Construire un portefeuille d'investissement qui protège le capital en cas d'événements extrêmes
Dans l'environnement économique complexe et en constante évolution actuel, comment construire un portefeuille d'investissement capable de protéger le capital en cas d'événements extrêmes est devenu le point focal de nombreux investisseurs. Un expert de renom dans le domaine des fonds de couverture a récemment partagé ses réflexions, offrant aux investisseurs quelques idées inspirantes.
Nous sommes à un point de risque potentiel
Actuellement, la situation économique mondiale et géopolitique est à un point d'équilibre délicat. Bien que certains indicateurs de marché affichent des résultats positifs, des facteurs de risque potentiels s'accumulent également. Les conflits géopolitiques à travers le monde, l'incertitude des politiques économiques et les transformations apportées par les technologies émergentes pourraient provoquer de fortes fluctuations du marché à l'avenir.
Le cœur de l'investissement dans des temps troublés : la capacité de survie est supérieure au taux de rendement
En période de turbulences, la stratégie d'investissement doit se concentrer sur la protection du capital plutôt que sur la recherche du rendement maximum. Un point clé est que ce n'est pas le rendement moyen qui détermine la situation financière finale de l'investisseur, mais la capacité à éviter des pertes catastrophiques. Même si un portefeuille génère des rendements considérables chaque année, une perte importante pourrait rendre difficile la récupération.
Il est donc plus important de construire une architecture d'investissement capable de survivre dans diverses situations extrêmes que de simplement rechercher des rendements élevés. Ce n'est pas seulement détenir certains actifs refuges spécifiques, mais concevoir une structure d'investissement globale qui puisse maintenir sa résilience dans divers environnements de marché.
Cinq principes d'investissement pour faire face à des périodes extrêmes
Les actifs sûrs ne sont pas équivalents aux actifs à faible volatilité. Un véritable actif de couverture devrait bien performer lors des événements de risque systémique.
Dans des cas extrêmes, l'effet de "l'intérêt composé" peut devenir une arme à double tranchant. Une perte importante peut annuler des années de gains accumulés.
Au lieu de prédire l'avenir, il vaut mieux se préparer au pire. Lors de la conception d'un portefeuille d'investissement, il convient de prendre en compte divers scénarios possibles.
Rechercher des actifs ayant une structure de rendement convexe. Ces actifs peuvent avoir des performances médiocres en période normale, mais peuvent offrir des rendements significatifs dans des situations extrêmes.
La répartition géographique des actifs et la diversification de la garde sont également importantes. Ne concentrez pas tous vos actifs dans un seul pays ou une seule institution.
Cadre de base pour construire un "portefeuille d'investissement refuge"
Une structure de répartition d'actifs possible est :
90-95% de l'allocation dans des actifs à faible risque et à rendement stable
5-10% de la configuration dans des actifs de couverture à "risque de queue" à fort levier
Cette structure peut avoir des rendements modestes dans des conditions normales de marché, mais peut exceller dans des situations extrêmes.
Une approche de diversification d'actifs multicouches pour préparer l'avenir
Compte tenu de l'environnement de risque actuel, la stratégie de répartition d'actifs par niveaux suivante peut être adoptée :
Couche de base : maintenir un corps sain et des compétences pratiques
Première couche : actifs anti-risque systémique autogérés ( tels que l'or physique, les crypto-monnaies, etc. )
Deuxième couche : actifs de couverture contre le risque de queue à fort levier ( tels que les options de vente profondes, les produits liés à la volatilité, etc. )
Troisième couche : fournir de la liquidité et des actifs réguliers en croissance ( tels que des obligations à court terme, des actions mondiales diversifiées et des investissements immobiliers, etc. )
Cette stratégie de configuration multi-niveaux vise à faire face à divers scénarios de marché possibles, tout en garantissant une sécurité de base et sans renoncer complètement aux opportunités de croissance.
Conclusion
Dans cette époque pleine d'incertitudes, les investisseurs doivent repenser leur approche de la gestion des risques. Bien que nous ne puissions pas prédire ou empêcher la survenue de divers événements extrêmes, une structure de portefeuille soigneusement conçue peut renforcer notre résilience financière et nous permettre de maintenir notre position dans divers environnements de marché. L'essentiel est de se concentrer sur la capacité de survie à long terme, plutôt que sur la maximisation des rendements à court terme.
Voir l'original
Cette page peut inclure du contenu de tiers fourni à des fins d'information uniquement. Gate ne garantit ni l'exactitude ni la validité de ces contenus, n’endosse pas les opinions exprimées, et ne fournit aucun conseil financier ou professionnel à travers ces informations. Voir la section Avertissement pour plus de détails.
16 J'aime
Récompense
16
4
Reposter
Partager
Commentaire
0/400
PretendingSerious
· 08-09 20:33
Il n'y a pas de quoi s'étonner, les pigeons sont destinés à être des pigeons.
Voir l'originalRépondre0
GasWaster
· 08-09 20:32
être juste bridge vers l2s et survivre... perdu trop sur des txs échoués pour se soucier des rendements rn tbh
Voir l'originalRépondre0
MEVSandwichVictim
· 08-09 20:20
Trading des cryptomonnaies pendant un an a fait perdre trois maisons. Ne demandez pas pourquoi.
Voir l'originalRépondre0
StablecoinGuardian
· 08-09 20:20
Ne fais pas de fioritures, le stablecoin sauve des vies.
Construire un portefeuille d'investissement résilient dans des situations extrêmes : cinq principes et stratégies de allocation multi-niveaux.
Construire un portefeuille d'investissement qui protège le capital en cas d'événements extrêmes
Dans l'environnement économique complexe et en constante évolution actuel, comment construire un portefeuille d'investissement capable de protéger le capital en cas d'événements extrêmes est devenu le point focal de nombreux investisseurs. Un expert de renom dans le domaine des fonds de couverture a récemment partagé ses réflexions, offrant aux investisseurs quelques idées inspirantes.
Nous sommes à un point de risque potentiel
Actuellement, la situation économique mondiale et géopolitique est à un point d'équilibre délicat. Bien que certains indicateurs de marché affichent des résultats positifs, des facteurs de risque potentiels s'accumulent également. Les conflits géopolitiques à travers le monde, l'incertitude des politiques économiques et les transformations apportées par les technologies émergentes pourraient provoquer de fortes fluctuations du marché à l'avenir.
Le cœur de l'investissement dans des temps troublés : la capacité de survie est supérieure au taux de rendement
En période de turbulences, la stratégie d'investissement doit se concentrer sur la protection du capital plutôt que sur la recherche du rendement maximum. Un point clé est que ce n'est pas le rendement moyen qui détermine la situation financière finale de l'investisseur, mais la capacité à éviter des pertes catastrophiques. Même si un portefeuille génère des rendements considérables chaque année, une perte importante pourrait rendre difficile la récupération.
Il est donc plus important de construire une architecture d'investissement capable de survivre dans diverses situations extrêmes que de simplement rechercher des rendements élevés. Ce n'est pas seulement détenir certains actifs refuges spécifiques, mais concevoir une structure d'investissement globale qui puisse maintenir sa résilience dans divers environnements de marché.
Cinq principes d'investissement pour faire face à des périodes extrêmes
Les actifs sûrs ne sont pas équivalents aux actifs à faible volatilité. Un véritable actif de couverture devrait bien performer lors des événements de risque systémique.
Dans des cas extrêmes, l'effet de "l'intérêt composé" peut devenir une arme à double tranchant. Une perte importante peut annuler des années de gains accumulés.
Au lieu de prédire l'avenir, il vaut mieux se préparer au pire. Lors de la conception d'un portefeuille d'investissement, il convient de prendre en compte divers scénarios possibles.
Rechercher des actifs ayant une structure de rendement convexe. Ces actifs peuvent avoir des performances médiocres en période normale, mais peuvent offrir des rendements significatifs dans des situations extrêmes.
La répartition géographique des actifs et la diversification de la garde sont également importantes. Ne concentrez pas tous vos actifs dans un seul pays ou une seule institution.
Cadre de base pour construire un "portefeuille d'investissement refuge"
Une structure de répartition d'actifs possible est :
Cette structure peut avoir des rendements modestes dans des conditions normales de marché, mais peut exceller dans des situations extrêmes.
Une approche de diversification d'actifs multicouches pour préparer l'avenir
Compte tenu de l'environnement de risque actuel, la stratégie de répartition d'actifs par niveaux suivante peut être adoptée :
Cette stratégie de configuration multi-niveaux vise à faire face à divers scénarios de marché possibles, tout en garantissant une sécurité de base et sans renoncer complètement aux opportunités de croissance.
Conclusion
Dans cette époque pleine d'incertitudes, les investisseurs doivent repenser leur approche de la gestion des risques. Bien que nous ne puissions pas prédire ou empêcher la survenue de divers événements extrêmes, une structure de portefeuille soigneusement conçue peut renforcer notre résilience financière et nous permettre de maintenir notre position dans divers environnements de marché. L'essentiel est de se concentrer sur la capacité de survie à long terme, plutôt que sur la maximisation des rendements à court terme.