Au-delà d'Ethereum : explorer le potentiel des nouvelles Blockchains dans l'adoption des stablecoins
Contexte
Le marché des stablecoins connaît une croissance rapide et est devenu une force importante dans l'économie numérique, rivalisant même avec les réseaux financiers traditionnels. Selon une étude d'une plateforme d'échange, le volume total des transactions de stablecoins a dépassé 10,8 trillions de dollars en 2023. Après exclusion des transactions "non naturelles" (comme celles pilotées par des robots ou des transactions automatisées), le volume réel des transactions est d'environ 2,3 trillions de dollars. Ces données ajustées reflètent un taux de croissance organique annuel des stablecoins atteignant 17 %, soulignant le rôle de plus en plus important des stablecoins dans la finance de détail et institutionnelle. Le graphique ci-dessous fournit des aperçus visuels de l'état actuel et de la trajectoire de croissance des stablecoins dans les principaux écosystèmes Blockchain.
Ce graphique montre la tendance de la capitalisation boursière globale des 20 premières blockchains de 2020 à 2025. Une plateforme de trading se démarque particulièrement, avec une capitalisation boursière dépassant 100 milliards de dollars pendant les périodes de pointe, dominant l'ensemble de l'écosystème blockchain. Une telle capitalisation boursière est étroitement liée au rôle de cette plateforme en tant que principal émetteur de DeFi et de stablecoins, ce qui lui permet de maintenir une position forte même en période de volatilité du marché. D'autres blockchains (comme une certaine chaîne intelligente, une certaine chaîne publique et une certaine chaîne publique à haute performance) ont une capitalisation boursière relativement faible mais stable. En particulier, une certaine chaîne publique et une certaine chaîne intelligente présentent une tendance de croissance stable, soulignant leur rôle en tant que plateformes alternatives pour les stablecoins et DeFi, en particulier dans les régions et les scénarios d'application où le coût et la vitesse des transactions sont cruciaux.
Il est à noter que des plateformes émergentes telles que certaines Layer2, certaines nouvelles blockchains et certaines Layer2 voient leur capitalisation boursière croître progressivement, montrant un taux d'adoption en augmentation. Cette trajectoire de croissance indique qu'avec la maturation continue de ces écosystèmes, il pourrait y avoir un défi aux leaders actuels à l'avenir en répondant à des besoins spécifiques ou en offrant une efficacité transactionnelle compétitive. Les données montrent que bien qu'une certaine plateforme de trading domine en termes de capitalisation boursière globale, d'autres blockchains continuent d'attirer des utilisateurs et des développeurs, suggérant qu'avec la maturation de l'écosystème, des activités de stablecoin pourraient potentiellement se déplacer.
Ce graphique présente plus en détail les tendances de la capitalisation boursière des stablecoins des 20 principales Blockchains. Une plateforme d'échange domine avec une capitalisation boursière des stablecoins de plus de 8 milliards de dollars, reflétant son rôle important en tant que plateforme de garde pour des stablecoins majeurs tels que USDT, USDC et DAI. La capitalisation boursière massive de cette plateforme soutient son statut de hub de stablecoins, la demande provenant principalement des applications DeFi et des utilisateurs institutionnels recherchant des stablecoins conformes. Cependant, une certaine Blockchain publique se distingue en tant que concurrent majeur, avec une capitalisation boursière des stablecoins d'environ 4 milliards de dollars. L'attrait de cette Blockchain publique réside dans ses faibles frais de transaction et sa rapidité de traitement, ce qui la rend particulièrement populaire dans des scénarios de trading à haute fréquence, tels que les remises et les paiements transfrontaliers.
Les stablecoins sur d'autres chaînes (comme une certaine chaîne intelligente, une certaine chaîne publique en faillite et une certaine chaîne publique haute performance) ont une capitalisation boursière relativement faible, mais jouent un rôle clé dans un écosystème de stablecoins diversifié. Par exemple, la capitalisation boursière du stablecoin d'une certaine chaîne intelligente est d'environ 2 milliards de dollars, attirant des projets DeFi et des utilisateurs de détail à la recherche de frais inférieurs à ceux d'une certaine plateforme d'échange. Les blockchains plus petites (comme une certaine chaîne de consortium et une certaine chaîne publique de paiement) se positionnent comme des plateformes de niche pour les stablecoins, ciblant généralement des cas d'utilisation spécifiques tels que les paiements transfrontaliers et les petites transactions.
Une plateforme d'échange : un leader solide
Une plateforme d'échange est généralement considérée comme la pierre angulaire de la finance décentralisée (DeFi) et demeure la chaîne dominante pour les activités de stablecoin, avec une capitalisation boursière de stablecoins dépassant 8 milliards de dollars. Plusieurs facteurs maintiennent la position de leader de cette plateforme dans l'écosystème des stablecoins :
Écosystème DeFi mature et interconnecté : La vaste et mature écosystème DeFi de cette plateforme comprend des protocoles renommés tels que certains DEX, certaines plateformes de prêt et certaines plateformes de prêt, qui dépendent fortement de la liquidité des stablecoins dans leurs opérations. Les stablecoins sont essentiels pour les pools de liquidité, le prêt et les fermes de rendement, faisant de cette plateforme un acteur indispensable pour les utilisateurs à la recherche de services DeFi complets.
Confiance des institutions et des régulateurs : Les stablecoins sur cette plateforme (en particulier l'USDC et le DAI) ont obtenu la reconnaissance réglementaire et la confiance des institutions. Avec l'entrée de plus en plus d'institutions dans le domaine de la cryptographie, la réputation de la plateforme en tant que réseau sécurisé et décentralisé en fait un choix idéal pour des stablecoins conformes et de niveau institutionnel. L'USDC d'une certaine entreprise et le DAI d'une certaine organisation décentralisée sont les principaux stablecoins natifs de cette plateforme, agissant comme des piliers de confiance dans l'écosystème.
Une diversité de stablecoins et de cas d'utilisation : La plateforme héberge un large éventail de stablecoins, y compris des stablecoins soutenus par des devises fiduciaires comme USDT et USDC, ainsi que des stablecoins algorithmiques et décentralisés tels que DAI. Cette diversité permet aux utilisateurs de la plateforme de choisir le stablecoin qui correspond le mieux à leur tolérance au risque, à leurs besoins réglementaires et à leurs préférences. Par exemple, DAI a une attractivité unique car il n'est pas directement lié aux réserves de devises fiduciaires, ce qui est en accord avec les valeurs décentralisées que la communauté de la plateforme prône.
Solutions de couche 2 pour faire face aux problèmes d'évolutivité : La plateforme est confrontée à des défis d'évolutivité, les frais de Gas élevés limitant la participation des petits utilisateurs au DeFi. Cependant, des solutions de couche 2 comme certaines Layer2, certaines Layer2 et certaines Layer2 réduisent considérablement les coûts de transaction et augmentent le débit, permettant à la plateforme de maintenir sa position de leader dans les cas d'utilisation des stablecoins sans compromettre la décentralisation.
Avec le développement continu de son écosystème de couche 2 et la transition complète vers la nouvelle version, il est prévu que sa position dominante sur le marché des stablecoins reste maintenue. Avec une réglementation autour des stablecoins qui devient progressivement plus claire, l'adoption par les institutions devrait également croître, ce qui pourrait inciter au lancement de davantage de stablecoins soutenus par des devises fiat et conformes sur la plateforme. De plus, l'écosystème DeFi de la plateforme pourrait également continuer à innover, en développant de nouveaux cas d'utilisation pour les stablecoins, y compris des actifs synthétiques, des stablecoins inter-chaînes et des produits de génération de rendement plus complexes.
Une blockchain publique haute performance : Une alternative à une plateforme d'échange performante
Une certaine Blockchain haute performance est souvent considérée comme une alternative hautes performances à une certaine plateforme de trading, reconnue pour sa rapidité de transaction et ses faibles frais. Bien que la capitalisation boursière des stablecoins de cette Blockchain haute performance soit clairement inférieure à celle de la plateforme de trading, elle a réussi à attirer une base d'utilisateurs fidèles et est de plus en plus populaire parmi les utilisateurs de détail et les développeurs à la recherche de solutions à faible coût.
Transactions rapides et à faible coût : Un mécanisme de consensus unique de preuve d'historique (Proof of History, PoH) d'une blockchain de haute performance prend en charge un débit élevé et une faible latence, permettant au réseau de traiter des milliers de transactions par seconde à des frais très bas. Cela fait de cette blockchain un choix idéal pour les applications nécessitant des transactions fréquentes (comme les paiements de petite taille et les transferts de stablecoins de détail). Ainsi, des stablecoins comme USDC et USDT sont souvent utilisés sur cette blockchain pour des paiements quotidiens et des transferts rapides au sein de l'écosystème.
Intégration des paiements et des applications de jeu : Une blockchain publique haute performance se positionne comme la plateforme idéale pour les secteurs du jeu et des paiements, qui exigent des transactions rapides et peu coûteuses. Ses outils de développement conviviaux et son support pour les applications hautes performances en font la plateforme de choix pour les développeurs souhaitant créer des applications décentralisées (dApp), qui sont souvent intégrées avec des stablecoins. Par exemple, le jeu blockchain certain jeu et le service de streaming musical certaine plateforme musicale tirent parti de la vitesse et de la stabilité de cette blockchain, utilisant respectivement des stablecoins comme monnaie in-game et outil de pourboire.
Problèmes de stabilité du réseau : Bien qu'une grande performance d'une certaine Blockchain à haute performance soit un atout majeur, elle fait également face à des interruptions du réseau et à des problèmes de stabilité. Ces temps d'arrêt ont conduit certains utilisateurs à remettre en question sa fiabilité, en particulier dans des scénarios de transactions à haute valeur ou d'utilisation institutionnelle. La résilience de ce Blockchain est encore en développement, et elle doit relever ces défis techniques pour obtenir la confiance totale du marché des stablecoins et de la DeFi.
Collaboration avec USDC et solutions inter-chaînes : La collaboration entre une blockchain haute performance et l'émetteur d'USDC, une certaine entreprise, est un facteur clé pour promouvoir l'adoption des stablecoins sur la plateforme. La disponibilité d'USDC sur cette blockchain offre aux utilisateurs un stablecoin soutenu par le dollar de confiance, renforçant l'attrait de cette blockchain. De plus, cette blockchain explore des solutions inter-chaînes, permettant aux actifs de circuler sans problème entre cette blockchain et une certaine plateforme d'échange, offrant aux utilisateurs plus de flexibilité et élargissant son influence sur le marché des stablecoins.
Une chaîne de blocs à haute performance présente un potentiel de croissance significatif dans le domaine des stablecoins, surtout si elle peut maintenir la stabilité du réseau et renforcer sa position dans les domaines des jeux et des paiements de détail. En continuant de collaborer avec l'USDC et en explorant des capacités inter-chaînes, cette chaîne de blocs devrait attirer davantage de transactions de stablecoins et d'applications DeFi. Cependant, sa structure de validateurs centralisée et les problèmes d'interruption du réseau pourraient limiter son attrait pour les institutions, à moins que ces problèmes ne soient résolus.
Conditions clés pour la croissance des stablecoins
Avec l'attrait croissant des stablecoins sur le marché des cryptomonnaies et des finances, certaines caractéristiques et environnements d'écosystème favorisent davantage l'adoption et la croissance des stablecoins. Ces environnements possèdent non seulement des avantages techniques, mais peuvent également répondre stratégiquement aux besoins des utilisateurs de détail et des investisseurs institutionnels. Voici les caractéristiques spécifiques des écosystèmes Blockchain les plus susceptibles de connaître une explosion des stablecoins, ainsi que les dernières données et tendances observées sur le marché.
1. Faibles frais de transaction
Les transactions de stablecoin sont généralement fréquentes et exigent une faible latence, en particulier dans les scénarios où les utilisateurs dépendent des stablecoins pour des transactions quotidiennes, des paiements transfrontaliers et des envois de fonds. Un écosystème à faibles frais de transaction et à haute évolutivité est plus attrayant, car il permet de réaliser des transactions économiquement efficaces sans congestion du réseau.
En 2023, une enquête menée auprès des utilisateurs de stablecoins a révélé que plus de 60 % des répondants considéraient le coût des transactions comme le principal facteur déterminant dans le choix de leur plateforme blockchain. Les frais de transaction moyens d'une certaine plateforme de trading dépassent souvent 10 dollars pendant les périodes de congestion du réseau, tandis que les frais de transaction moyens de certains réseaux comme une certaine blockchain publique et une certaine chaîne intelligente sont inférieurs à 0,10 dollar. Cela a entraîné un afflux massif de USDT d'une certaine plateforme de trading vers une certaine blockchain publique, qui a capturé environ 30 % de l'offre de USDT, principalement grâce à ses faibles frais, ce qui est particulièrement attrayant dans les régions où la demande de transferts d'argent transfrontaliers est élevée. De plus, une certaine chaîne intelligente continue d'attirer les utilisateurs de détail dans son écosystème DeFi en raison de frais de transaction bien inférieurs à ceux d'une certaine plateforme de trading.
Un environnement Blockchain à faible coût et à haute évolutivité (comme la solution de deuxième couche d'une certaine plateforme de trading et une certaine blockchain publique hautes performances) convient également très bien à la croissance des stablecoins. Une certaine blockchain publique haute performance peut traiter jusqu'à 65 000 transactions par seconde, avec des frais moyens relativement faibles, en particulier dans les applications de paiement et de jeux, où l'adoption des stablecoins est en constante augmentation.
2. Un puissant écosystème DeFi avec des cas d'utilisation variés
Un puissant écosystème DeFi attire non seulement la liquidité des stablecoins, mais offre également une utilité qui va au-delà des simples transactions. Dans un environnement doté d'applications telles que le prêt et la génération de rendement, les stablecoins, en tant que moyen d'échange stable et en tant que garantie, deviennent le cœur de divers produits DeFi.
Une plateforme d'échange gère plus de 70 % des applications DeFi dans le monde, les stablecoins représentant près de 50 % du volume total des actifs verrouillés (TVL) des protocoles DeFi de cette plateforme. L'utilisation répandue de ces stablecoins est la raison principale pour laquelle cette plateforme reste en tête en matière d'adoption des stablecoins, malgré des frais relativement élevés. À la fin du deuxième trimestre 2024, le volume verrouillé DeFi de cette plateforme s'élevait à environ 40 milliards de dollars, dont une part importante était constituée de stablecoins (comme USDC, USDT et DAI).
Une chaîne intelligente similaire possède également un écosystème DeFi actif, avec des plateformes telles qu'un DEX et une plateforme de prêt qui utilisent largement des stablecoins comme base pour les pools de liquidités et le marché des prêts. En 2023, le montant verrouillé dans DeFi de cette chaîne intelligente a dépassé 5 milliards de dollars, dont environ 40 % des pools de liquidités sont constitués de stablecoins. Cette utilité et l'accessibilité de l'écosystème encouragent encore davantage les stablecoins.
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NightAirdropper
· Il y a 14h
C'est encore le frère USDT
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NFTArtisanHQ
· 08-09 21:30
fascinant de voir comment le récit des stablecoins reflète les ready-mades de Duchamp... une pure poésie tokenomics à vrai dire
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ForkTrooper
· 08-09 21:27
Il est difficile pour un nouveau jeton de surpasser le leader.
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ContractHunter
· 08-09 21:25
Faire quoi que ce soit, se faire prendre pour des cons est le meilleur.
Évolution du paysage des stablecoins : les nouvelles blockchains émergentes défient la position dominante de certaines plateformes de trading.
Au-delà d'Ethereum : explorer le potentiel des nouvelles Blockchains dans l'adoption des stablecoins
Contexte
Le marché des stablecoins connaît une croissance rapide et est devenu une force importante dans l'économie numérique, rivalisant même avec les réseaux financiers traditionnels. Selon une étude d'une plateforme d'échange, le volume total des transactions de stablecoins a dépassé 10,8 trillions de dollars en 2023. Après exclusion des transactions "non naturelles" (comme celles pilotées par des robots ou des transactions automatisées), le volume réel des transactions est d'environ 2,3 trillions de dollars. Ces données ajustées reflètent un taux de croissance organique annuel des stablecoins atteignant 17 %, soulignant le rôle de plus en plus important des stablecoins dans la finance de détail et institutionnelle. Le graphique ci-dessous fournit des aperçus visuels de l'état actuel et de la trajectoire de croissance des stablecoins dans les principaux écosystèmes Blockchain.
Ce graphique montre la tendance de la capitalisation boursière globale des 20 premières blockchains de 2020 à 2025. Une plateforme de trading se démarque particulièrement, avec une capitalisation boursière dépassant 100 milliards de dollars pendant les périodes de pointe, dominant l'ensemble de l'écosystème blockchain. Une telle capitalisation boursière est étroitement liée au rôle de cette plateforme en tant que principal émetteur de DeFi et de stablecoins, ce qui lui permet de maintenir une position forte même en période de volatilité du marché. D'autres blockchains (comme une certaine chaîne intelligente, une certaine chaîne publique et une certaine chaîne publique à haute performance) ont une capitalisation boursière relativement faible mais stable. En particulier, une certaine chaîne publique et une certaine chaîne intelligente présentent une tendance de croissance stable, soulignant leur rôle en tant que plateformes alternatives pour les stablecoins et DeFi, en particulier dans les régions et les scénarios d'application où le coût et la vitesse des transactions sont cruciaux.
Il est à noter que des plateformes émergentes telles que certaines Layer2, certaines nouvelles blockchains et certaines Layer2 voient leur capitalisation boursière croître progressivement, montrant un taux d'adoption en augmentation. Cette trajectoire de croissance indique qu'avec la maturation continue de ces écosystèmes, il pourrait y avoir un défi aux leaders actuels à l'avenir en répondant à des besoins spécifiques ou en offrant une efficacité transactionnelle compétitive. Les données montrent que bien qu'une certaine plateforme de trading domine en termes de capitalisation boursière globale, d'autres blockchains continuent d'attirer des utilisateurs et des développeurs, suggérant qu'avec la maturation de l'écosystème, des activités de stablecoin pourraient potentiellement se déplacer.
Ce graphique présente plus en détail les tendances de la capitalisation boursière des stablecoins des 20 principales Blockchains. Une plateforme d'échange domine avec une capitalisation boursière des stablecoins de plus de 8 milliards de dollars, reflétant son rôle important en tant que plateforme de garde pour des stablecoins majeurs tels que USDT, USDC et DAI. La capitalisation boursière massive de cette plateforme soutient son statut de hub de stablecoins, la demande provenant principalement des applications DeFi et des utilisateurs institutionnels recherchant des stablecoins conformes. Cependant, une certaine Blockchain publique se distingue en tant que concurrent majeur, avec une capitalisation boursière des stablecoins d'environ 4 milliards de dollars. L'attrait de cette Blockchain publique réside dans ses faibles frais de transaction et sa rapidité de traitement, ce qui la rend particulièrement populaire dans des scénarios de trading à haute fréquence, tels que les remises et les paiements transfrontaliers.
Les stablecoins sur d'autres chaînes (comme une certaine chaîne intelligente, une certaine chaîne publique en faillite et une certaine chaîne publique haute performance) ont une capitalisation boursière relativement faible, mais jouent un rôle clé dans un écosystème de stablecoins diversifié. Par exemple, la capitalisation boursière du stablecoin d'une certaine chaîne intelligente est d'environ 2 milliards de dollars, attirant des projets DeFi et des utilisateurs de détail à la recherche de frais inférieurs à ceux d'une certaine plateforme d'échange. Les blockchains plus petites (comme une certaine chaîne de consortium et une certaine chaîne publique de paiement) se positionnent comme des plateformes de niche pour les stablecoins, ciblant généralement des cas d'utilisation spécifiques tels que les paiements transfrontaliers et les petites transactions.
Une plateforme d'échange : un leader solide
Une plateforme d'échange est généralement considérée comme la pierre angulaire de la finance décentralisée (DeFi) et demeure la chaîne dominante pour les activités de stablecoin, avec une capitalisation boursière de stablecoins dépassant 8 milliards de dollars. Plusieurs facteurs maintiennent la position de leader de cette plateforme dans l'écosystème des stablecoins :
Écosystème DeFi mature et interconnecté : La vaste et mature écosystème DeFi de cette plateforme comprend des protocoles renommés tels que certains DEX, certaines plateformes de prêt et certaines plateformes de prêt, qui dépendent fortement de la liquidité des stablecoins dans leurs opérations. Les stablecoins sont essentiels pour les pools de liquidité, le prêt et les fermes de rendement, faisant de cette plateforme un acteur indispensable pour les utilisateurs à la recherche de services DeFi complets.
Confiance des institutions et des régulateurs : Les stablecoins sur cette plateforme (en particulier l'USDC et le DAI) ont obtenu la reconnaissance réglementaire et la confiance des institutions. Avec l'entrée de plus en plus d'institutions dans le domaine de la cryptographie, la réputation de la plateforme en tant que réseau sécurisé et décentralisé en fait un choix idéal pour des stablecoins conformes et de niveau institutionnel. L'USDC d'une certaine entreprise et le DAI d'une certaine organisation décentralisée sont les principaux stablecoins natifs de cette plateforme, agissant comme des piliers de confiance dans l'écosystème.
Une diversité de stablecoins et de cas d'utilisation : La plateforme héberge un large éventail de stablecoins, y compris des stablecoins soutenus par des devises fiduciaires comme USDT et USDC, ainsi que des stablecoins algorithmiques et décentralisés tels que DAI. Cette diversité permet aux utilisateurs de la plateforme de choisir le stablecoin qui correspond le mieux à leur tolérance au risque, à leurs besoins réglementaires et à leurs préférences. Par exemple, DAI a une attractivité unique car il n'est pas directement lié aux réserves de devises fiduciaires, ce qui est en accord avec les valeurs décentralisées que la communauté de la plateforme prône.
Solutions de couche 2 pour faire face aux problèmes d'évolutivité : La plateforme est confrontée à des défis d'évolutivité, les frais de Gas élevés limitant la participation des petits utilisateurs au DeFi. Cependant, des solutions de couche 2 comme certaines Layer2, certaines Layer2 et certaines Layer2 réduisent considérablement les coûts de transaction et augmentent le débit, permettant à la plateforme de maintenir sa position de leader dans les cas d'utilisation des stablecoins sans compromettre la décentralisation.
Avec le développement continu de son écosystème de couche 2 et la transition complète vers la nouvelle version, il est prévu que sa position dominante sur le marché des stablecoins reste maintenue. Avec une réglementation autour des stablecoins qui devient progressivement plus claire, l'adoption par les institutions devrait également croître, ce qui pourrait inciter au lancement de davantage de stablecoins soutenus par des devises fiat et conformes sur la plateforme. De plus, l'écosystème DeFi de la plateforme pourrait également continuer à innover, en développant de nouveaux cas d'utilisation pour les stablecoins, y compris des actifs synthétiques, des stablecoins inter-chaînes et des produits de génération de rendement plus complexes.
Une blockchain publique haute performance : Une alternative à une plateforme d'échange performante
Une certaine Blockchain haute performance est souvent considérée comme une alternative hautes performances à une certaine plateforme de trading, reconnue pour sa rapidité de transaction et ses faibles frais. Bien que la capitalisation boursière des stablecoins de cette Blockchain haute performance soit clairement inférieure à celle de la plateforme de trading, elle a réussi à attirer une base d'utilisateurs fidèles et est de plus en plus populaire parmi les utilisateurs de détail et les développeurs à la recherche de solutions à faible coût.
Transactions rapides et à faible coût : Un mécanisme de consensus unique de preuve d'historique (Proof of History, PoH) d'une blockchain de haute performance prend en charge un débit élevé et une faible latence, permettant au réseau de traiter des milliers de transactions par seconde à des frais très bas. Cela fait de cette blockchain un choix idéal pour les applications nécessitant des transactions fréquentes (comme les paiements de petite taille et les transferts de stablecoins de détail). Ainsi, des stablecoins comme USDC et USDT sont souvent utilisés sur cette blockchain pour des paiements quotidiens et des transferts rapides au sein de l'écosystème.
Intégration des paiements et des applications de jeu : Une blockchain publique haute performance se positionne comme la plateforme idéale pour les secteurs du jeu et des paiements, qui exigent des transactions rapides et peu coûteuses. Ses outils de développement conviviaux et son support pour les applications hautes performances en font la plateforme de choix pour les développeurs souhaitant créer des applications décentralisées (dApp), qui sont souvent intégrées avec des stablecoins. Par exemple, le jeu blockchain certain jeu et le service de streaming musical certaine plateforme musicale tirent parti de la vitesse et de la stabilité de cette blockchain, utilisant respectivement des stablecoins comme monnaie in-game et outil de pourboire.
Problèmes de stabilité du réseau : Bien qu'une grande performance d'une certaine Blockchain à haute performance soit un atout majeur, elle fait également face à des interruptions du réseau et à des problèmes de stabilité. Ces temps d'arrêt ont conduit certains utilisateurs à remettre en question sa fiabilité, en particulier dans des scénarios de transactions à haute valeur ou d'utilisation institutionnelle. La résilience de ce Blockchain est encore en développement, et elle doit relever ces défis techniques pour obtenir la confiance totale du marché des stablecoins et de la DeFi.
Collaboration avec USDC et solutions inter-chaînes : La collaboration entre une blockchain haute performance et l'émetteur d'USDC, une certaine entreprise, est un facteur clé pour promouvoir l'adoption des stablecoins sur la plateforme. La disponibilité d'USDC sur cette blockchain offre aux utilisateurs un stablecoin soutenu par le dollar de confiance, renforçant l'attrait de cette blockchain. De plus, cette blockchain explore des solutions inter-chaînes, permettant aux actifs de circuler sans problème entre cette blockchain et une certaine plateforme d'échange, offrant aux utilisateurs plus de flexibilité et élargissant son influence sur le marché des stablecoins.
Une chaîne de blocs à haute performance présente un potentiel de croissance significatif dans le domaine des stablecoins, surtout si elle peut maintenir la stabilité du réseau et renforcer sa position dans les domaines des jeux et des paiements de détail. En continuant de collaborer avec l'USDC et en explorant des capacités inter-chaînes, cette chaîne de blocs devrait attirer davantage de transactions de stablecoins et d'applications DeFi. Cependant, sa structure de validateurs centralisée et les problèmes d'interruption du réseau pourraient limiter son attrait pour les institutions, à moins que ces problèmes ne soient résolus.
Conditions clés pour la croissance des stablecoins
Avec l'attrait croissant des stablecoins sur le marché des cryptomonnaies et des finances, certaines caractéristiques et environnements d'écosystème favorisent davantage l'adoption et la croissance des stablecoins. Ces environnements possèdent non seulement des avantages techniques, mais peuvent également répondre stratégiquement aux besoins des utilisateurs de détail et des investisseurs institutionnels. Voici les caractéristiques spécifiques des écosystèmes Blockchain les plus susceptibles de connaître une explosion des stablecoins, ainsi que les dernières données et tendances observées sur le marché.
1. Faibles frais de transaction
Les transactions de stablecoin sont généralement fréquentes et exigent une faible latence, en particulier dans les scénarios où les utilisateurs dépendent des stablecoins pour des transactions quotidiennes, des paiements transfrontaliers et des envois de fonds. Un écosystème à faibles frais de transaction et à haute évolutivité est plus attrayant, car il permet de réaliser des transactions économiquement efficaces sans congestion du réseau.
En 2023, une enquête menée auprès des utilisateurs de stablecoins a révélé que plus de 60 % des répondants considéraient le coût des transactions comme le principal facteur déterminant dans le choix de leur plateforme blockchain. Les frais de transaction moyens d'une certaine plateforme de trading dépassent souvent 10 dollars pendant les périodes de congestion du réseau, tandis que les frais de transaction moyens de certains réseaux comme une certaine blockchain publique et une certaine chaîne intelligente sont inférieurs à 0,10 dollar. Cela a entraîné un afflux massif de USDT d'une certaine plateforme de trading vers une certaine blockchain publique, qui a capturé environ 30 % de l'offre de USDT, principalement grâce à ses faibles frais, ce qui est particulièrement attrayant dans les régions où la demande de transferts d'argent transfrontaliers est élevée. De plus, une certaine chaîne intelligente continue d'attirer les utilisateurs de détail dans son écosystème DeFi en raison de frais de transaction bien inférieurs à ceux d'une certaine plateforme de trading.
Un environnement Blockchain à faible coût et à haute évolutivité (comme la solution de deuxième couche d'une certaine plateforme de trading et une certaine blockchain publique hautes performances) convient également très bien à la croissance des stablecoins. Une certaine blockchain publique haute performance peut traiter jusqu'à 65 000 transactions par seconde, avec des frais moyens relativement faibles, en particulier dans les applications de paiement et de jeux, où l'adoption des stablecoins est en constante augmentation.
2. Un puissant écosystème DeFi avec des cas d'utilisation variés
Un puissant écosystème DeFi attire non seulement la liquidité des stablecoins, mais offre également une utilité qui va au-delà des simples transactions. Dans un environnement doté d'applications telles que le prêt et la génération de rendement, les stablecoins, en tant que moyen d'échange stable et en tant que garantie, deviennent le cœur de divers produits DeFi.
Une plateforme d'échange gère plus de 70 % des applications DeFi dans le monde, les stablecoins représentant près de 50 % du volume total des actifs verrouillés (TVL) des protocoles DeFi de cette plateforme. L'utilisation répandue de ces stablecoins est la raison principale pour laquelle cette plateforme reste en tête en matière d'adoption des stablecoins, malgré des frais relativement élevés. À la fin du deuxième trimestre 2024, le volume verrouillé DeFi de cette plateforme s'élevait à environ 40 milliards de dollars, dont une part importante était constituée de stablecoins (comme USDC, USDT et DAI).
Une chaîne intelligente similaire possède également un écosystème DeFi actif, avec des plateformes telles qu'un DEX et une plateforme de prêt qui utilisent largement des stablecoins comme base pour les pools de liquidités et le marché des prêts. En 2023, le montant verrouillé dans DeFi de cette chaîne intelligente a dépassé 5 milliards de dollars, dont environ 40 % des pools de liquidités sont constitués de stablecoins. Cette utilité et l'accessibilité de l'écosystème encouragent encore davantage les stablecoins.