AI Akıllı Ajansların Merkezi Olmayan Finansı Büyük Ölçekte Yaygınlaştırması: Wayfinder'ın Derin Analizi

Özet

• Merkezi Olmayan Finans, herkesin erişimine açık olduğunu iddia etmesine rağmen, karmaşıklığı sıradan yatırımcıların girmesini zorlaştırıyor. Gas ücreti hazırlamaktan karmaşık protokolleri anlamaya kadar, birçok kullanıcı karmaşık süreçler nedeniyle potansiyel yatırım fırsatlarını terk ediyor.

• Wayfinder, bu erişilebilirlik sorunlarını çözmek için tasarlanmış bir zincir üzerindeki özel AI akıllı ajan sistemi. Kullanıcılar, akıllı ajanla basit bir şekilde sohbet ederek, çapraz zincir ticaretinden temel ticarete kadar uzanan profesyonel yatırım stratejilerini uygulayabilir.

• Wayfinder gelecekte API hizmetlerini genişletecek ve çeşitli Web3 projelerinde zincir üzerindeki karmaşıklığı basitleştiren bir altyapı olarak yaygın bir şekilde kullanılacak. Wayfinder API'sinin kullanılabilirliği, kripto para endüstrisindeki kullanıcı deneyimini iyileştirecek ve "Merkezi Olmayan Finans"ı gerçeğe dönüştürecek.

Merkezi Olmayan Finansın Erişim Zorlukları

Merkezi Olmayan Finans, açık bir finansal ekosistem yaratmayı amaçlamaktadır, ancak karmaşık teknik bilgileri ve ileri düzey finansal becerileri gerektirir. Bu da ideal ile gerçeklik arasında büyük bir fark yaratmaktadır.

Zincir soyutlama ve hesap soyutlama teknolojileri kullanıcı deneyimini iyileştirse de, standartlaşma eksikliği ve desteklenen protokoller hala sınırlıdır. Temel sorun öğrenme karmaşıklığıdır; yalnızca teknik iyileştirmelerle çözülemez. Kullanıcıların AMM, likidite havuzları ve kalıcı olmayan kayıplar gibi DeFi'ye özgü kavramları anlaması gerekmektedir. Bu nedenle, DeFi geleneksel finansalara göre daha yüksek bir engel oluşturur.

Uluslararası Ödemeler Bankası'nın araştırması bunu açıkça ortaya koymaktadır. Uniswap V3'te, yalnızca %7'lik bir likidite sağlayıcısı yaklaşık %80'lik bir TVL'yi kontrol etmektedir. Bu profesyonel kullanıcılar karmaşık sistemleri ustaca yönetmekte ve elde ettikleri getiri oranı, sıradan kullanıcılara kıyasla %20 daha yüksektir. Bu fark, tüm Merkezi Olmayan Finans ekosisteminde yaygın olarak bulunmaktadır.

Merkezi Olmayan Finans ekosistemi belirgin sorunlarla karşı karşıya: mevcut kullanıcılar sonsuz öğrenme ve karar verme yorgunluğuna kapılırken, yeni kullanıcılar tamamen giriş yapmaktan vazgeçiyor. Karmaşık erişim süreçleri kullanıcıları caydırıyor, bu durum cazip yatırım fırsatları karşısında bile geçerliliğini koruyor. Sonuç olarak, Merkezi Olmayan Finans, profesyonel kullanıcıların özel alanı haline geldi ve merkeziyetsiz teknolojiler aracılığıyla finansal yenilik gerçekleştirme konusundaki ilk vizyonla çelişiyor.

Yapay Zeka, DeFi'nin Yüksek Erişim Eşiğini Çözebilir Mi?

Son AI atılımları, Merkezi Olmayan Finans'a giriş bariyerlerini azaltma konusunda yeni olanaklar sunuyor. Temsili AI teknolojisi artık sadece zeka sağlamakla kalmayıp, karmaşık görevleri yerine getiren birer yardımcı olarak ortaya çıkmıştır. Bu, Merkezi Olmayan Finans'ın kitlesel benimsenmesinin anahtarı olabilir.

Örneğin, kullanıcı talep ediyor: "ETH'mi Base'den Solana'ya köprüle ve Memecoin BONK satın al." AI ajanı, onlarla birlikte köprüleme seçeneklerini gerçek zamanlı olarak analiz eder, net seçimler sunar:

• Wormhole: Ücret 2.50 dolar, Tamamlanma süresi 3 dakika, Güvenlik yüksek
• LayerZero: Ücret 1.80 dolar, tamamlama süresi 5 dakika, Gas ücreti dalgalanma riski mevcut

Kullanıcılar, köprüler arasındaki karmaşık teknik farkları öğrenmek zorunda kalmadan, akıllı ajan tarafından sağlanan temel bilgileri kullanarak hızlı kararlar alabilirler. Kullanıcılar, cüzdanı manuel olarak bağlamak veya karmaşık işlemler gerçekleştirmek zorunda değildir, akıllı ajan her şeyi otomatik olarak halleder. Bu, 7/24 finansal görevleri yöneten yetenekli bir kişisel varlık yöneticisine sahip olmak gibidir.

Ancak bu vizyonu gerçekleştirmek temel bir zorlukla karşı karşıya. Şu anda çoğu AI teknolojisi doğrudan blok zinciri entegrasyonundan yoksun ve hatta cüzdan bakiyelerini gerçek zamanlı olarak kontrol edemiyor. Blok zinciri düğümlerini entegre etseniz bile, binlerce akıllı sözleşmeyi anlamak başka bir zorluk getiriyor. Bu sözleşmelerle güvenli bir şekilde etkileşimde bulunmak karmaşık, protokolün güvenliğini nasıl doğrulayacağınız ve temin edeceğiniz ise ek bir zorluktur.

Yapay zeka teknolojisinin DeFi'de gerçek değer yaratabilmesi için özel bir zincir üzerindeki akıllı ajan sistemine ihtiyacı var. İşte Wayfinder burada devreye giriyor.

Wayfinder: Zincir Üzerinde Özel AI Akıllı Sistem

Wayfinder, zincir üstü ortamlar için özel olarak tasarlanmış AI akıllı ajan sistemini sunar. Genel akıllı ajanlardan farklı olarak, Wayfinder ajanları doğrudan blokzincir altyapısıyla entegre olup, zincir üstü görevleri otomatik olarak gerçekleştirir. AI modelleri, blokzincir ortamına özel olarak ince ayar yapılmış olup, genel modellere göre daha verimli bir şekilde Merkezi Olmayan Finans protokollerini navigasyon yapar ve kullanır. Bu, sıradan kullanıcıların karmaşık Merkezi Olmayan Finans ekosistemine erişim sağlaması için bir ortam sunarak, uzman teknik bilgiye ihtiyaç duymadan işlem yapmalarına olanak tanır.

Wayfinder'ın kökeni, Web3 oyun şirketi Parallel Studios tarafından geliştirilen AI tabanlı bir hayatta kalma simülasyonu oyunu Colony'ye dayanıyor. Colony'de, AI avatarları bağımsız olarak çalışarak, oyuncu müdahalesine gerek kalmadan kaynak topluyor, diğer avatarlarla ticaret yapıyor ve hayatta kalma stratejileri geliştiriyor. Geliştirme sürecinde, Parallel Studios bu AI akıllı varlıkların bağımsız zincir üzerindeki etkinliklerinin oyun dışına genişletilebileceğini ve Merkezi Olmayan Finans ortamında çalışabileceğini keşfetti. Bu keşif, Wayfinder projesinin geliştirilmesine zemin hazırladı.

Wayfinder, iki temel unsurdan oluşur. İlk olarak, Wayfinder Shell, kullanıcıların çeşitli özel ajanlarla etkileşimde bulunmasını sağlayan bir arayüzdür. İkincisi, Wayfinder Graph, ajanların karmaşık çok zincirli ortamlarda en iyi yolu bulmalarına yardımcı olan bir navigasyon sistemidir.

Wayfinder Shell:Sizin özel Merkezi Olmayan Finans özel bankacınız

Wayfinder Shell(Shells) bir arayüz olarak, kullanıcıların burada özel akıllı ajanlarla etkileşimde bulunup çeşitli zincir üstü stratejileri belirleyip uygulamalarına olanak tanır. Shells, kullanıcı taleplerine yanıt vererek organik işbirliği yapabilen, karmaşık görevleri verimli bir şekilde işleyen belirli roller için özel akıllı ajanlar sunar. Shells, Ethereum, Solana, Base ve Avalanche gibi ana ana ağları destekleyerek çoklu zincir ortamında sorunsuz varlık yönetimini mümkün kılar.

Shells'ın en büyük özelliği, akıllı ajanların yerleşik özel Web3 cüzdanı aracılığıyla doğrudan zincir üstü işlemleri gerçekleştirmesidir. Örneğin, kullanıcı 100 dolar USDC'yi son bir haftada Solana'da artış gösteren token'lara dağıtmak için talepte bulunur. Akıllı ajan, gerçek zamanlı piyasa verilerini kullanarak token'ları filtreler, bir portföy oluşturur ve yatırımı doğrudan gerçekleştirir. Kullanıcı, karmaşık teknik anlayışa ihtiyaç duymadan tek bir arayüz üzerinden ihtiyaç duyduğu yatırım stratejisini kolayca uygulayabilir.

Wayfinder'ın akıllı ajan sistemi dört türden oluşmaktadır:

• Ticaret akıllı varlığı: Temel zincir üzerindeki varlık transferi ve yönetimini, token değişimi, köprüleme ve stake etme dahil olmak üzere işlemler.
• Sürekli Sözleşme Akıllı Varlığı: Hyperliquid borsa ile entegre HyperCore çevrimiçi emir defteri motoru ile, spot veya sürekli sözleşme ticaretini destekler, Hyperliquid'i anlamaya gerek yoktur. Ayrıca, kaldıraç ayarları, pozisyon yönetimi ve baz ticareti dahil olmak üzere çeşitli stratejileri destekler.
• Sözleşme Akıllı Varlığı: Tüm sözleşme ile ilgili görevleri işler, akıllı sözleşme yazımından dağıtımına ve analizine kadar.
• Otonom Akıllı Ajans: Kullanıcı tarafından belirlenen hedeflere göre birden fazla akıllı ajansı koordine eder, strateji geliştirmeden uygulama, yeniden dengeleme ve risk yönetimine kadar kapsamlı bir rol üstlenir.

Gelecekte, ekosistemi genişletmek için gelir optimizasyonu için özel olarak tasarlanmış gelir keşif akıllı ajanları gibi çeşitli özel akıllı ajanlar sürekli olarak eklenecektir. Wayfinder, her akıllı ajanın birbirini doğruladığı ve işbirliği yaptığı çoklu akıllı ajan sistemini kullanarak karar alma süreçlerini daha istikrarlı ve hassas hale getirir. Birden fazla işlem gerektiren operasyonlarda, akıllı ajanlar, simülasyonları (VNet) sanal ağı üzerinde çalıştırarak sonuçları tahmin eder ve hataları veya yanılsamaları önler. Önemli işlemler kullanıcı onayına ihtiyaç duyar ve kullanıcı varlıklar üzerinde tam kontrolü elinde tutar.

Wayfinder Graph: Merkezi Olmayan Finans'ın Google Haritası

Wayfinder Graph, karmaşık blok zinciri ekosistemlerini sistematik olarak organize eden bir navigasyon sistemidir. Google Haritalar gibi, dünya genelindeki yolları, binaları ve trafik bilgilerini gerçek zamanlı olarak bağlayarak kullanıcıları en uygun rotaya yönlendiren Wayfinder Graph, çeşitli blok zinciri ağlarındaki Merkezi Olmayan Finans protokolleri, akıllı sözleşmeler ve varlıklar arasındaki ilişkileri inşa eder ve akıllı varlıkların en verimli yollarla görevleri yerine getirmesine yardımcı olur.

Sistem çekirdeği "yol bulma yolları" üzerinde şekillenmektedir. Her yol bulma yolu, "Uniswap'ta ETH'yi USDC'ye dönüştürmek" veya "USDC'yi Ethereum'dan Arbitrum'a köprülemek" gibi belirli görevleri adım adım tanımlar. Her yol, gereken akıllı sözleşme adresleri, fonksiyon çağrı yöntemleri, beklenen maliyetler ve dikkat edilmesi gereken noktaları içeren ayrıntıları kaydeder. Ajan, her seferinde baştan yol aramak zorunda kalmadan, doğrulanmış yolları kullanarak görevleri hızlı ve güvenli bir şekilde tamamlayabilir.

Gelecekte, topluluk tarafından yollar oluşturulacak ve yönetilecektir. Örneğin, yeni merkezi olmayan finans (DeFi) protokolleri ortaya çıktığında, topluluk katılımcıları bu protokollerle etkileşimde bulunan yolları yazıp sunabilirler. Yatırımcılar, PROMPT token'larını teminat olarak stake etmelidir. Yol doğrulayıcıları sunulan içeriği inceleyecek, yalnızca onaylanan yollar resmi kütüphaneye eklenecektir. Tüm Shell, onaylanmış yolları kullanabilir. Diğer Shell'ler kendi yollarını kullandığında, yaratıcı bir kısmı alacak. Tersine, hatalı yollar kayıplara neden olacak, stake edilen token'ların yaratıcıları ve doğrulayıcıları cezalandırılacak ve mağdurları tazmin etmek için kullanılacaktır. Bu yapı, basit ödüllerin ötesinde sürekli bir kalite yönetim sistemi olarak çalışır. Onaylanan yollar sonrası stake edilen token'lar kilitli kalır, bir güvenlik mekanizması olarak işlev görür ve yaratıcıya sürekli doğruluk ve güvenlik yönetimi için teşvik sağlar.

Wayfinder, topluluğun sürdürülebilirliği sağlamasını bekler, bu sayede tüm protokollerle doğrudan entegre olmayı gerektiren yavaş ve sınırlı bir yöntem yerine geçer. Tıpkı Google Haritalar kullanıcılarının yerleri doğrudan kaydedip harita kalitesini artırmak için yorum bırakabildiği gibi, Wayfinder da topluluk merkezli bir yaklaşım benimseyerek Merkezi Olmayan Finans ekosisteminin hızlı değişimlerine ve karmaşıklığına esnek bir şekilde yanıt verebilir.

Wayfinder tarafından sunulan yeni Merkezi Olmayan Finans deneyimi

Wayfinder sayesinde, karmaşık zincir üzerindeki stratejiler artık uzmanlara özel değil. Otomatik akıllı ajanlar strateji geliştirme ve uygulama süreçlerini yönetiyor, acemiler uzman seviyesindeki stratejileri kolayca yönetebilirken, uzmanlar tekrarlayan görevlerden kurtulup daha karmaşık tasarımlara odaklanabiliyor.

Aşağıdaki örnek, Wayfinder'ın farklı kullanıcı seviyeleri için yeni Merkezi Olmayan Finans deneyimini nasıl özelleştirdiğini göstermektedir:

Karmaşık çapraz zincir işlemleri basit hale geldi

Zincir üstü işlemlerin en sorunlu yönlerinden biri, her zincir için farklı Gas ücreti token'larının önceden hazırlanmasıdır. Örneğin, Ethereum ETH gerektirirken, Solana SOL gerektirir. USDC'yi Solana'dan Ethereum'a aktarmak için SOL Gas ücreti olarak gereklidir. Eğer SOL yoksa, kullanıcı karmaşık bir süreçle karşılaşmak zorundadır: USDC'yi Ethereum'dan Solana'ya köprüleyip ardından SOL'a dönüştürmek.

Shells'ın ticaret akıllı ajansı, BRAP( en iyi ücret toplama protokolü ) motoru aracılığıyla bu karmaşıklığı çözüyor. BRAP motoru, birden fazla likidite yolunu keşfeder, en uygun rotayı bulur ve token takası ile köprüleme işlemlerini gerçekleştirir. Kullanıcılar karmaşık süreçler olmadan tek noktadan deneyim elde eder. Ayrıca, Wayfinder, yalnızca Base zincirine dayalı PROMPT tokeni kullanarak çoklu zincirler arasında Gas ücretlerini birleştirmeyi destekler. Kullanıcılar artık her bir zincir için ayrı ayrı yerel token hazırlamak zorunda kalmaz, verimli bir şekilde çok zincirli işlemleri gerçekleştirebilir.

Tek durak hizmeti ile tekrarlayan yatırım süreçlerini gerçekleştirme

Wayfinder, basit token değişimi veya köprülemenin ötesinde karmaşık yatırım stratejilerini gerçekleştirebilir. Temsili bir örnek, kaldıraçlı DCA( dolar maliyet ortalaması) stratejisidir. Yatırımcılar bir kez koşul ayarlayarak, sürekli olarak karmaşık yatırım stratejilerini tekrarlayan manuel çalışma gereksinimi olmadan uygulayabilirler.

Kullanıcının isteği: "Her hafta 100 dolar ile DCA yöntemiyle BTC satın almak. BTC fiyatı yükseldiğinde ve teminat değeri arttığında, bu fazla ile ek BTC satın almak için borç almak istiyorum." Otonom akıllı ajan önce Aave ve Compound gibi birden fazla borç verme protokolünün ( güncel faiz oranlarını ve TVL'sini analiz eder, en uygun protokolü seçer.

Sonra, ticaret akıllı ajanları sırasıyla kaldıraç yatırım stratejilerini uygular. Elindeki BTC'yi teminat olarak yatırır, teminat değerinin belirli bir yüzdesi kadar USDC borç alır, borç alınan USDC ile ek BTC satın alır ve satın alınan BTC'yi tekrar teminat olarak yatırır. Bu süreç tekrarlanır. Başlangıç yatırımı yalnızca bir BTC olsa bile, kullanıcı 3-4 BTC büyüklüğünde bir pozisyon açabilir.

Akıllı ajan, kullanıcı tarafından belirlenen risk parametreleri aralığında stratejiler uygular. En fazla 3 kat kaldıraç ve -%10 kayıp sınırı gibi koşulları sürekli izler. Pazar düştüğünde, teminat oranını takip eder. Tasfiye riski arttığında, riski önlemek için otomatik olarak pozisyonun bir kısmını azaltır.

![Derinlemesine İnceleme Wayf