XRPFi : un nouveau chemin pour activer l'écosystème XRP
La conférence XRP Ledger Apex 2025 s'est récemment tenue à Singapour, et le concept "XRPFi" est devenu le sujet de discussion principal. XRPFi combine XRP avec la finance décentralisée (DeFi), et est considéré comme une nouvelle voie pour revitaliser cet ancien actif cryptographique et promouvoir la croissance de l'écosystème XRPL et Ripple.
XRP, en tant qu'un des actifs représentatifs du marché des cryptomonnaies, a actuellement une capitalisation boursière proche de 134,4 milliards de dollars, ce qui en fait la cryptomonnaie non liée aux contrats intelligents ayant la plus forte capitalisation après le Bitcoin. Bien qu'XRP soit très populaire dans les scénarios financiers traditionnels en raison de sa capacité de paiement transfrontalier rapide et à faible coût, le manque de soutien des contrats intelligents dans le domaine on-chain a longtemps rendu difficile son intégration dans l'écosystème DeFi mainstream, ce qui devient progressivement un point focal d'attention dans l'industrie.
Récemment, avec la suspension des poursuites contre XRP, la croissance de la capitalisation boursière du stablecoin RLUSD de Ripple, et les spéculations continues du marché sur l'ETF XRP, les attentes des investisseurs concernant l'avenir de XRP augmentent progressivement. De plus en plus d'institutions et de particuliers commencent à s'intéresser à la manière d'améliorer les rendements et l'efficacité d'utilisation des actifs de XRP grâce à la DeFi, ce qui a propulsé la naissance et le développement du concept "XRPFi".
Flare Network : le soutien technologique de XRPFi
Dans le processus de développement de XRPFi, Flare Network est considéré comme un fournisseur d'infrastructure clé. Bien que le XRP Ledger (XRPL) se distingue par sa rapidité et sa stabilité, il présente des limitations en termes de modularité et de fonctionnalités de contrat nécessaires pour DeFi. Flare a choisi d'autonomiser XRP sur le plan technique, devenant ainsi le moteur central reliant actuellement le XRPL traditionnel à l'écosystème DeFi multichaîne.
Flare est une blockchain L1 compatible EVM, conçue pour réaliser l'interopérabilité entre plusieurs chaînes. Son protocole FAssets permet de mapper XRP en FXRP, lui conférant ainsi la capacité d'appels de contrat et facilitant ainsi l'intégration dans des protocoles de prêt décentralisé, de trading et de produits dérivés. Grâce à ce mécanisme, les détenteurs de XRP peuvent participer à des activités de génération de revenus sur des chaînes principales, y compris le staking et le mining de liquidités.
De plus, Flare a introduit le stablecoin USD₮0, en tant qu'actif natif émis selon la norme OFT basée sur LayerZero, offrant une interopérabilité native multi-chaînes. Une fois associé à XRP, l'USD₮0 peut non seulement être utilisé pour construire des pools de liquidité et des garanties de prêt, mais aussi se connecter à l'écosystème USDT, injectant ainsi une "base de capital" à haute liquidité dans l'écosystème XRPFi.
Selon les données, l'écosystème Flare a récemment connu une croissance significative : à ce jour, la TVL a dépassé 157 millions de dollars, principalement grâce au lancement de l'USD₮0, dont l'offre actuelle est d'environ 92,1 millions de dollars. À long terme, la TVL de Flare a augmenté de plus de 400 % au cours de l'année dernière. Parallèlement, Flare a également intégré plusieurs outils de portefeuille compatibles avec XRPL, réduisant ainsi le seuil d'entrée pour les utilisateurs.
Flare décrit son système XRPFi comme un "modèle de volant d'inertie" : en fournissant une source de capital à USD₮0, FXRP réalise la modularité des contrats, les deux ensemble apportant de la liquidité, ce qui stimule davantage d'applications DeFi et de scénarios réels, renforçant ainsi la valeur écologique à long terme de XRP.
À l'avenir, Flare prévoit également d'introduire d'autres actifs non contractuels intelligents sur la plateforme pour élargir ses cas d'utilisation dans le domaine de la DeFi.
Doppler Finance: Construire la matrice de rendement XRPFi
Tout en construisant la compatibilité sur la chaîne Flare, Doppler Finance a conçu un mécanisme de rendement complet autour de XRP, cherchant à combler le vide de XRP en matière de produits financiers et de génération de revenus. Récemment, cette plateforme a attiré plus de 30 millions de dollars de TVL, devenant l'un des acteurs importants du secteur XRPFi.
Doppler Finance propose deux types principaux de produits de rendement : les rendements CeDeFi et les stratégies DeFi sur chaîne. Le premier gère les actifs principalement par le biais de la garde de niveau institutionnel et d'opérations quantiques, tandis que le second explore des scénarios de rendement sur chaîne, y compris le prêt, les stratégies de stablecoins et le staking.
Dans le modèle CeDeFi, les utilisateurs déposent des XRP dans une adresse dédiée, les actifs sont conservés par un dépositaire et transférés selon un plan vers la plateforme de trading pour exécuter des stratégies de quantification telles que l'arbitrage et le trading de base. Les bénéfices sont ensuite renvoyés aux comptes des utilisateurs après un règlement hors chaîne.
En ce qui concerne les revenus sur la chaîne, Doppler s'engage activement dans l'écosystème des chaînes latérales XRPL, y compris les réseaux compatibles EVM et les protocoles émergents. Sa stratégie comprend :
Prêt XRP : Obtenez des intérêts ou des récompenses natives en déposant des XRP dans un protocole de prêt conforme aux audits.
Stratégie de rendement en stablecoin : utiliser XRP comme garantie pour emprunter des stablecoins, puis les déployer dans un protocole de rendement en stablecoin.
Staking liquide et stratégie de levier : les utilisateurs peuvent effectuer un staking à levier en un clic dans des pools LST spécifiques, simplifiant ainsi le processus d'opération.
Afin de réduire davantage les risques, Doppler Finance est en train de construire un marché de prêts à risque isolé, permettant à différents pools d'actifs de fonctionner de manière indépendante, évitant ainsi que des actifs à forte volatilité n'affectent la stabilité globale du système.
En ce qui concerne les mécanismes de sécurité, Doppler Finance utilise un mécanisme de contrôle des risques multicouche, y compris le choix de prestataires de services de garde de premier plan, un modèle de coopération multi-stratégies et multi-équipes, ainsi qu'un processus de sélection rigoureux des partenaires.
Perspectives et défis de XRPFi
L'apparition de XRPFi comble le vide de « haute capitalisation, faible utilisation de la chaîne » d'XRP depuis longtemps. Grâce à des technologies telles que le réseau Flare, XRP a pu entrer dans l'écosystème DeFi. Doppler Finance construit un ensemble complet de mécanismes de rendement durables, qui non seulement disposent de chemins d'application pratiques, mais mettent également l'accent sur l'amélioration de la sécurité et de l'expérience utilisateur.
Le développement de XRPFi répond à un besoin urgent d'activation de l'écosystème XRP et Ripple. Cependant, il convient de noter que l'écosystème XRPFi est encore à un stade précoce. Bien que la feuille de route des produits de Flare et Doppler soit relativement claire, l'ensemble de la taille des utilisateurs, de la profondeur de la liquidité et de la maturité du protocole reste à vérifier. En tant qu'essai d'intégration d'actifs traditionnels dans un nouvel écosystème, les perspectives de développement de XRPFi méritent une attention continue.
Cette page peut inclure du contenu de tiers fourni à des fins d'information uniquement. Gate ne garantit ni l'exactitude ni la validité de ces contenus, n’endosse pas les opinions exprimées, et ne fournit aucun conseil financier ou professionnel à travers ces informations. Voir la section Avertissement pour plus de détails.
14 J'aime
Récompense
14
4
Reposter
Partager
Commentaire
0/400
BoredApeResistance
· Il y a 2h
XRP enfin intelligent ? l'univers de la cryptomonnaie vieux de la vieille se reprend.
Voir l'originalRépondre0
SerNgmi
· Il y a 2h
TradFi prend les gens pour des idiots sous un autre nom.
Voir l'originalRépondre0
TaxEvader
· Il y a 2h
cross-chain paiement vieux cheval blanc Peut-on faire de la Finance décentralisée ?
Voir l'originalRépondre0
ZeroRushCaptain
· Il y a 3h
Une autre brebis rattraper un couteau qui tombe s'apprête à monter sur l'autel de l'histoire. Je vais d'abord observer un moment de silence de trois secondes.
XRPFi : Comment XRP utilise la puissance de la Finance décentralisée pour initier une nouvelle hausse
XRPFi : un nouveau chemin pour activer l'écosystème XRP
La conférence XRP Ledger Apex 2025 s'est récemment tenue à Singapour, et le concept "XRPFi" est devenu le sujet de discussion principal. XRPFi combine XRP avec la finance décentralisée (DeFi), et est considéré comme une nouvelle voie pour revitaliser cet ancien actif cryptographique et promouvoir la croissance de l'écosystème XRPL et Ripple.
XRP, en tant qu'un des actifs représentatifs du marché des cryptomonnaies, a actuellement une capitalisation boursière proche de 134,4 milliards de dollars, ce qui en fait la cryptomonnaie non liée aux contrats intelligents ayant la plus forte capitalisation après le Bitcoin. Bien qu'XRP soit très populaire dans les scénarios financiers traditionnels en raison de sa capacité de paiement transfrontalier rapide et à faible coût, le manque de soutien des contrats intelligents dans le domaine on-chain a longtemps rendu difficile son intégration dans l'écosystème DeFi mainstream, ce qui devient progressivement un point focal d'attention dans l'industrie.
Récemment, avec la suspension des poursuites contre XRP, la croissance de la capitalisation boursière du stablecoin RLUSD de Ripple, et les spéculations continues du marché sur l'ETF XRP, les attentes des investisseurs concernant l'avenir de XRP augmentent progressivement. De plus en plus d'institutions et de particuliers commencent à s'intéresser à la manière d'améliorer les rendements et l'efficacité d'utilisation des actifs de XRP grâce à la DeFi, ce qui a propulsé la naissance et le développement du concept "XRPFi".
Flare Network : le soutien technologique de XRPFi
Dans le processus de développement de XRPFi, Flare Network est considéré comme un fournisseur d'infrastructure clé. Bien que le XRP Ledger (XRPL) se distingue par sa rapidité et sa stabilité, il présente des limitations en termes de modularité et de fonctionnalités de contrat nécessaires pour DeFi. Flare a choisi d'autonomiser XRP sur le plan technique, devenant ainsi le moteur central reliant actuellement le XRPL traditionnel à l'écosystème DeFi multichaîne.
Flare est une blockchain L1 compatible EVM, conçue pour réaliser l'interopérabilité entre plusieurs chaînes. Son protocole FAssets permet de mapper XRP en FXRP, lui conférant ainsi la capacité d'appels de contrat et facilitant ainsi l'intégration dans des protocoles de prêt décentralisé, de trading et de produits dérivés. Grâce à ce mécanisme, les détenteurs de XRP peuvent participer à des activités de génération de revenus sur des chaînes principales, y compris le staking et le mining de liquidités.
De plus, Flare a introduit le stablecoin USD₮0, en tant qu'actif natif émis selon la norme OFT basée sur LayerZero, offrant une interopérabilité native multi-chaînes. Une fois associé à XRP, l'USD₮0 peut non seulement être utilisé pour construire des pools de liquidité et des garanties de prêt, mais aussi se connecter à l'écosystème USDT, injectant ainsi une "base de capital" à haute liquidité dans l'écosystème XRPFi.
Selon les données, l'écosystème Flare a récemment connu une croissance significative : à ce jour, la TVL a dépassé 157 millions de dollars, principalement grâce au lancement de l'USD₮0, dont l'offre actuelle est d'environ 92,1 millions de dollars. À long terme, la TVL de Flare a augmenté de plus de 400 % au cours de l'année dernière. Parallèlement, Flare a également intégré plusieurs outils de portefeuille compatibles avec XRPL, réduisant ainsi le seuil d'entrée pour les utilisateurs.
Flare décrit son système XRPFi comme un "modèle de volant d'inertie" : en fournissant une source de capital à USD₮0, FXRP réalise la modularité des contrats, les deux ensemble apportant de la liquidité, ce qui stimule davantage d'applications DeFi et de scénarios réels, renforçant ainsi la valeur écologique à long terme de XRP.
À l'avenir, Flare prévoit également d'introduire d'autres actifs non contractuels intelligents sur la plateforme pour élargir ses cas d'utilisation dans le domaine de la DeFi.
Doppler Finance: Construire la matrice de rendement XRPFi
Tout en construisant la compatibilité sur la chaîne Flare, Doppler Finance a conçu un mécanisme de rendement complet autour de XRP, cherchant à combler le vide de XRP en matière de produits financiers et de génération de revenus. Récemment, cette plateforme a attiré plus de 30 millions de dollars de TVL, devenant l'un des acteurs importants du secteur XRPFi.
Doppler Finance propose deux types principaux de produits de rendement : les rendements CeDeFi et les stratégies DeFi sur chaîne. Le premier gère les actifs principalement par le biais de la garde de niveau institutionnel et d'opérations quantiques, tandis que le second explore des scénarios de rendement sur chaîne, y compris le prêt, les stratégies de stablecoins et le staking.
Dans le modèle CeDeFi, les utilisateurs déposent des XRP dans une adresse dédiée, les actifs sont conservés par un dépositaire et transférés selon un plan vers la plateforme de trading pour exécuter des stratégies de quantification telles que l'arbitrage et le trading de base. Les bénéfices sont ensuite renvoyés aux comptes des utilisateurs après un règlement hors chaîne.
En ce qui concerne les revenus sur la chaîne, Doppler s'engage activement dans l'écosystème des chaînes latérales XRPL, y compris les réseaux compatibles EVM et les protocoles émergents. Sa stratégie comprend :
Afin de réduire davantage les risques, Doppler Finance est en train de construire un marché de prêts à risque isolé, permettant à différents pools d'actifs de fonctionner de manière indépendante, évitant ainsi que des actifs à forte volatilité n'affectent la stabilité globale du système.
En ce qui concerne les mécanismes de sécurité, Doppler Finance utilise un mécanisme de contrôle des risques multicouche, y compris le choix de prestataires de services de garde de premier plan, un modèle de coopération multi-stratégies et multi-équipes, ainsi qu'un processus de sélection rigoureux des partenaires.
Perspectives et défis de XRPFi
L'apparition de XRPFi comble le vide de « haute capitalisation, faible utilisation de la chaîne » d'XRP depuis longtemps. Grâce à des technologies telles que le réseau Flare, XRP a pu entrer dans l'écosystème DeFi. Doppler Finance construit un ensemble complet de mécanismes de rendement durables, qui non seulement disposent de chemins d'application pratiques, mais mettent également l'accent sur l'amélioration de la sécurité et de l'expérience utilisateur.
Le développement de XRPFi répond à un besoin urgent d'activation de l'écosystème XRP et Ripple. Cependant, il convient de noter que l'écosystème XRPFi est encore à un stade précoce. Bien que la feuille de route des produits de Flare et Doppler soit relativement claire, l'ensemble de la taille des utilisateurs, de la profondeur de la liquidité et de la maturité du protocole reste à vérifier. En tant qu'essai d'intégration d'actifs traditionnels dans un nouvel écosystème, les perspectives de développement de XRPFi méritent une attention continue.