Ativos de criptografia: potenciais riscos e estratégias de resposta
Recentemente, alguns traders de ativos de criptografia enfrentaram o congelamento de seus cartões bancários devido à venda de ativos digitais (especialmente USDT), e até receberam chamadas solicitando "cooperação em investigações". Este artigo irá explorar detalhadamente as causas deste fenômeno, os riscos potenciais e as formas de enfrentar essa situação.
Por que a simples venda de ativos de criptografia pode causar problemas?
Primeiro, é importante esclarecer que, atualmente, possuir ativos de criptografia no nosso país não é ilegal. Isso se deve ao fato de que ainda não foram promulgadas leis ou regulamentos administrativos diretamente relacionados aos ativos de criptografia. Embora existam alguns documentos normativos que impõem restrições a atividades relacionadas, esses documentos não proíbem explicitamente os cidadãos de possuírem ativos de criptografia.
No entanto, as razões pelas quais a venda de Ativos de criptografia pode levantar problemas são principalmente as seguintes:
Problema de canal de negociação que resulta na receção de "fundos ilegais"
Algumas plataformas de negociação podem estar associadas a atividades criminosas upstream, levando os usuários a receberem involuntariamente fundos relacionados a fraudes de telecomunicações ou jogos de azar online. Uma vez que o banco suspeita de transações, pode tomar medidas de congelamento.
Perseguir altos rendimentos e colaborar com "canais não oficiais"
Alguns utilizadores, na busca por taxas de câmbio mais altas ou taxas de transferência mais baixas, optam por colaborar com casas de câmbio ilegais e outros canais não oficiais. A origem dos fundos desses canais é muitas vezes pouco clara, o que pode levar a riscos legais.
Comportamento impróprio dos próprios traders
Alguns utilizadores, além de negociações legítimas de Ativos de criptografia, podem também participar em outras atividades ambíguas ou ter fontes de rendimento difíceis de explicar, o que aumenta a complexidade da investigação.
"Assistir a investigação" significa risco criminal?
Normalmente, as transações simples de ativos de criptografia não acarretam riscos criminais. Se os fundos na conta forem considerados como produto de crime, as autoridades policiais têm o direito de recuperá-los, mas o titular da conta é frequentemente visto como "vítima" e não como suspeito.
No entanto, em certas circunstâncias especiais, se o utilizador tiver uma relação especial com a fonte de fundos e tiver algum conhecimento sobre a natureza inadequada da origem dos fundos, pode enfrentar dois tipos de risco criminal:
Disfarçar, ocultar o crime
Ajuda a atividades criminosas na rede de informação
Ambas as acusações exigem que o agente tenha, subjetivamente, "consciência" da ilegalidade da origem dos fundos, portanto, é necessário ter especial cuidado.
O que fazer se encontrar um bloqueio do cartão bancário ou um pedido de "assistência na investigação"?
Autoavaliação do risco criminal, caso confirme que não tem comportamentos ilícitos, pode colaborar com a investigação e preparar os materiais de prova relevantes.
Contactar o banco para confirmar a entidade judicial que congelou a conta e os seus contactos, e tentar obter o maior número possível de informações sobre o fluxo de fundos relacionado.
Contacte a plataforma de negociação e solicite os registos de compra e venda.
Redigir um relatório detalhado da situação, incluindo a situação das transações de ativos de criptografia e informações sobre a origem dos fundos.
Se solicitado a comparecer para prestar esclarecimentos, é aconselhável consultar primeiro um advogado especializado e preparar-se adequadamente antes de cooperar com a investigação. É necessário manter vigilância em relação aos pedidos de investigação de autoridades policiais de outras localidades.
Conclusão
Perante o congelamento do cartão bancário, não é necessário entrar em pânico excessivo, mas é importante estar preparado psicologicamente. Mesmo as transações de boa-fé, se envolverem fundos ilegais, podem enfrentar o risco de recuperação dos fundos. Espero que todos os ativos de criptografia possam passar por esta fase de forma segura e tranquila.
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Ativos de criptografia risco de negociação e resposta: congelamento de cartão bancário e guia de resposta para assistência em investigações
Ativos de criptografia: potenciais riscos e estratégias de resposta
Recentemente, alguns traders de ativos de criptografia enfrentaram o congelamento de seus cartões bancários devido à venda de ativos digitais (especialmente USDT), e até receberam chamadas solicitando "cooperação em investigações". Este artigo irá explorar detalhadamente as causas deste fenômeno, os riscos potenciais e as formas de enfrentar essa situação.
Por que a simples venda de ativos de criptografia pode causar problemas?
Primeiro, é importante esclarecer que, atualmente, possuir ativos de criptografia no nosso país não é ilegal. Isso se deve ao fato de que ainda não foram promulgadas leis ou regulamentos administrativos diretamente relacionados aos ativos de criptografia. Embora existam alguns documentos normativos que impõem restrições a atividades relacionadas, esses documentos não proíbem explicitamente os cidadãos de possuírem ativos de criptografia.
No entanto, as razões pelas quais a venda de Ativos de criptografia pode levantar problemas são principalmente as seguintes:
Problema de canal de negociação que resulta na receção de "fundos ilegais"
Algumas plataformas de negociação podem estar associadas a atividades criminosas upstream, levando os usuários a receberem involuntariamente fundos relacionados a fraudes de telecomunicações ou jogos de azar online. Uma vez que o banco suspeita de transações, pode tomar medidas de congelamento.
Perseguir altos rendimentos e colaborar com "canais não oficiais"
Alguns utilizadores, na busca por taxas de câmbio mais altas ou taxas de transferência mais baixas, optam por colaborar com casas de câmbio ilegais e outros canais não oficiais. A origem dos fundos desses canais é muitas vezes pouco clara, o que pode levar a riscos legais.
Comportamento impróprio dos próprios traders
Alguns utilizadores, além de negociações legítimas de Ativos de criptografia, podem também participar em outras atividades ambíguas ou ter fontes de rendimento difíceis de explicar, o que aumenta a complexidade da investigação.
"Assistir a investigação" significa risco criminal?
Normalmente, as transações simples de ativos de criptografia não acarretam riscos criminais. Se os fundos na conta forem considerados como produto de crime, as autoridades policiais têm o direito de recuperá-los, mas o titular da conta é frequentemente visto como "vítima" e não como suspeito.
No entanto, em certas circunstâncias especiais, se o utilizador tiver uma relação especial com a fonte de fundos e tiver algum conhecimento sobre a natureza inadequada da origem dos fundos, pode enfrentar dois tipos de risco criminal:
Ambas as acusações exigem que o agente tenha, subjetivamente, "consciência" da ilegalidade da origem dos fundos, portanto, é necessário ter especial cuidado.
O que fazer se encontrar um bloqueio do cartão bancário ou um pedido de "assistência na investigação"?
Autoavaliação do risco criminal, caso confirme que não tem comportamentos ilícitos, pode colaborar com a investigação e preparar os materiais de prova relevantes.
Contactar o banco para confirmar a entidade judicial que congelou a conta e os seus contactos, e tentar obter o maior número possível de informações sobre o fluxo de fundos relacionado.
Contacte a plataforma de negociação e solicite os registos de compra e venda.
Redigir um relatório detalhado da situação, incluindo a situação das transações de ativos de criptografia e informações sobre a origem dos fundos.
Se solicitado a comparecer para prestar esclarecimentos, é aconselhável consultar primeiro um advogado especializado e preparar-se adequadamente antes de cooperar com a investigação. É necessário manter vigilância em relação aos pedidos de investigação de autoridades policiais de outras localidades.
Conclusão
Perante o congelamento do cartão bancário, não é necessário entrar em pânico excessivo, mas é importante estar preparado psicologicamente. Mesmo as transações de boa-fé, se envolverem fundos ilegais, podem enfrentar o risco de recuperação dos fundos. Espero que todos os ativos de criptografia possam passar por esta fase de forma segura e tranquila.