Réglementation des stablecoins et vérification formelle : construire la pierre angulaire de la conformité et de la sécurité
Résumé
Avec le développement florissant des applications Web3, de plus en plus de banques centrales et d'institutions développent des produits d'actifs numériques, parmi lesquels les stablecoins deviennent un axe de préoccupation majeur. Les stablecoins allient l'efficacité et la transparence de la blockchain à la stabilité de la finance traditionnelle, et ont le potentiel de remodeler le système de paiement mondial et les infrastructures financières. Cependant, pour encourager une adoption véritablement large des stablecoins, il est encore nécessaire de jeter des bases solides en matière de confiance des utilisateurs, de conformité réglementaire et de compatibilité avec l'écosystème Web3 existant.
Dans un environnement réglementaire strict, la vérification formelle est considérée comme une méthode très prometteuse, capable de répondre aux exigences de conformité essentielles tout en aidant à construire des contrats de stablecoin fiables. Cet article se concentrera sur les aspects suivants :
Comprendre pleinement les exigences de conformité des stablecoins est essentiel pour tous les émetteurs de stablecoins ;
Lors du lancement d'un projet de stablecoin aux États-Unis, la loi GENIUS est une référence importante pour évaluer les risques de conformité ;
La vérification formelle peut aider les projets de stablecoin à répondre plus efficacement aux exigences de conformité de la loi GENIUS.
Aperçu de la réglementation des stablecoins
Depuis l'émergence des premiers projets de stablecoin en 2014, les stablecoins sont considérés comme un pont entre le système financier traditionnel et le monde Web3. Le système financier traditionnel souffre généralement de délais élevés, d'un manque de transparence et de coûts élevés. Pour remédier à ces inconvénients, les stablecoins introduisent :
Règlement en temps réel
Enregistrements immuables
Contrat intelligent capable d'exécuter automatiquement des règles ou de rediriger des chemins de change
Une inclusion financière plus large, permettant à quiconque de participer facilement.
Le cadre de régulation des monnaies électroniques lancé en 2009 n'était initialement pas conçu pour les scénarios Web3, mais il s'est progressivement étendu pour inclure des solutions compatibles avec Web3, y compris les stablecoins.
Actuellement, plusieurs autorités de régulation, y compris le Centre financier international d'Abou Dhabi et l'Autorité monétaire de Hong Kong, ont leurs banques centrales qui testent des solutions connexes. Le Congrès américain a quant à lui adopté la loi GENIUS, qui esquisse un cadre réglementaire pour le développement conforme des stablecoins.
Loi GENIUS
La loi « GENIUS », qui sera lancée en juin 2025, établit un cadre de conformité obligatoire pour les paiements en stablecoin aux États-Unis. Cette loi établit une « certification » fédérale unifiée pour les stablecoins, contribuant à réduire le problème de la fragmentation réglementaire et fournissant des directives claires pour la conception des produits, la gestion des risques et la préparation des audits. Respecter les normes de la loi « GENIUS » n'est pas seulement une exigence de conformité de base, mais aussi une garantie clé pour améliorer la sécurité des transactions des actifs des utilisateurs.
Des articles de loi aux lemmes de vérification formelle
La vérification formelle exprime chaque exigence de conformité sous forme d'invariants ou d'actifs sur la chaîne. Prenons l'exemple de la loi "GENIUS", les dispositions légales peuvent être formellement exprimées comme une série de lemmes. De plus, certains invariants techniques des stablecoins doivent être strictement prouvés pour garantir le respect de certaines exigences légales.
Ces lemmas formels deviendront des obligations de preuve dans le cadre de vérification choisi. Cependant, parmi ces normes, seules certaines sont liées au processus de vérification formelle de la phase de contrat intelligent.
Exemple de programme stablecoin : comment satisfaire aux exigences d'invariance de la loi GENIUS
Voici une version simplifiée du programme de stablecoin construit, montrant comment satisfaire son invariant central dans toutes les opérations de la chaîne :
Dans le résultat complet, nous avons pu réussir à prouver formellement l'invariant : l'offre totale ≤ la réserve totale. Une fois toutes les obligations de preuve établies, cet exemple de programme de stablecoin peut être strictement prouvé mathématiquement conforme aux exigences de conformité de l'article 4(a)(1)(A) de la loi "GENIUS" concernant le "soutien de réserve un à un".
Pourquoi la vérification formelle est essentielle pour la conformité
La vérification formelle est essentielle pour la conformité des stablecoins, car elle protège les fonds et la confiance de chaque participant. Si des vulnérabilités existent dans la mise en œuvre réelle du code, cela peut entraîner de graves pertes d'actifs, des sanctions réglementaires, et même avoir un impact négatif à long terme sur la marque.
Suivre les meilleures pratiques de vérification formelle apportera des avantages supplémentaires au protocole stablecoin :
Gagner la confiance des régulateurs : les autorités de régulation peuvent se référer directement aux certificats de conformité vérifiés par des machines.
Réduire les risques : lors de l'itération du code, générer automatiquement des preuves pour éviter les problèmes de régression potentiels.
Améliorer l'efficacité des audits : les preuves financières et techniques sont vérifiées simultanément, l'audit de sécurité et l'audit CPA peuvent être réalisés en parallèle.
Réaliser une différenciation sur le marché : La déclaration de "conformité prouvée" peut renforcer la confiance des partenaires, devenant un pilier important pour la réputation de la marque et l'expansion des collaborations.
De plus, être en mesure de déclarer "notre accord a été vérifié formellement conformément aux exigences de la loi GENIUS, et il n'y a aucune obligation de preuve non résolue", transforme le risque de conformité en avantage concurrentiel. Cela renforce non seulement la crédibilité du projet, mais peut également accélérer considérablement plusieurs processus clés, y compris l'approbation réglementaire, l'intégration au niveau entreprise et les partenariats DeFi.
Conclusion
Avec l'attention croissante des régulateurs mondiaux sur les stablecoins, la conformité et la sécurité sont devenues des défis centraux auxquels les émetteurs sont confrontés. Que ce soit pour répondre aux exigences de la loi GENIUS ou pour planifier une expansion mondiale, les projets de stablecoins doivent établir une base de sécurité fiable dès le départ.
Le cadre de vérification formelle est conçu pour des scénarios d'application blockchain réels. Cette approche dépasse les modèles abstraits au niveau académique, permettant de générer des preuves de sécurité vérifiables par machine sur la chaîne, correspondant directement aux exigences de Conformité. Ce n'est pas une exploration théorique, mais une garantie fiable pour un environnement de production pratique.
Que ce soit pour satisfaire les exigences de conformité de la loi GENIUS ou pour créer un stablecoin fiable à l'échelle mondiale, la vérification formelle peut protéger le projet et l'aider à être lancé en toute sécurité et efficacement. Grâce à des méthodes systématiques et dont la sécurité peut être prouvée, les projets de stablecoins peuvent fonctionner de manière conforme et hautement fiable, établissant ainsi une base solide pour le développement futur.
Cette page peut inclure du contenu de tiers fourni à des fins d'information uniquement. Gate ne garantit ni l'exactitude ni la validité de ces contenus, n’endosse pas les opinions exprimées, et ne fournit aucun conseil financier ou professionnel à travers ces informations. Voir la section Avertissement pour plus de détails.
9 J'aime
Récompense
9
6
Reposter
Partager
Commentaire
0/400
BlockDetective
· Il y a 3h
La réglementation est la base de la stabilité.
Voir l'originalRépondre0
CountdownToBroke
· Il y a 6h
La sécurité avant tout par un système préalable
Voir l'originalRépondre0
LayerZeroHero
· Il y a 6h
L'expérience est vraiment trop importante.
Voir l'originalRépondre0
HodlBeliever
· Il y a 6h
La Conformité contrôle toujours mieux que les bénéfices
Voir l'originalRépondre0
BlockchainBard
· Il y a 6h
La régulation doit précéder le développement stable.
Vérification formelle : la conformité et la sécurité des stablecoins sont essentielles.
Réglementation des stablecoins et vérification formelle : construire la pierre angulaire de la conformité et de la sécurité
Résumé
Avec le développement florissant des applications Web3, de plus en plus de banques centrales et d'institutions développent des produits d'actifs numériques, parmi lesquels les stablecoins deviennent un axe de préoccupation majeur. Les stablecoins allient l'efficacité et la transparence de la blockchain à la stabilité de la finance traditionnelle, et ont le potentiel de remodeler le système de paiement mondial et les infrastructures financières. Cependant, pour encourager une adoption véritablement large des stablecoins, il est encore nécessaire de jeter des bases solides en matière de confiance des utilisateurs, de conformité réglementaire et de compatibilité avec l'écosystème Web3 existant.
Dans un environnement réglementaire strict, la vérification formelle est considérée comme une méthode très prometteuse, capable de répondre aux exigences de conformité essentielles tout en aidant à construire des contrats de stablecoin fiables. Cet article se concentrera sur les aspects suivants :
Aperçu de la réglementation des stablecoins
Depuis l'émergence des premiers projets de stablecoin en 2014, les stablecoins sont considérés comme un pont entre le système financier traditionnel et le monde Web3. Le système financier traditionnel souffre généralement de délais élevés, d'un manque de transparence et de coûts élevés. Pour remédier à ces inconvénients, les stablecoins introduisent :
Le cadre de régulation des monnaies électroniques lancé en 2009 n'était initialement pas conçu pour les scénarios Web3, mais il s'est progressivement étendu pour inclure des solutions compatibles avec Web3, y compris les stablecoins.
Actuellement, plusieurs autorités de régulation, y compris le Centre financier international d'Abou Dhabi et l'Autorité monétaire de Hong Kong, ont leurs banques centrales qui testent des solutions connexes. Le Congrès américain a quant à lui adopté la loi GENIUS, qui esquisse un cadre réglementaire pour le développement conforme des stablecoins.
Loi GENIUS
La loi « GENIUS », qui sera lancée en juin 2025, établit un cadre de conformité obligatoire pour les paiements en stablecoin aux États-Unis. Cette loi établit une « certification » fédérale unifiée pour les stablecoins, contribuant à réduire le problème de la fragmentation réglementaire et fournissant des directives claires pour la conception des produits, la gestion des risques et la préparation des audits. Respecter les normes de la loi « GENIUS » n'est pas seulement une exigence de conformité de base, mais aussi une garantie clé pour améliorer la sécurité des transactions des actifs des utilisateurs.
Des articles de loi aux lemmes de vérification formelle
La vérification formelle exprime chaque exigence de conformité sous forme d'invariants ou d'actifs sur la chaîne. Prenons l'exemple de la loi "GENIUS", les dispositions légales peuvent être formellement exprimées comme une série de lemmes. De plus, certains invariants techniques des stablecoins doivent être strictement prouvés pour garantir le respect de certaines exigences légales.
Ces lemmas formels deviendront des obligations de preuve dans le cadre de vérification choisi. Cependant, parmi ces normes, seules certaines sont liées au processus de vérification formelle de la phase de contrat intelligent.
Exemple de programme stablecoin : comment satisfaire aux exigences d'invariance de la loi GENIUS
Voici une version simplifiée du programme de stablecoin construit, montrant comment satisfaire son invariant central dans toutes les opérations de la chaîne :
Dans le résultat complet, nous avons pu réussir à prouver formellement l'invariant : l'offre totale ≤ la réserve totale. Une fois toutes les obligations de preuve établies, cet exemple de programme de stablecoin peut être strictement prouvé mathématiquement conforme aux exigences de conformité de l'article 4(a)(1)(A) de la loi "GENIUS" concernant le "soutien de réserve un à un".
Pourquoi la vérification formelle est essentielle pour la conformité
La vérification formelle est essentielle pour la conformité des stablecoins, car elle protège les fonds et la confiance de chaque participant. Si des vulnérabilités existent dans la mise en œuvre réelle du code, cela peut entraîner de graves pertes d'actifs, des sanctions réglementaires, et même avoir un impact négatif à long terme sur la marque.
Suivre les meilleures pratiques de vérification formelle apportera des avantages supplémentaires au protocole stablecoin :
De plus, être en mesure de déclarer "notre accord a été vérifié formellement conformément aux exigences de la loi GENIUS, et il n'y a aucune obligation de preuve non résolue", transforme le risque de conformité en avantage concurrentiel. Cela renforce non seulement la crédibilité du projet, mais peut également accélérer considérablement plusieurs processus clés, y compris l'approbation réglementaire, l'intégration au niveau entreprise et les partenariats DeFi.
Conclusion
Avec l'attention croissante des régulateurs mondiaux sur les stablecoins, la conformité et la sécurité sont devenues des défis centraux auxquels les émetteurs sont confrontés. Que ce soit pour répondre aux exigences de la loi GENIUS ou pour planifier une expansion mondiale, les projets de stablecoins doivent établir une base de sécurité fiable dès le départ.
Le cadre de vérification formelle est conçu pour des scénarios d'application blockchain réels. Cette approche dépasse les modèles abstraits au niveau académique, permettant de générer des preuves de sécurité vérifiables par machine sur la chaîne, correspondant directement aux exigences de Conformité. Ce n'est pas une exploration théorique, mais une garantie fiable pour un environnement de production pratique.
Que ce soit pour satisfaire les exigences de conformité de la loi GENIUS ou pour créer un stablecoin fiable à l'échelle mondiale, la vérification formelle peut protéger le projet et l'aider à être lancé en toute sécurité et efficacement. Grâce à des méthodes systématiques et dont la sécurité peut être prouvée, les projets de stablecoins peuvent fonctionner de manière conforme et hautement fiable, établissant ainsi une base solide pour le développement futur.