Les institutions financières traditionnelles entrent dans le domaine du chiffrement à une vitesse et une échelle sans précédent, ce qui exerce une pression énorme sur les plateformes de chiffrement. Un professionnel de la finance senior a déclaré qu'il assistait récemment à des réunions jusqu'à tard dans la nuit, traitant de nombreux problèmes liés à la réglementation et à la coopération commerciale. Passant des finances traditionnelles au domaine des actifs virtuels, il a été témoin de la grande transformation de cette industrie.
L'attention des finances traditionnelles envers le Web3 ne date pas d'aujourd'hui. Dès 2018, la plateforme de trading sans commission Robinhood a lancé des fonctionnalités de trading pour le Bitcoin et l'Ethereum. Au quatrième trimestre de l'année dernière, le chiffrement a contribué à plus de 35 % des revenus nets de cette plateforme, avec un volume de transactions en hausse de 455 %. Cette tendance s'est poursuivie au premier trimestre de cette année, avec une part de revenus provenant du chiffrement dépassant 27 %.
Avec la croissance de la demande des utilisateurs, de plus en plus de géants de la finance traditionnelle commencent à s'implanter dans le domaine du chiffrement. Depuis mars de cette année, plusieurs grandes banques d'investissement et banques ont annoncé l'ouverture de services de négociation d'actifs numériques tels que le Bitcoin. Ces institutions contrôlent les canaux centraux du système financier mondial, avec des actifs totalisant des centaines de milliers de milliards de dollars, bien au-delà de la valeur totale actuelle du marché du chiffrement de 4 000 milliards de dollars.
La finance traditionnelle est en train de grignoter progressivement les activités principales des plateformes de chiffrement, de l'entrée de monnaie fiduciaire à la garde d'actifs, de l'ouverture de comptes utilisateurs au trading au comptant. Elles apportent des autorisations réglementaires et une base d'utilisateurs massive, constituant une menace énorme pour les plateformes nées de la chiffrement.
Pour faire face aux défis, presque toutes les plateformes de chiffrement ont lancé des produits de monnaie-action, permettant aux utilisateurs d'échanger des actions, des marchandises et d'autres actifs traditionnels avec des stablecoins. Cela est considéré comme une stratégie défensive, mais les résultats ne sont pas idéaux. Les données montrent que l'activité des produits de monnaie-action a rapidement chuté, bien en deçà des volumes de transactions de certains tokens populaires au cours de la même période.
La plateforme de chiffrement est en train de perdre sa position dominante sur "l'entrée d'actifs". Elle s'efforce de lancer de nouvelles fonctionnalités, mais c'est plutôt une forme de défense passive. Aux yeux des professionnels de la finance traditionnelle, de nombreuses plateformes ont encore une compréhension trop superficielle de la conformité. Obtenir simplement une licence dans un petit pays n'est pas suffisant pour entrer dans le système financier traditionnel, il faut des capacités de gestion des risques et d'audit plus complètes.
Quelques plateformes comme Bybit ont réalisé des avancées en matière de conformité, obtenant la licence MiCA européenne et établissant leur siège en Europe. Cependant, pour la plupart des plateformes, il est difficile d'atteindre les normes de conformité du secteur financier traditionnel, tout en perdant les avantages de croissance élevés liés au vide réglementaire.
Les plateformes de chiffrement font face à une pression de survie sans précédent. Elles ne sont plus au centre de l'industrie et sont progressivement évincées de leur position centrale par de nouvelles règles et des capitaux plus importants. La possibilité de redéfinir leur rôle à l'avenir reste une inconnue. Avant la formation d'un nouvel ordre industriel, elles ne peuvent qu'aspirer à trouver un moyen de survie dans l'anxiété.
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SchroedingersFrontrun
· Il y a 5h
J'ai peur, j'ai peur, les géants viennent se faire prendre pour des cons.
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ApeEscapeArtist
· Il y a 5h
TradFi ne peut toujours pas rivaliser avec le charme de la Décentralisation.
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ZenMiner
· Il y a 5h
monter à bord ou c'est trop tard, il n'y a plus de place.
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MoneyBurner
· Il y a 5h
TradFi cette vague monter à bord, j'ai All in grands ordres Créer une position sur MATIC.
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GateUser-74b10196
· Il y a 5h
CEX, le dieu éternel
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LidoStakeAddict
· Il y a 5h
C'est vraiment bon, même le TradFi ne peut pas résister.
Les géants de la finance traditionnelle entrent sur le marché, les plateformes de chiffrement font face à une anxiété de survie.
Anxiété de survie des plateformes de chiffrement
Les institutions financières traditionnelles entrent dans le domaine du chiffrement à une vitesse et une échelle sans précédent, ce qui exerce une pression énorme sur les plateformes de chiffrement. Un professionnel de la finance senior a déclaré qu'il assistait récemment à des réunions jusqu'à tard dans la nuit, traitant de nombreux problèmes liés à la réglementation et à la coopération commerciale. Passant des finances traditionnelles au domaine des actifs virtuels, il a été témoin de la grande transformation de cette industrie.
L'attention des finances traditionnelles envers le Web3 ne date pas d'aujourd'hui. Dès 2018, la plateforme de trading sans commission Robinhood a lancé des fonctionnalités de trading pour le Bitcoin et l'Ethereum. Au quatrième trimestre de l'année dernière, le chiffrement a contribué à plus de 35 % des revenus nets de cette plateforme, avec un volume de transactions en hausse de 455 %. Cette tendance s'est poursuivie au premier trimestre de cette année, avec une part de revenus provenant du chiffrement dépassant 27 %.
Avec la croissance de la demande des utilisateurs, de plus en plus de géants de la finance traditionnelle commencent à s'implanter dans le domaine du chiffrement. Depuis mars de cette année, plusieurs grandes banques d'investissement et banques ont annoncé l'ouverture de services de négociation d'actifs numériques tels que le Bitcoin. Ces institutions contrôlent les canaux centraux du système financier mondial, avec des actifs totalisant des centaines de milliers de milliards de dollars, bien au-delà de la valeur totale actuelle du marché du chiffrement de 4 000 milliards de dollars.
La finance traditionnelle est en train de grignoter progressivement les activités principales des plateformes de chiffrement, de l'entrée de monnaie fiduciaire à la garde d'actifs, de l'ouverture de comptes utilisateurs au trading au comptant. Elles apportent des autorisations réglementaires et une base d'utilisateurs massive, constituant une menace énorme pour les plateformes nées de la chiffrement.
Pour faire face aux défis, presque toutes les plateformes de chiffrement ont lancé des produits de monnaie-action, permettant aux utilisateurs d'échanger des actions, des marchandises et d'autres actifs traditionnels avec des stablecoins. Cela est considéré comme une stratégie défensive, mais les résultats ne sont pas idéaux. Les données montrent que l'activité des produits de monnaie-action a rapidement chuté, bien en deçà des volumes de transactions de certains tokens populaires au cours de la même période.
La plateforme de chiffrement est en train de perdre sa position dominante sur "l'entrée d'actifs". Elle s'efforce de lancer de nouvelles fonctionnalités, mais c'est plutôt une forme de défense passive. Aux yeux des professionnels de la finance traditionnelle, de nombreuses plateformes ont encore une compréhension trop superficielle de la conformité. Obtenir simplement une licence dans un petit pays n'est pas suffisant pour entrer dans le système financier traditionnel, il faut des capacités de gestion des risques et d'audit plus complètes.
Quelques plateformes comme Bybit ont réalisé des avancées en matière de conformité, obtenant la licence MiCA européenne et établissant leur siège en Europe. Cependant, pour la plupart des plateformes, il est difficile d'atteindre les normes de conformité du secteur financier traditionnel, tout en perdant les avantages de croissance élevés liés au vide réglementaire.
Les plateformes de chiffrement font face à une pression de survie sans précédent. Elles ne sont plus au centre de l'industrie et sont progressivement évincées de leur position centrale par de nouvelles règles et des capitaux plus importants. La possibilité de redéfinir leur rôle à l'avenir reste une inconnue. Avant la formation d'un nouvel ordre industriel, elles ne peuvent qu'aspirer à trouver un moyen de survie dans l'anxiété.