RÉGLEMENTATIONS | L'Autorité monétaire de Singapour exige que les entités opérantes « obtiennent une licence DTSP ou cessent immédiatement leurs opérations »
L'Autorité monétaire de Singapour (MAS) a annoncé un renforcement de la surveillance dans le cadre de la Loi sur les services de paiement, exigeant maintenant que les fournisseurs de services cryptographiques – y compris les dépositaires et les opérateurs de porte-monnaie – mettent en œuvre des protections plus strictes.
À partir du 30 juin 2025, toute entité incorporée à Singapour – qu'il s'agisse d'une société, d'un partenariat ou d'un individu – qui fournit des services de jetons numériques à des clients étrangers doit soit :
Obtenir une licence de Prestataire de Services de Jetons Numériques (DTSP) en vertu de la Loi de 2022 sur les Services Financiers et les Marchés (FSM), ou
Cesser immédiatement les opérations impliquant des marchés étrangers.
Cette directive ne laisse aucune place à l’interprétation. La MAS a explicitement déclaré qu’il n’y aurait pas de période de grâce, pas d’arrangements transitoires et pas de prolongations.
Toute entité entrant dans le champ d'application de ces nouvelles règles doit se conformer ou cesser ses activités transfrontalières en matière d'actifs numériques.
Il est important de noter que ces restrictions s'appliquent quelle que soit l'ampleur de l'activité commerciale à l'étranger.
MAS a refusé toutes les demandes d'une mise en œuvre par phases, affirmant que cela exposerait le marché à des risques inacceptables, notamment en matière de criminalité financière.
Violer la date limite du 30 juin 2025 est une infraction criminelle passible d'une amende allant jusqu'à ~$200,000 et d'une peine d'emprisonnement pouvant aller jusqu'à trois ans.
Dispositions clés :
Séparation obligatoire des actifs des clients pour prévenir l'utilisation abusive des fonds et renforcer la protection des investisseurs.
Régime de licence élargi couvrant non seulement les transactions et services nationaux mais aussi transfrontaliers – peu importe que les actifs sous-jacents ou les parties résident à Singapour.
Supervision extraterritoriale des entreprises de crypto-monnaies offrant des services aux clients singapouriens, même si les services sont basés à l'étranger.
Les changements, en vigueur à partir de avril 2024, s'alignent sur les principes plus larges énoncés dans la Loi sur les services financiers et les marchés (FSMA) adoptée en 2022, et visent à combler les lacunes réglementaires qui ont émergé alors que l'écosystème crypto évolue rapidement.
« La séparation des actifs des clients est une étape cruciale pour protéger les investisseurs. Cela fait partie d'un changement plus large au niveau mondial, où les régulateurs comblent les lacunes mises en évidence par des événements comme l'effondrement de FTX », déclare Anton Golub, conseiller en réglementation des actifs numériques.
Qu'est-ce que la FSMA et pourquoi est-ce important ?
La Loi de 2022 sur les services et les marchés financiers était un mouvement législatif majeur de Singapour pour consolider et améliorer son cadre réglementaire dans les secteurs financiers. Dans le contexte des cryptomonnaies, la FSMA :
A permis à MAS de superviser les services de jetons numériques fournis de l'étranger aux utilisateurs locaux.
Introduction de normes strictes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de financement du terrorisme (CFT) pour les fournisseurs de services, même s'ils sont basés en dehors de Singapour.
Augmentation des pénalités financières et des obligations de conformité dans un large éventail d'activités financières.
Permis une application plus rationalisée en donnant à la MAS une autorité réglementaire plus large et plus flexible.
En essence, la FSMA a étendu la portée réglementaire de Singapour au-delà de ses frontières, garantissant que les entreprises de cryptomonnaie ciblant les Singapouriens – peu importe où elles sont basées – doivent se conformer aux normes locales.
Voici un résumé concis des sanctions en vertu de la loi sur les services financiers et les marchés de Singapour (FSMA) 2022 :
Pénalités de non-conformité de la FSMA :
) Services Crypto Non Licenciés (Incluant des Sociétés Offshore)
Amendes pouvant aller jusqu'à SGD 1 million
Amendes quotidiennes allant jusqu'à SGD 100,000
Jusqu'à 10 ans d'emprisonnement
) Violations AML/CFT
Amendes pouvant atteindre 1 million SGD par infraction
Possible révocation de licence et accusations criminelles
) Déclarations fausses ou trompeuses à MAS
Amendes allant jusqu'à SGD 100,000
Jusqu'à 2 ans d'emprisonnement
) Échec de SegreGate des actifs des clients
Suspension de licence, amendes, et réprimande publique
Les clients peuvent intenter une action en justice pour obtenir des dommages-intérêts
) Pouvoirs d'application élargis de la MAS
Autorité de rechercher, saisir, suspendre les licences, et émettre des ordres d'interdiction
Un réalignement réglementaire mondial
Le mouvement de Singapour n'est pas un cas isolé.
À travers le monde, les juridictions renforcent la supervision des prestataires de services d'actifs virtuels (VASPs) et comblent les lacunes qui permettaient autrefois des comportements à haut risque de rester sans contrôle.
Dans l'Union Européenne, le règlement Markets in Crypto-Assets (MiCA) entrera bientôt en vigueur, imposant des normes strictes de protection des consommateurs, des exigences de capital et des obligations de transparence.
Le régime de licence VASP de Hong Kong exige désormais des entreprises qu'elles prouvent des contrôles de risque solides et qu'elles se conforment aux directives du GAFI.
VARA des Émirats Arabes Unis pousse en faveur de la ségrégation des actifs et de normes de divulgation améliorées.
De même, d'autres juridictions mettent en place ou affinent des régimes de licence VASP, souvent avec un fort accent sur les protections de garde et l'exécution transfrontalière.
Cela reflète une tendance plus large :
✅ Protéger les investisseurs particuliers
✅ Encourager l'innovation conforme
✅ Prévenir les risques systémiques à travers les frontières
L'ère de l'expérimentation crypto non réglementée touche à sa fin. À mesure que l'espace mûrit, la convergence réglementaire s'accélère, créant un environnement plus stable pour les institutions, les développeurs et les utilisateurs.
Restez à l'écoute de BitKE pour des insights plus approfondis sur l'évolution de l'espace réglementaire crypto mondial.
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Le contenu est fourni à titre de référence uniquement, il ne s'agit pas d'une sollicitation ou d'une offre. Aucun conseil en investissement, fiscalité ou juridique n'est fourni. Consultez l'Avertissement pour plus de détails sur les risques.
RÉGLEMENTATIONS | L'Autorité monétaire de Singapour exige que les entités opérantes « obtiennent une licence DTSP ou cessent immédiatement leurs opérations »
L'Autorité monétaire de Singapour (MAS) a annoncé un renforcement de la surveillance dans le cadre de la Loi sur les services de paiement, exigeant maintenant que les fournisseurs de services cryptographiques – y compris les dépositaires et les opérateurs de porte-monnaie – mettent en œuvre des protections plus strictes.
À partir du 30 juin 2025, toute entité incorporée à Singapour – qu'il s'agisse d'une société, d'un partenariat ou d'un individu – qui fournit des services de jetons numériques à des clients étrangers doit soit :
Cette directive ne laisse aucune place à l’interprétation. La MAS a explicitement déclaré qu’il n’y aurait pas de période de grâce, pas d’arrangements transitoires et pas de prolongations.
Il est important de noter que ces restrictions s'appliquent quelle que soit l'ampleur de l'activité commerciale à l'étranger.
MAS a refusé toutes les demandes d'une mise en œuvre par phases, affirmant que cela exposerait le marché à des risques inacceptables, notamment en matière de criminalité financière.
Violer la date limite du 30 juin 2025 est une infraction criminelle passible d'une amende allant jusqu'à ~$200,000 et d'une peine d'emprisonnement pouvant aller jusqu'à trois ans.
Dispositions clés :
Les changements, en vigueur à partir de avril 2024, s'alignent sur les principes plus larges énoncés dans la Loi sur les services financiers et les marchés (FSMA) adoptée en 2022, et visent à combler les lacunes réglementaires qui ont émergé alors que l'écosystème crypto évolue rapidement.
« La séparation des actifs des clients est une étape cruciale pour protéger les investisseurs. Cela fait partie d'un changement plus large au niveau mondial, où les régulateurs comblent les lacunes mises en évidence par des événements comme l'effondrement de FTX », déclare Anton Golub, conseiller en réglementation des actifs numériques.
Qu'est-ce que la FSMA et pourquoi est-ce important ?
La Loi de 2022 sur les services et les marchés financiers était un mouvement législatif majeur de Singapour pour consolider et améliorer son cadre réglementaire dans les secteurs financiers. Dans le contexte des cryptomonnaies, la FSMA :
En essence, la FSMA a étendu la portée réglementaire de Singapour au-delà de ses frontières, garantissant que les entreprises de cryptomonnaie ciblant les Singapouriens – peu importe où elles sont basées – doivent se conformer aux normes locales.
Voici un résumé concis des sanctions en vertu de la loi sur les services financiers et les marchés de Singapour (FSMA) 2022 :
Pénalités de non-conformité de la FSMA :
) Services Crypto Non Licenciés (Incluant des Sociétés Offshore)
) Violations AML/CFT
) Déclarations fausses ou trompeuses à MAS
) Échec de SegreGate des actifs des clients
) Pouvoirs d'application élargis de la MAS
Un réalignement réglementaire mondial
Le mouvement de Singapour n'est pas un cas isolé.
À travers le monde, les juridictions renforcent la supervision des prestataires de services d'actifs virtuels (VASPs) et comblent les lacunes qui permettaient autrefois des comportements à haut risque de rester sans contrôle.
De même, d'autres juridictions mettent en place ou affinent des régimes de licence VASP, souvent avec un fort accent sur les protections de garde et l'exécution transfrontalière.
Cela reflète une tendance plus large :
✅ Protéger les investisseurs particuliers
✅ Encourager l'innovation conforme
✅ Prévenir les risques systémiques à travers les frontières
L'ère de l'expérimentation crypto non réglementée touche à sa fin. À mesure que l'espace mûrit, la convergence réglementaire s'accélère, créant un environnement plus stable pour les institutions, les développeurs et les utilisateurs.
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