Prévisions des nouvelles Crypto de 2025 : Approbation probable de l'ETF SOL, l'IA va perturber le paysage Crypto

D’ici mi-2025, le marché des Crypto Actifs transforme le paysage financier mondial à un rythme étonnant. Steno Research affirme que 2025 sera la meilleure année de l’histoire des Crypto Actifs, avec Bitcoin devrait passer au-dessus de 150 000 $ et Ethereum défiant la barre des 8 000 $, préparant le terrain pour une épique “saison des altcoins”. Les prévisions de VanEck sont encore plus audacieuses, suggérant que le marché haussier actuel atteindra un pic à moyen terme au premier trimestre (Bitcoin 180 000 $ / Ethereum 6 000 $), suivi d’une brève correction avant d’atteindre de nouveaux sommets historiques d’ici la fin de l’année. Cette attente optimiste découle de trois moteurs principaux : des fonds institutionnels qui continuent d’affluer à travers des ETF spot, un assouplissement réglementaire entraîné par l’administration Trump, et la pénétration profonde de la technologie blockchain dans la finance traditionnelle et les scénarios quotidiens.

Point de basculement des politiques : Réserves stratégiques nationales et coopération réglementaire mondiale

Le changement dramatique dans l’environnement réglementaire américain est la plus grande variable en 2025. Trump a nommé plusieurs responsables pro-crypto à des postes clés (Vice-Président JD Vance, Président de la SEC Paul Atkins, etc.), mettant systématiquement fin à la politique de “dé-banking” et se tournant vers le positionnement du Bitcoin comme un actif stratégique national. Les développements majeurs incluent :

• Programmes pilotes de réserves de Bitcoin au niveau des États : la Pennsylvanie, la Floride ou le Texas pourraient être les premiers à allouer 1 % - 10 % des fonds d’État au Bitcoin en tant qu’outil de couverture financière ;
• Révolution ETF 2.0 : La SEC pourrait approuver. Solana Le Spot ETF et l’Ethereum ETF soutiendront les récompenses de staking, tandis que le Bitcoin ETF ouvrira la sou_script_ion et le rachat physiques, réduisant significativement les erreurs de suivi et les frictions commerciales ;
• Compétition réglementaire mondiale : Le cadre MiCA de l’UE est entièrement mis en œuvre, et Hong Kong et Singapour accélèrent l’élaboration des réglementations sur les stablecoins, formant une tendance de rattrapage politique avec les États-Unis.

Explosion des Stablecoins : De l’outil de trading à l’infrastructure de paiement mondiale

Les stablecoins ont brisé les limitations d’être simplement des “moyens de trading de cryptographie” et sont devenus une application phare contestant les paiements transfrontaliers traditionnels :

• Saut d’échelle : La valeur marchande totale devrait augmenter de 48 % pour atteindre 193 milliards de dollars en 2024, avec un volume de règlement quotidien projeté à 300 milliards de dollars en 2025, équivalent à 5 % des institutions de compensation traditionnelles comme le DTCC ;
• Les géants entrent sur le marché : Stripe a acquis le protocole de pont stable Bridge pour 1,1 milliard de dollars, Visa intègre le réseau de règlement USDC, et Apple et Google explorent les passerelles de paiement en stablecoin, entraînant une forte augmentation de l’adoption commerciale ;
• Mises à niveau technologiques : Les L2 d’Ethereum (comme Base), Solana et d’autres chaînes à faible coût sont devenues le principal champ de bataille pour les stablecoins, avec des coûts de transfert on-chain approchant zéro.

DeFi et RWA : Le capital institutionnel ouvre un marché de 100 milliards de dollars

La finance décentralisée (DeFi) fait un fort retour après que la bulle se soit dissipée, s’appuyant sur des rendements réels et des voies conformes :

• TVL atteint de nouveaux sommets : la valeur totale verrouillée devrait dépasser 200 milliards de dollars, avec la part du volume de trading DEX passant de 8 % en 2023 à 14 %, tandis que la domination des CEX continue de s’affaiblir ;
• Croissance explosive des RWA : l’échelle des obligations du Trésor américain tokenisées, du crédit privé et d’autres actifs réels est passée de 8,4 milliards de dollars en 2023 à 13,5 milliards de dollars, avec un potentiel d’excéder 50 milliards de dollars d’ici 2025. BlackRock et Franklin Templeton promeuvent la tokenisation des fonds en chaîne, soutenant 24⁄7 un rachat instantané ;
• L’essor de Bitcoin L2 : des solutions d’expansion telles que Bitcoin Hyper intègrent le Solana machine virtuelle (SVM), attirant le staking BTC pour dépasser 100 000 pièces, activant le scénario DeFi de l’écosystème Bitcoin.

IA x Crypto : Économie Intelligente et Révolution des Données On-Chain

L’intégration de l’intelligence artificielle et de la blockchain est passée du concept à la réalité, donnant naissance à un nouveau paradigme économique :

• Les agents IA deviennent des entités actives sur la chaîne : Le nombre d’agents IA autonomes dépassera 1 million, effectuant des tâches telles que le trading automatisé et l’arbitrage inter-protocoles, entraînant de nouveaux modèles de consommation de Gas ;
• Le marché de la puissance de calcul décentralisée mûrit : Des plateformes comme io.net agrègent des ressources GPU pour fournir des services de formation de modèles à faible coût sur Solana, défiant les services cloud centralisés d’AWS ;
• Les fonds pilotés par l’IA émergent : Les stratégies quantitatives gérant des actifs basées sur des données on-chain et l’analyse de sentiment se multiplient, avec des avantages de transparence et d’ajustement en temps réel des portefeuilles attirant le capital traditionnel.

Révolution de l’expérience utilisateur : L’abstraction de la technologie stimule l’adoption grand public

Éliminer la complexité est la clé de la croissance des utilisateurs en 2025 :

• Popularisation des portefeuilles d’abstraction de compte (AA) : Les utilisateurs peuvent entrer sans effort Web3 sans gestion des phrases mnémotechniques, utilisant des connexions sociales et des expériences de paiement sans frais ;
• Protocoles de chaîne abstraite inter-chaînes : Opération unique d’actifs multi-chaînes (comme Bitcoin, SOL, Ethereum), le processus inter-chaînes sous-jacent étant invisible pour les utilisateurs ;
• Mise à niveau des bots de trading Telegram : Des bots comme Photon ont accumulé des revenus de 210 millions de dollars, avec des frais compétitifs favorisant l’optimisation de l’expérience et se propageant à des plateformes comme WhatsApp, LINE, etc.

Conclusion : Le trio de la technologie, du capital et de la réglementation

L’industrie des cryptomonnaies en 2025 présentera une trajectoire unique d’institutionnalisation et de popularisation : d’un côté, BlackRock gérera des trillions d’actifs traditionnels grâce à la tokenisation des RWA, tandis que de l’autre côté, les joueurs vietnamiens échangeront de nouvelles pièces de Meme lancées en utilisant des bots Telegram. L’amélioration des cadres réglementaires (tels que l’abrogation du SAB 121 aux États-Unis) supprimera les obstacles pour que les banques puissent conserver des actifs crypto, tandis que l’essor des agents IA pourrait remodeler les sujets des activités économiques sur chaîne.

Le marché construit toujours un fond dans la peur, monte dans le doute et atteint un sommet dans l’enthousiasme. Lorsque la première page du Wall Street Journal présente le “Guide pour s’enrichir avec les tokens AI”, n’oubliez pas de revisiter le principal signal de VanEck : le ratio de profit non réalisé du BTC dépasse 70 %, ou la capitalisation boursière des altcoins dépasse 60 %.

À ce moment dans le monde de la crypto, des révolutions technologiques, une restructuration financière et des jeux géopolitiques s’entrelacent pour créer un tournant historique sans précédent — en 2025, nous sommes à l’aube d’une nouvelle ère financière.