La tokenisation est le processus de conversion de la propriété de biens immobiliers, de propriété intellectuelle, de marchandises et d'autres actifs physiques en jetons numériques sur une blockchain. Les détenteurs de jetons peuvent vendre, acheter ou transférer numériquement leurs parts de l'actif, bénéficiant d'une plus grande transparence, d'une liquidité améliorée et de coûts de transaction réduits.
La tokenisation est bien connue dans les jeux blockchain. Les certificats de propriété des cryptomonnaies, des NFT, des avatars ou d'autres objets en jeu transfèrent le contrôle des studios de jeux aux joueurs, alimentant la croissance des économies de jeux pilotées par les joueurs. Un autre exemple prominent de tokenisation se trouve dans l'industrie immobilière.
Les plateformes d'actifs numériques convertissent les droits de propriété en jetons négociables, offrant aux holders une propriété fractionnée d'un bien et la possibilité de numériser des actifs à un coût significativement inférieur. Un bien immobilier unique et autonome est converti en un certain nombre de jetons, permettant à un investisseur de posséder une part d'un bien d'une valeur de 1 million de dollars pour aussi peu que 5 000 dollars et de vendre ses jetons sans avoir à attendre un grand client.
Le pouvoir de la tokenisation à résoudre des problèmes du monde réel transcende les frontières du jeu et de l'immobilier. Un exemple est son utilisation par la plateforme décentralisée EcoYield pour soutenir la transition mondiale vers une énergie propre.
La tokenisation de l'énergie propre apporte une transparence nécessaire.
L'ONU prévoit qu'environ 2 milliards de personnes continueront à dépendre des combustibles fossiles et des technologies polluantes pour la cuisine d'ici 2030, compte tenu du rythme actuel. Les sources d'énergie renouvelable alimentent presque un tiers de la consommation d'énergie dans le secteur de l'électricité, mais les défis persistent. La croissance annuelle de l'installation d'énergie renouvelable est de 9,6 % dans les pays en développement, mais le financement international des projets d'énergie propre continue de décliner malgré des besoins pressants.
Selon l’ONU, il est nécessaire d’accélérer l’électrification et d’augmenter les investissements dans les énergies renouvelables, ce que la tokenisation peut aider à réaliser. Les technologies d’énergie renouvelable, en particulier le solaire et l’éolien, sont déjà plus rentables que les combustibles fossiles dans de nombreuses régions du monde. Le coût actualisé de l’électricité pour les technologies renouvelables, ou LCOE, continue de baisser. Le LCOE mondial moyen des nouveaux projets renouvelables a diminué dans la plupart des technologies en 2023, y compris l’énergie solaire 019283746574839201-12%(, l’éolien offshore et l’hydroélectricité 019283746574839201-7% pour both), Énergie solaire concentrée (-4%), et éolien terrestre (-3%).
Des coûts inférieurs signifient des rendements plus élevés pour les investisseurs, et de plus, les énergies renouvelables contribuent à la résilience face au changement climatique. Un problème avec le financement des énergies propres est que l'infrastructure existante est obsolète et enfermée derrière des institutions lentes et des capitaux privés. EcoYield, une plateforme décentralisée pour investir dans l'infrastructure énergétique propre tokenisée, s'attaque à ce problème en tant que premier protocole à tokeniser les revenus de l'énergie solaire et des batteries de manière évolutive.
Parmi ses projets pilotes, citons un toit de 994 kWc, un hôtel de 100 kW et un projet hydroélectrique de 30 kW, et elle a conclu des accords de partenariat et d’écosystème avec Chainlink et Polygon. La plate-forme fonctionne sur un principe simple : les utilisateurs s’inscrivent, connectent un portefeuille (or onramp) fiat et misent dans un coffre-fort de projet hydroélectrique, de batterie ou solaire. Ils reçoivent un rendement réel et des récompenses $EYE bonus et peuvent choisir de verrouiller $EYE pour des droits de gouvernance et des récompenses plus élevées. Les tokens LP sont échangeables contre une liquidité précoce.
EcoYield agrège les fonds des contributeurs (en fiat ou dépôts USDC), les investit dans des projets vérifiés de systèmes de stockage d'énergie solaire et de batteries, collecte un rendement réel via des PPA, et le redistribue aux contributeurs selon leur choix en ETH ou USDC. Le rendement provient de revenus soutenus par l'énergie solaire ou de ventes d'une autre source d'énergie renouvelable. La plateforme disposera également d'une infrastructure gouvernée par un DAO pour orienter les projets, les décisions de trésorerie et sa stratégie à long terme. Son objectif est de rendre le financement de l'énergie propre transparent, décentralisé et universellement accessible.
Les chaînes d'approvisionnement tokenisées connectent des données fragmentées et améliorent la visibilité
Les données fragmentées représentent un défi constant pour les chaînes d'approvisionnement traditionnelles, rendant difficile la vérification de l'authenticité, le suivi des marchandises et l'assurance de la conformité. Les opérations de la chaîne d'approvisionnement luttent également contre la fraude et le manque de visibilité.
Les actifs de la chaîne d'approvisionnement peuvent être convertis en jetons numériques sur une blockchain, les jetons représentant des droits, de la valeur ou la propriété des éléments de la chaîne d'approvisionnement. Cela peut améliorer l'efficacité et la visibilité de la chaîne d'approvisionnement. Par exemple, la tokenisation a été utilisée pour améliorer la transparence et la traçabilité dans l'industrie des fruits de mer, garantissant l'origine et la qualité des produits de la mer à l'assiette.
Les entreprises peuvent tokeniser des matériaux, tels que des produits agricoles ou des métaux, pour suivre la propriété, faciliter le commerce en temps réel et gérer les stocks de manière plus efficace. La numérisation des stocks d'entrepôt permet d'améliorer le financement de la chaîne d'approvisionnement, un suivi plus précis et une réconciliation automatisée.
Les entreprises peuvent émettre des bons de commande et des factures tokenisés pour réduire les litiges, rationaliser les paiements et améliorer la trésorerie grâce à des règlements automatisés. La tokenisation des flottes de livraison, des conteneurs de fret et des expéditions de marchandises améliorera le suivi, réduira la fraude et améliorera l'efficacité des opérations logistiques.
La tokenisation IP améliore la précision de l'évaluation et minimise le risque de litige
Les actifs incorporels qui sont légalement protégés par le droit d’auteur, les marques de commerce, les brevets ou les secrets commerciaux représentent des créations de l’esprit et comprennent des œuvres créatives, des avancées technologiques, des stratégies commerciales exclusives, etc. La propriété intellectuelle est l’une des principales sources de revenus des entreprises, que ce soit par le biais de redevances, de licences ou de commercialisation directe. Cependant, le marché traditionnel de la propriété intellectuelle est opaque, avec des possibilités limitées de transactions secondaires et d’écarts de valorisation.
Les jetons numériques peuvent représenter la propriété, l'accès à des utilités ou des avantages économiques dérivés d'un actif de propriété intellectuelle sous-jacent. Certains avantages des IP tokenisées incluent des paiements de redevances automatisés, de la liquidité pour les propriétaires d'IP, des audits basés sur la blockchain, un meilleur accès des investisseurs, la monétisation de la marque et de nouveaux modèles de financement.
Les contrats intelligents garantissent une distribution de rendement transparente aux holders de TOKEN en temps réel, tandis que les actifs illiquides tels que les droits d'auteur, les brevets et les marques deviennent négociables numériquement. Des pistes de vérification transparentes réduisent les litiges et améliorent la précision de l'évaluation.
En tokenisant des marques, les entreprises permettent aux investisseurs de participer aux revenus de licence et à l'expansion de la marque. La propriété intellectuelle tokenisée peut servir de garantie pour le financement, débloquant de nouvelles sources de capital. Les artistes, musiciens et studios de cinéma peuvent tokeniser les flux de revenus ou les droits d'auteur, partageant directement les revenus avec les investisseurs.
En tokenisant les brevets de médicaments, les entreprises pharmaceutiques aident les investisseurs à financer le développement de médicaments. Enfin, les licences de logiciel tokenisées permettent l'achat et la revente d'accès sur la chaîne.
Lorsque la tokenisation échoue
Tous les actifs ne sont pas adaptés à la tokenisation, ce que certaines entreprises ont appris à leurs dépens. Cela inclut les actifs à faible liquidité et fortement réglementés ainsi que les actifs avec des structures de propriété complexes. La tokenisation prospère sur un marché dynamique, et des actifs comme une propriété éloignée ou une pièce spécifique de machinerie, pour lesquels l'intérêt est limité, pourraient avoir du mal à attirer des investisseurs. Les jetons deviendront illiquides en conséquence.
Les actifs comme les dérivés et les titres ont déjà des réglementations établies, et les tokeniser risque d'attirer un examen réglementaire.
La tokenisation est la plus efficace lorsque la propriété est claire et vérifiable. Les actifs avec plusieurs couches de propriété, des titres obscurs ou des droits d'utilisation complexes sont difficiles à représenter avec précision sur une blockchain.
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Comment la tokenisation résout 3 problèmes pressants dans le monde réel
La tokenisation est le processus de conversion de la propriété de biens immobiliers, de propriété intellectuelle, de marchandises et d'autres actifs physiques en jetons numériques sur une blockchain. Les détenteurs de jetons peuvent vendre, acheter ou transférer numériquement leurs parts de l'actif, bénéficiant d'une plus grande transparence, d'une liquidité améliorée et de coûts de transaction réduits.
La tokenisation est bien connue dans les jeux blockchain. Les certificats de propriété des cryptomonnaies, des NFT, des avatars ou d'autres objets en jeu transfèrent le contrôle des studios de jeux aux joueurs, alimentant la croissance des économies de jeux pilotées par les joueurs. Un autre exemple prominent de tokenisation se trouve dans l'industrie immobilière.
Les plateformes d'actifs numériques convertissent les droits de propriété en jetons négociables, offrant aux holders une propriété fractionnée d'un bien et la possibilité de numériser des actifs à un coût significativement inférieur. Un bien immobilier unique et autonome est converti en un certain nombre de jetons, permettant à un investisseur de posséder une part d'un bien d'une valeur de 1 million de dollars pour aussi peu que 5 000 dollars et de vendre ses jetons sans avoir à attendre un grand client.
Le pouvoir de la tokenisation à résoudre des problèmes du monde réel transcende les frontières du jeu et de l'immobilier. Un exemple est son utilisation par la plateforme décentralisée EcoYield pour soutenir la transition mondiale vers une énergie propre.
L'ONU prévoit qu'environ 2 milliards de personnes continueront à dépendre des combustibles fossiles et des technologies polluantes pour la cuisine d'ici 2030, compte tenu du rythme actuel. Les sources d'énergie renouvelable alimentent presque un tiers de la consommation d'énergie dans le secteur de l'électricité, mais les défis persistent. La croissance annuelle de l'installation d'énergie renouvelable est de 9,6 % dans les pays en développement, mais le financement international des projets d'énergie propre continue de décliner malgré des besoins pressants.
Selon l’ONU, il est nécessaire d’accélérer l’électrification et d’augmenter les investissements dans les énergies renouvelables, ce que la tokenisation peut aider à réaliser. Les technologies d’énergie renouvelable, en particulier le solaire et l’éolien, sont déjà plus rentables que les combustibles fossiles dans de nombreuses régions du monde. Le coût actualisé de l’électricité pour les technologies renouvelables, ou LCOE, continue de baisser. Le LCOE mondial moyen des nouveaux projets renouvelables a diminué dans la plupart des technologies en 2023, y compris l’énergie solaire 019283746574839201-12%(, l’éolien offshore et l’hydroélectricité 019283746574839201-7% pour both), Énergie solaire concentrée (-4%), et éolien terrestre (-3%).
Des coûts inférieurs signifient des rendements plus élevés pour les investisseurs, et de plus, les énergies renouvelables contribuent à la résilience face au changement climatique. Un problème avec le financement des énergies propres est que l'infrastructure existante est obsolète et enfermée derrière des institutions lentes et des capitaux privés. EcoYield, une plateforme décentralisée pour investir dans l'infrastructure énergétique propre tokenisée, s'attaque à ce problème en tant que premier protocole à tokeniser les revenus de l'énergie solaire et des batteries de manière évolutive.
Parmi ses projets pilotes, citons un toit de 994 kWc, un hôtel de 100 kW et un projet hydroélectrique de 30 kW, et elle a conclu des accords de partenariat et d’écosystème avec Chainlink et Polygon. La plate-forme fonctionne sur un principe simple : les utilisateurs s’inscrivent, connectent un portefeuille (or onramp) fiat et misent dans un coffre-fort de projet hydroélectrique, de batterie ou solaire. Ils reçoivent un rendement réel et des récompenses $EYE bonus et peuvent choisir de verrouiller $EYE pour des droits de gouvernance et des récompenses plus élevées. Les tokens LP sont échangeables contre une liquidité précoce.
EcoYield agrège les fonds des contributeurs (en fiat ou dépôts USDC), les investit dans des projets vérifiés de systèmes de stockage d'énergie solaire et de batteries, collecte un rendement réel via des PPA, et le redistribue aux contributeurs selon leur choix en ETH ou USDC. Le rendement provient de revenus soutenus par l'énergie solaire ou de ventes d'une autre source d'énergie renouvelable. La plateforme disposera également d'une infrastructure gouvernée par un DAO pour orienter les projets, les décisions de trésorerie et sa stratégie à long terme. Son objectif est de rendre le financement de l'énergie propre transparent, décentralisé et universellement accessible.
Les données fragmentées représentent un défi constant pour les chaînes d'approvisionnement traditionnelles, rendant difficile la vérification de l'authenticité, le suivi des marchandises et l'assurance de la conformité. Les opérations de la chaîne d'approvisionnement luttent également contre la fraude et le manque de visibilité.
Les actifs de la chaîne d'approvisionnement peuvent être convertis en jetons numériques sur une blockchain, les jetons représentant des droits, de la valeur ou la propriété des éléments de la chaîne d'approvisionnement. Cela peut améliorer l'efficacité et la visibilité de la chaîne d'approvisionnement. Par exemple, la tokenisation a été utilisée pour améliorer la transparence et la traçabilité dans l'industrie des fruits de mer, garantissant l'origine et la qualité des produits de la mer à l'assiette.
Les entreprises peuvent tokeniser des matériaux, tels que des produits agricoles ou des métaux, pour suivre la propriété, faciliter le commerce en temps réel et gérer les stocks de manière plus efficace. La numérisation des stocks d'entrepôt permet d'améliorer le financement de la chaîne d'approvisionnement, un suivi plus précis et une réconciliation automatisée.
Les entreprises peuvent émettre des bons de commande et des factures tokenisés pour réduire les litiges, rationaliser les paiements et améliorer la trésorerie grâce à des règlements automatisés. La tokenisation des flottes de livraison, des conteneurs de fret et des expéditions de marchandises améliorera le suivi, réduira la fraude et améliorera l'efficacité des opérations logistiques.
Les actifs incorporels qui sont légalement protégés par le droit d’auteur, les marques de commerce, les brevets ou les secrets commerciaux représentent des créations de l’esprit et comprennent des œuvres créatives, des avancées technologiques, des stratégies commerciales exclusives, etc. La propriété intellectuelle est l’une des principales sources de revenus des entreprises, que ce soit par le biais de redevances, de licences ou de commercialisation directe. Cependant, le marché traditionnel de la propriété intellectuelle est opaque, avec des possibilités limitées de transactions secondaires et d’écarts de valorisation.
Les jetons numériques peuvent représenter la propriété, l'accès à des utilités ou des avantages économiques dérivés d'un actif de propriété intellectuelle sous-jacent. Certains avantages des IP tokenisées incluent des paiements de redevances automatisés, de la liquidité pour les propriétaires d'IP, des audits basés sur la blockchain, un meilleur accès des investisseurs, la monétisation de la marque et de nouveaux modèles de financement.
Les contrats intelligents garantissent une distribution de rendement transparente aux holders de TOKEN en temps réel, tandis que les actifs illiquides tels que les droits d'auteur, les brevets et les marques deviennent négociables numériquement. Des pistes de vérification transparentes réduisent les litiges et améliorent la précision de l'évaluation.
En tokenisant des marques, les entreprises permettent aux investisseurs de participer aux revenus de licence et à l'expansion de la marque. La propriété intellectuelle tokenisée peut servir de garantie pour le financement, débloquant de nouvelles sources de capital. Les artistes, musiciens et studios de cinéma peuvent tokeniser les flux de revenus ou les droits d'auteur, partageant directement les revenus avec les investisseurs.
En tokenisant les brevets de médicaments, les entreprises pharmaceutiques aident les investisseurs à financer le développement de médicaments. Enfin, les licences de logiciel tokenisées permettent l'achat et la revente d'accès sur la chaîne.
Lorsque la tokenisation échoue
Tous les actifs ne sont pas adaptés à la tokenisation, ce que certaines entreprises ont appris à leurs dépens. Cela inclut les actifs à faible liquidité et fortement réglementés ainsi que les actifs avec des structures de propriété complexes. La tokenisation prospère sur un marché dynamique, et des actifs comme une propriété éloignée ou une pièce spécifique de machinerie, pour lesquels l'intérêt est limité, pourraient avoir du mal à attirer des investisseurs. Les jetons deviendront illiquides en conséquence.
Les actifs comme les dérivés et les titres ont déjà des réglementations établies, et les tokeniser risque d'attirer un examen réglementaire.
La tokenisation est la plus efficace lorsque la propriété est claire et vérifiable. Les actifs avec plusieurs couches de propriété, des titres obscurs ou des droits d'utilisation complexes sont difficiles à représenter avec précision sur une blockchain.