Risques de transactions de cryptoactifs et stratégies d'atténuation
Récemment, certains investisseurs en cryptoactifs ont rencontré des problèmes de gel de carte bancaire ou ont reçu des appels de la police pour "assistance à l'enquête" après avoir vendu des actifs numériques (en particulier des jetons USDT). Cet article examinera en détail les raisons de ce phénomène, les risques potentiels et les méthodes de réponse.
Statut légal des cryptoactifs
Tout d'abord, il est important de préciser qu'en Chine, la simple possession de cryptoactifs n'est pas illégale. Actuellement, aucune loi ou réglementation administrative directement ciblée sur les cryptoactifs n'a été mise en place dans le pays. Bien que certains documents normatifs de certains départements limitent certaines activités, ces documents n'interdisent pas explicitement la possession de cryptoactifs par des particuliers. Par conséquent, la simple possession de cryptoactifs ne constitue ni un acte illégal ni un crime.
Les problèmes soulevés par la vente de Cryptoactifs
Alors, pourquoi la vente de cryptoactifs entraîne-t-elle le gel des cartes bancaires et "l'assistance à l'enquête" ? Les raisons principales sont les suivantes :
Canaux de transaction non conformes : certaines plateformes de trading peuvent être liées à des activités criminelles en amont, ce qui conduit les utilisateurs à recevoir sans le savoir des fonds liés à des fraudes téléphoniques ou à des jeux d'argent en ligne.
Poursuivre des rendements élevés et des transactions de provenance douteuse : certains utilisateurs choisissent de collaborer avec des canaux non réglementés pour obtenir un meilleur taux de change, ces canaux pouvant impliquer des bureaux de change clandestins ou d'autres activités illégales.
Comportement personnel inapproprié : certains utilisateurs peuvent avoir des sources de revenus difficiles à expliquer ou avoir participé à des activités à la légalité marginale, ce qui pourrait poser davantage de problèmes lors de l'enquête.
Évaluation des risques criminels
La simple réalisation de transactions de cryptoactifs ne conduit généralement pas directement à un risque criminel. Cependant, si l'utilisateur a une relation particulière avec les canaux de provenance des fonds ou a une certaine connaissance de la nature illégitime des fonds, il peut faire face à deux types principaux de risques criminels : le délit de dissimulation de produits criminels et le délit d'assistance aux activités criminelles sur les réseaux d'information.
Ces deux crimes exigent que l'auteur ait, subjectivement, la "connaissance" de l'illégalité de la source des fonds ou de la nature de l'acte. Par conséquent, les utilisateurs doivent faire preuve de prudence afin d'éviter de s'impliquer dans des flux de fonds pouvant être liés à des activités criminelles.
Stratégie de réponse
Si vous rencontrez une carte bancaire gelée ou si l'on vous demande de "coopérer à l'enquête", vous pouvez suivre les étapes suivantes :
Auto-évaluation des risques : vérifiez si vous êtes impliqué dans des activités illégales sans le savoir.
Contacter la banque : comprendre les détails du compte gelé et les coordonnées des autorités judiciaires concernées.
Collecter des preuves : préparer des relevés de fonds détaillés et des enregistrements de transactions.
Rédaction d'instructions : documenter en détail ses transactions de cryptoactifs et les sources de financement.
Coopération prudente avec l'enquête : en cas de besoin de coopération avec l'enquête, il est conseillé de consulter au préalable l'avis d'un avocat professionnel.
Conclusion
Bien que le gel d'un compte bancaire ne signifie pas nécessairement qu'il est impliqué dans une affaire criminelle, les investisseurs doivent être conscients que si des fonds illégaux sont effectivement présents sur le compte, même en cas de réception de bonne foi, ils peuvent faire face au risque de récupération des fonds. Lors de la réalisation de transactions de cryptoactifs, il est impératif de choisir prudemment les canaux de transaction et de s'assurer que la source des fonds est légale, afin de réduire les risques juridiques potentiels.
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GasFeeAssassin
· 08-11 17:39
Courir trop vite peut facilement faire tomber. Si la carte est gelée, il faut pleurer ici.
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WalletInspector
· 08-10 19:05
Eh, il y a des risques partout, que faire ?
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SellTheBounce
· 08-10 07:53
Une autre leçon sanglante, le fond du marché reste encore éloigné.
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DeFiGrayling
· 08-10 07:49
Avec le P2P, il y a des risques de gel, pourquoi s'inquiéter ?
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OptionWhisperer
· 08-10 07:44
Trop de gestion, il suffit de jouer.
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BlockchainFoodie
· 08-10 07:39
gardez juste vos jetons les amis... comme un vin de qualité vieillissant dans votre cave
Avertissement sur les risques de trading de cryptoactifs : Analyse des raisons de gel de carte bancaire et des stratégies d'adaptation
Risques de transactions de cryptoactifs et stratégies d'atténuation
Récemment, certains investisseurs en cryptoactifs ont rencontré des problèmes de gel de carte bancaire ou ont reçu des appels de la police pour "assistance à l'enquête" après avoir vendu des actifs numériques (en particulier des jetons USDT). Cet article examinera en détail les raisons de ce phénomène, les risques potentiels et les méthodes de réponse.
Statut légal des cryptoactifs
Tout d'abord, il est important de préciser qu'en Chine, la simple possession de cryptoactifs n'est pas illégale. Actuellement, aucune loi ou réglementation administrative directement ciblée sur les cryptoactifs n'a été mise en place dans le pays. Bien que certains documents normatifs de certains départements limitent certaines activités, ces documents n'interdisent pas explicitement la possession de cryptoactifs par des particuliers. Par conséquent, la simple possession de cryptoactifs ne constitue ni un acte illégal ni un crime.
Les problèmes soulevés par la vente de Cryptoactifs
Alors, pourquoi la vente de cryptoactifs entraîne-t-elle le gel des cartes bancaires et "l'assistance à l'enquête" ? Les raisons principales sont les suivantes :
Canaux de transaction non conformes : certaines plateformes de trading peuvent être liées à des activités criminelles en amont, ce qui conduit les utilisateurs à recevoir sans le savoir des fonds liés à des fraudes téléphoniques ou à des jeux d'argent en ligne.
Poursuivre des rendements élevés et des transactions de provenance douteuse : certains utilisateurs choisissent de collaborer avec des canaux non réglementés pour obtenir un meilleur taux de change, ces canaux pouvant impliquer des bureaux de change clandestins ou d'autres activités illégales.
Comportement personnel inapproprié : certains utilisateurs peuvent avoir des sources de revenus difficiles à expliquer ou avoir participé à des activités à la légalité marginale, ce qui pourrait poser davantage de problèmes lors de l'enquête.
Évaluation des risques criminels
La simple réalisation de transactions de cryptoactifs ne conduit généralement pas directement à un risque criminel. Cependant, si l'utilisateur a une relation particulière avec les canaux de provenance des fonds ou a une certaine connaissance de la nature illégitime des fonds, il peut faire face à deux types principaux de risques criminels : le délit de dissimulation de produits criminels et le délit d'assistance aux activités criminelles sur les réseaux d'information.
Ces deux crimes exigent que l'auteur ait, subjectivement, la "connaissance" de l'illégalité de la source des fonds ou de la nature de l'acte. Par conséquent, les utilisateurs doivent faire preuve de prudence afin d'éviter de s'impliquer dans des flux de fonds pouvant être liés à des activités criminelles.
Stratégie de réponse
Si vous rencontrez une carte bancaire gelée ou si l'on vous demande de "coopérer à l'enquête", vous pouvez suivre les étapes suivantes :
Auto-évaluation des risques : vérifiez si vous êtes impliqué dans des activités illégales sans le savoir.
Contacter la banque : comprendre les détails du compte gelé et les coordonnées des autorités judiciaires concernées.
Collecter des preuves : préparer des relevés de fonds détaillés et des enregistrements de transactions.
Rédaction d'instructions : documenter en détail ses transactions de cryptoactifs et les sources de financement.
Coopération prudente avec l'enquête : en cas de besoin de coopération avec l'enquête, il est conseillé de consulter au préalable l'avis d'un avocat professionnel.
Conclusion
Bien que le gel d'un compte bancaire ne signifie pas nécessairement qu'il est impliqué dans une affaire criminelle, les investisseurs doivent être conscients que si des fonds illégaux sont effectivement présents sur le compte, même en cas de réception de bonne foi, ils peuvent faire face au risque de récupération des fonds. Lors de la réalisation de transactions de cryptoactifs, il est impératif de choisir prudemment les canaux de transaction et de s'assurer que la source des fonds est légale, afin de réduire les risques juridiques potentiels.