Alto rendimento lavar os olhos reaparece, investidores tornam-se vítimas e também cúmplices

Recentemente, uma plataforma de investimento chamada "鑫慷嘉" gerou grande discussão. Segundo relatos, a plataforma atraiu cerca de 2 milhões de investidores, com um montante total em questão de 13 bilhões de yuans. Após a impossibilidade de retirar os fundos da plataforma, o fundador da empresa supostamente fugiu para o exterior.

鑫慷嘉, disfarçado sob a bandeira de investimento em moedas virtuais, atrai consumidores com altos rendimentos. A plataforma promete uma taxa de retorno diária de 1% e desenvolve uma rede de afiliados através de recompensas elevadas. Mesmo em situações de impossibilidade de pagamento, ainda há usuários que se juntam a ela. Este modelo de lavar os olhos não é novo, mas ainda assim muitos consumidores arriscam-se a participar.

Segundo um investidor, a plataforma alegava obter lucros através da participação em investimentos em ouro e petróleo no exterior. No entanto, antes da falência da plataforma, os fundos investidos não podiam ser retirados em um mês. A plataforma de repente deixou de permitir o login, levando muitos investidores a perderem tudo.

Mais preocupante é que, mesmo após problemas na plataforma, alguns investidores ainda acreditam no plano de "impostos" da plataforma e continuam a investir. Este comportamento é considerado como o último meio de colheita da plataforma.

A polícia de várias localidades já emitiu avisos de risco, apontando que a plataforma está suspeita de lavagem os olhos. As investigações mostram que a Xin Kang Jia desenvolve downlines através de "recompensas diretas" e "comissões de equipe", determinando níveis e proporções de divisão com base no tamanho da equipe.

Especialistas apontam que se trata de um caso típico de captação ilegal de recursos e fraude. A plataforma atrai investimentos através da falsificação de antecedentes no exterior, prometendo altos retornos e estabelecendo recompensas em níveis. O uso de moedas estáveis como o USDT como forma de depósito contorna a supervisão da transferência de grandes quantias de dinheiro transfronteiriças.

É importante notar que alguns participantes, apesar de conhecerem os riscos, ainda assim se envolvem, tentando lucrar em um "jogo de tolos". No entanto, esse comportamento não só é extremamente arriscado, como também pode transformar os participantes de vítimas em cúmplices.

Os especialistas em direito alertam que, mesmo não sendo membros centrais da organização, a participação ativa e a obtenção de uma certa escala podem constituir crime em co-autoria. Mesmo obtendo lucros, pode-se enfrentar riscos legais.

Para os investidores comuns, os especialistas aconselham que, antes de investir, se deve esclarecer a finalidade dos fundos, a situação regulatória e quem assume as responsabilidades. Se não for possível responder a estas questões, deve-se manter distância de tais plataformas. Diante das chamadas oportunidades de "entrar cedo e ganhar cedo", os investidores devem manter-se atentos e evitar participar de forma cega.