盗,再次创历史新高。DeFi平台总共被盗22亿美元。这可能会阻止机构参与链上协议。

中心化交易所Crypto.com和跨链协议Wormhole都成为了黑客的最新目标。据Crypto.com披露,2022年1月17日约有3000万美元的比特币和以太坊被盗,约500名用户的账户被攻击。Wormhole于2022年2月2日遭到黑客攻击,损失约3.2亿美元。这些事件表明,数字资产平台在被更广泛采用之前,还有很多工作要做。

由于加密项目的开源性质,白帽黑客将在保护生态系统方面发挥重要作用。在ETHDenver 2022大会上,白帽黑客Jay Freeman发现了L2方案Optimism代码的一个关键漏洞,他强调了漏洞奖励对于激励白帽黑客和抑制恶意黑客的重要性。白帽黑客积极参与寻找漏洞,公开联系团队,或攻击平台并返还资金。在2021年8月Poly Network的6亿美元黑客事件中,白帽黑客将资金返还给了项目团队,并随后接受了该项目提供的工作。

随着加密货币的普及,诈骗将不可避免。例如,一些BAYC持有者被诱骗以低价出售了他们的NFT,因此加强用户在网络安全和区块链操作安全方面的教育变得至关重要。

随着更多资金被部署到DeFi协议,安全审计必须引起重视。随着更多DeFi创新的产生,更多漏洞将被发现,这将反过来推动安全方面的创新。随着监管要求趋严,链上安全将引发更大关注。

6. 创新DeFi和质押协议的开发

DeFi

2021年,Uniswap V3的做市商赚取了2亿美元的佣金,并遭受了2.6亿美元的暂时性亏损,其中净亏损6000万美元,占佣金收入的30%。为巨大的暂时性损失(由于代币波动性造成的损失)寻找解决方案将成为2022年的重点。在Uniswap V3中管理LP头寸比V2复杂得多,算法将根据链上和链下的不同数据点调整流动性范围。对精确索引协议的需求也将增加。像Chainlink这样的预言机协议将被更多使用,并面临更多竞争。为减少暂时性损失,将建立更多解决方案。

虽然2021年NFT和元宇宙受到了大量关注,到2022年,市场对DeFi领域新协议的兴趣将重新点燃。更传统的金融应用,如利率掉期、期货、对冲基金和保险将在区块链上推出。全新的协议也将出现。

许多新项目将从Curve的代币经济以及它帮助Convex和Votium等协议演进的方式中获得灵感。Curve的代币经济允许用户投票决定哪个池子获得CRV奖励。

根据目前的使用趋势,以太坊主网将变得更加昂贵,这将进一步提高主网的使用门槛,而L2对新手则更为有利。最终,只有大户和专业交易者才能使用以太坊主网。甚至新的DeFi协议也更适合专业人士使用。例如,集中流动性对做市商有利,但对散户交易者不友好,因为他们的利润会因为额外的交易费用而大幅下降。