BANCA | Los bancos kenianos reportan pérdidas de $483 millones en transacciones de divisas en 2024

Los bancos kenianos registraron pérdidas de divisas totalizando KES 57 mil millones ($438,3 millones) en el año financiero que finaliza el 31 de diciembre de 2024, debido al fortalecimiento del shilling keniano (KES) frente al dólar estadounidense y las monedas de los países vecinos donde operan.

• El shilling keniano (KES) se apreció un 14.8% frente al shilling ugandés.
• 15.3% contra el shilling tanzano
• 20.4% contra el franco burundés, y
• 25% contra el franco ruandés

Esto marcó un fuerte giro respecto a 2023, cuando el chelín keniano se había depreciado entre un 7.1% y un 19.7% frente a estas monedas regionales, lo que resultó en ganancias por traducción de moneda de KES 31.9 mil millones ($245.94 millones ) para los bancos.

El Grupo Equity, que opera filiales regionales en Uganda, Tanzania, Ruanda, la RDC y Sudán del Sur, ahora ve la mitad de su balance de KES 1.8 billones ($13.8 mil millones) atado a estos mercados. En 2024, el grupo registró una pérdida por traducción de divisas de KES 22.8 billones ($175.3 millones) – en comparación con una ganancia de KES 17.4 billones ($133.8 millones) en 2023.

El banco también atribuyó parte de la caída en su cartera de préstamos – de KES 887.4 mil millones ($6.8 mil millones ) a KES 819.2 mil millones ($6.2 mil millones) – al impacto negativo de las pérdidas por traducción de divisas en préstamos emitidos a través de sus filiales regionales.

• Un impacto importante provino de su subsidiaria en la RDC, Equity BCDC, cuyos valores de activos en términos de chelines cayeron debido a que el chelín keniano se apreció un 21% frente al dólar estadounidense. En contraste, el dólar se había fortalecido en un margen similar el año anterior. Dado que la RDC depende en gran medida del dólar estadounidense para transacciones cotidianas, las ganancias en el chelín keniano intensificaron las pérdidas por conversión para Equity y otros bancos.
• KCB Group, que también opera en la RDC, Uganda, Tanzania, Ruanda, Burundi y Sudán del Sur, reportó una pérdida por traducción de divisas de KES 17.1 mil millones ($13.4 millones) en 2024, en comparación con una ganancia de KES 1.96 mil millones ($15 millones) en 2023. Tanto KCB como Equity, los prestamistas más grandes de la región por activos, han expandido rápidamente en los últimos años, especialmente en Ruanda y la RDC, a través de adquisiciones estratégicas.
• El grupo I&M registró pérdidas por traducción de KES 7.3 mil millones ($56.1 millones), revirtiendo una ganancia de KES 5.4 mil millones ($41.5 millones) en 2023.
• DTB vio una pérdida de KES 6.3 mil millones ($48.4 millones), en comparación con una ganancia de KES 5.3 mil millones ($40.7 millones) el año anterior.
• NCBA registró una pérdida de KES 2.6 mil millones ($19.9 millones), cambiando de una ganancia de KES 2.04 ($15.67 millones) mil millones, mientras
• Las pérdidas relacionadas con la moneda de Stanbic en sus operaciones en Sudán del Sur se ampliaron a KES 951 millones ($7.3 millones), en comparación con KES 222 millones ($1.7 millones) en 2023.

Las principales corporaciones de Kenia se han establecido en la región de África Oriental y Central.

Los principales bancos locales como Equity Group, KCB Group, NCBA, DTB Group, Stanbic Bank e I&M Group tienen filiales regionales que operan en países como Uganda, Tanzania, Ruanda, Sudán del Sur, Burundi y la República Democrática del Congo (DRC).

Según informes, los bancos han estado funcionando bastante bien en los mercados extranjeros, pero la constante depreciación de la moneda representa un desafío para sus finanzas.

El año pasado [2024], la empresa más valiosa de Kenia, Safaricom, también reportó un aumento del 17.7% en las ganancias, alcanzando KES 28.1 mil millones ($216.6 millones) desde KES 34.1 mil millones ($262.8 millones) debido a la depreciación del 106% del Birr etíope.

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