Discusión sobre el papel del Regtech en la lucha contra el crimen financiero
Regtech(Tecnología Regulatoria) es una tecnología que ayuda a garantizar que las industrias y los consumidores cumplan con las leyes y regulaciones. Se aplica comúnmente en el sector financiero para mantener la estabilidad, credibilidad y equidad del sistema financiero. La aplicación de Regtech puede ayudar a las instituciones financieras a lograr la automatización del cumplimiento, simplificar los procesos de cumplimiento y también permitir que las agencias reguladoras supervisen el comportamiento del mercado de manera más efectiva.
La aparición de los activos virtuales presenta nuevos desafíos para la regulación financiera tradicional. A diferencia de los mercados tradicionales, el mercado de activos virtuales opera las 24 horas del día, con transacciones transfronterizas frecuentes y diferencias significativas en los detalles técnicos. Esto requiere que la tecnología regulatoria (Regtech) sea capaz de monitorear automáticamente las actividades comerciales en tiempo real. Al mismo tiempo, la característica de descentralización de los activos virtuales también ha dado lugar a nuevas formas de delincuencia, que requieren herramientas especializadas para su detección.
Sin embargo, la alta transparencia de la blockchain también ofrece nuevas oportunidades para la regulación. Muchas actividades delictivas que antes eran difíciles de rastrear ahora pueden ser descubiertas a través de los registros de la blockchain. Los nuevos delitos como el fraude con contratos inteligentes también pueden ser identificados y prevenidos con medios tecnológicos.
Para las instituciones que se están transformando hacia el mercado de activos virtuales, es necesario ajustar el trabajo de cumplimiento, como KYC, AML y la supervisión de abuso del mercado. La clave es combinar las mejores prácticas del ámbito financiero tradicional con nuevas capacidades tecnológicas para abordar los desafíos específicos de los activos virtuales. Esto incluye la supervisión cruzada en línea y fuera de línea, operaciones en tiempo real las 24 horas, y el uso de inteligencia artificial para manejar los datos de riesgo de manera más efectiva.
En el ámbito de los activos virtuales, algunas formas únicas de delitos financieros y abusos de mercado merecen atención. Por ejemplo, investigaciones muestran que el 56% de los tokens DeFi listados en los principales intercambios presentan conductas de operaciones con información privilegiada en intercambios descentralizados. Además, las estafas de "salida" de contratos inteligentes también son muy comunes, apareciendo un nuevo token de estafa cada 4 minutos.
Hong Kong, como pionero en la regulación de activos virtuales, está atrayendo la atención global hacia su marco regulador. La Comisión de Valores de Hong Kong exige a las plataformas de intercambio de activos virtuales que adopten sistemas efectivos de monitoreo del mercado para identificar y prevenir comportamientos de manipulación del mercado. Este requisito regulatorio ha promovido el desarrollo de soluciones de cumplimiento específicamente dirigidas a las criptomonedas, las cuales pueden monitorear actividades tanto en cadena como fuera de cadena, y detectar y reportar rápidamente problemas sospechosos.
En general, con el desarrollo del mercado de activos virtuales, el Regtech desempeñará un papel cada vez más importante en el mantenimiento del orden del mercado y la protección de los intereses de los inversores. El Regtech del futuro necesitará innovar continuamente para enfrentar las formas cambiantes de crimen financiero, al mismo tiempo que aprovechará plenamente las ventajas de transparencia de la tecnología blockchain para lograr una supervisión del mercado más eficiente y efectiva.
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ChainMaskedRider
· hace5h
¿De qué sirve la regulación si igual hay Rug Pull?
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MoonRocketTeam
· hace5h
La regulación es demasiado estricta, parece que tendré que ir a Marte a minar.
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PancakeFlippa
· hace5h
En realidad, la supervisión totalmente automatizada es una tontería~ Sin el juicio humano, ¿qué se puede hacer?
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GasOptimizer
· hace5h
Ejecutar una estimación de gas para un único asunto regulatorio: 2.34 ETH, ni siquiera es mejor que consultar los datos en la cadena...
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MemeCurator
· hace6h
Con esta mala regulación, es mejor consultar en la cadena.
Regtech: el guardián de los delitos financieros en el mercado de activos virtuales
Discusión sobre el papel del Regtech en la lucha contra el crimen financiero
Regtech(Tecnología Regulatoria) es una tecnología que ayuda a garantizar que las industrias y los consumidores cumplan con las leyes y regulaciones. Se aplica comúnmente en el sector financiero para mantener la estabilidad, credibilidad y equidad del sistema financiero. La aplicación de Regtech puede ayudar a las instituciones financieras a lograr la automatización del cumplimiento, simplificar los procesos de cumplimiento y también permitir que las agencias reguladoras supervisen el comportamiento del mercado de manera más efectiva.
La aparición de los activos virtuales presenta nuevos desafíos para la regulación financiera tradicional. A diferencia de los mercados tradicionales, el mercado de activos virtuales opera las 24 horas del día, con transacciones transfronterizas frecuentes y diferencias significativas en los detalles técnicos. Esto requiere que la tecnología regulatoria (Regtech) sea capaz de monitorear automáticamente las actividades comerciales en tiempo real. Al mismo tiempo, la característica de descentralización de los activos virtuales también ha dado lugar a nuevas formas de delincuencia, que requieren herramientas especializadas para su detección.
Sin embargo, la alta transparencia de la blockchain también ofrece nuevas oportunidades para la regulación. Muchas actividades delictivas que antes eran difíciles de rastrear ahora pueden ser descubiertas a través de los registros de la blockchain. Los nuevos delitos como el fraude con contratos inteligentes también pueden ser identificados y prevenidos con medios tecnológicos.
Para las instituciones que se están transformando hacia el mercado de activos virtuales, es necesario ajustar el trabajo de cumplimiento, como KYC, AML y la supervisión de abuso del mercado. La clave es combinar las mejores prácticas del ámbito financiero tradicional con nuevas capacidades tecnológicas para abordar los desafíos específicos de los activos virtuales. Esto incluye la supervisión cruzada en línea y fuera de línea, operaciones en tiempo real las 24 horas, y el uso de inteligencia artificial para manejar los datos de riesgo de manera más efectiva.
En el ámbito de los activos virtuales, algunas formas únicas de delitos financieros y abusos de mercado merecen atención. Por ejemplo, investigaciones muestran que el 56% de los tokens DeFi listados en los principales intercambios presentan conductas de operaciones con información privilegiada en intercambios descentralizados. Además, las estafas de "salida" de contratos inteligentes también son muy comunes, apareciendo un nuevo token de estafa cada 4 minutos.
Hong Kong, como pionero en la regulación de activos virtuales, está atrayendo la atención global hacia su marco regulador. La Comisión de Valores de Hong Kong exige a las plataformas de intercambio de activos virtuales que adopten sistemas efectivos de monitoreo del mercado para identificar y prevenir comportamientos de manipulación del mercado. Este requisito regulatorio ha promovido el desarrollo de soluciones de cumplimiento específicamente dirigidas a las criptomonedas, las cuales pueden monitorear actividades tanto en cadena como fuera de cadena, y detectar y reportar rápidamente problemas sospechosos.
En general, con el desarrollo del mercado de activos virtuales, el Regtech desempeñará un papel cada vez más importante en el mantenimiento del orden del mercado y la protección de los intereses de los inversores. El Regtech del futuro necesitará innovar continuamente para enfrentar las formas cambiantes de crimen financiero, al mismo tiempo que aprovechará plenamente las ventajas de transparencia de la tecnología blockchain para lograr una supervisión del mercado más eficiente y efectiva.