Silvergate setzt Krypto-Zahlungsnetzwerk und mehr aus
TL; DR
Silvergate Bank hat das Silvergate Exchange Network aufgrund finanzieller und regulatorischer Herausforderungen geschlossen.
Der Zusammenbruch von FTX und seiner Schwesterfirma Alameda Research trug zu den finanziellen Problemen von Silvergate bei.
Galaxy Digital, LedgerX, Coinbase, Circle, Paxos und Bitstamp haben ihre Geschäftspartnerschaften mit der Silvergate Bank beendet.
Bis Ende Februar ist der Aktienkurs der Silvergate Capital Corp um 89% von seinem Allzeithoch im November 2021 gefallen.
Einführung
Die Kryptokrise, die Anfang 2022 begann, setzt sich fort und richtet weiterhin Verwüstung in der Branche an, da einige kryptowährungsbezogene Projekte ihre Aktivitäten einstellen. Kürzlich gab Silvergate Capital Corp bekannt, dass es … Einstellung des Silvergate Exchange Network. Heute diskutieren wir die möglichen Ursachen für die Abwicklung
Die Schließung des Silvergate Exchange Network (SEN)
Am 8. März 2023 Silvergate Capital Corp, die Holdinggesellschaft für das Silvergate Exchange Network, kündigte an, dass es SEN eingestellt hat, sein Kryptowährungszahlungsnetzwerk. Obwohl das Unternehmen den genauen Grund für sein Handeln nicht preisgab, erklärte es, dass es sich um eine risikobasierte Entscheidung handelt, was bedeutet, dass die Organisation mit Überlebensfähigkeits- oder Liquiditätsproblemen konfrontiert sein könnte.
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Die Schließung des Silvergate Exchange Network (SEN) erfolgt wenige Tage nachdem die Ratingagentur Moody’s es von Ba3 auf Caa1 herabgestuft hat, da es versäumt hat, seinen Jahresbericht bei der U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) einzureichen. Allerdings hat die Silvergate Bank erklärt, dass alle anderen „einlagenbezogenen Dienstleistungen weiterhin operativ“ sind.
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Die Ankündigung, Silvergate Exchange Network einzustellen, kommt eine Woche, nachdem Silvergate Capital Corp die SEC darüber informiert hat, dass es seine Fähigkeit zur Fortführung des Geschäftsbetriebs prüft und dass es zusätzliche Schuldtitel mit Verlust verkauft hat. Sie betonte, dass ein zusätzlicher Verkauf ihrer Wertpapiere mit Verlust dazu führen würde, dass die Bank “weniger als kapitalisiert” würde.
Die Finanzleistung der Bank im dritten Quartal 2022 zeigt, dass sie möglicherweise finanzielle Schwierigkeiten hat. Dies liegt daran, dass sie in diesem Zeitraum einen Verlust von 886 Millionen US-Dollar aus dem Verkauf ihrer Unterwasserpapiere verbucht hat. Die Silvergate Bank entschied sich, die Wertpapiere zu verkaufen, aufgrund eines 68%igen Rückgangs ihrer kryptobezogenen Einlagen im gleichen Zeitraum.
Bemerkenswert ist, dass die Bank beabsichtigt, die erforderlichen Mittel aufzubringen, um 9,9 Millionen US-Dollar an BlockFi, eine Krypto-Verleihinstitution, gemäß dem Beschluss eines US-Konkursrichters zu zahlen.
Die Einstellung des Silvergate Exchange Network (SEN) durch die Silvergate Bank kann ein Zeichen dafür sein, dass sie nicht mehr an kryptobezogenen Geschäften interessiert ist. Einige seiner wichtigsten Partner im Kryptosektor wie Coinbase und die Stablecoin-Emittenten Paxos und Circle haben bereits ihre bestehenden Geschäftsbeziehungen mit dem Unternehmen beendet.
Verständnis des Silvergate Exchange Network (SEN)
Silvergate Exchange Network (SEN) war eine kryptobezogene Organisation, die den Umtausch von Kryptowährungen in Fiatwährungen und umgekehrt zwischen Krypto-Börsen, institutionellen Investoren und anderen Kunden erleichterte. Bis zum dritten Quartal 2022 hatte SEN mehr als 1.600 Kunden, darunter Krypto-Börsen und institutionelle Investoren, mit einer Gesamteinlage von mehr als 12 Milliarden Dollar.
Die möglichen Gründe für die Einstellung des Silvergate Exchange Network (SEN) durch die Silvergate Bank
Es gibt mehrere Faktoren, die wahrscheinlich zur Einstellung des Silvergate Exchange Network (SEN) beigetragen haben. Dazu können Regierungsdruck, der Krypto-Zusammenbruch von FTX, abgebrochene Beziehungen zu Partnern und der erhebliche Wertverlust seiner Aktien gehören.
Der Zusammenbruch von FTX
Die aktuellen Probleme der Silvergate Bank begannen, als die Krypto-Börse FTX und ihr Schwesterunternehmen Alameda Research im dritten Quartal 2022 zusammenbrachen. Nach diesem Kryptovorfall hoben FTX-Kunden 8,1 Milliarden Dollar an Einlagen ab. Um diese hohe Abhebung zu decken, nahm die Silvergate Bank einen Kredit aus dem Home Bank Loan- auf, einer Bundesorganisation, die Banken günstige Finanzierungsmöglichkeiten bietet.
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Zusammenbruch von FTX- Paybito
Dieses Darlehen löste unter Bundesgesetzgebern Aufregung aus, die befürchteten, dass die Federal Deposit Insurance Corp stark beeinträchtigt wird, falls Silvergate Bank den geliehenen Betrag nicht zurückzahlen könnte, was zu einem öffentlichen Aufruhr führen könnte. Als Folge wurde Silvergate aufgefordert, das Darlehen sofort zurückzuzahlen.
Um das Darlehen zurückzuzahlen, verkaufte Silvergate Bank seine Wertpapiere mit einem Gesamtverlust von 886 Millionen US-Dollar.
Regierungsdruck
Die Silvergate Bank stand auch unter intensiver Prüfung der US-Ankläger im Justizministerium wegen Betrugs im Zusammenhang mit ihren finanziellen Geschäften mit FTX und Alameda Research.
Die Aufsichtsbehörden hatten Silvergate Bank seit einiger Zeit wegen ihres Versäumnisses, die verdächtigen Finanztransaktionen zwischen FTX und ihrem Schwesterunternehmen Alameda Research zu erkennen, in Frage gestellt. Zum Zeitpunkt ihres Zusammenbruchs hatte Silvergate 1 Milliarde Dollar an Einlagen von FTX.
Angesichts dieser Anschuldigungen und anderer Entwicklungen im Kryptosektor hat Silvergate beschlossen, Silvergate Exchange Network (SEN) abzubauen und eine freiwillige Liquidation durchzuführen.
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Ständiger Rückgang des Werts seiner Aktien
Der Wert der Silvergate-Aktie ist seit dem Zusammenbruch von FTX und Alameda Research. Derzeit ist der Preis seiner Aktien seit Jahresbeginn um rund 65,8% gesunken. Schlimmer noch, der Aktienkurs ist um 89% von seinem Allzeithoch im November 2021 gesunken. Diese ständige Abwertung des Aktienwerts und der aktuell instabile Kryptomarkt haben Silvergate Bank dazu veranlasst, das Silvergate Exchange Network (SEN) einzustellen.
Beziehung zu seinen Partnern
Die meisten Partner haben ihre Geschäftsbeziehungen mit Silvergate beendet, nachdem das Unternehmen angekündigt hatte, die Einreichung seines Jahresberichts zu verzögern. Zum Beispiel,
Galaxy Digital, LedgerX, Coinbase, Circle, Paxos und Bitstamp öffentlich erklärt, dass sie haben beendeten ihre Partnerschaften mit der Silvergate Bank.
Die kurze Geschichte der Silvergate Bank
Die Silvergate Bank startete 1988 in Kalifornien, USA, als Kredit- und Sparkassenvereinigung. 1996 haben Dennis Frank und Derek J. Eisele Silvergate rekaptitalisiert und in eine Geschäftsbank umgewandelt, die Kredite und Bankdienstleistungen wie gewerbliche Immobilien- und Geschäftsbankkonten anbietet. Es ist eine Bank, die bereit war, mit Kryptowährungsunternehmen zusammenzuarbeiten und ihre Kryptodienstleistungen zu unterstützen.
Schlussfolgerung
Am 8. März 2023 kündigte die Silvergate Bank an, dass sie ihr Silvergate Exchange Network (SEN) einstellen werde. Obwohl sie die genauen Gründe nicht spezifizierte, haben mehrere Faktoren zu dieser Entscheidung beigetragen. Dazu gehören die Implosion von FTX und Alameda, der Rückgang ihrer Aktienkurse und der regulatorische Druck der Regierung.
FAQs zu Silvergate Bank
Ist Silvergate eine Bank?
Silver Gate Bank ist eine Geschäftsbank, die 1996 gegründet wurde und derzeit in den Vereinigten Staaten tätig ist. Ursprünglich wurde sie 1988 in Kalifornien als Kredit- und Sparkassenvereinigung gegründet. Sie bietet verschiedene gewerbliche Dienstleistungen wie Kredite und Immobilien an.
Wie groß ist die Silvergate Bank?
Silvergate Bank ist eine große Finanzinstitution mit vielen institutionellen Kunden, da es verschiedene Dienstleistungen wie Geschäftssparen, Geldmarkt, Festgelder, Cash-Management, Online-Banking und Abwicklungsdienste anbietet. Es wurde 1996 in den Vereinigten Staaten gegründet.
Ist die Silvergate Bank gut?
Silvergate ist eine angesehene Bank, die verschiedene Kunden, einschließlich institutioneller Anleger, betreut. Sie wurde sehr beliebt, als sie ihr Silvergate Exchange Network schuf, das ihren Kunden half, Kryptowährungen in Fiatgeld umzutauschen. Sie war immer in der Lage, ihren finanziellen Verpflichtungen gegenüber ihren Kunden nachzukommen.
Wer besitzt Silvergate Capital?
Martin S. Friedman ist der größte individuelle Aktionär von Silvergate Capital. Es gibt jedoch auch einige andere individuelle Aktionäre sowie viele institutionelle Eigenkapitalinhaber.
