Stratégie de profondeur d'entrée dans le TradFi et tournant stratégique dans l'industrie du chiffrement
En 2025, la fusion entre TradFi et les actifs de chiffrement s'accélère. Robinhood, qui a commencé par le "trading sans commission", voit désormais les revenus du trading de chiffrement représenter plus de 27 % de ses revenus trimestriels ; des géants mondiaux tels que Morgan Stanley, JPMorgan, Charles Schwab et Standard Chartered ouvrent également progressivement le trading au comptant de BTC, ETH, etc. Ces institutions contrôlent le règlement des fonds mondiaux, les paiements en monnaie fiduciaire et une vaste base d'utilisateurs, grignotant ainsi les capacités clés des plateformes de trading de chiffrement.
Face à cette concurrence, de nombreuses bourses de chiffrement ont commencé à lancer des "intégrations défensives" - par exemple, des actions américaines en chaîne, des produits innovants hybrides comme la tokenisation d'actions. Backed Finance, Dinari et d'autres ont été les premiers à entrer sur le marché, en projetant sur la chaîne des actifs américains comme Apple et Tesla, offrant aux utilisateurs du monde entier une expérience de trading 7×24 heures, de garde distribuée, et de Token combinables, contournant les limites de fuseau horaire, d'ouverture de compte et de seuils des transactions de titres traditionnels.
Les points de douleur des utilisateurs des actions américaines sur la blockchain sont très évidents : délais de règlement, transactions non disponibles en continu, difficultés d'ouverture de compte pour les utilisateurs internationaux, complexité des échanges en dollars, inconvénients pour les petits investissements et la gestion de portefeuille, impossibilité de mettre en gage des actifs boursiers sur la blockchain ou de participer aux revenus de liquidité. Cela met également en évidence l'avantage concurrentiel des plateformes de trading de chiffrement natif : trading 7×24 disponible, la garde distribuée réduit le risque des courtiers, les tokens peuvent être combinés pour participer aux prêts DeFi ou au market making, et l'association avec le système de stablecoins améliore l'efficacité des fonds sur la blockchain.
Cette innovation hybride répond non seulement à la quête de commodité et de sécurité des utilisateurs traditionnels, mais ouvre également de nouvelles catégories d'actifs et de scénarios de revenus pour les utilisateurs natifs du chiffrement.
"Projet Crypto" : les avantages politiques déclenchent une vague de fusion
Au même moment, le 31 juillet 2025, le président de la SEC américaine, Paul S. Atkins, a annoncé à Washington le lancement du "Project Crypto", qui est le premier plan national à promouvoir de manière systématique la chaîne des actifs financiers aux États-Unis. Son cœur comprend :
Clarifier les classifications et les normes d'émission des actifs chiffrement ;
Réviser les règles de garde et de transaction, permettant la coexistence des transactions de valeurs mobilières et de non valeurs mobilières ;
Fournir des voies de conformité et des exemptions innovantes pour le DeFi ;
Promouvoir le modèle "super application" - une plateforme pouvant offrir simultanément des services de négociation d'actions, de chiffrement, de paiement en stablecoin, de prêt DeFi, de négociation de NFT, etc.
Cela marque un changement dans l'approche réglementaire des États-Unis, passant d'une "application défensive" à une "adoption active de la finance sur chaîne", offrant également une garantie institutionnelle pour les modèles d'innovation hybride. La tendance à la migration sur chaîne de tous les actifs (actions, obligations, dollars, etc.) est en train d'être officiellement confirmée.
Évolution de l'industrie : l'essor de l'innovation hybride et les opportunités d'entrepreneuriat
Dans un cadre de conformité clair et avec des politiques favorables, le marché des investissements de premier niveau est actuellement plus enclin aux projets d'innovation mixte - c'est-à-dire à utiliser l'infrastructure technologique Web3 pour soutenir une logique commerciale Web2 vérifiée :
Technologie porteuse : garde sur la chaîne, règlement en temps réel, fractionnement d'actifs, liquidité inter-chaînes.
Scénario de mise en œuvre : les scénarios de TradFi tels que l'investissement, le paiement, la gestion d'actifs, l'assurance et le règlement transfrontalier sont reconstruits par la technologie blockchain.
Changement de mentalité des utilisateurs : passer de l'accent sur le degré de décentralisation à une préoccupation plus grande pour "facilité d'utilisation, sécurité, rentabilité".
Pour les entrepreneurs en chiffrement, cela signifie que : l'innovation technologique doit être combinée avec des modèles commerciaux matures, l'expérience produit doit s'intégrer parfaitement aux applications traditionnelles, et il est également nécessaire de répondre proactivement aux exigences de conformité pour créer des solutions pouvant être reproduites à grande échelle.
Réponse stratégique de Nivex et occupation de l'écosystème
Nivex a déjà perçu cette tendance et a repositionné son système en tant que "système d'exploitation hybride alimenté par l'IA", avec des capacités stratégiques de base, une intégration entre les actifs et un agencement écologique conforme, pour s'emparer du point culminant dans cette vague de fusion.
Capacités de trading et de gestion financière basées sur l'IA
Nivex dispose d'un moteur de stratégie AI full-stack, couvrant divers produits tels que le spot, les contrats et la gestion d'actifs, réalisant une boucle fermée d'analyse de données en temps réel → génération de stratégies → exécution automatique → gestion des risques.
Mise à jour hebdomadaire de la bibliothèque de stratégies, combinant les données complètes on-chain et du marché pour optimiser le taux de capture des rendements ;
Soutien à la personnalisation des stratégies, ajustement automatique du levier, des positions et des combinaisons en fonction des préférences de risque des utilisateurs ;
Étendre la portée de la stratégie aux actifs émergents tels que les ETF en chaîne, les rendements des stablecoins et les titres tokenisés.
Couverture d'actifs multiples et compte intégré
Un même compte peut gérer sans effort plusieurs types d'actifs tels que les cryptomonnaies, les actions américaines en chaîne et les produits d'épargne en stablecoins, réduisant ainsi les frictions des transactions inter-marchés et répondant aux besoins de diversification des utilisateurs.
Conformité et intégration institutionnelle
A obtenu une licence MSB FinCEN aux États-Unis et a demandé des qualifications de conformité dans plusieurs pays ; fournit des interfaces de services de trading et de stratégies aux banques, courtiers, plateformes de paiement, portefeuilles, etc., via API/SDK, accélérant l'entrée des institutions financières traditionnelles dans l'écosystème Web3.
Le rôle de Nivex dans la nouvelle ère
La mise en œuvre du "Project Crypto" signifie que la concurrence entre les plateformes de trading de chiffrement entrera dans une nouvelle phase - passant d'un simple appariement des transactions à un écosystème "super application" à lien complet, multi-actifs et inter-scénarios. L'innovation hybride devient la norme, les classes d'actifs telles que les actions américaines sur chaîne et les titres tokenisés seront en haute synergie avec les stablecoins et les produits DeFi.
Les avantages de Nivex résident dans le fait qu'il ne s'agit pas seulement d'une plateforme de trading, mais également d'un système d'exploitation d'actifs hybrides intégrant des stratégies d'IA, la gestion d'actifs de grande classe et des infrastructures de conformité. Sous l'impulsion des politiques, des technologies et du capital, Nivex est susceptible de devenir un pont clé reliant la TradFi et le Web3, aidant les utilisateurs et les institutions à prendre de l'avance dans le nouveau paysage financier.
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Sous la vague de fusion entre le TradFi et la Crypto, Nivex crée un système d'exploitation d'actifs hybrides alimenté par l'IA.
Stratégie de profondeur d'entrée dans le TradFi et tournant stratégique dans l'industrie du chiffrement
En 2025, la fusion entre TradFi et les actifs de chiffrement s'accélère. Robinhood, qui a commencé par le "trading sans commission", voit désormais les revenus du trading de chiffrement représenter plus de 27 % de ses revenus trimestriels ; des géants mondiaux tels que Morgan Stanley, JPMorgan, Charles Schwab et Standard Chartered ouvrent également progressivement le trading au comptant de BTC, ETH, etc. Ces institutions contrôlent le règlement des fonds mondiaux, les paiements en monnaie fiduciaire et une vaste base d'utilisateurs, grignotant ainsi les capacités clés des plateformes de trading de chiffrement.
Face à cette concurrence, de nombreuses bourses de chiffrement ont commencé à lancer des "intégrations défensives" - par exemple, des actions américaines en chaîne, des produits innovants hybrides comme la tokenisation d'actions. Backed Finance, Dinari et d'autres ont été les premiers à entrer sur le marché, en projetant sur la chaîne des actifs américains comme Apple et Tesla, offrant aux utilisateurs du monde entier une expérience de trading 7×24 heures, de garde distribuée, et de Token combinables, contournant les limites de fuseau horaire, d'ouverture de compte et de seuils des transactions de titres traditionnels.
Les points de douleur des utilisateurs des actions américaines sur la blockchain sont très évidents : délais de règlement, transactions non disponibles en continu, difficultés d'ouverture de compte pour les utilisateurs internationaux, complexité des échanges en dollars, inconvénients pour les petits investissements et la gestion de portefeuille, impossibilité de mettre en gage des actifs boursiers sur la blockchain ou de participer aux revenus de liquidité. Cela met également en évidence l'avantage concurrentiel des plateformes de trading de chiffrement natif : trading 7×24 disponible, la garde distribuée réduit le risque des courtiers, les tokens peuvent être combinés pour participer aux prêts DeFi ou au market making, et l'association avec le système de stablecoins améliore l'efficacité des fonds sur la blockchain.
Cette innovation hybride répond non seulement à la quête de commodité et de sécurité des utilisateurs traditionnels, mais ouvre également de nouvelles catégories d'actifs et de scénarios de revenus pour les utilisateurs natifs du chiffrement.
"Projet Crypto" : les avantages politiques déclenchent une vague de fusion
Au même moment, le 31 juillet 2025, le président de la SEC américaine, Paul S. Atkins, a annoncé à Washington le lancement du "Project Crypto", qui est le premier plan national à promouvoir de manière systématique la chaîne des actifs financiers aux États-Unis. Son cœur comprend :
Clarifier les classifications et les normes d'émission des actifs chiffrement ;
Réviser les règles de garde et de transaction, permettant la coexistence des transactions de valeurs mobilières et de non valeurs mobilières ;
Fournir des voies de conformité et des exemptions innovantes pour le DeFi ;
Promouvoir le modèle "super application" - une plateforme pouvant offrir simultanément des services de négociation d'actions, de chiffrement, de paiement en stablecoin, de prêt DeFi, de négociation de NFT, etc.
Cela marque un changement dans l'approche réglementaire des États-Unis, passant d'une "application défensive" à une "adoption active de la finance sur chaîne", offrant également une garantie institutionnelle pour les modèles d'innovation hybride. La tendance à la migration sur chaîne de tous les actifs (actions, obligations, dollars, etc.) est en train d'être officiellement confirmée.
Évolution de l'industrie : l'essor de l'innovation hybride et les opportunités d'entrepreneuriat
Dans un cadre de conformité clair et avec des politiques favorables, le marché des investissements de premier niveau est actuellement plus enclin aux projets d'innovation mixte - c'est-à-dire à utiliser l'infrastructure technologique Web3 pour soutenir une logique commerciale Web2 vérifiée :
Technologie porteuse : garde sur la chaîne, règlement en temps réel, fractionnement d'actifs, liquidité inter-chaînes.
Scénario de mise en œuvre : les scénarios de TradFi tels que l'investissement, le paiement, la gestion d'actifs, l'assurance et le règlement transfrontalier sont reconstruits par la technologie blockchain.
Changement de mentalité des utilisateurs : passer de l'accent sur le degré de décentralisation à une préoccupation plus grande pour "facilité d'utilisation, sécurité, rentabilité".
Pour les entrepreneurs en chiffrement, cela signifie que : l'innovation technologique doit être combinée avec des modèles commerciaux matures, l'expérience produit doit s'intégrer parfaitement aux applications traditionnelles, et il est également nécessaire de répondre proactivement aux exigences de conformité pour créer des solutions pouvant être reproduites à grande échelle.
Réponse stratégique de Nivex et occupation de l'écosystème
Nivex a déjà perçu cette tendance et a repositionné son système en tant que "système d'exploitation hybride alimenté par l'IA", avec des capacités stratégiques de base, une intégration entre les actifs et un agencement écologique conforme, pour s'emparer du point culminant dans cette vague de fusion.
Mise à jour hebdomadaire de la bibliothèque de stratégies, combinant les données complètes on-chain et du marché pour optimiser le taux de capture des rendements ;
Soutien à la personnalisation des stratégies, ajustement automatique du levier, des positions et des combinaisons en fonction des préférences de risque des utilisateurs ;
Étendre la portée de la stratégie aux actifs émergents tels que les ETF en chaîne, les rendements des stablecoins et les titres tokenisés.
Couverture d'actifs multiples et compte intégré Un même compte peut gérer sans effort plusieurs types d'actifs tels que les cryptomonnaies, les actions américaines en chaîne et les produits d'épargne en stablecoins, réduisant ainsi les frictions des transactions inter-marchés et répondant aux besoins de diversification des utilisateurs.
Conformité et intégration institutionnelle A obtenu une licence MSB FinCEN aux États-Unis et a demandé des qualifications de conformité dans plusieurs pays ; fournit des interfaces de services de trading et de stratégies aux banques, courtiers, plateformes de paiement, portefeuilles, etc., via API/SDK, accélérant l'entrée des institutions financières traditionnelles dans l'écosystème Web3.
Le rôle de Nivex dans la nouvelle ère
La mise en œuvre du "Project Crypto" signifie que la concurrence entre les plateformes de trading de chiffrement entrera dans une nouvelle phase - passant d'un simple appariement des transactions à un écosystème "super application" à lien complet, multi-actifs et inter-scénarios. L'innovation hybride devient la norme, les classes d'actifs telles que les actions américaines sur chaîne et les titres tokenisés seront en haute synergie avec les stablecoins et les produits DeFi.
Les avantages de Nivex résident dans le fait qu'il ne s'agit pas seulement d'une plateforme de trading, mais également d'un système d'exploitation d'actifs hybrides intégrant des stratégies d'IA, la gestion d'actifs de grande classe et des infrastructures de conformité. Sous l'impulsion des politiques, des technologies et du capital, Nivex est susceptible de devenir un pont clé reliant la TradFi et le Web3, aidant les utilisateurs et les institutions à prendre de l'avance dans le nouveau paysage financier.